Normele din 22 noiembrie 2004

Anexa 1 (F0l/0-NI-CST-02)

-

Cerere de solicitare a bonificației de dobândă;

2.

Statutul societății sau Actul constitutiv, certificatul de înmatriculare (la prima cerere) și mențiunile înscrise pe parcurs;

3.

Contractul de societate sau Actul constitutiv, după caz (la prima cerere);

4.

Raportările financiare anuale și semestriale cu anexele corespunzătoare, având număr de înregistrare care atestă depunerea acestora la administrația financiară. În cazul solicitărilor de bonificație de dobândă pentru trimestrele I, III și cumulat 9 luni, raportările financiare vor fi vizate de comisia de cenzori a societății respective; în situația în care societatea nu este obligată sa aibă comisie de cenzori (conform Legii nr. 31/1991), conducătorul societății va semna raportările financiare pe propria răspundere și va da o declarație în acest sens (anexată la dosarul complet).

5.

Anexa 2 (F02/0-NI-CST-02)

-

Situația exporturilor încasate și repatriate, realizate în perioada

conform Declarațiilor Vamale,

în care se înscriu numai exporturile realizate într-o anumită perioadă de timp (trimestru, semestru, 9 luni, an) care au fost încasate și repatriate până la data depunerii solicitării de acordare de bonificație de dobândă. Pentru DV-urile aferente exporturilor indirecte, efectuate prin comisionari, data încasării este data la care a încasat și reflectat în evidența contabilă contravaloarea exporturilor încasate și repatriate efectuate prin comisionari, realizate în perioada pentru care se solicită bonificație de dobândă.

și/sau

Anexa 3 (F03/0-NI-CST-02)

-

Situația exporturilor încasate și repatriate realizate în perioada

,

conform facturilor externe și Declarațiilor Vamale corespunzatoare (DV)

(în situația bunurilor care necesită prelucrări succesive realizate de unități diferite din țară, precum și încorporarea altor bunuri, inclusiv ambalaje, iar produsul finit este exportat de o singură unitate, beneficiind de scutire de TVA fiecare unitate care a participat la realizarea produsului finit, precum și unitatea care realizează exportul produsului finit (Cod Fiscal, Legea nr. 571/2003, capitol

IX,

art.143,

pct.l,

lit.a);

există

un

contract

încheiat

între

unitatea producătoare/prelucrătoare și partenerul extern din care rezultă cantitățile de bunuri și prelucrările contractate și unitățile din țară la care se face predarea acestora) în care se înscriu numai exporturile realizate într-o anumită perioadă de timp (trimestru, semestru, 9 luni, an) pentru care facturile externe aferente au fost încasate și repatriate până la data depunerii solicitării de acordare de bonificație de dobândă.

Valoarea facturii externe, în valută și în lei, se regăsește în exportul efectuat în perioada pentru care se solicită bonificație de dobândă aferent unuia sau mai multor DV-uri. Valoarea unei facturi externe, în valută, respectiv în lei, este mai mică decât valoarea corespunzătoare DV-ului sau mai multor DV-uri în baza cărora s-a întocmit acea factură externă. Fac excepție cazurile în care unitatea care exportă produsul finit menționează la valoarea DVE-ului doar valoarea aferenta prelucrării proprii, valoarea prelucrărilor celorlalți participanți fiind inclusă doar în valoarea statistică a

OVE-urilor. În acest sens solicitantul va prezenta confirmarea scrisă a unității care a realizat exportul.

6.

Anexa

nr.4

(F04/0-NI-CST-02)

Situația

dobânzilor

plătite

băncii comerciale

la creditele în lei.

Bonificația de dobândă se acordă pentru dobânda calculată la nivelul ratei de bază a dobânzii plus marja de risc și plătită conform clauzelor contractului de credit.

În această anexă nu vor fi incluse și nu se va acorda bonificație de dobândă pentru dobânzile penalizatoare, dobânzile aferente creditelor de investiții și dobânzile pentru creditele în valută.

Indiferent de momentul depunerii documentației, această anexă se completează pentru toate lunile, de la începutul anului.

În coloana "Dobânzi plătite" se vor înscrie dobânzile plătite, aferente perioadei pentru care se solicită bonificația de dobândă;

Această anexă se completează separat pentru fiecare bancă creditoare și va fi avizată de banca care a acordat creditul.

Pentru eventualele situații de neconcordanță

între dobânda calculată și cea contabilizată în raportările financiare, explicațiile în scris se vor depune la dosarul complet.

7.

Anexa 5 (F0S/0-NI-CST-02)

-

Declarație

care atestă îndeplinirea criteriului de eficiență a exportului pentru care se solicită bonificația de dobândă, reprezentând declarația pe proprie răspundere a agentului economic privind nivelul costurilor de exploatare (în care nu sunt incluse dobânzile la creditele în lei utilizate) aferente exporturilor încasate și repatriate din

Anexa 2 F02/0-NI-CST-02

și/sau

Anexa 3 F03/0-NI-CST-02

8.

Anexa 6 (F06/0-NI-CST-02)

-

Declarație de repatriere a valutei pentru exporturile directe

(confirmată de băncile derulatoare) și

Anexa 7 (F07/0-NI­ CST-02)

-

Declarație

de repatriere a valutei pentru exporturile indirecte

(prin comisionari).

Declarația de repatriere a valutei se referă la valuta aferentă exportului încasat și repatriat, realizat în perioada pentru care se solicită bonificație de dobândă.

Anexa 7 (F07/0-NI-CST-02)

este o declarație pe proprie răspundere a agentului economic, prin care se confirmă că și-a încasat și reflectat în evidența contabilă contravaloarea exporturilor încasate și repatriate efectuate prin comisionari, realizate în perioada pentru care se solicită bonificație de dobândă.

Sumele în valută, respectiv în lei înscrise în

Anexa 6 (F06/0-NI-CST-02)

se referă la exporturile directe încasate și repatriate [contravaloare în valută, respectiv lei, a DV-urilor reprezentând exporturi directe, încasate și repatriate incluse în

Anexa 2 (F02/0-NI-CST-02)

și/sau a facturilor externe încasate și repatriate din

Anexa 3 (F03/0-NI-CST-02)],

iar cele din

Anexa 7 (F07/0-NI-CST-02)

numai la exporturile indirecte, prin comisionari, încasate și repatriate (contravaloarea în valută, respectiv lei, a DV-urilor reprezentând export indirect, prin comisionari, din

Anexa 2 (F02/0-NI-CST-02)

Sumele totale în valută, respectiv în lei rezultate din cumularea valorilor din

Anexa 6 (F06/0-NI-CST-02) și Anexa nr.7 (F07/0-NI-CST-02),

trebuie să fie egale cu totalul în valută și în lei din

Anexa 2 (F02/0-NI-CST-02)

și/sau

Anexa 3 (F03/0-NI-CST-02)

9.

Fotocopie după ordinul de plată privind comisionul de angajare a cererii de acordare de bonificație de dobândă, cu ștampila și semnătura băncii prin care se face plata, conform

Caietului de Comisioane al EXIMBANK,

la cursul de schimb lei/USD comunicat de B.N.R., valabil în una din cele două zile bancare anterioare datei ordinului de plată întocmit de agentul economic.

IO.Anexa nr.8 (F0S/0-NI-CST-02)

-

Convenția pentru acordarea bonificației de dobândă,

prezentată în 2 exemplare, cu semnăturile autorizate ale solicitantului.

Anexa 5 (F0S/0-NI-CST-02)

Nerespectarea acestei condiții duce la excluderea agentului economic de la acordarea bonificației.

b)

Elementele necesare la stabilirea dobânzii aferente exporturilor încasate și repatriate efectuate pe bază de DV se preiau din situațiile financiare (contul de profit și pierderi) și din anexele prezentate de agentul economic.

(2) Valoarea bonificației de dobândă se determină în conformitate cu algoritmul de calcul din

Anexa 9 ,

pe baza următorilor indicatori aferenți perioadei pentru care se solicită bonificație de dobândă:

ponderea producției vândute în total venituri din exploatare diminuate cu valoarea veniturilor din vânzări de mărfuri (PPV);

ponderea producției exportate, încasate și repatriate, în total producție vândută (PEV); dobânda aferentă exporturilor încasate și repatriate prin DV (DADV) :

DADV = dobânda calculată x PEV x PPV

Dobânda de bonificat (DB) este minimul dintre dobânda aferentă exporturilor încasate și repatriate, dobânda calculată și dobânda plătită:

DB = min (DADV, DCL, DPL)

-

Bonificația de dobândă (BD) = 50% x dobânda de bonificat (DB).

Anexa 11 (FlO/0- NI-CST-02)

Situația se va întocmi

separat pentru fiecare credit cu dobânzile corespunzătoare. În coloana "Dobânzi plătite" se vor înscrie dobânzile plătite până la depunerea

documentației

pentru

bonificarea

dobânzilor,

aferente

perioadei analizate;

f)

Pentru solicitările care se referă la exporturi de obiective complexe și cu ciclu lung de fabricație livrate conform Declarațiilor Vamale de Export, se va completa declarația de încasare și repatriere a valutei aferente exportului de obiective complexe și cu ciclu lung de fabricație, conform modelelor din

Anexa 12 (Fll/0-NI-CST- 02)

(pentru exporturile directe, confirmate de băncile derulatoare) și

Anexa 13 (F12/0-NI-CST-02)

(pentru exporturile indirecte, prin comisionar);

Pentru solicitările care se referă la obiective complexe sau produse cu ciclu lung de fabricație aflate în perioada de execuție (menționate la alin.2, art.4 din Legea

nr. 237/02.06.2003) se va depune declarația model

Anexa 12 (Fll/0-NI-CST-02), Anexa nr.13

(

F12/0-NI-CST-02)

și

AnexA nr.14 (F13/0-NI-CST-02);

g)

Copie după Declarația Vamală de Export pentru solicitările care se referă la exporturi de obiective complexe și de produse cu ciclu lung de fabricație livrate la extern;

h)

Copie după ordinul de plată a comisionului de angajare a cererii, conform Caietului de Comisioane al EXIMBANK, la cursul lei/USD - publicat de B.N.R., valabil în una din cele două zile bancare anterioare datei ordinului de plată întocmit de agentul economic;

i)

Convenția pentru acordarea bonificației de dobândă

,

prezentată în 2 exemplare, cu semnăturile autorizate ale solicitantului

(Anexa nr.15

-

F14/0-NI-CST-02).

Anexa 12 (Fll/0-NI-CST-02)

și prin

Anexa 13

-

Fl2/0-NI-CST-02,

când dobânda se achita la termene corelate cu termenele de încasare a exportului;

- semestrial, pe perioada de execuție a obiectivelor complexe și a produselor cu ciclu lung de fabricație, în cazul în care dobânda la creditele

în lei se calculează și se plătește lunar.

Anexa 11 (FlO/0-NI-CST-02)

Anexa 1

SOCIETATEA COMERCIALĂ"

_

Cofisdcal

Adresa"

Telefon

_

CE RE R E

privind solicitarea de bonificație de dobândă pentru exportul de produse cu ciclu scurt

și

mediu de fabricație

Societatea Comercială

având ca obiect de activitate

reprezentată prin

în

calitate

de

director

general

și

prin

încalitate de director economic, solicită bonificarea dobânzilor la creditele în lei utilizate de societate pentru finanțarea activității de producție pentru export a unor produse de origine română, pe trimestrul (semestrul)

, anul

_

Anexăm documentația necesară solicitată de Norma C.I.G.C.C.E., precum și fotocopia după ordinul de plată nr.

dindata de

încontul Băncii de Export-Import a României EXIMBANK-S.A. - Sucursala

nr-. -------- reprezentând comisionul de angajare a cererii de acordare de bonificație de dobândă. De asemenea, suntem de acord cu plata comisioanelor de analiză și avizare a documentației după finalizarea analizei și aprobarea bonificației de dobândă.

Declarăm pe propria răspundere ca datele prezentate sunt conforme cu realitatea și că actele privind constituirea societății nu au suferit modificări ulterioare solicitării anterioare de bonificație de dobândă. În caz contrar, anexăm aceste modificări.

Declarăm că suntem de acord să vărsăm la Bugetul de Stat, conform regimului de urmărire a sumelor datorate acestuia, bonificația de dobândă primită în mod nejustificat.

DIRECTOR GENERAL,

(numele și prenumele) (semnătura și ștampila rotundă)

DIRECTOR ECONOMIC,

(numele și prenumele) (semnătura)

Nota: În situația unor necorelări, potrivit textului documentelor prezentate la dosarul care stă la baza solicitării de bonificație de dobândă, agenții economici vor da lămuriri în scris cu privire la aceste necorelări.

F02/0-NI-CST-02

ANEXAnr.2

SOCIETATEA COMERCIALĂ

-------------

Antet

SITUAȚIA EXPORTURILOR ÎNCASATE

ȘI

REPATRIATE REALIZATE ÎN PERIOADA

, CONFORM DECLARAȚIILOR VAMALE*)

Nr. Crt.

Număr și

data DV

Valoare DV

în valută

din care: DV încasat și reeatriat

Produse exportate

În valută

În mii lei la curs

din data D.V.

o

1

2

3

4

5

TOTAL

*)

fiecare DV, cu număr și data, se va înscrie o singură dată, în ordinea crescătoare a numărului.

Declarăm pe propria răspundere

:

a)

contravaloarea în valută a exporturilor realizate în perioada pentru care se solicită bonificație de dobândă la creditele utilizate pentru realizarea producției de export și a exportului, conform DV­ urilor înscrise în coloana nr.3 din tabelul de mai sus, a fost încasată și repatriată;

b)

pentru produsele exportate și prezentate în această situație, nu s-a mai solicitat/încasat bonificație;

c)

produsele exportate pentru care se solicită bonificație de dobândă sunt din producție proprie, incluzând importuri de completare efectuate în mod direct, cu o pondere globală mai mică de 50% din valoarea totală a exporturilor. Valoarea exporturilor și a importurilor se exprimă în aceeași valută;

d)

produsele exportate nu sunt cuprinse în lista mărfurilor de export care nu pot beneficia de instrumente de susținere a comerțului exterior derulate prin EXIMBANK, stabilită anual prin Hotărâre de Guvern;

e)

pentru exportul produselor realizate în lohn, valoarea DV-urilor cuprinde doar componenta românească a cheltuielilor (manoperă, unele materiale, alte cheltuieli);

f)

perioada dintre data încasării în avans și data exportului conform Declarației Vamale de Export aferente produselor exportate menționate în tabelul de mai sus, nu depășește durata de fabricație, conform normelor tehnologice a produselor exportate.

DIRECTOR GENERAL,

(numele

și

prenumele) (semnătura

și

ștampilă rotundă)

DIRECTOR ECONOMIC,

(

numele

și

prenumele) (semnătura)

F03/0-NI-CST-02

14

ANEXAnr.3

Pentru produse exportate după procesare ulterioară

SOCIETATEA COMERCIALĂ

---------

Antet

_

SITUAȚIA EXPORTURILOR ÎNCASATE

ȘI

REPATRIATE REALIZATE ÎN PERIOADA

CONFORM FACTURILOR EXTERNE

ȘI

DECLARAȚIILOR VAMALE CORESPUNZATOARE

Nr.

Număr si data

Valoare

fact. externă

DV

Valoare

DV

Produse

Crt.

FACTURĂ EXTERNĂ*

în valuta

în mii lei la curs

din data fact. externe

corespunzător număr și data

în valuta

în mii lei la curs

din data fact. externe

exportate

o

1

2

3

4

5

6

7

Total

* Fiecare factură externă, cu număr și data se va scrie o singură dată, în ordinea crescătoare a numărului.

Declaram pe proprie răspundere

:

a)

Valoarea facturilor externe înscrise în tabelul de mai sus, a fost încasată și repatriată și corespunde livrărilor pentru procesare ulterioară la exportator, conform contractului cu partenerul extern, pentru care exista DV întocmit de exportator in perioada pentru care se solicita bonificație;

b)

Pentru produsele exportate si prezentate in aceasta situație nu s-a mai solicitat/încasat bonificație;

c)

Produsele livrate pentru procesare sunt din producție proprie, incluzând importuri de completare efectuate în mod direct, cu o pondere globala mai mică de 50% din valoarea totală a exporturilor. Valoarea exporturilor și a importurilor se exprima în aceeași valută;

d)

produsele exportate nu sunt cuprinse în lista mărfurilor de export care nu pot beneficia de instrumente de susținere a comerțului exterior derulate prin EXIMBANK, stabilită anual prin Hotărâre de Guvern;

e)

Pentru exportul produselor realizate in lohn valoarea DV-urilor și/sau facturii externe cuprinde doar componenta româneasca a cheltuielilor (manopera, unele materiale, alte cheltuieli);

f)

Bunurile supuse procesării ulterioare la exportator, beneficiază de scutire TVA, conform Cod Fiscal, (Legea nr.571/2003), Capitol IX, art.143, pct.(1), lit.a.;

g)

Perioada dintre data încasării în avans și data exportului conform Declarației Vamale de Export aferente produselor exportate anterior menționate nu depășește durata de fabricație conform normelor tehnologice a produselor exportate.

