Circulară nr. 44/1995

Începând cu data de 6 decembrie 1995:

1. Ordinele de plată interbancare cu valoare mai mare de un miliard lei inclusiv se vor deconta bilateral, în ziua depunerii lor la Banca Naționala a României, conform reglementărilor în vigoare, prin conturile curente ale societăților bancare sau ale unităților bancare deschise în centrala, respectiv în sucursalele Băncii Naționale a României.

2. Ordinele de plată interbancare privind alimentarea conturilor de decontare a tranzacțiilor cu valori mobiliare deschise la BANKCOOP - S.A., din conturile curente ale societăților de valori mobiliare deschise la alte societăți bancare, precum și ordinele de plată privind retragerea de fonduri din conturile de decontare a tranzacțiilor cu valori mobiliare deschise la BANKCOOP - S.A. și alimentarea conturilor curente ale societăților de valori mobiliare deschise la alte societăți bancare se vor deconta bilateral, în ziua depunerii lor la Banca Naționala a României, conform reglementărilor în vigoare, prin conturile curente ale societăților bancare sau ale unităților bancare deschise în centrala, respectiv în sucursalele Băncii Naționale a României.

3. Serviciile plati și decontări din cadrul sucursalelor Băncii Naționale a României, prin Biroul viramente interbancare pe baza bruta și decontări ale Băncii Naționale a României, vor deschide și vor opera zilnic conturile curente analitice:

- 50BBXSS.01.601 Cont curent privind operațiuni ale societăților de valori

mobiliare al unității bancare ...........................

- 50BBXSS.01.701 Cont curent privind operațiuni de plati interbancare cu

decontare bilaterala al unității bancare ................

Aceste conturi curente analitice nu pot inregistra sold la sfârșitul zilei.

4. Sucursalele Băncii Naționale a României, Biroul viramente interbancare pe baza bruta și decontări ale Băncii Naționale a României, din județele pe teritoriul cărora se afla centrale de societăți bancare, vor deschide și vor opera zilnic următoarele conturi curente analitice în care vor fi reflectate operațiuni dispuse de centralele societăților bancare respective:

- 50BBX99.01.601 Cont curent privind operațiuni ale societăților de valori

mobiliare al centralei societății bancare ................

- 50BBX99.01.701 Cont curent privind operațiuni de plati interbancare cu

decontare bilaterala al centralei societății bancare

..........................................................

5. Direcția decontării operațiunilor bancare, Serviciul viramente interbancare și decontări cu Banca Naționala a României, va deschide și va opera zilnic prin sediul O.I.S. 96140 următoarele conturi curente analitice:

- 50BBX99.01.601 Cont curent privind operațiuni ale societăților de valori

mobiliare al centralei societății bancare ................

- 50BBX99.01.701 Cont curent privind operațiuni de plati interbancare cu

decontare bilaterala al centralei societății bancare

.........................................................

6. Prin conturile curente analitice 50BBX99.01.701 și 50BBXSS.01.701 nu se operează decontări la operațiuni cu titluri de stat, plati în lei aferente pieței valutare interbancare, plasamente sau credite interbancare, rambursarile acestora și dobinzile aferente, precum și operațiuni de decontări cu Trezoreria statului chiar dacă acestea depășesc valoarea de un miliard lei.

7. Modul de lucru cu conturile curente analitice menționate la pct. 3 se stabilește prin instrucțiuni elaborate de Direcția generală plati și urmărire a riscurilor bancare.

8. Direcția decontării operațiunilor bancare și sucursalele Băncii Naționale a României vor remite centralelor societăților bancare, respectiv unităților bancare, extrase de cont curent zilnice în care vor fi reflectate toate operațiunile efectuate în ziua respectiva, prin conturile analitice menționate de prezenta circulara.

9. Pentru decontarea unui ordin de plată din categoria celor menționate la pct. 1 sau 2, Banca Naționala a României percepe societăților bancare un comision de 20.000 lei și speze telex în valoare de 2.000 lei.

10. Comisioanele și spezele telex menționate la pct. 9 se percep de către Direcția decontării operațiunilor bancare.

11. Punctul 1 alineatul 1 din

Circulara Băncii Naționale a României nr. 38/1995

se modifica și va avea următorul cuprins:

"1. Unitățile bancare și centralele societăților bancare au obligația de a informa, zilnic, în scris, sucursalele, respectiv centrala Băncii Naționale a României, asupra sau despre operațiunile de plati interbancare compensabile sau necompensabile cu valoare cuprinsă între 500 milioane lei și 1 miliard lei exclusiv, în cazul în care înregistrează asemenea operațiuni."

12. La data intrării în vigoare a prezentei circulare își încetează aplicabilitatea orice dispoziții contrare.