DIRECTOR GENERAL,

(numele

și

prenumele) (semnătura

și

stampila)

DIRECTOR ECONOMIC,

(numele

și

prenumele)

F04/0-NI-CST-02

Societatea Comercială

_

Antet

_

SITUAȚIA DOBÂNZILOR PLĂTITE BĂNCII COMERCIALE

ANEXAnr.4

în anul

_, LA CREDITELE ÎN LEI

nu sunt incluse :

- dobânzile penalizatoare**;

-

dobânzile la creditele pentru investiții;

-

dobânzile la creditele în valută.

- mii lei-

Perioada (luna)

Rata dobânzii* (%pean)

Dobânda calculată

Dobânda plătită

Observații***

1

2

3

4

5

Ianuarie

Februarie

Martie

Aprilie

Mai

Iunie

Iulie

August

Septembrie

Octombrie

Noiembrie

Decembrie

TOTAL

Notă:

Anexa va fi completată pentru toate lunile de la începutul anului până la finele perioadei analizate

DIRECTOR GENERAL,

(numele și prenumele) (semnătura

și

ștampila rotundă)

DIRECTOR ECONOMIC,

(numele

și

prenumele)

AVIZAT,

Banca Comercială (numele și prenumele) (semnătura

și

ștampila)

*

Rata dobânzii este dobânda negociată înscrisă în contractul de credit (rata de bază

+

marja de risc)

**

Dobânda penalizatoare este rezultată din aplicarea marjelor penalizatoare peste dobânda negociată

in

contract.

***

În cazul în care dobânda plătită se referă la dobânda datorată pentru alte perioade, se vor face precizările necesare.

F0S/0-NI-CST-02

ANEXAnr.5

SOCIETATEA COMERCIALĂ

-----------

ANTET

DECLARAT ,

IE

Declarăm pe propria răspundere, sub sancțiunea legilor din România că, potrivit evidențelor proprii, nivelul costurilor de exploatare aferente exporturilor încasate și repatriate realizate în perioada

, învaloare de

mii lei (conform D.V.), sunt

de

mii lei, costuri ce nu includ dobânzile pentru creditele utilizate în activitatea de producție pentru export.

Am luat la cunoștință

de faptul

că, dacă în urma unor verificări prezenta declarație nu corespunde cu realitatea, aceasta atrage, în condițiile legii, răspunderea civilă, contravențională sau penală, după caz, a celor vinovați.

De asemenea, bonificația de dobândă primită nejustificat va fi recuperată de buget după regimul de urmărire a sumelor datorate bugetului de stat.

DIRECTOR GENERAL,

(numele

și

prenumele) (semnătura

și

ștampila rotundă)

DIRECTOR ECONOMIC,

(numele și prenumele) (semnătura)

F06/0-NI-CST-02

ANEXAnr.6

Denumirea societății comerciale sau a companiei naționale (fără prescurtări)

_ Localitatea

Codul fiscal

_ N r.

DECLARAT ,

IE

Declarăm pe propria răspundere, sub sancțiunea legilor din România că, potrivit evidențelor contabile proprii, până la data prezentei solicitări de bonificații de dobândă aferente trim.

ș1/sau sem.

J

anul

,

societatea comercială

(companie

națională,

societate

națională)

"

"

a încasat

și

repatriat

valuta

(valută), respectiv

mii lei (la curs din data DV) aferentă exportului realizat în perioada pentru care solicită bonificație de dobândă

la creditele utilizate

pentru realizarea

producției

de export

și

a

exportului.

Am luat

cunoștință de faptul că, dacă în urma verificărilor efectuate de către organele abilitate, prezenta declarație nu corespunde cu realitatea, aceasta atrage, în condițiile legii, răspunderea civilă, contravențională sau penală, după caz, a celor vinovat , i.

De asemenea, bonificația primită nejustificat va fi recuperată și vărsată la Bugetul

de Stat după regimul de urmărire a sumelor datorate acestuia.

Declarăm că derularea încasării exporturilor până la data prezentei solicitări de bonificație de dobândă s-a făcut numai prin următoarele bănci comerciale:

a)

(denumirea completă a băncii comerciale)

b)

c)

care certifică sub semnătură și ștampilă cele declarate mai sus.

DIRECTOR GENERAL,

(numele

și

prenumele) (semnătura

și

ștampila rotundă)

DIRECTOR ECONOMIC,

(numele

și

prenumele)

Confirmăm:

a).

Banca comercială

data

_

b).

Banca comercială

data

_

c).

Banca comercială

data

F07/0-NI-CST-02

ANEXAnr.7

Denumirea societății comerciale sau a companiei naționale

(fără prescurtări)

_ Localitatea

Codul fiscal

_

Nr.

DECLARAT ,

IE

Declarăm pe propria răspundere, sub sancțiunea legilor din România că, potrivit evidențelor contabile proprii, până la data prezentei solicitări de bonificații de dobândă aferente trim.

și/sau sem.

anul

-----

societatea comercială

(companie

națională,

societate

națională)

"

"

a încasat

și

repatriat

valuta

în

valoare

de

(valută),

respectiv

miliei(la curs din data DV), aferentă exportului realizat în perioada

pentru care solicită bonificație de dobândă la creditele utilizate pentru realizarea producției de export

și

a exportului.

Am luat

cunoștință de faptul că, dacă în urma verificărilor efectuate de către organele abilitate, prezenta declarație nu corespunde cu realitatea, aceasta atrage, în condițiile legii, răspunderea civilă, contravențională sau penală, după caz, a celor vinovat , i.

De asemenea, bonificația primită nejustificat va fi recuperată și vărsată la Bugetul

de Stat după regimul de urmărire a sumelor datorate acestuia.

Declarăm că derularea încasării exporturilor până la data prezentei solicitări de bonificație de dobândă s-a făcut numai prin:

export direct prin : - Banca comercială

_

export indirect prin comisionari :

DIRECTOR GENERAL,

(numele

și

prenumele) (semnătura

și

ștampila rotundă)

DIRECTOR ECONOMIC,

(numele

și

prenumele)

F0S/0-NI-CST-02

ANEXAnr.8

BANCA DE EXPORT-IMPORT

A

ROMÂNIEI EXIMBANK-

S.A.

DIRECȚIA

Nr._/

_

CONVENT ,

IE

pentru acordarea de bonificație de dobândă în conformitate cu Hotărârea Comitetului Interministerial

de Garanții

și

Credite de Comerț Exterior Nr.

/

_

Pentru scopurile prezentei Convenții, termenii folosiți vor avea următorul înțeles:

BANCA înseamnă "Banca de Export-Import a României EXIMBANK- S.A", care achită bonificația în numele și contul statului;

BENEFICIARUL este agentul economic producător-exportator care are calitatea de împrumutat într­ un contract de credit în lei, încheiat cu o bancă comercială din România și care beneficiază de bonificație de dobândă, potrivit actelor normative în vigoare.

BONIFICAȚIA DE DOBÂNDĂ reprezintă stimulentul acordat agentului economic, la cererea acestuia potrivit dosarului înregistrat în Registrul unic de bonificații al C.I.G.C.C.E. cu nr.

/

--

pe baza dispozițiilor legale în vigoare, din sumele prevăzute în bugetul de stat cu această destinație și se realizează prin restituirea până la 50% din dobânda plătită de agent băncilor comerciale în baza contractelor de credit încheiate cu acestea.

Având în vedere cele de mai sus, BANCA cu sediul în București, Splaiul Independenței, nr.15, sector 5 reprezentată prin:

DIRECTOR

DIRECTOR ADJUNCT

_

și BENEFICIARUL, Societatea Comercială

cu sediul în

strada

n r.

_, reprezentată prin:

DIRECTOR

DIRECTOR ECONOMIC

auconvenit următoarele:

1.

Bonificatia de dobândă aferentă creditelor bancare pe termen mediu și scurt în perioada

afost aprobată de C.I.G.C.C.E. cu Hotărârea nr.

/

șieste în sumă de lei.

2.

BANCA va plăti BENEFICIARULUI în contul său*

deschis la Sucursala EXIMBANK

suma ce va rezulta după efectuarea reținerilor obligațiilor asumate prin angajamentele BENEFICIARULUI către BANCĂ, din prevederile unor convenții, contracte, etc. încheiate între BANCĂ și BENEFICIAR.

Plata se va efectua în functie de primirea alocatiilor bugetare de la Ministerul

Finantelor Publice.

3.

BENEFICIARUL se obligă să plătească BĂNCII taxele și comisioanele prevăzute de caietul de tarife și comisioane ale acesteia.

4.

BENEFICIARUL declară că își însușește reglementările în vigoare privind acordarea bonificației de dobândă.

5.

BENEFICIARUL se angajează să notifice BĂNCII, în termen de 5 zile, orice modificare a clauzelor contractului, care ar avea efecte asupra prezentei Convenții.

F08/0-NI-CST-02

6.

BANCA participă la prezentul contract acționând în numele și contul statului, în calitate de agent al acestuia, în temeiul H.G. nr.293/1992.

7.

Prezenta Convenție va fi guvernată și înterpretată în conformitate cu legislația română și intră în vigoare la data semnării ei.

8.

Orice litigii în legătură cu executarea acestei Convenții vor fi soluționate de înstanțele judecătorești.

Încheiată la București, azi

în2 (două) exemplare.

BANCA DE EXPORT-IMPORT

SOCIETATEA COMERCIALĂ

A ROMÂNIEI

-

EXIMBANK S.A

DIRECȚIA

DIRECTOR, DIRECTOR ADJUNCT,

DIRECTOR GENERAL, DIRECTOR ECONOMIC,

*

deschiderea contului la EXIMBANK pentru sume cuvenite sub 25 milioane lei este opțională.

NI-CST-02-1/0

ANEXAnr.9

I.

Elementele

necesare algoritmului

de calcul

a bonificatiei de dobândă

1.

Din contul de profit și pierderi/ rezultate

de la sfârșitul perioadei analizate

Pl -> vânzări de mărfuri ( rând 01 ) P2 -> producția vândută ( rând 02 )

P3 -> venituri din exploatare ( rând 11 )

P4 -> cheltuieli pentru exploatare ( rând 25 ) PS -> cheltuieli privind mărfurile ( rând 12 ) P6 -> cheltuieli privind dobânzile ( rând 38 ) P7 -> luna la care se referă rezultatele

2.

Din contul de profit și pierderi / rezultate financiare

de la începutul perioadei analizate

Rl -> vânzări de mărfuri ( rând 01) R2 -> producția vândută ( rând 02 )

R3 -> venituri din exploatare ( rând 11 )

R4 -> cheltuieli pentru exploatare ( rând 25 ) R5 -> cheltuieli privind mărfurile ( rând 12 ) R6 -> cheltuieli privind dobânzile ( rând 38 ) R7 -> luna la care se referă rezultatele

3.

Din

Anexa 2 (F02/0-NI-CST-02)

- Sit. privind exp., conf. decl. vamale

DV -> total valoare ( col.4)

4.

Din

Anexa 3 (F03/0-NI-CST-02)

Sit. privind exp., conf. fact. externă și decl. vamală

Factură externă

->

Total valoare col.3

5.

Din

Anexa 4 (F04/0-NI-CST-02)

- Situatia dobânzilor plătite băncii comerciale

DCi -> dobânda calculată pentru luna i

DPi -> dobânda plătită pentru luna i

RDi -> rata dobândă pentru luna i

DCL-> total dobândă calculată ( DCl+DC2+

)

DPL-> total dobândă plătită

( DP1-DP2+

)

6.

Din perioada pentru care se solicită bonificatie

NL -> numărul de luni luate în calcul

F09/0-NI-CST-02

ANEXAnr.10

SOCIETATEA COMERCIALĂ

-------------

Cod

Fiscal

Adresa

Telefon

CERERE

privind solicitarea de acordare de bonificație de dobândă potrivit prevederilor Legii nr.96/2000, cu modificările și completările ulterioare

Societatea

Comercială

reprezentată prin

în calitate de Director general și prin

în calitate de Director economic, solicită bonificarea dobânzilor în sumă de

mii lei, plătite în perioada

_ la băncile comerciale

Creditele în lei au fost utilizate, potrivit destinației, pentru realizarea contractelor de export al căror obiect îl reprezintă realizarea de obiective complexe și a producției cu ciclu lung de fabricație destinate exportului așa cum sunt definite în Legea nr.96/2000, cu modificările și completările ulterioare, respectiv pentru realizarea

(se va înscrie denumirea obiectivului complex/produsului cu ciclu lung de fabricație) care în prezent este:

livrat la extern, în baza Declarației Vamale de Export nr.

din data de

(copie după OVE anexată la dosar);

în curs de execuție

și /sau pentru perioada de postlivrare.

Societatea

Comercială

are calitatea de contractant general/producător, în cadrul contractului de export nr.

din data de

,încheiat cu

_

Declarăm că perioada de fabricație a produsului cu ciclu lung de fabricație pentru care se solicită bonificație de dobândă este de ....................., iar valoarea contractului de export a acestui produs este de

(se va completa numai în cazul solicitărilor de bonificație de dobândă pentru exportul de produse cu ciclu lung de fabricație).

Anexăm, în continuare, documentația solicitată prin Norma CIGCCE.

Suntem de acord cu plata comisionului de analiză ce va rezulta după finalizarea dosarului.

Declarăm pe propria răspundere că datele prezentate sunt conforme cu realitatea, precum și faptul că nu s-a mai solicitat/încasat bonificație pentru dobânzile evidențiate în

Anexa 11

(Fl0/0-NI-CST-02) depusă la prezenta documentație.

Declarăm că suntem de acord să vărsăm la Bugetul de Stat, conform regimului de urmărire a sumelor datorate acestuia, bonificația de dobândă primită în mod nejustificat.

DIRECTOR GENERAL,

(nume și prenume) (semnătură și ștampilă)

DIRECTOR ECONOMIC,

(nume și prenume)

CONTRACTANT GENERAL, DIRECTOR GENERAL,

(nume și prenume) (semnătură și ștampilă)

MINISTERUL ECONOMIEI ȘI COMERȚULUI

AVIZAT,

Exportul

(se va menționa denumirea completă a obiectivului complex/produs cu ciclu lung de fabricație) reprezintă obiectiv complex/produs cu ciclu lung de fabricație (se va menționa una din cele două categorii).

DIRECTOR GENERAL desemnat de MEC

(nume și prenume, direcția din cadrul MEC, semnătura și ștampila)

FlO/0-NI-CST-02

SOCIETATEA COMERCIALĂ

------------

ANEXAnr.11

SITUATIA DOBÂNZILOR PLĂTITE BĂNCII COMERCIALE

'

pentru creditul acordat în baza contractului de credit nr.

/

, pentru realizarea obiectivului complex/produsului cu ciclu lung de fabricație

(se va înscrie denumirea obiectivului complex/produsului cu ciclu lung de fabricație)

destinat exportului, conform contractului de export nr.........................

Creditul în valoare de

mii lei a fost acordat pentru perioada

, iar calculul dobânzii se efectuează și se plătește lunar sau la livrarea și

încasarea

fabricație).

(denumirea obiectivului

complex/produs cu ciclu lung de

Perioada**) (luna)

Rata dobânzii (%pean)

Dobânda calculată

Dobânda Plătită*)

Observații

1

2

3

4

5

Ianuarie

Februarie

Martie

Aprilie

Mai

Iunie

Iulie

August

Septembrie

Octombrie

Noiembrie

Decembrie

TOTAL

*) Nu sunt incluse dobânzile penalizatoare.

**) Anexa va fi completată pentru toate lunile analizate și anterioare analizei.

DIRECTOR GENERAL,

(numele și prenumele) (semnătura și ștampila)

DIRECTOR ECONOMIC,

(numele și prenumele)

Avizat, Banca Comercială (nume și prenume)

(semnătură și ștampilă)

Fll/0-NI-CST-02

ANEXAnr.12

Denumirea societății comerciale sau a companiei naționale

(fără prescurtări)

_ Localitatea

Codul fiscal

Nr.

DECLARATIE

'

Declarăm

pe propria

răspundere, sub sancțiunea legilor din România că, potnv1t evidențelor contabile proprii, până la data prezentei solicitări de bonificații de dobândă aferente trim.

și/sau sem.

, anul

societatea comercială (companie

națională,

societate

națională)

"

"

a încasat și repatriat

valuta

aferentă

exportului

(denumirea

obiectivului complex/produsului cu ciclu lung de fabricație), în valoare de

(valuta), în baza contractului extern m.

din data de

, beneficiar extern

Am luat cunoștință de faptul că, dacă în urma verificărilor efectuate de către organele abilitate, prezenta declarație nu corespunde cu realitatea, aceasta atrage, în condițiile legii, răspunderea civilă, contravențională sau penală, după caz, a celor vinovați.

De asemenea, bonificația primită nejustificat va fi recuperată și vărsată la Bugetul de Stat după regimul de urmărire a sumelor datorate acestuia.

Declarăm că derularea încasării exporturilor până la data prezentei solicitări de bonificație de dobândă s-a făcut numai prin următoarele bănci comerciale:

a)

(denumirea completă a băncii comerciale)

b)

c)

care certifică sub semnătură și ștampilă cele declarate mai sus.

DIRECTOR GENERAL,

(numele și prenumele) (semnătura și ștampila rotundă)

DIRECTOR ECONOMIC,

(numele și prenumele) (semnătură)

Confirmăm:

a).

Banca comercială

data

_

b).

Banca comercială

data

_

c).

Banca comercială

data

_

Fl2/0-NI-CST-02

ANEXAnr.13

Denumirea societății comerciale sau a companiei naționale

(fără prescurtări)

_ Localitatea

Codul fiscal

Nr.

DECLARATIE

'

Declarăm

pe propria

răspundere, sub sancțiunea legilor din România că, potnv1t evidențelor contabile proprii, până la data prezentei solicitări de bonificații de dobândă aferente trim.

și/sau sem.

, anul

societatea comercială (companie

națională,

societate

națională)

"

" a încasat și repatriat valuta aferentă exportului

(denumirea obiectivului complex sau produs cu ciclu lung de fabricație), în valoare de

(valuta), în baza contractului extern nr.

din data

, beneficiar extern

_

Am luat cunoștință de faptul că, dacă în urma verificărilor efectuate de către organele abilitate, prezenta declarație nu corespunde cu realitatea, aceasta atrage, în condițiile legii, răspunderea civilă, contravențională sau penală, după caz, a celor vinovați.

De asemenea, bonificația primită nejustificat va fi recuperată și vărsată la Bugetul de Stat după regimul de urmărire a sumelor datorate acestuia.

Declarăm că derularea încasării exporturilor până la data prezentei solicitări de bonificație de dobândă s-a făcut numai prin:

export direct prin : - Banca comercială

_ export indirect prin comisionari :

DIRECTOR GENERAL,

(numele și prenumele) (semnătura și ștampila rotundă)

DIRECTOR ECONOMIC,

(numele și prenumele)

(

semnătură)

ANEXAnr.14

ANTET

SOCIETATEA COMERCIALĂ -----------

DATA

DECLARATIE

'

Declarăm

pe propria răspundere, sub sancțiunea legilor din România ca m maximum 60 de zile de la data plății obiectivului complex /produsului cu ciclu lung de fabricație (conform

Legii

nr.96/2000

cu

modificările

și

completările

ulterioare)

, dosar

înregistrat

în

Registrul

Unic

cu

nr.

din data de

vom transmite la EXIMBANK

Anexa 12

(Fl 1/0-NI-CST-02) și

Anexa 13

(F12/0-NI-CST-02), prin care se va confirma de către băncile comerciale, respectiv prin declarație proprie, încasarea și repatrierea valutei aferente exportului mai sus menționat.

În situația în care valuta nu este repatriată în termen de 60 de zile de la data plății exportului, bonificația de dobândă acordată la care se adaugă dobânzile și penalitățile de orice fel vor fi recuperate și vărsate la bugetul de stat, în conformitate cu prevederile legale referitoare la colectarea creanțelor bugetare.

Am luat la cunoștință de faptul că, dacă în urma unor verificări prezenta declarație nu

corespunde

cu

realitatea,

aceasta

atrage,

în

condițiile

legii,

răspunderea

civilă, contravențională sau penală, după caz, a celor vinovați.

DIRECTOR GENERAL,

(numele și prenumele) (semnătura și ștampilă rotundă)

DIRECTOR ECONOMIC,

(numele și prenumele)

Fl4/0-NI-CST-02

ANEXAnr.15

BANCA DE EXPORT-IMPORT A ROMÂNIEI EXIMBANK-S.A. DIRECȚIA

_

Nr.

/

_

CONVENȚIE

pentru acordarea de bonificație de dobândă în conformitate

cu Hotărârea Comitetului Interministerial de Garanții și Credite de Comerț Exterior

Nr.

/

Prin prezenta Convenție, termenii folosiți vor avea următorul înțeles :

•

BANCA înseamnă "Banca de Export-Import a României EXIMBANK-S.A.", care achită bonificația de dobândă în numele și în contul statului;

•

BENEFICIARUL, este un agent economic exportator care are calitatea de împrumutat într-un contract de credit în lei, încheiat cu o bancă comercială din România și care beneficiază de bonificație de dobândă, potrivit actelor normative în vigoare;

•

BONIFICAȚIA DE DOBÂNDĂ, reprezintă stimulentul acordat agentului

economic, potrivit Legii nr.96/2000, art.11, alin.(2), lit."c", pentru realizarea de obiective complexe și a producției

cu ciclu lung de fabricație, destinate exportului, potrivit dosarului îmegistrat în Registrul Unic cu nr.

/

----

Având în vedere cele de mai sus, BANCA, cu sediul în București, Splaiul Independenței m.15, sector 5, reprezentată prin:

Director

Director Adjunct

_

Șl

BENEFICIARUL, Societatea Comercială

"

reprezentată prin :

" , cu sediul în

Director general

Director economic

au convenit următoarele :

1.

Bonificația de dobândă aferentă creditelor bancare pe termen mediu și scurt a fost aprobată de C.I.G.C.C.E. cu Hotărârea m.

/

și este în sumă de

lei.

2.

Bonificația de dobândă de mai sus este aferentă perioadei

_

3.

BANCA

va

plăti

BENEFICIARULUI

în

contul

său

*)

deschis

la

Sucursala

EXIMBANK ..................... , suma ce va rezulta după efectuarea retinerilor care rezultă

din

obligatiile asumate prin angajamentele

BENEFICIARULUI fată de BANCĂ , din prevederile

unor conventii sau contracte, etc., încheiate între BANCĂ și BENEFICIAR.

Plata se va efectua în funcție de primirea alocațiilor bugetare de la Ministerul Finanțelor Publice.

4.

BENEFICIARUL se obligă să plătească BANCII taxele și comisioanele prevăzute în Caietul de Tarife și Comisioane ale acesteia.

BENEFICIARUL declară că își însușește reglementările în vigoare privind acordarea bonificației de dobândă.

5.

BENEFICIARUL se angajează să notifice BĂNCII, în termen de 5 zile, once modificare a clauzelor contractuale care ar avea efecte asupra prezentei Convenții.

6.

BANCA participă la prezentul contract acționând în numele și contul statului, în calitate de agent al acestuia, în temeiul Hotărârii Guvernului nr.293/1992.

7.

Prezenta Convenție va fii guvernată și interpretată în conformitate cu legislația română și intră în vigoare la data semnării ei.

8.

Orice litigii în legătură cu executarea acestei Convenții vor fi soluționate de instanțele judecătorești.

Încheiată la București, azi

, în 2 (două) exemplare.

BANCA DE EXPORT-IMPORT

SOCIETATEA COMERCIALĂ

A ROMÂNIEI-S.A.

DIRECȚIA

_

DIRECTOR,

DIRECTOR ADJUNCT,

DIRECTOR GENERAL,

DIRECTOR ECONOMIC,

*) Deschiderea contului la EXIMBANK pentru sume cuvenite sub 25 milioane, este opțională.

COMITETUL INTERMINISTERIAL DE GARANfiII ȘI CREDITE DE COMERfi EXTERIOR

H O T Ă R Â R E*)

pentru reconfirmarea Normelor privind operațiunile de emitere a garanțiilor de export de către EXIMBANK, în numele și contul statului, în scopul stimulării

realizării de obiective complexe și a producției cu ciclu lung de fabricație, destinate exportului (NI-GAR-02-II/0), aprobate prin Hotărârea Comitetului Interministerial de Garanții și Credite de Comerț Exterior nr. 14.681/2004, cu modificările și completările ulterioare, și a Normelor privind derularea

activității de garantare a creditelor pentru producția de export (garanții pentru capital de lucru), în numele și contul statului (NI-CST-01-II/0),

aprobate prin Hotărârea Comitetului Interministerial de Garanții

și Credite de Comerț Exterior nr. 13.926/2004, cu modificările și completările ulterioare

Comitetul Interministerial de Garanții și Credite de Comerț Exterior, întrunit în plenul ședinței din ziua de 22 noiembrie 2004, în baza Hotărârii Guvernului nr. 844/1991 privind înființarea Comitetului Interministerial de Garanții și Credite de Comerț Exterior, cu modificările și completările ulterioare, și Hotărârii Guvernului nr. 293/1992 pentru aprobarea atribuțiilor, competențelor și modului de funcționare ale Comitetului Interministerial de Garanții și Credite de Comerț Exterior, precum și a convențiilor-cadru pentru derularea activității de finanțare și asigurare a creditelor de comerț exterior în numele și în contul statului, cu modificările și completările ulterioare, analizând propunerea privind reconfirmarea unor norme referitoare la derularea operațiunilor EXIMBANK de asigurare și garantare, în numele și contul statului, și ținând seama de:

—

Legea nr. 96/2000 privind organizarea și funcționarea Băncii de Export-Import a României EXIMBANK — S.A. și instrumentele specifice de susținere a comerțului exterior, cu modificările și completările ulterioare;

—

Nota nr. 979 din 22 noiembrie 2004, întocmită de Banca de Export-Import a României EXIMBANK — S.A.;

—

avizul favorabil acordat de Comisia pregătitoare în ședința din data de 18 noiembrie 2004

și propunerile formulate în ședința din data de 22 noiembrie 2004 de către membrii Comitetului Interministerial de Garanții și Credite de Comerț Exterior,

H O T Ă R Ă Ș T E:

Se

aprobă

reconfirmarea

următoarelor

norme**)

referitoare

la

derularea

operațiunilor EXIMBANK de garantare, în numele și contul statului, anexate la prezenta hotărâre:

1.

Norme privind operațiunile de emitere a garanțiilor de export de către EXIMBANK, în numele și contul statului, în scopul stimulării realizării de obiective complexe și a producției cu ciclu lung de fabricație, destinate exportului (NI-GAR-02-II/0), aprobate prin Hotărârea Comitetului Interministerial de Garanții și Credite de Comerț Exterior nr. 14.681 din 8 noiembrie 2004, cu modificările și completările ulterioare;

2.

Norme privind derularea activității de garantare a creditelor pentru producția de export (garanții pentru capital de lucru), în numele și contul statului (NI-CST-01-II/0), aprobate prin Hotărârea Comitetului Interministerial de Garanții și Credite de Comerț Exterior nr. 13.926 din

26 aprilie 2004, cu modificările și completările ulterioare.

p. Președintele Comitetului Interministerial de Garanții

și Credite de Comerț Exterior,

Mariana Diaconescu

București, 22 noiembrie 2004

Nr. 14.700.

*) Hotărârea nr. 14.700/2004 a fost publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 64 din 19 ianuarie 2005, și este reprodusă și în acest număr bis.

**) Normele sunt reproduse în facsimil.

NORME

PRIVIND OPERATIUNILE DE EMITERE A GARANTIILOR DE EXPORT DE CĂTRE EXIMBANK, ÎN NUMELE ȘI CONTUL STATULUI, ÎN SCOPUL STIMULĂRII REALIZĂRII DE OBIECTIVE COMPLEXE ȘI A PRODUCȚIEI CU CICLU LUNG DE FABRICAȚIE,

DESTINATE EXPORTULUI (NI-GAR- 02-11/0)

În

temeiul

Anexa 1 ,

se întocmește și se depune de către Ordonator la EXIMBANK.

(2)

EXIMBANK va avea dreptul să solicite informații și documente suplimentare, atunci când elementele cuprinse în cererea de garantare și în documentația fumizată, nu sunt suficiente pentru evaluarea riscurilor sau pentru stabilirea condițiilor specifice ale operațiunii de emitere a garanției.

Anexa 1

DOCUMENTATIA NECESARĂ EMITERII GARANTIILOR DE EXPORT DE CĂTRE

,

EXIMBANK ÎN NUMELE ȘI CONTUL STATULUI

A. CERERE DE GARANTARE

B

DOSARUL JURIDIC

1

actele de înființare a agentului economic, legal înregistrate autentificate, (statut, contract sau după caz act constitutiv, hotărârea de înființare sau după caz actul normativ de înființare);-

original și copie

2

certificat de înregistrare la Registrul Comerțului;-original și copie

3

certificat de înregistrare fiscală;-original și copie

4

cereri de înscriere mențiuni pentru modificarea actelor constitutive până la data solicitării de credit;-original și copie

5

extras de informații, la zi, eliberat de Oficiul Registrului Comerțului

I

certificat constatator emis de Camera de Comerț teritorială- registrul ROLEG-original și copie

6

cazierul fiscal al societății și certificat de atestare fiscală

7

hotărârea A.G.A./C.A/asociat unic, după caz, din care să rezulte acceptul privind solicitarea de emitere a garanției bancare de către banca emitentă, indicarea persoanelor împuternicite să angajeze agentul economic prin semnarea contractelor (Director General sau Președintele Consiliului de Administrație, sau procura autentificată în cazul altei persoane împuternicite),

inclusiv dovada publicării acestei hotărâri în M.O (în cazul S.A)

8

Lista semnăturilor persoanelor autorizate să angajeze societatea

C

DOSARUL FINANCIAR

1

copii ale bilanțurilor contabile anuale și balanțelor de verificare pentru ultimele două exerciții financiare încheiate (inclusiv anexele și rapoartele de gestiune), copii ale bilanțului contabil și balanței de verificare pentru ultimul semestru încheiat, cu viza Administrației Financiare și ale

cenzorilor;

2

ultima balanță de verificare, precum și transpunerea acesteia în formular de bilanț (cu completarea anexelor), purtând viza comisiei de cenzori (pentru bilanțul la 30.06 acesta va

purta și viza Administrației Financiare);

3

fluxul de încasări și plăți;

4

buget de venituri și cheltuieli previzionat pe perioada de valabilitate a garanției;

5

situația obligațiilor scadente față de bugetul consolidat și bugetul local;

6

situația datoriilor față de AVAS, dacă este cazul;

7

situația creditelor în sold la bănci (incluzând sume, valute, termene de rambursare, garanțiile constituite), din care credite restante și/sau în executare silită, precum și situația altor angajamente financiare, dacă este cazul;

8

situația facturilor restante la plată față de principalii furnizori la data solicitării garanției, cu menționarea valorilor și a termenelor de exigibilitate;

9

situația creanțelor principalilor clienți interni/externi în sold la data ultimei balanțe de verificare, cu menționarea valorilor și termenelor de încasare pentru fiecare;

10

situația conturilor de disponibilități deschise la băncile cu care lucrează societatea și rulajul acestor conturi la data solicitării garanției;

F0l/0-NI-GAR-02

D

DOSARUL COMERCIAL

1

Caietul de sarcini și oferta tehnico-comercială -pentru garanții bancare de participare la

licitație

2

contractele de export încheiate, inclusiv actele adiționale încheiate și traducerea certificată de

reprezentanții legali ai agentului economic, graficele de livrări, respectiv graficele de execuție aferente

3

............................

4

contractele cadru de export încheiate, însoțite de comenzile aferente complete și confirmate, precum și traducerea certificată de reprezentanții legali ai agentului economic

Contractele comerciale cu subcontractanții/subfurnizorii;

5

contractele de import incheiate, inclusiv actele aditionale incheiate și traducerea certificată de reprezentanții legali ai agentului economic, graficele de livrari,etc

6

............................

7

contracte cadru de import incheiate, însoțite de comenzile aferente complete și confirmate, precum și traducerea certificată de reprezentanții legali ai agentului economic

contractele de vânzare-cumpărare/prestări servicii la intern încheiate, precum și graficele de

livrări/termenele de execuție aferente

8

Contracte de antrepriză, precontracte,alte contracte,acorduri, comenzi relevante(după caz),în cazul unor proiecte de investiții

9

alte contracte încheiate ce prevăd emiterea de garanții bancare sau contragarantarea acestora sau care au legătură cu operațiunea(de asociere, de comision, etc) ;

10

licențe/brevete/certificate/autorizații/avize tehnice pentru desfășurarea activităților propuse în

legătură cu obiectul garanției;

11

stadiul derulării contractelor și/ sau stadiul încasărilor ;

12

.............................

13

Lista principalelelor utilaje(echipamente și materiale necesare achiziționării în avans și/sau pregătirii producției) ale șantierului

Lista furnizorilor interni și externi (cu contribuția valorică estimativă a acestora)

14

Situația privind eșalonarea lucrărilor convenită cu beneficiarul extern și/sau subcontractanții externi/interni

15

Cererea unităților vamale pentru emiterea scrisorilor de garantare a plății taxelor vamale, comisionul vamal și TVA și legat de acestea ,lista importurilor de completare, după caz

16

Polița de asigurare a creditelor de export pe termen mediu și lung în numele și contul statului,

după caz

E

Propunerea de text al scrisorii de garanție bancară

F

ALTE DOCUMENTE SOLICITATE

1

acordul solicitantului pentru consultarea bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare;

2

Curriculum Vitae ale persoanelor implicate în managementul activităților desfășurate ca obiect al garanției solicitate;

NORME PRIVIND DERULAREA ACTIVITĂTII DE GARANTARE A CREDITELOR PENTRU PRODUCTIA DE E '

XPORT (GARANTU

PENTRU CAPITAL DE LUCRU), ÎN NUMELE ȘI CONTUL STATULUI (NI-CST-01-11/0)

Cadrul legal. Resurse. Coeficient (Grad) de expunere

1.

În conformitate cu:

Legea nr.96/2000 privind organizarea și funcționarea Băncii de Export-Import a României

EXIMBANK-S.A. și instrumentele specifice de susținere a comerțului exterior, cu completările și modificările ulterioare;

Hotărârea

Guvernului

nr.

293/1992

pentru

aprobarea atribuțiilor, competențelor

și modului de funcționare a Comitetului Interministerial de Garanții și Credite de Comerț Exterior; Protocolul nr. 472740/30.10.1992 încheiat între Ministerul Finanțelor și Banca de Export­ Import a României EXIMBANK S.A. și prezentele Norme,

Banca de Export-Import a României EXIMBANK-S.A., numită în continuare EXIMBANK, garantează, în contul statului creditele pentru producția de export pe termen scurt și mediu, prin acordarea de garanții pentru capital de lucru, numite în continuare Garanții.

2.

Sursa

de realizare a acestor operațiuni în numele și contul statului este, potrivit Art.9 lit.a) din

Legea nr. 96/2000 privind organizarea și funcționarea Băncii de Export-Import

a României EXIMBANK-SA.

și instrumentele specifice de susținere a comerțului exterior,

fondul pentru garanții de export.

3.

Fondul menționat în paragraful anterior va putea fi angajat, conform prevederilor

Anexa 5

4.

În cazul în care solicitările se depun la Sucursalele EXIMBANK, acestea înaintează

cererea

și

documentația

completă

Direcției

Relații

cu Clienții/Direcției Relații cu Sucursalele, după caz.

5.

În scopul

analizei

solicitării,

cererea

însoțită

de

anexele

aferente,

de documentația furnizată de solicitanți și de

Fișa de prezentare a aspectelor nefinanciare ce caracterizează Debitorul,

vor fi înaintate de către Direcția Relații cu Clienții/Direcția Relații cu Sucursalele, Direcției Analiză din cadrul Centralei EXIMBANK.

6.

EXIMBANK

va

avea

dreptul

să

solicite

informații

suplimentare

privind tranzacția,

atunci

când

elementele

cuprinse

în cererea

de garantare

și în documentația

fumizată,

nu

sunt

suficiente

pentru

evaluarea

riscurilor

sau pentru stabilirea condițiilor specifice ale operațiunii de garantare.

7.

În cazul în care, din motive obiective, solicitantul Garanției nu a remis EXIMBANK contractul de export/contractul cadru de export al Debitorului (documentația solicitată de EXIMBANK în

Anexa 4 B

nu este completă), EXIMBANK poate emite o

scrisoare de intenție,

valabilă până la completarea documentației transmise de solicitant.

8.

În vederea încheierii scrisorii de intenție

(Anexa nr.6),

Direcția Relații cu Clienții/Direcția

Relații

cu

Sucursalele

va

remite

Direcției

Analiză, documentația transmisă de Garantat (Cererea de garantare, Anexa 3A la Cerere, documentația juridică și cea financiară ale Debitorului, alte documente aduse de solicitant), precum și

Fișa de prezentare a aspectelor ne.financiare ce caracterizează Debitorul,

în vederea

determinării

clasei

de

bonitate

a Debitorului .

9.

După determinarea clasei de bonitate a Debitorului, Direcția Relații cu Clienții/Direcția Relații cu Sucursalele va redacta

Scrisoarea de intenție

și o va remite spre aprobare Comitetului de Direcție al EXIMBANK, iar ulterior, după aprobare, scrisoarea de intenție, semnată de Președintele EXIMBANK, va fi transmisă solicitantului Garanției, de către Direcția Relații cu Clienții/Direcția

Relatii cu Sucursalele.

'

1O. După completarea documentației de către solicitant, cu contractul de export, în vederea definitivării

procesului de analiză a solicitării de garantare, se va verifica dacă nu au intervenit modificări în situația juridică sau financiară a Debitorului și dacă se menține încadrarea acestuia în clasa de bonitate stabilită pentru acordarea scrisorii de intenție.

11. Pentru acordarea unei

Scrisori de intenție

nu se va încasa comisionul de analiză de la solicitant.

V.

Comisioane

2.

Comisioanele specifice Garanției pentru capital de lucru, care se percep solicitanților, sunt următoarele:

a)

Comision de înregistrare

a cererii de garantare, se va plăti de către solicitanți în termen de 5 zile de la data depunerii cererii de garantare;

b)

Comision de analiză

se va plăti de către solicitanți în termen de 15 zile de la data comunicării de către EXIMBANK a condițiilor în care a fost aprobată acordarea Garanției;

c)

Comisionul

de

administrare

a

Garanției

se

va

plăti

de

către Garantat/Debitor la valoarea și

termenele stabilite prin

Lista Condițiilor Specifice,

pe baza notificărilor prealabile emise de reprezentantul Direcției Relații cu Clienții/Relații cu Sucursalele, cu 5 zile înainte de termenul de plată convenit, ca și condiție de intrare în vigoare a Garanției. După încasarea

comisionului,

EXIMBANK

va realiza

plata

în contul

de corespondent al statului, a procentului din valoarea comisionului aferent alimentării

fondurilor

statului, restul de până la 100% reprezentând comisionul cuvenit EXIMBANK pentru serviciul prestat în domeniul garanțiilor în numele și contul statului;

d)

Comision de analiză pentru modificarea

condițiilor inițiale de garantare, se va plăti de către solicitanți, în termen de 15 zile de la data comunicării de către EXIMBANK a condițiilor în care a fost aprobată modificarea condițiilor inițiale de garantare.

Nivelurile comisioanelor de la punctul 1 de mai sus se regăsesc în

Caietul de Comisioane

al EXIMBANK în vigoare la data încheierii Contractelor de garanție.

3.

Comisionul de administrare a Garanției, precum și celelalte com1s10ane aferente operațiunii de garantare se vor plăti de către Garantat/Debitor în baza prevederilor Garanției.

Comisionul de administrare a garanției

se plătește de către Garantat sau Debitor integral la începutul perioadei de valabilitate a Garanției, în valuta contractului de credit garantat.

I

VI.

Analiza solicitărilor de Garant , ii

1.

Direcția Analiză va evalua riscurile implicate de tranzacție pe baza informațiilor obținute din documentația pusă la dispoziția sa de către solicitanți.

2.

Analiza se va realiza pe următoarele coordonate:

a)

Situația financiară a Debitorului;

b)

Specificul contractului de credit;

c)

Specificul contractului/contractelor de export;

d)

Alte elemente relevante pentru acordarea Garanției.

2a)

Analiza situatiei financiare a Debitorului

presupune încadrarea acestuia în clasa de bonitate corespunzătoare, pe baza metodologiei proprii EXIMBANK, descrisă în

Normele de Finanțare

în vigoare.

După

încadrarea

Debitorului

în clasa

de

bonitate,

conform

metodologiei proprii EXIMBANK, se va compara această încadrare cu cea realizată de Garantat și se va lua în considerare clasa de bonitate cea mai slab cotată.

2b)

Analiza contractului de credit

se va realiza avându-se în vedere următoarele elemente:

•

Verificarea încadrării creditului pentru care se solicită garanția în precondițiile descrise în Condițiile Generale;

•

Valoarea și moneda creditului;

•

Durata creditului;

•

Tipul creditului;

•

Rata dobânzii și, după caz, structura acesteia;

•

Graficul de trageri aferent creditului (după caz);

•

Modalitatea de rambursare a ratelor de credit și de plată a dobânzii aferente creditului;

•

Valoarea estimată a exporturilor realizate pe baza creditului;

•

Alte elemente specifice contractului de credit.

2c)

Analiza contractului/contractelor de export

va avea la bază următoarele elemente:

•

Obiectul contractului/contractelor de export și prezentarea principalilor parametrii tehnici;

•

Principalele clauze contractuale ale contractelor de export;

•

Data intrării în vigoare a contractului/contractelor de export și condițiile de intrare în vigoare;

•

Valoarea totală a contractului/contractelor de export și pe principalele componente sau după caz, preț unitar, cantitate;

•

Termenii și condițiile din contractul de export în comision/contractul de comision, după caz;

•

Principalii furnizori români și străini participanți la realizarea contractului de export și contribuția acestora;

•

Graficul de execuție și stadiul derulării contractului de export, după caz;

•

Termene și condiții de livrare (condiționarea livrării, după caz);

•

Condiții și modalitatea de plată, (cu precizarea, după caz, a avansurilor ce vor fi încasate, contra încheierii de garanții bancare de restituire avans);

•

Lista importurilor puse la dispoziție contractual de către beneficiar, eventual în baza unei garanții bancare, după caz;

•

Execuția contractului de export și garanția calității;

•

Condițiile de modificare a contractului/contractelor de export;

•

Garanții bancare solicitate, după caz;

•

Garanția tehnică cu precizarea condițiilor de calitate și a soluțiilor de remediere și de suportare a costurilor în cazul descoperii de defecțiuni pe perioada garanției tehnice;

•

Legea guvernabilă contractului, locul arbitrajului;

•

Riscurile comerciale care decurg din contractele încheiate și măsura în care ele sunt acoperite;

•

Contractul de achiziții (după caz) trebuie să conțină principal următoarele elemente (contractele de achiziții la intern trebuie să se supună Legii nr.469/2002, în condițiile și de la momentul la care acestă lege intră în vigoare):

a)

Părțile semnatare ale contractului (cu menționarea explicită a datelor de identificare ale acestora - denumire, sediu social, înregistrare, reprezentanți legali și autoritatea acestora);

b)

Obiectul contractului;

c)

Valabilitatea contractului (după caz);

d)

Descrierea bunurilor achiziționate cu prezentarea caracteristicilor tehnice, cantități, prețuri unitare, furnizori (după caz);

e)

Valoarea

totală

a contractului,

per

total

și

pe

fiecare

dintre repere/componente achiziționate (după caz) și preț unitar;

f)

Condiția de livrare ;

g)

Termene de livrare (parțiale, finale);

h)

Modalități de plată;

i)

Eventuale garanții bancare de restituire avans (în cazul plăților în avans) și garanții de bună execuție (după caz);

j)

Garanții tehnice;

k)

Execuția contractului și garanția calității;

1)

Obligațiile părților;

m)

Condiții de reziliere (după caz);

n)

Legea aplicabilă în caz de litigii, arbitraj;

o)

Data intrării în vigoare a contractului (după caz);

p)

Condiții de intrare în vigoare (după caz);

q)

Eventuale condiții de modificare a contractului;

r)

Data și locul încheierii contractului;

s)

Anexe tehnice ce parametrii de performanță, calitate pentru fiecare utilaj (după caz);

t)

Semnături ale reprezentanților autorizați ale părților la contract,cu prezentarea autorității acestora.

3.

De asemenea, în funcție de documentația pusă la dispoziția EXIMBANK de către solicitanți, se vor lua în considerare în procesul de analiză și alte elemente referitoare la credit, contractul( e) de export, Debitor și Garantat. Dacă pe parcursul analizei se va impune prezentarea și a altor documente necesare realizării acestei etape, ele vor fi cerute solicitanților prin intermediul Direcției

Relatii cu Clentii/Directiei Relatii cu Sucursalele din cadrul EXIMBANK.

'

'

'

'

4.

În cazul în care tranzacția care stă la baza acordării Garanției nu are prevăzută o modalitate de plată asiguratorie sau o garanție de recuperare a creanțelor de export (acceptată de EXIMBANK), Debitorul va încheia cu EXIMBANK o Poliță de asigurare a riscului de neplată la extern. Drepturile ce decurg din Polița de asigurare vor fi cesionate de către Debitor în favoarea EXIMBANK. Cesiunea acestor drepturi se va face prin încheierea unui contract de cesiune în forma agreată de EXIMBANK (după modelul Contractului de cesiune de creanță pentru polițe de asigurare din cadrul Normelor de Finanțare ale EXIMBANK). Cheltuielile cu înregistrarea Contractului de cesiune la Arhiva

Electronică de Garanții Reale Mobiliare vor fi suportate de către Debitor, conform prevederilor Contractului de cesiune de creanță.

I

VII.

Stabilirea

condițiilor

specifice

de acordare

a Garanției

1.

Pornind de la riscurile asociate tranzacției, Direcția Analiză va stabili condițiile specifice de garantare ale operațiunii de acordare a Garanției, și anume:

a)

comisionul de administrare a Garanției

În funcție de clasa de bonitate a

Debitorului și de durata creditului garantat/durata comenzii ferme, se va stabili un procent aferent comisionului de administrare a garanției, conform metodologiei prezentate în

Anexa nr

7.

Valoarea comisionului de administrare a Garanției se calculează aplicând procentul stabilit la valoarea Garanției.

Calculele referitoare la stabilirea condițiilor specifice de acordare a Garanției vor fi efectuate în valuta contractului de credit.

b)

plata comisionului de administrare a Garanției

Plata

comisionului

de

administrare

a Garanției

se

va

efectua

integral

la acordarea Garanției, în cuantumul stabilit în Lista Condițiilor Specifice. Plata comisionului de administrare a Garantiei se va efectua de către Garantat sau de către Debitor în moneda contractului

'

de credit. Pentru alimentarea fondurilor statului, sumele încasate vor fi convertite în LEI, de către EXIMBANK la cursul de schimb comunicat de B.N.R., valabil la data plății comisionului de administrare a Garanției.

În situația rezilierii Garanției, conform prevederilor Art. IO, pct.6 din Condițiile Generale, EXIMBANK va restitui Garantatului partea aferentă din comisionul de administrare a Garanției, mai puțin 10% din suma de rambursat, care se va reține

de

către

EXIMBANK

pentru

acoperirea

cheltuielilor

legate

de administrarea fondurilor.

c)

alte condiții specifice de acordare a Garanției

•

Perioada de așteptare, așa cum este definită în Condițiile Generale este de maximum 60 de zile calendaristice. Durata perioadei de așteptare (nr. exact de zile calendaristice) va fi stabilită în Lista Condițiilor Specifice în funcție de opțiunea Garantatului.

•

Perioada de valabilitate a Garanției va fi stabilită în Lista Condițiilor Specifice în funcție de data expirării contractului de credit și de perioada

de așteptare (de ex. dacă contractul de credit expiră la data de 31.05.2004, iar perioada de așteptare este de 60 zile calendaristice, Garanția este valabilă până la data de 30.07.2004).

•

Data la care Garanția își încetează valabilitatea (data până la care Garantatul are dreptul să transmită EXIMBANK cererea de executare a Garanției) va fi stabilită în Lista Condițiilor Specifice, în funcție de perioada de valabilitate a acesteia.

Modificările condițiilor inițiale din contractul de credit (și care implică modificarea condițiilor specifice de acordare a Garanției) se vor realiza numai cu acordul scris al EXIMBANK .

d)

clauze aditionale

Atunci cand apar aspecte ce nu sunt reglementate de

Condițiile Generale,

soluțiile vor fi prezentate sub forma unor clauze adiționale care vor constitui parte integrantă a Garanției.

2.

După stabilirea condițiilor specifice de acordare a Garanției, Direcția Analiză va transmite aceste condiții Direcției Relații cu Clienții/Relații cu sucursalele, care va întocmi oferta pe care o va remite solicitanților.

3.

După semnarea ofertei de către solicitanți, Direcția Relații cu Clienții/Relații cu sucursalele, va remite oferta Direcției Analiză pentru a fi anexată la Referatul de aprobare/respingere a Garanției.

I

VIII. Întocmirea și aprobarea Referatului de aprobare/respingere a Garanției

1.

După identificarea riscurilor, stabilirea condițiilor specifice de acordare a Garanției și primirea ofertei semnată de către solicitanți, Direcția Analiză va întocmi un Referat de aprobare/respingere a Garanției, în care vor fi menționate următoarele:

-

informații privind Debitorul;

-

informații privind Garantatul;

-

informații despre contractul de credit;

-

informații despre contractul/contractele de export;

-

informații despre contractul de export în comision/contractele de comision, după caz;

-

condițiile specifice propuse pentru acordarea Garanției (comisionul de administrare

a

Garanției,

modalitatea

de

plată

a

comisionului

de administrare a Garanției, perioada de așteptare etc.);

-

eventuale clauze adiționale;

-

situația resurselor disponibile pentru garantarea creditelor pentru producția de export, din fondul aferent acestei activități, constituit conform Art.9 lit.a) al Legii nr. 96/2000, conform expunerii angajate la data întocmirii Referatului;

-

Propunerea de aprobare/respingere a Garanției.

2.

Modelul Referatului de aprobare/respingere a Garanției este prezentat în

Anexa 8

3.

În situația în care particularitățile contractului de credit impun reconsiderarea unor

elemente

ale

Condițiilor

Generale,

Direcția

Analiză

va

propune modificările corespunzătoare, prin clauze adiționale, cu mențiunea limitării aplicabilității acestora numai pentru cazul în speță.

4.

Direcția Analiză va înainta Referatul de aprobare/respingere a Garanției astfel întocmit, spre avizare, Direcției Juridice și Vicepreședintelui coordonator.

5.

După obținerea acestor avize, Direcția Analiză va înainta Referatul

de aprobare/respingere a Garanției spre avizare Comitetului

de Direcție al EXIMBANK și spre aprobare Comitetului Interministerial de Garanții ș1 Credite pentru Comerț Exterior, prin intermediul Direcției Secretariat ș1 Serviciului Secretariat C.I.G.C.C.E.

6.

Referatul aprobat va fi remis Direcției Relații cu Clienți/Direcției Relații cu Sucursalele și Direcției Analiză. Aceasta din urmă va transmite dosarul cuprinzând documentația adusă de solicitanți Direcției Relații cu Clienții/Relații cu Sucursalele, care va gestiona documentația în original.

Acordarea Garantiei

'

1.

În baza hotărârii C.I.G.C.C.E., Direcția Relații cu Clienții/Direcția Relații cu Sucursalele va redacta Garanția în 3 exemplare originale: 1 exemplar pentru Garantat,

1

exemplar pentru Debitor și

1

exemplar pentru EXIMBANK, cu timbru sec pe fiecare pagină și cu ștampila EXIMBANK pe

Condițiile Generale,

pe

Lista Condițiilor Specifice

și pe fiecare clauză adițională, acolo unde este cazul.

2.

Garanția

cuprinde:

Acordul de Garantare, Condițiile garantarea

creditelor

pentru

producția

de export, specifice de garantare, clauze adiționale (după caz).

Generale pentru Lista conditiilor

'

3.

Condițiile generale,

condițiile specifice și cele cuprinse în clauzele adiționale sunt obligatorii pentru toate părțile contractante. Garanția se semnează de către

EXIMBANK, Garantat și Debitor. În acest fel, Debitorul are cunoștință de drepturile și obligațiile sale și de faptul că există posibilitatea recursului împotriva sa.

4.

Garanția este valabilă de la data semnării sale de către părțile contractante și intră în vigoare la data semnării Contractului de credit, sau la orice altă dată precizată

în

Lista

Condițiilor

Specifice,

cu

condiția

achitării

de

către Garantat/Debitor a comisionului de administrare a Garanției.

5.

Garanția se încheie în valuta Contractului de credit garantat.

6.

După semnarea Garanției, o copie a acesteia împreună cu copia documentației care a stat la baza analizei solicitării, se vor remite Direcției Monitorizare.

Ix

Administrarea Garanțiilor pentru capital de lucru

1.

Administrarea Garanțiilor pentru capital de lucru reprezintă ansamblul de acțiuni întreprinse de EXIMBANK pe parcursul derulării Garanției, în perioada cuprinsă între acordarea Garanției și încetarea valabilității acesteia, acțiuni constând în:

a)

urmărirea și verificarea îndeplinirii de către Garantat a tuturor obligațiilor asumate prin Garanție și actele adiționale la acesta, la termenele și în condițiile prevăzute de respectivele documente;

b)

urmărirea

periodică a stadiului derulării contractului de credit, pe baza situațiilor fumizate de către Garantat, conform prevederilor

Condițiilor generale;

c)

urmărirea

situației

financiare

a

Debitorului,

pe

baza

documentației financiare

aferente

puse

la

dispoziția

EXIMBANK

de

către

Garantat (conform prevederilor

Condițiilor generale)

și actualizarea, după caz, a încadrării

Debitorului

în

clasa

de

bonitate,

conform

metodologiei EXIMBANK de determinare a bonității clienților nebancari - Capitolul

V.3.3 din

Normele de Finan , tare

ale EXIMBANK.

2.

Administrarea Garanțiilor pentru capital de lucru se realizează la nivelul Direcției Monitorizare din Centrala EXIMBANK.

3.

Desfășurarea în condiții optime a activității de garantare a creditelor pentru producția de export, implică derularea procesului de administrare a Garanțiilor, în paralel, pe două paliere:

A.

Administrarea individuală a Garanțiilor pentru capital de lucru

- presupune instituirea unor proceduri generale de urmărire și control specifice, aplicabile fiecărei garanții de acest tip.

B.

Administrarea portofoliului de Garanții pentru capital de lucru

- presupune urmărirea menținerii și/sau maximizării calității portofoliului de garanții de acest tip, în sensul diminuării/reducerii riscului de apariție a unor posibile pierderi, precum și sintetizarea tuturor informațiilor referitoare la Garanțiile acordate, în scopul prezentării lor spre informare și analiză conducerii EXIMBANK și C.I.G.C.C.E.

4.

În funcție de specificul acestui tip de Garanții acordate de EXIMBANK, Direcția Relații cu Clienții/Direcția Relații cu Sucursalele transmite copii ale documentelor necesare procedurilor de administrare, Direcției Monitorizare.

5.

Pe baza acestor documente, în scopul concentrării informațiilor referitoare la derularea

Garanțiilor,

administratorii

de

proiect

întocmesc

dosarul

de administrare,

care urmează

a fi completat

pe parcursul perioadei

de administrare, până în momentul încetării valabilității fiecărei Garanții.

6.

Acțiunile întreprinse în cadrul procesului de administrare sunt determinate atât de caracteristicile fiecărei Garanții acordate, cât și de apariția unor semnale de avertizare care trebuie luate în considerare în evaluarea riscului de apariție a unor pierderi. Următoarele aspecte pot constitui semnale de avertizare:

•

întârzieri succesive în îndeplinirea obligațiilor prevăzute în Garanție;

•

întârzieri în prezentarea situațiilor financiare periodice;

•

notificări ale Garantatului cu privire la orice amenințare privind iminența apariției unei pierderi, sau privind orice informații scrise sau circumstanțe cunoscute care ar influența derularea Garanției;

•

modificări semnificative în structura bilanțului și a contului de profit și pierderi ale Garantatului și/sau Debitorului, care ar putea împiedica respectarea obligațiilor prevăzute în contractul de credit și/sau contractul comercial.

7.

În scopul supravegherii îndeplinirii tuturor obligațiilor asumate de catre Garantat prin Garanție, administratorul de proiect

va urmări, în principal, următoarele:

(a)

îndeplinirea de către Garantat a obligațiilor ce-i revin conform Garanției încheiate cu EXIMBANK;

(b)

stadiul derulării

contractului de credit prin conturile în lei și valută deschise în evidențele Garantatului;

(c)

înștiințarea EXIMBANK de către Garantat cu privire la orice modificări ale actelor constitutive ale Debitorului său, în structura organizatorică a acestuia și în activitatea pe care o desfășoară;

(d)

înștiințarea EXIMBANK de către Garantat cu privire la orice intenție a sa de modificare a contractului

de credit, pentru obținerea acordului prealabil, exprimat în scris de către EXIMBANK, dacă EXIMBANK consideră că este posibilă această modificare.

(e)

prezentarea de către Garantat a documentelor financiar-contabile și a altor documente și acte ale Debitorului, din care să rezulte natura activităților desfășurate de acesta din urmă, situația patrimonială, stadiul derulării contractelor de export în baza cărora i-a fost acordat creditul pentru producția de export, stadiul derulării creditului acordat, serviciul datoriei, istoricul provizioanelor constituite, istoricul solicitărilor Debitorului de modificare a condițiilor inițiale de finanțare, etc.. Aceste documente vor fi puse la dispoziția EXIMBANK de către Garantat, conform termenelor prevăzute în

Lista Condițiilor Specifice,

sau ori de câte ori EXIMBANK i le solicită;

(f)

prezentarea

de

către

Garantat

a

Declarațiilor

Debitorului

privind conținutul național al mărfurilor exportate, la termenele prevăzute în

Lista Condițiilor Specifice.

Declarațiile vor fi întocmite pe propria răspundere și semnate de către Debitor, fiind remise de către acesta Garantatului (pentru a fi transmise la EXIMBANK), după caz, lunar, sau trimestrial, în funcție de graficul

de livrări

aferent

contractului

de export. Dacă există posibilitatea

ca procentul

conținutului

național

menționat

în

Lista Condițiilor

Specifice,

să

se

reducă,

Debitorul

va

transmite

la EXIMBANK, prin intermediul Garantatului, o cerere motivată pentru aprobarea de către C.I.G.C.C.E. acestei reduceri.

8.

Pentru o administrare eficientă a acestor aspecte, administratorul de proiect va urmări, pe baza Declarațiilor primite de la Garantat

(Anexa nr. 9),

încadrarea datelor astfel primite în graficul de livrări aferent contractului de export, în graficul de trageri, precum și în graficul de rambursare a creditului, grafice întocmite și transmise inițial de către Garantat.

9.

De asemenea, administratorul de proiect va solicita Garantatului semestrial sau anual, în funcție de durata creditului, situațiile financiare ale Debitorului, pentru a putea urmări menținerea acestuia în clasa de bonitate stabilită la momentul acordării Garanției. După primirea acestor situații financiare ale Debitorului, administratorul de proiect va solicita Direcției Analiză, în scris, efectuarea analizei corespunzătoare pentru determinarea încadrării Debitorului în clasele de bonitate conform

Normelor de Finanțare

EXIMBANK în vigoare.

10.

În cazul în care, pe baza documentelor prezentate periodic EXIMBANK, de către Garantat, se constată o deteriorare a situației financiare a Debitorului său, încadrarea acestuia în clasa de bonitate se va reface, pe baza metodologiei proprii EXIMBANK, cu modificarea, după caz, a condițiilor specifice de acordare a Garanției.

11.

În

această

situație,

administratorul

de

proiect

va

conveni,

în

baza corespondenței scrise cu reprezentantul Garantatului asupra solicitării, de către

acesta din urmă, a modificării condițiilor inițiale de acordare a Garanției, procedura urmată fiind cea descrisă la Capitolul XI din prezentele

Norme.

12.

Pe parcursul procesului de monitorizare a Garanțiilor, administratorul de proiect va solicita Garantatului să fie notificat cu privire la orice eveniment care ar putea avea ca rezultat producerea riscului de credit și apariția unei pierderi, precum și cu privire la apariția unei informații sau circumstanțe care ar putea influența raporturile contractuale dintre Garantat și Debitor. Aceste notificări se fac, conform clauzelor din Garanție, în termen de 5 zile lucrătoare de la

obtinerea informatiei de către Garantat.

'

'

13.

După primirea unei astfel de notificări, administratorul de proiect va lua legătura cu reprezentantul Garantatului pentru stabilirea unor măsuri de acțiune în vederea

eliminării/evitării/minimizării producerii

riscului

și apariției

unei pierderi. Aceste măsuri, care includ și posibilitatea ca Garantatul să solicite acceptul EXIMBANK pentru modificarea condițiilor din contractul de credit și, prin urmare, modificarea condițiilor inițiale de acordare a garanției,

vor fi stabilite în scris și semnate de ambele părți care le-au convenit. Dacă se va solicita modificarea condițiilor inițiale ale Garanției, se va urmări procedura descrisă la Capitolul XI din prezentele

Norme.

14.

În cazul în care se constată neîndeplinirea uneia din clauzele prevăzute în Garanție și actele adiționale la aceasta, administratorul de proiect înștiințează directorul Direcției Monitorizare cu privire la riscurile implicate, în scopul stabilirii măsurilor corective adecvate.

15.

Pe parcursul derulării Garanției aspectele prezentate anterior sunt identificate și monitorizate de către administratorul de proiect pe baza

Fișei de monitorizare a garanției Nr ......

(Anexa nr. 10).

Fișa de monitorizare

va fi atașată dosarului de monitorizare și completată de către administratorul de proiect pe măsura îndeplinirii obligațiilor de către Garantat, în scopul evidențierii îndeplinirii acestora la termenele și în condițiile stabilite.

16.

În momentul încetării valabilității Garanției, dosarul aferent administrării acesteia, cuprinzând toate documentele care au stat la baza procedurii de administrare, precum și

Fișa de monitorizare,

va fi transmis Direcției Relații cu Clienții/Direcției Relații cu Sucursalele, pentru a fi atașat dosarului solicitării în vederea arhivării.

17.

Procesul de administrare a portofoliului de Garanții se desfășoară permanent în cadrul Direcției Monitorizare, prin operațiuni specifice, cum ar fi:

o

actualizarea

Fișei de monitorizare

aferente fiecărei Garanții, în scopul evidențierii clare a stadiului derulării acesteia, prin detalierea obligațiilor Garantatului și prezentarea situației îndeplinirii lor;

o

sintetizarea informațiilor privind structura portofoliului de Garanții pe o perioadă

determinată

și

prezentarea

lor

conducerii

EXIMBANK

și C.I.G.C.C.E., ori de câte ori acestea sunt solicitate, luând în considerare elementele specifice acestui tip de Garanție.

o

menținerea/maximizarea calității

portofoliului

prin urmărirea

ponderii Garanțiilor executate în total portofoliu și a modalității de recuperare a sumelor plătite de EXIMBANK, ca urmare a executării Garanțiilor.

18.

Pentru buna desfășurare a activității de administrare a Garanțiilor pentru capital de lucru, în cazul în care EXIMBANK are și calitatea de Garantat, toate documentele, notificările, situațiile financiare ale Debitorului și/sau Declarațiile privind modul de derulare a creditului garantat, vor fi transmise Direcției Monitorizare din Centrală, de către administratorii de proiect din cadrul Sucursalelor

teritoriale

ale

EXIMBANK

(care

realizează

administrarea creditelor respective).

XI.

Procedura de modificare a condițiilor inițiale de acordare a Garanțiilor

1.

În situația în care Garantatul intenționează să modifice condițiile inițiale ale contractului de credit garantat, ale Garanției sau, în cazul în care se constată deteriorarea situației financiare a Debitorului, se va relua procedura de acordare și administrare a Garanțiilor pentru capital de lucru.

2.

Astfel, Garantatul va completa o

Cerere privind modificarea condițiilor inițiale de acordare a Garanției

(Anexa nr. 11)

și va transmite EXIMBANK toate documentele care atestă necesitatea acestei modificări.

3.

EXIMBANK va analiza încadrarea solicitării de modificare a conditiilor initiale

de acordare a Garanției în criteriile de eligibilitate, precum și, dacă '

este ca ' zul,

existența fondurilor disponibile pentru susținerea solicitării. Nu se vor accepta solicitările de modificare care conduc la majorarea valorii Garanției.

4.

EXIMBANK va realiza

analiza solicitării, stabilirea noilor condiții specifice, întocmirea

ofertei, întocmirea

Referatului

privind

modificarea

condițiilor inițiale de acordare a garanției

(Anexa nr. 12),

transmiterea acestuia spre aprobare,

iar în cazul

aprobării

de către C.I.G.C.C.E.,

întocmirea unui Addendum la Garanție.

5.

După obținerea aprobării solicitării, Direcția Relații cu Clienții/Direcția Relații cu Sucursalele va înștiința, în scris, Garantatul despre Hotărârea C.I.G.C.C.E.

privind aprobarea modificărilor solicitate și, despre obligativitatea semnarn Addendumului la Garanție în termen de maximum 15 zile lucrătoare de la data acestei înștiințări, în următoarele condiții:

a.

ca în termen de maximum 1O zile lucrătoare de la data primirii înștiințării, Garantatul

să

transmită

EXIMBANK

Actul

adițional

valabil,

semnat (cuprinzând întocmai modificările solicitate) la Contractul de credit garantat, pentru completarea Addendumului la Garanție;

b.

ca, până la semnarea Addendumului la Garanție să achite contravaloarea comisionului de analiză pentru modificarea condițiilor inițiale ale Garanției, ca o condiție pentru intrarea în vigoare a Addendumului;

c.

ca, în cazul în care modificarea condițiilor inițiale ale Garanției prevede un comision de administrare majorat față de cel inițial, să achite, până la semnarea Addendumului, diferența aferentă comisionului astfel rezultat, ca o condiție de intrare în vigoare a Addendumului la Garanție.

6.

Dacă una din cele trei condiții menționate anterior nu este îndeplinită în termenul stabilit, iar Addendumul la Garanție nu este semnat în cadrul termenului stabilit, Hotărârea C.I.G.C.C.E. de modificare a condițiilor inițiale își pierde valabilitatea, rămânând în vigoare Garanția inițială.

7.

Dacă C.I.G.C.C.E. va respinge solicitarea Garantatului privind modificarea condițiilor inițiale, această hotărâre va fi transmisă Garantatului, rămânând în vigoare Garanția inițială.

8.

În condițiile solicitărilor de modificare a condițiilor inițiale de acordare a Garanției, Garantatul nu va mai plăti comisionul de înregistrare a cererii, ci numai comisionul de analiză pentru modificarea condițiilor inițiale și diferența de comision de administrare, dacă este cazul, în termenul stabilit.

9.

Dacă odată cu modificarea condițiilor inițiale, rezultă o diferență în minus aferentă comisionului de administrare, față de cel stabilit inițial se va restitui Garantatului/Debitorului partea aferentă din comisionul de administrare a Garanției, mai puțin 10% din suma de rambursat, care se va reține de către EXIMBANK pentru acoperirea cheltuielilor legate de administrarea fondurilor. Reținerea va fi prevăzută în

Lista Condițiilor Specifice.

Întrucât comisionul de administrare a Garanției se repartizează, conform Convenției încheiate de EXIMBANK cu Ministerul Finanțelor Publice, proporțional între EXIMBANK și fondul statului, eventualele restituiri se vor prelua în aceleași proporții, de la EXIMBANK și fondul statului. Conversia valorii comisionului de administrare a garanției în LEI va fi efectuată de EXIMBANK la cursul de schimb comunicat de B.N.R., valabil la data intrării în vigoare a Addendumului la Garanție.

1O. În situația în care EXIMBANK

are și calitatea de Garantat, pentru buna desfășurare a acestei etape a mecanismului de derulare a Garanțiilor pentru

capital de lucru, toate acțiunile specifice pe care trebuie să le realizeze Garantatul vor fi efectuate de către administratorii de proiect din cadrul Sucursalelor

teritoriale

ale

EXIMBANK

(care

realizează

administrarea creditelor respective).

I

XII.

Procedura

de

executare

a

Garant , iei

În cazul producerii riscului de credit, constatarea și evaluarea pierderilor se fac de către EXIMBANK, prin intermediul Direcției Monitorizare în strânsă colaborare cu Garantatul (potrivit prevederilor

Condițiilor generale).

(a)

Constatarea pierderii (prejudiciului)

1.

Pierderea rezultată în urma producerii riscului de credit se analizează de către EXIMBANK în termenele prevăzute în Condițiile Generale.

2.

Garantatul trebuie să notifice EXIMBANK, în scris, și nu mai târziu de 5 zile de la data scadenței, orice pierdere sau orice amenințare privind iminența apariției unei pierderi, prin transmiterea formularului "Notificarea Pierderii"

(Anexa nr. 13).

3.

Ca urmare a acestei notificări, Garantatul trebuie să-și sincronizeze împreună cu EXIMBANK

procedurile (măsurile) ce se impun a fi inițiate împotriva Debitorului, din momentul notificării pierderii (actuale sau iminente), aceste măsuri fiind convenite prin proces verbal semnat atât de către reprezentantul Garantatului, cât și de cel al EXIMBANK (Direcția Monitorizare). Procesul verbal se va încheia în termen de 5 zile lucrătoare de la data primirii de la Garantat a notificării.

4.

Pe durata perioadei de așteptare, administratorul de proiect va verifica, ținând permanent legătura cu Garantatul, derularea creditului și apariția riscului de credit, pe baza studierii documentației puse la dispoziție de Garantat. Astfel, administratorul de proiect:

a)

verifică evidența tuturor documentelor justificative pe care i le transmite Garantatul, atestând decontarea plăților (tragerilor) onorate din credit (facturi și alte documente care atestă destinația tragerilor din credit), a documentelor care atestă livrarea mărfii (DIE, eventual certificate de calitate, etc.), precum și a celor care atestă situația graficului de rambursare a creditului (constând în extrase de cont pentru conturile de credit și dobândă aferente obiectului garantării);

b)

după caz, îi solicită Garantatului accesul la corespondența scrisă pe care acesta a purtat-o cu Debitorul, la rapoartele de revizuire periodică a

creditului garantat, la alte documente care să ateste măsurile întreprinse de Garantat pentru evitarea apariției pierderii, buna derulare a creditului și prevenirea schimbării destinației creditului;

c)

solicită Garantatului orice alte documente considerate relevante pentru modul de derulare a creditului garantat.

5.

În termen de maximum 60 zile calendaristice, de la data scadenței, Garantatul înaintează EXIMBANK

Cererea de executare a Garanției

(Anexa nr. 14).

Această cerere trebuie să cuprindă: solicitarea de plată a valorii de executare a Garanției, referirea la Notificarea pierderii premergătoare respectivei cereri, elementele de determinare a pierderii. Dacă Cererea de executare nu a fost transmisă la EXIMBANK în cadrul perioadei de valabilitate a Garanției, Garantatul pierde dreptul de executare a Garanției.

6.

Odată cu Cererea de executare a garanției, Garantatul trebuie să transmită EXIMBANK Contractul de cesiune

(Anexa nr. 15)

semnat și contractul de credit împreună cu contractele accesorii la contractul de credit, investite cu formulă executorie.

7.

După semnarea de către Garantat a Contractului de cesiune, și după transmiterea acestuia la EXIMBANK,împreună cu contractul

de credit și, după caz, contractele accesorii la contractul de credit, investite cu formulă executorie, contractul de cesiune se înregistrează, de către EXIMBANK, la Arhiva Electronică de Garanții Reale Mobiliare, conform prevederilor Art.7, pct.21 din Conditiile Generale.

Mome ' ntul înregistrării Contractului de cesiune reprezintă totodată și momentul intrării în vigoare a cesiunii de creanțe, Garantatul având obligația de a returna în original la EXIMBANK, exemplarul

original al Garanției. Totodată, Garantatul va suporta cheltuielile de înregistrare a cesiunii la Arhiva Electronică

de Garantii Reale Mobiliare.

'

8.

Direcția Monitorizare va determina natura riscului produs și va verifica încadrarea solicitării de executare în termenii și condițiile Garanției.

(b)

Evaluarea pierderii

9.

Pe baza informatiilor mentionate mai sus Directia Monitorizare va stabili

următoarele eleme '

nte:

-

mărimea pierderii;

'

'

'

-

valoarea de executare a Garantiei.

'

1O. Pierderile

suferite de Garantat

sunt

reprezentate

de sumele

de rambursat datorate de Debitor, conform prevederilor înscrise în contractul de credit (rate de credit și dobânda).

11.

Valoarea de executare a Garanției reprezintă diferența dintre sumele de rambursat datorate de Debitor (capital plus dobândă cu excluderea dobânzii penalizatoare) și suma totală, între altele, a următoarelor articole:

a)

Sume achitate Garantatului de către Debitor sau de către un terț în numele său, în contul creditului care face obiectul Garanției, de la data intrării în vigoare Garanției;

b)

Sumele primite de la data intrării în vigoare a Garanției, reprezentând venituri din executarea, în contul creditului garantat, a unor depozite colaterale, garanții de orice fel, alte polițe de asigurare, după deducerea costurilor de executare;

c)

Orice altă plată primită, în contul creditului garantat, care diminuează pierderea suferită de Garantat.

12.

Valoarea de executare a Garanției nu trebuie să depășească valoarea maximă de executare a Garanției menționată în Lista Condițiilor Specifice.

13.

Valoarea de executare a Garanției se calculează în valuta contractului de credit, plata acesteia către Garantat făcându-se în aceeași valută.

14.

Constatarea pierderii, analizarea aspectelor menționate mai sus, precum și elementele stabilite pe baza acestor aspecte sunt evidențiate în

Nota de propuneri privind executarea Garanției nr ........"

(Anexa nr. 16).

Nota de propuneri privind executarea Garanției

va fi întocmită și înaintată de către Direcția Monitorizare la Direcția Juridică și la Comitetul de Direcție pentru

avizare

și,

ulterior,

după

obținerea

avizelor,

la

Comitetul Interministerial de Garanții și Credite de Comerț Exterior pentru aprobare.

(c)

Plata valorii de executare a Garanției

15.

Garantatul are dreptul la plata valorii de executare a Garanției o singură dată de la producerea riscului de credit, pentru soldul creditului garantat, cu respectarea prevederii că valoarea de executare nu trebuie să depășească

valoarea maximă de executare a Garantiei.

'

16.

Indiferent de rezultatul analizei, Direcția Monitorizare va

notifica

Garantatul, în termen de 5 zile lucrătoare de la primirea Cererii de executare, despre decizia EXIMBANK și dacă aceasta este favorabilă, despre valoarea de executare a garanției.

17.

Plata valorii de executare a Garanției se va face în condițiile și în termenele prevăzute în

Condițiile Generale,

în termen de 3 zile lucrătoare de la data înregistrării cesiunii la Arhiva Electronică de Garanții Reale Mobiliare.

18.

Plata valorii de executare a Garantiei se va face de către Directia Monitorizare

din fondurile statului puse la dis '

poziția EXIMBANK pentru '

activitatea de

garantare a creditelor pentru producția de export. Transformarea în LEI

a valorii de executare plătite se face de către EXIMBANK la cursul de schimb din data efectuării plății. Spezele bancare si comisioanele de transfer, intervenite in cazul plății valorii de executare, sunt în sarcina EXIMBANK.

19.

Direcția Monitorizare va informa C.I.G.C.C.E. despre Garanțiile pentru capital de lucru executate în baza Garanțiilor acordate în numele și contul statului.

20.

În situația în care EXIMBANK are și calitatea de Garantat, pentru buna desfășurare a acestei etape a mecanismului de derulare a Garanțiilor pentru capital de lucru, toate acțiunile specifice pe care trebuie să le realizeze Garantatul vor fi efectuate de către administratorii de proiect din cadrul Sucursalelor

teritoriale

ale EXIMBANK

(care

realizează

administrarea creditelor respective).

I

XIIL

Recuperarea

sumelor

plătite

A)

Sume încasate după plata valorii de executare a Garanției

1.

Ca urmare a plății valorii de executare a Garanției, EXIMBANK obține dreptul, proporțional cu valoarea de executare a Garanției, asupra:

a)

Datoriilor neachitate în baza Contractului de credit garantat;

b)

Sumelor obținute din executarea altor tipuri de garanții/polițe de asigurare.

2.

În cazul în care recuperarea va fi realizată de către EXIMBANK, după recuperarea integrală a valorii de executare plătite, EXIMBANK va remite suma obținută în exces Garantatului.

3.

Sumele obținute din recuperarea valorii de executare plătite vor fi transferate de EXIMBANK în contul fondului primit în administrare de la Bugetul Statului (care are ca destinație acordarea de Garanții de capital de lucru), în vederea reîntregirii acestui fond.

B)

Exercitarea

de către EXIMBANK

a dreptului

de recurs împotriva Debitorului

1.

În cazul în care riscul de credit s-a produs ca urmare a unui act deliberat

al Debitorului, EXIMBANK are dreptul ca după plata valorii de executare a garanției către Garantat, să se subroge în drepturile Garantatului pentru plata făcută, potrivit prevederilor din Condițiile Generale, și să se îndrepte împotriva Debitorului sau a oricărei alte persoane asupra căreia Debitorul și-a transferat obligațiile, până la nivelul sumei plătite.

2.

EXIMBANK are drept de recurs împotriva Debitorului în următoarele situații:

(a)

Când s-a produs o apreciere eronată din punct de vedere tehnic și financiar a contractului de export și a costurilor legate de executarea acestuia, de către Debitor;

(b)

Când Debitorul nu a respectat condițiile contractului de export, în special în legătură cu termenele de livrare, cu tipul, calitatea și cantitatea bunurilor și serviciilor care trebuie exportate conform acestui contract;

(c)

Când Debitorul a acceptat includerea în contractul de export a unor condiții care contravin practicii

internaționale din domeniul

afacerilor

și au drept consecință restrângerea drepturilor Debitorului în cazul apariției unei pierderi (de

ex.,

posibilitatea

nejustificată

de

reziliere

a

contractului

de

către cumpărătorul străin, etc).

3.

În aceste cazuri, Direcția Monitorizare va ține în permanență legătura cu Direcția Juridică din Centrala EXIMBANK, în scopul demarării procedurii legale specifice acestei acțiuni.

C)

Recuperarea valorii de executare a Garanției în cazul producerii riscului de credit din vina cumpărătorului extern

1.

În conformitate cu prevederile Garanției, Debitorul trebuie, fie să încheie cu EXIMBANK o Poliță de asigurare împotriva riscurilor asociate cumpărătorului și/sau țării acestuia (după caz), fie să prezinte orice altă garanție acceptată de EXIMBANK.

2.

În cazul executării Garanției, ca urmare a producerii riscului de credit din vina cumpărătorului extern, recuperarea sumei plătite Garantatului

reprezentând valoarea de executare a Garanției se va realiza prin executarea Poliței de asigurare/garanției menționate la punctul anterior.

I

XIV.

Dispoziții

finale

1.

Prezentele

Norme

intră

în

vigoare

la

data

aprobării

de

către

Comitetul Interministerial de Garanții și Credite de Comerț Exterior.

2.

Anexele nr.I - 16 fac parte integrantă din prezentele Norme.

F0t/0-NI-CST-01

Anexa 1

ACORD DE GARANTARE

nr.

I G . aranția pentru capital de lucru este alcătuită din prezentul document, Condițiile Generale și Lista Condițiilor Specifice.

Având în vedere:

1.

Solicitarea

S.C.

privind

acordarea

de

către BANCA

a unui credit pentru producția de export în valoare de

, pe o perioadă de

_

2.

Hotărârea Comitetului Interministerial de Garanții și Credite de Comerț Exterior nr.

/

privind aprobarea emiterii unei

garanții pentru capital de lucru

în favoarea BĂNCII

în valoare de

S-a încheiat prezentul Acord între:

□

Banca de Export Import a României

-

EXIMBANK S.A,

în calitate de

Garant

□

BANCA

,

în

calitate

de

Garantat

□

s.c.

Șl

în

calitate

de

Debitor

al Garantatului

II.

OBIECTUL ACORDULUI

Emiterea de către

Garant

în favoarea

Garantatului

a unei

Garanții pentru

capital de lucru

în valoare de

care garantează

(totallpartiaQ

creditul pe care Garantatul îl acordă

Debitorului

în valoare de

(principal

+

dobândă)

Creditul pentru producția de export se acordă pentru derularea contractului de export nr.

încheiat între

Debitor

și

(denumirea partenerului extern)

,

în valoare totală de

,în vederea executării de

(obiectul contractului de export)

.

III.

CONDITII DE GARANTARE

1.

Garanția pentru capital de lucru

se acordă de către

Garant

în scopul acoperirii riscului de credit rezultat din Contractul de credit încheiat între

Garantat

și

Debitor.

F0t/0-NI-CST-01

2.

Garantul

se obligă, în mod irevocabil și necondiționat, la plata valorii Garanției acordate în cazul în care

Debitorul

nu-și îndeplinește obligația de rambursare a creditului și dobânzii aferente menționate în Contractul de credit încheiat cu

Garantatul.

3.

Debitorul

se obligă

1

:

să prezinte o garanție de recuperare a creanțelor de export, acceptată în prealabil de

EXIMBANK,

și anume : (se specifică tipul garantiei)

-

să încheie cu EXIMBANK (

Garantul)

o

Poliță de asigurare a riscului de

neplată la extern

pentru contractul de export finanțat, ale cărei drepturi vor fi cesionate EXIMBANK.

4.

Garanția pentru capital de lucru intră în vigoare la data semnării contractului de credit, dacă se păstrează termenii și condițiile de creditare care au stat la baza aprobării Garanției.

5.

Garantatul

se obligă să plătească

Garantului

un comision de administrare a garanției

de

% aplicat la valoarea garanției, ca și condiție de intrare în vigoare a acesteia. La aceste obligații de plată, se adaugă spezele și comisioanele aferente derulării Garanției, conform

Caietului de comisioane

al EXIMBANK în vigoare, calculate de

Garant

și comunicate

Garantatului.

6.

În cazul executării Garanției de către

Garantat,

ca urmare a producerii riscului de credit din vina

Debitorului, Garantul

beneficiază de dreptul de recurs împotriva

Debitorului.

7.

Garantatul

se obligă să plătească comisionul de analiză (la valoarea prevăzută în Lista Condițiilor Specifice), ca și condiție de intrare în vigoare a Garanției.

IV.

DISPOZITII GENERALE

8.

Neînțelegerile dintre părți, rezultate din conținutul și aplicarea prezentului Acord se vor soluționa pe cale amiabilă, iar în caz contrar părțile se vor adresa arbitrajului de pe lângă Camera de Comerț și Industrie a României.

9.

Prezentul Acord a fost întocmit în 3 exemplare originale, una pentru fiecare parte.

Banca de Export-Import a României EXIMBANK SA, în numele și contul statului

Angajat EXIMBANK cu drept de SEMNĂTURĂ I

Angajat EXIMBANK cu drept de SEMNĂTURĂ II

Avizat

Directia Juridică

'

GARANTAT (BANCA)

s.c.

(DEBITOR)

1

Se va alege și se va completa varianta corespunzătoare specificului tranzacției.

F02/0-NI-CST-01

Anexa 2

CONDITII GENERALE

pentru garantarea creditelor p '

entru realizarea producției de export

BANCA DE EXPORT - IMPORT A ROMÂNIEI EXIMBANK-S.A. (în calitate

de "Garant"), în conformitate cu prevederile legale în vigoare, garantează creditele pentru producția de export prin acoperirea riscului de credit, pe baza acestei

Garanții pentru capital de lucru

oferită unei bănci (denumită în continuare "Garantat"), care finanțează producția de export și este autorizată să desfășoare această activitate.

Anexa 3

Garanția pentru capital de lucru

nr.

LISTA CONDITIILOR SPECIFICE

'

I

Garantat Debitor

NUME

ELEMENTE SPECIFICE CONTRACTULUI DE CREDIT

Nr. contract de credit

Tip credit

Intrarea în vigoare a Contractului de Credit

Valuta creditului (liniei de credit)

Valoarea creditului (liniei de credit)

Perioada de acordare (Durata creditului)

Clauza de suspendare a tragerilor

Intârzieri la plată care dau dreptul Garantatului să suspende tragerile

.

zile

Clauza de accelerare a plăților

Perioada maximă de utilizare

Comision de angajament (neutilizare)

Alte comisioane

Condiții pentru efectuarea tragerilor

Valoarea și momentul tragerilor / Graficul de utilizare

Condiții de rambursare (condiții de plată) / Graficul de rambursări

Rata dobânzii

Condiții de plată pentru dobândă

Dobânda penalizatoare

F03/0-NI-CST-01

ELEMENTE SPECIFICE CONTRACTULUI DE EXPORT*

Nr. contract de export

Bunuri/servicii

Cumpărători

Țara de destinație

Intrarea în vigoare a Contractului de export

Perioada de valabilitate a Contractului de export

Valoarea Contractului de export

Perioada de fabricație a producției de export

Condiții de plată

Conținutul național al Contractului de export

Asigurare

*Se completează pentru fiecare contract de export acoperit prin contractul de credit.

ELEMENTE SPECIFICE GARANȚIEI

Valoarea Garanției

Valuta Garanției

Valoarea maximă de executare a Garanției

Perioada de așteptare

(max.60 de zile calendaristice)

<se stabilește nr. exact de zile ale perioadei de așteptare>

ex. 30 de zile calendaristice

Comisionul de administrare a Garanției

(%)

Cuantumul comisionului de administrare

de plătit la semnarea Garanției (în valuta contractului de credit)

Achitarea

comisionului

de

administrare se va realiza de către

(Garantat sau Debitor)

Comisioane (tip, valoare, momentul plății)

Achitarea comisioanelor se va realiza de către

(Garantat sau Debitor)

Data începerii răspunderii pentru EXIMBANK

Intrarea în vigoare a Garanției

Ex. Garanția intră În vigoare la data semnării Contractului de credit, cu condiția achitării comisionului de administrare a Garanției

Perioada de valabilitate a Garanției

Ex. Garanția este valabilă până la data de 30.04.2005 (data expirării contractului de credit

-

31.03.2005 plus 30 de zile calendaristice)

Data expirării Garanției

Ex. Garanția Își Încetează valabilitatea la data de 30.04.2005

Termen de prezentare a documentației actualizate și revizuite privind Garanția:

statutul legal și situația financiară a Debitorului

Termen de înaintare către EXIMBANK a declarațiilor Debitorului

cu

privire

la

-

principal (val. credit)

-

dobândă

-

documentație (Declarații) privind stadiul contractului de credit,

-

documentație

privind

F03/0-NI-CST-01

conținutul național al mărfurilor exportate (lunar/trimestrial)

Termen de înaintare către

EXIMBANK

a notificării pierderii

Perioada de așteptare

Termen de înaintare către

EXIMBANK

a Cererii de executare a Garanției și a Contractului de cesiune

Termen de plată a valorii de executare a Garanției

Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., în numele și contul statului

GARANTAT (BANCA)

Angajat EXIMBANK cu drept de SEMNĂTURĂ I Angajat EXIMBANK cu drept de SEMNĂTURĂ 11

S.C.

(DEBITOR)

Avizat

Directia Juridică

'

Anexa 4

CERERE COMUNĂ DE GARANTARE A CREDITELOR PENTRU PRODUCTIA DE EXPORT

'

Anexa 4 A la Cererea comună de garantare a creditelor pentru producția de export Structura actionariatului/asociati

este cazul pentru continuare 1n anexa V

?

O NU

O

DA, vezi Completare Anexa

B

Acționarii societății și participarea la capital

Nr

Denumirea societății / Numele și Prenumele

Cod Fiscal/

Cod numeric personal

Procent deținut

Adresa

1

2

3

4

5

6

este cazul pentru continuare în anexă?

O

NU

O

DA, vezi Completare Anexa

C

Participații directe (deținerea unui procent de cel puțin 10% din capitalul social al altei societăți) sau indirecte (deținerea unui procent de cel puțin 10% din capitalul social al altei societăți prin intermediul unei filiale a clientului), la capitalul social al altor societăți

Nr

Denumirea societății

Cod Fiscal

Sediul societății

Procent deținut în capitalul social (2:10%)

1

2

3

4

5

6

este cazul pentru continuare în anexă?

O

NU

O

DA, vezi Completare Anexa

F0S/0-NI-CST-01

Anexa 4 A la Cererea comună de garantare a creditelor

pentru producția de export

- continuare -

Structura acționariatului/asociați

:

D

Pentru fiecare dintre persoanele menționate în tabelul

A

se vor menționa următoarele date, numai în situația în cE:JI respectiva persoană sau rudele sale dețin funcții de conducere sau au participări la capitalul sociu u u,Lu,

:

Nr

Cod numeric personal

Numele și prenumele

Denumirea societății

Oraș

Cod fiscal

Funcția deținută

Procent deținut

Persoana

nr.1

din tabelul

A:

Rude de gradul I și II, soțul/soția:

Persoana

nr.2

din tabelul

A:

Rude de gradul I și II, soțul/soția:

Persoana

nr.3

din tabelul

A:

Rude de gradul I și II, soțul/soția:

Persoana

nr.4

din tabelul

A:

Rude de gradul I și II, soțul/soția:

Persoana

nr.S

din tabelul

A:

Rude de gradul I și II, soțul/soția:

Persoana

nr.6

din tabelul

A:

Rude de gradul I și II, soțul/soția:

este cazul pentru continuare în anexă?

O

NU

O DA, vezi Completare Anexa

F0S/0-Nl-CST-01

- continuare -

Structura acționariatului/asociați

I

Anexa 4 A la Cererea comună de garantare a creditelor

pentru producția de export

E

Pentru fiecare dintre persoanele menționate în tabelul

B

se vor menționa următoarele date, numai în situația în care respectiva persoană sau rudele sale dețin funcții de conducere sau au participări la capitalul social al altor societăți

Nr

Cod numeric personal

Numele și prenumele

Denumirea societății

Oraș

Cod fiscal

Funcția deținută

Procent deținut

Persoana

nr.1

din tabelul

B:

Rude de gradul I și II, soțul/soția:

Persoana

nr.2

din tabelul

B:

Rude de gradul I și II, soțul/soția:

Persoana

nr.3

din tabelul

B:

Rude de gradul I și II, soțul/soția:

Persoana

nr.4

din tabelul

B:

Rude de gradul I și II, soțul/soția:

Persoana

nr.5

din tabelul

B:

Rude de gradul I și II, soțul/soția:

Persoana

nr.6

din tabelul

B:

Rude de gradul I și II, soțul/soția:

este cazul pentru continuare în anexă?

O

NU

O

DA, vezi Completare Anexa

F0S/0-NI-CST-01

Anexa 4 A la Cererea comună de garantare a creditelor

pentru producția de export

1.

În cazul existenței unor anumite tipuri de legături de :

A

interdependență comercială, directă și stabilă, care nu poate fi substituită într- un termen scurt, de genul:

O

contracte de fabricare a unui/unor produs(e) comun(e);

O

contracte de asistență tehnică;

O

contractele de cercetare în comun;

O

contractele de comision;

O

contractele de asociere;

O

contractele de asociere în participațiune, etc.;

B

legături date de formele de asociere specifice societăților de participații;

C

legături date de existența unor garanții încrucișate - dacă este garantat sau a garantat obligațiile comerciale ale unei alte societăți - gaj, ipoteci etc.

se vor completa următoarele date:

Nr

Denumirea societății

Sediul

Tip de legătură*

*

se va menționa tipul de legătură corespunzător

Debitorul se angajează să comunice EXIMBANK toate modificările statutului, ale conducerii și modalităților de cooperare în cadrul angajamentelor comerciale. Asupra acelor probleme care pot afecta interesele EXIMBANK, Debitorul va solicita acordul înainte de producerea modificărilor.

F0S/0-NI-CST-01

COMPLETARE ANEXĂ NR.

i

formatul este următorul:

: nr.secțiune-nr.tabel-

: nr.pag,/pag.

i

exemplu:

1-E-1/1

Data anexei:

Nr.

crt.

<explicația necesității și conținutului anexei>

Acest model de anexă se completează indicând secțiunea/punctul/tabelul/obiectul documentației la care se fac completările/adnotările/modificările necesare.

NI-CST-01-11/0

Anexa 4 B la Cererea comună de garantare a creditelor pentru producția de export

LISTA DOCUMENTAȚIEI SOLICITATE DE EXIMBANK PENTRU ANALIZA SOLICITĂRII DE ACORDARE A GARANȚIEI PENTRU CAPITAL DE LUCRU

1.

Contract de credit/Proiectul contractului de credit/Oferta de finanțare cuprinzând datele concrete, cu grafic de utilizări și rambursări aferent (dacă inițial se transmite oferta de finanțare, contractul de credit va fi remis EXIMBANK în termen de maximum 5 zile lucrătoare de la data semnării sale)*

2.

Evaluarea bonității Debitorului*

3.

Scurt istoric al experienței cu Debitorul (finanțări anterioare, alte produse bancare de care a mai beneficiat Debitorul, întârzieri la plata obligațiilor, etc.)*

4.

Documentația juridică a Debitorului:

a)

Statutul și contractul de societate sau actul constitutiv (documente autentificate) și eventualele acte adiționale (autentificate), încheiate până la data depunerii documentației complete de către solicitant - original și copie;

b)

Hotărârea judecătorească de înființare a societății sau, dacă este cazul, actul normativ de înființare a societății/companiei-original și copie;

c)

Certificatul de înregistrare la Registrul Comerțului-original și copie;

d)

Cererile de mențiuni la Registrul Comerțului pentru modificarea actelor constitutive­ original și copie;

e)

Certificatul de înregistrare fiscală-original și copie;

f)

extras de informații la zi, eliberat de Oficiul Registrului Comerțului /certificat constatator emis de Camera de Comerț teritorială-registrul ROLEG - original și copie;

g)

Cazierul fiscal al societății împrumutate, de la intrarea în vigoare a Legii privind obligativitatea prezentării acestuia;

h)

Lista semnăturilor persoanelor autorizate să angajeze societatea;

i)

Extras din Hotărârea organului statutar competent al societății împrumutate din care să rezulte acceptul privind solicitarea de emitere a Garanției de către EXIMBANK și indicarea persoanelor împuternicite să angajeze societatea prin semnarea Garanției (Director General, Președintele Consiliului de Administrație sau procură autentificată în cazul altei persoane împuternicite).

5.

Documentație financiară a Debitorului:

a)

Copii ale bilanțurilor contabile aferente ultimelor două exerciții financiare încheiate (inclusiv anexele), raportul de gestiune, însoțit de raportul comisiei de cenzori, după caz,

semnat

de persoanele autorizate și

înregistrat

la unitățile teritoriale ale Ministerului Finanțelor Publice;

*Aceste documente vor fi furnizate de către Debitor.

NI-CST-01-11/0

b)

Ultima balanță de verificare pentru luna care încheie trimestrul, precum și transpunerea ei pe formular de bilanț (cu completarea anexelor), semnată de reprezentanții autorizați ai societății, purtând viza comisiei de cenzori (pentru bilanțul la 30.06. acesta va purta și viza Administrației Financiare);

c)

Bugetul de venituri și cheltuieli al societății pe perioada până la expirarea valabilității garanției solicitate, întocmit în conformitate cu reglementările/precizările legale în vigoare;

d)

Fluxul de încasări și plăți, după caz;

e)

situația creditelor în sold la bănci (incluzând sume, termene de rambursare, garanțiile constituite), din care credite restante și/sau aflate în executare silită, precum și situația altor angajamente financiare, conform ultimei balanțe contabile încheiate;

f)

Principalii furnizori interni/externi în sold la data ultimei balanțe de verificare, cu menționarea valorilor și a termenelor de exigibilitate;

g)

Principalii clienți interni/externi în sold la data ultimei balanțe de verificare, cu menționarea valorilor și a termenelor de încasare pentru fiecare;

6.

Documentația comercială a afacerii, care trebuie să cuprindă copii complete și traducerea autorizată a termenilor tehnici de specialitate pentru următoarele documente: Contract/Contracte de export, inclusiv actele adiționale (dacă este cazul), graficele de livrări/execuție aferente;

Contracte cadru de export, însoțite de comenzile aferente complete și confirmate, sau cu prezentarea ulterioară a acestor comenzi ferme;

Contract de export în comision/contract de comision, după caz;

Contractele de import încheiate în vederea realizării exportului, inclusiv actele adiționale (dacă este cazul);

Contractele cadru de import încheiate, însoțite de comenzile aferente complete și confirmate; Contractele de vânzare-cumpărare/prestări servicii la intern încheiate precum și graficele de livrări/execuție aferente;

Licențe/Autorizații/brevete/certificate/avize tehnice pentru desfășurarea activităților în legătură cu obiectul contractului de export

7.

Scurtă prezentare a conducerii; istoric al afacerii; plan al afacerii, dacă este cazul.

8.

Copie după scrisori de garanție cerute importatorului, dacă este cazul.

Anexa 5

FIȘA DE PREZENTARE A ASPECTELOR NEFINANCIARE CE CARACTERIZEAZĂ DEBITORUL

1.

Denumire societate, sediu, cod fiscal și nr. de Înmatriculare la Registrul Comerțului;

2.

Aspecte privind conducerea unității:

•

experiența în funcții de conducere;

•

pregătirea profesională și experiența în ramură;

•

conducerea

este

asigurată

de

o

echipă

sau

de

către

o

singură persoană, cunoscând că în cele mai multe cazuri conducerea în echipă poate avea rezultate mai bune decât luarea deciziilor de către o singură persoană;

•

gradul de participare a echipei de conducere la capitalul societății, fiind de așteptat ca implicarea conducerii să fie cu atât mai ridicată cu cât gradul de participare la capital este mai mare;

•

au existat schimbări frecvente la nivelul conducerii? nu, da (de ce?);

3.

Aspecte de strategie și marketing:

•

existența unei strategii pe următorii 3-5 ani: realistă/realizabilă/cu risc de eșec; alternative în cazul nerealizării strategiei propuse;

•

existența planurilor de restructurare și/sau de redresare financiară;

4.

Aspecte privind activitatea societății și susținerea acesteia:

•

caracterul activității: permanent, sezonier, ciclic;

•

sfera de activitate: producție, comerț, prestări servicii, etc.;

•

activitatea de export a agentului economic;

•

activitatea de import a agentului economic;

•

produsele

și

serviciile

sunt:

de

strictă

necesitate/de

lux,

de serie/unicat,

vechi/noi,

competitive/mai

puțin

competitive, profitabile/neprofitabile;

•

piața și segmentul de piață deținut; poziția pe piață; perspective;

•

concurenții;

•

portofoliul de clienți: număr, reputație, dependența de anumiți clienți, modalitatea de vânzare: pe credit/cu plata imediată etc.;

•

calitatea sistemului informațional; circulația informației în interiorul societății; sistemul informatic al societății;

•

capacitatea de a se achita de obligații;

F06/0-NI-CST-01

5.

Aprecieri ale reprezentantului EXIMBANK, rezultate in urma discuțiilor cu conducerea agentului economic:

•

modalitatea de susținere și fundamentare a solicitării de garantare;

•

calitatea serviciului datoriei; modul de onorare al obligațiilor scadente față de bancă, cu trimitere la situația provizioanelor specifice de risc

de credit;

•

posibile incidente de plată și/sau operațiuni de raportare a sumelor în numerar

ce

depășesc

10.000

EUR

(Legea

nr.656/2002

pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor);

•

promptitudinea

la

solicitările

băncii

privind

completarea documentației;

•

există informații provenite pe alte căi contrare celor declarate

de client?;

•

sunt

împrumuturile

utilizate

indirect

pentru

finanțarea

altor activități/societăți?

6.

Recomandări privind solicitarea.

Se

vor trata integral toate punctele prevăzute mai sus, În baza informațiilor conținute În documentația depusă și În urma interviului susținut Între managerul de proiect și solicitant, luându-se În considerare calitatea Debitorului

(

dacă este sau nu client EXIMBANK).

În cazul În care nu s-au putut obține anumite informații

se

va specifica acest lucru și totodată

se

va indica motivul pentru care nu

s-a

putut realiza informarea.

În măsura În care

se

consideră necesar,

se

vor adăuga orice alte informații și recomandări considerate utile pentru analiză.

Această fișă va fi semnată de reprezentantul EXIMBANK care a purtat discuția cu Debitorul.

Anexa 6

CĂTRE

(BANCA)

(Debitor)

SCRISOARE DE INTENTIE

'

Avem plăcerea să vă informăm că membrii Comitetului de Direcție al EXIMBANK și-au manifestat interesul pentru garantarea, în numele și contul statului, a contractului de credit

(tipul

creditului),

pe

care

urmează

să

îl

încheiați

cu

(denumirea societății împrumutate), pentru realizarea de bunuri destinate exportului (credit pentru realizarea producției de export).

Am luat cunoștință de faptul că solicitarea Dumneavoastră se referă la o sumă de

pentru o perioadă de

_

Dacă în urma analizei detaliate ulterioare proiectul se va dovedi eficient din punct de vedere economic și financiar și va respecta condițiile de eligibilitate, precum și condițiile generale de acordare a garanției, vom supune spre aprobare Comitetului Interministerial de Garanții și Credite de Comerț Exterior acordarea Garanției pentru capital de lucru, în numele și contul statului.

Prezenta scrisoare de intenție este valabilă

zile de la data emiterii.

Cu stimă,

PREȘEDINTE EXIMBANK

NI-CST-01-11/0

Anexa 7

METODOLOGIA DE DETERMINARE A PROCENTULUI AFERENT COMISIONULUI DE ADMINISTRARE A GARANTIEI

'

o Procentul aferent comisionului de administrare a Garanției se stabilește în funcție de clasa de bonitate a Debitorului și de durata creditului, conform următorului tabel:

-%-

DURATA CREDITULUI

(luni)

CLASA DE BONITATE

I

II

III

IV

V

2

0,30

0,40

0,50

0,60

0,70

între 2 și 4

0,38

0,48

0,58

0,68

0,78

între 4 și 6

0,46

0,56

0,66

0,76

0,86

între 6 și 8

0,54

0,64

0,74

0,84

0,94

între 8 și IO

0,62

0,72

0,82

0,92

1,02

între IO și 12

0,70

0,80

0,90

1,00

1,10

între 12 și 14

0,76

0,86

0,96

1,06

1,16

între 14 și 16

0,82

0,92

1,02

1,12

1,22

între 16 și 18

0,88

0,98

1,08

1,18

1,28

între 18 și 20

0,94

1,04

1,14

1,24

1,34

între 20 și 22

1,00

I, I O

1,20

1,30

1,40

între 22 și 24

1,06

I, 16

1,26

1,36

1,46

între 24 și 26

1,10

1,20

1,30

1,40

1,50

între 26 și 28

I,14

1,24

1,34

1,44

1,54

între 28 și 30

I,18

1,28

1,38

1,48

1,58

între 30 și 32

1,22

1,32

1,42

1,52

1,62

între 32 și 34

1,26

1,36

1,46

1,56

1,66

între 34 și 36

1,30

1,40

1,50

1,60

1,70

între 36 și 38

1,34

1,44

1,54

1,64

1,74

între 38 și 40

1,38

1,48

1,58

1,68

1,78

între 40 și 42

1,42

1,52

1,62

1,72

1,82

între 42 și 44

1,46

1,56

1,66

1,76

1,86

între 44 și 46

1,50

1,60

1,70

1,80

1,90

între 46 și 48

1,54

1,64

1,74

1,84

1,94

între 48 și 50

1,58

1,68

1,78

1,88

Nu se acordă

între 50 și 52

1,62

1,72

1,82

1,92

Nu se acordă

între 52 și 54

1,66

1,76

1,86

1,96

Nu se acordă

între 54 și 56

1,70

1,80

1,90

2,00

Nu se acordă

între 56 și 58

1,74

1,84

1,94

2,04

Nu se acordă

între 58 și 60

1,78

1,88

1,98

2,08

Nu se acordă

F0S/0-NI-CST-01

Anexa 8

REFERAT DE APROBARE/RESPINGERE A GARANTIEI

'

AVIZARE

Vicepreședinte coordonator

AVIZARE Comitet de Direcție

HOTĂRÂRE COMITET

INTERMINISTERIAL DE GARANȚII ȘI CREDITE DE COMERȚ EXTERIOR

--... ro

ro '-

-

::J

·- o.,r .µ o

E

C

ro

E

.µ

QJ

I.I),

<Jl

QJ

:;::;,

o ::J

N

QJ

c:'.

I

Numărul și data cererii de garantare

Aprobarea

este de competența:

C.I.G.C.C.E./CD

F0S/0-NI-CST-01

Informații

despre Garantat (Banca)

Denumire:

Adresa:

Capital social:

Societatea solicită emiterea unei Garanții pentru capital de lucru

Obiectul garanției:

□

Credit pentru producția de export

□

Dobânda aferentă creditului pentru producția de export

Informații

despre Debitor (Exportator)

Denumire

Adresa:

Nr. Registrul Comerțului:

Cod fiscal:

Capital social:

din care vărsat:

Firma este cu capital:

O

de stat

I

O

privat

I

O

mixt:........% stat;......% privat

Obiectul principal de activitate:

Cod CAEN:

Produse exportate:

Cifra de afaceri:

%Export în total cifră de afaceri:

Volumul importului realizat (echiv. USD*) - dacă este cazul

*curs mediu anual

Clasa de bonitate a Debitorului - încadrare

EXIMBANK

Clasa de bonitate a Debitorului- încadrare Garantat

Informații

despre contractul de credit

Valoarea și Moneda creditului

Durata creditului

Tipul creditului

Revolving (linie de credit)

:::J

Pe obiect

(

contract de export)

:::i

Rata dobânzii (%pe an):

Structura ratei dobânzii (pentru dobândă variabilă):

Dobânda aplicabilă contractului de credit, în vigoare la data prezentei:

Valoarea estimată a exporturilor realizate pe baza acestui credit:

Acreditive emise pe baza acestui credit (dacă este cazul):

-

valoare

Conținutul național (% componenta de origine română)

Alte elemente

F08/0-Nl-CST-01

Informații

despre

contractul/contractele

de export*

Valoarea și Moneda contractului de export

Durata contractului de export

Obiectul contractului de export

Țări de destinație a exportului

Cumpărătorul străin

Perioada de fabricație

Condiții de livrare

Condiții de plată

Avans acordat pentru realizarea exportului

(dacă este cazul).....................

Garanții de recuperare a creanțelor de export

Elemente referitoare la contractul de export În comision/contractul de comision, după caz

Alte Asigurări:

(Valoarea limitei/limitelor de credit, Tipul și numărul Poliței de asigurare, etc.)

Alte elemente

*Se completează pentru fiecare contract de export

o

Propunere

de aprobare a solicitării

Propunem

aprobarea

solicitării

de acordare a Garanției, în următoarele condiții specifice:

ELEMENTE SPECIFICE GARANȚIEI

Valoarea Garanției

Valuta Garanției

Valoarea maximă de Garanției

executare

a

Perioada de așteptare

calendaristice)

(max.60 de

zile

<se stabilește nr. exact de zile ale așteptare>

ex. 30 de zile calendaristice

perioadei

de

Comisionul de administrare a Garanției

(%)

Cuantumul comisionului de administrare

de plătit la semnarea Garanției (în valuta contractului de credit)

Achitarea comisionului de administrare

se va realiza de către (Garantat sau Debitor)

Comisioane (tip, valoare, momentul plătii)

Achitarea comisioanelor

către (Garantat sau Debitor)

se va realiza

de

Data începerii răspunderii pentru EXIMBANK

Intrarea în vigoare a Garanției

Ex. Garanția intră în vigoare la data semnării Contractului de credit, cu condiția achitării comisionului de administrare a Garanției

Perioada de valabilitate a Garanției

Ex. Garanția este valabilă până la data de 30.04.2005

( data expirării contractului de credit

-

31.03.2005 plus 30 de zile calendaristice )

Data încetării valabilității Garanției

Ex. Garanția își încetează valabilitatea 30.04.2005

la data

de

-

principal

-

dobândă

F0S/0-NI-CST-01

Termen de prezentare a documentației actualizate și revizuite privind Garanția:

situatia financiară a Debitorului

Termen de înaintare către

EXIMBANK a

declarațiilor Debitorului cu privire la conținutul național al mărfurilor exportate

(lunar/trimestrial)

Termen de înaintare către

EXIMBANK a

notificării pierderii

Termen de înaintare către

EXIMBANK a

Cererii de executare a Garanției și a Contractului de cesiune

Termen de plată a valorii de executare a

Garantiei

Situația resurselor disponibile pentru garantare creditelor pentru producția de export,

din fondul aferent acestei activități, conform expunerii angajate la data întocmirii Referatului:

Clauze adiționale:

Observații cu privire la solicitare:

-

documentație (Declarații) privind stadiul contractului de credit,

-

documentație

privind

statutul

legal

și

□

Propunere

de respingere a solicitării

Motivații de respingere:

I

Propunem respingerea solicitării de acordare a Garanției:

Avizat Direcția Juridică:

Referat întocmit de:

Director:

F09/0-NI-CST-01

Anexa 9

DECLARATIE*

'

GARANTAT:

GARANT '

IA

NR. -----

DEBITOR:

DECLARATIE AFERENTĂ TRAGERILOR CONFORM CONTRACTULUI DE

CREDIT NR '

.............

Valoare

Data tragerii

Data la care urmează să se efectueze rambursarea

Incadrarea în graficul tragerilor din credit

DECLARAT ,

IE AFERENTĂ LIVRĂRILOR CONFORM CONTRACTULUI DE EXPORT/COMENZII FERME ...............

Obiectul livrărilor

Valoarea livrărilor

Data livrărilor

Încadrarea în graficul de livrări

DECLARAT ,

IE AFERENTĂ RAMBURSĂRILOR CONFORM CONTRACTULUI DE CREDIT NR .........

Valoarea rambursărilor

Data rambursărilor

Tragerea din credit aferentă respectivelor livrări

Încadrarea în graficul de rambursare al creditului

SEMNĂTURI:

*

Se va remite la EXIMBANK, periodic, conform prevederilor Garanției.

FlO/O-Nl-CST-01

FIȘA DE MONITORIZARE

Anexa 10

NR.DOSAR

I

I

NR.GARANȚIE

I

I

Data semnării:

I

Data intrării în vigoare:

I

Garantat:

I

Telefon:

I

I

Fax:

I

Valoarea Garanției:

I

I

Perioada de valabilitate:

I

MANAGER DE PROIECT:

I

ADMINISTRATOR DE PROIECT:

I

Aspecte de urmărit în perioada de administrare

Termen/Frecventa de îndeplinire *'

Situația îndeplinirii

Observații

o

Clauze cuprinse în

a)

b)

Garantie

prezentarea documentelor financiar-contabile;

alte clauze specifice; etc.

o

Aspecte specifice de

o

urmărit în derularea

contractului

de credit

Aspecte specifice de

o

urmărit în derularea

contractului de

export

Alte aspecte relevante

apărute pe parcursul

derulării

Garantiei

Se completează numai în cazul acelor obligații care au o frecvență de îndeplinire sau cărora li se poate atașa un termen de îndeplinire.

FlO/0-NI-CST-01

□

□

Cores ondenta cu

Garantatul/Debitorul

Încetarea valabilitătii

Garantiei

(

conditii de

executarea Garantiei 2

du ă caz)

Întocmit de:

Coordonator:

Fl l/0-NI-CST-01

Anexa 11

CERERE COMUNĂ DE MODIFICARE A CONDITIILOR SPECIFICE INITIALE DE ACORDARE A GARA ' NTIEI

PENT ' RU CAPITAL DE LUCRU NR. ......

'

.......

Sesolicită:

□

Modificarea condițiilor inițiale la GARANȚIA Nr . ...............

Anexa 12

REFERAT DE MODIFICARE A CONDITIILOR SPECIFICE INITIALE

DE ACORDARE A GARA ' NTIEI NR.......

'

AVIZARE

Vicepreședinte coordonator

AVIZARE Comitet de Direcție

HOTĂRÂRE COMITET

INTERMINISTERIAL DE GARANȚII ȘI CREDITE DE COMERȚ EXTERIOR

.

ro

. r . o _

· -

o -

:: . :: , l

E

,ro

C

ro

E

.,_, (!J

lfp

Ul

(!J

:;::;,

o ::::l

N

(!J

cr:'.

I

Numărul și data cererii

I

Aprobarea este de

competența:

CD/C.I.G.C.C.E.

Fl2/0-NI-CST-01

Informații

despre Garantat

Denumire:

Adresa:

Capital social:

Garantatul solicită modificarea condițiilor specifice inițiale de acordare a Garanției nr....

Obiectul Garanției:

□

Credit pentru producția de export

□

Dobânda aferentă creditului pentru producția de export

Informații

despre Debitor

Denumire

Adresa:

Nr. Registrul Comerțului:

li

Cod fiscal:

Capital social:

din care vărsat:

Firma este cu capital:

O

de stat

I

O

privat

I

O

mixt:........% stat;......% privat

Obiectul principal de activitate:

Cod CAEN:

Produse exportate:

Cifra de afaceri:

%Export în total cifră de afaceri:

Volumul importului realizat (echiv. USD*) - dacă este cazul

*curs mediu anual

Clasa de bonitate - încadrare EXIMBANK

li

Clasa de bonitate - încadrare Garantat

Modificări ale situației financiare a Debitorului:

Informații

inițiale

despre contractul de credit

Valoarea și Moneda creditului

Durata creditului

Tipul creditului

Revolving (linie de credit)

Pe obiect (contract de export)

Rata dobânzii (%pe an):

Structura ratei dobânzii (pentru dobândă variabilă):

Dobânda aplicabilă contractului de credit, în vigoare la data prezentei:

Valoarea estimată a exporturilor realizate pe baza acestui credit:

Acreditive emise pe baza acestui credit (dacă este cazul):

-

valoare

Conținutul național (% componenta de origine română)

Alte elemente

Modificări ale condițiilor contractului de credit

F12/0-NI-CST-01

Informații

despre contractul/contractele de export*

Valoarea și Moneda contractului de export

Durata contractului de export

Obiectul contractului de export

Țări de destinație a exportului

Cumpărătorul străin

Perioada de fabricație

Condiții de livrare

Condiții de plată

Avans acordat pentru realizarea exportului

(dacă este cazul).....................

Garanții de recuperare a creanțelor de export

Elemente referitoare la contractul de export în comision/contractul de comision, după caz

Alte Asigurări:

(valoarea Limitei/limitelor de Credit, Tipul și numărul Poliței de asigurare, etc.)

Alte elemente

Modificări ale condițiilor contractului de export:

*Se completează pentru fiecare contract de export.

o

Propunere

de aprobare a solicitării

Propunem

aprobarea

solicitării

de modificare a condițiilor inițiale de acordare a

Garantiei

Nr

, în următoarele condiții specifice:

ELEMENTE SPECIFICE GARANȚIEI

Valoarea Garanției

-

principal

-

dobândă

Valuta Garanției

Valoarea maximă de Garanției

executare

a

Perioada de așteptare

calendaristice)

(max.60 de

zile

<se

stabilește nr. exact de zile ale așteptare>

ex. 30 de zile calendaristice

perioadei

de

Comisionul de administrare a Garanției

(%)

Cuantumul comisionului de administrare

de plătit la semnarea Garanției (în valuta contractului de credit)

Achitarea comisionului de administrare

se va realiza de către (Garantat sau Debitor)

Comisioane (tip, valoare, momentul plătii)

Achitarea comisioanelor

către (Garantat sau Debitor)

se va realiza

de

Data începerii răspunderii pentru EXIMBANK

Intrarea în vigoare a Garanției

Ex. Garanția intră În vigoare la data semnării Contractului de credit, cu condiția achitării comisionului de administrare a Garanției

Perioada de valabilitate a Garanției

Ex. Garanția este valabilă până la data de 30.04.2005

(data expirării contractului de credit

-

31.03.2005 plus 30 de zile calendaristice)

F12/0-NI-CST-01

Data încetării valabilității Garanției

Ex. Garanția 30.04.2005

Își

Încetează

valabilitatea

la

data

de

Termen de prezentare a documentației actualizate și revizuite privind Garanția:

-

documentație (Declarații) privind stadiul contractului de credit,

-

documentație privind statutul legal și situatia financiară a Debitorului

Termen de înaintare către

EXIMBANK a

declarațiilor Debitorului cu privire la conținutul

național

al

mărfurilor

exportate

(lunar/trimestrial)

Termen de înaintare către

EXIMBANK

a notificării pierderii

Termen de înaintare către

EXIMBANK a

Cererii de executare a Garanției și a Contractului de cesiune

Termen de plată a valorii de executare a Garantiei

Situația resurselor disponibile pentru garantarea creditelor pentru producția de export,

din fondul aferent acestei activități, conform expunerii angajate la data întocmirii Referatului:

Clauze adiționale:

Observații cu privire la solicitare:

□

Propunere

de respingere a solicitării

Motivații de respingere:

I

Propunem respingerea solicitării de modificare a condițiilor inițiale de acordare a Garanției Nr............ :

Avizat Direcția Juridică:

Referat întocmit de:

Director:

F13/0-NI-CST-01

Anexa 13

NOTIFICAREA PIERDERII (PREJUDICIULUI)

1.

GARANTAT:

2.

Garanția pentru capital de lucru nr.....:

3.

Contract de credit nr......:

4.

Debitor:

-

Adresă:

-

Nr. înregistrare al Debitorului:

5.

Tipul creditului garantat:

6.

Valoarea Garantiei:

'

7.

Pierderea înregistrată de Garantat*:

8.

Valoarea de executare a Garantiei:

'

9.

Perioada de așteptare:

Anexați copii după documentele doveditoare ale pierderii:

Data întocmirii:

Semnături:

* Se va menționa și cauza înregistrării pierderii.

Fl4/0-NI-CST-01

Anexa 14

CERERE DE EXECUTARE A GARANTIEI PENTRU CAPITAL DE

LUCRU

'

GARANTAT:

GARANT ,

IA PENTRU CAPITAL DE LUCRU NR ............

DEBITOR:

VALOAREA GARANT ,

IEI:

PIERDEREA înregistrată de Garantat:

PERIOADA DE AȘTEPTARE:

REFERITOR LA: NOTIFICAREA PIERDERII înregistrată cu nr ....., solicităm plata sumei de ..........., REPREZENTÂND VALOAREA DE EXECUTARE A GARANT ,

IEI.

VALOAREA DE EXECUTARE A GARANȚIEI este dată de: ........ (se prezintă modul de calcul al acesteia).

DATA ÎNTOCMIRII:

SEMNĂTURI:

F15/0-NI-CST-01

Anexa 15

CONTRACT DE CESIUNE DE CREANTĂ

(pentru Contractul de credit) nr.

din

1.

PĂRȚILE:

1.1

Banca

de Export-Import a României EXIMBANK S.A.

cu sediul în

strada Splaiul

Independenței

numărul 15, Sector

5, București,

număr de ordine la Registrul Comerțului

, cod unic de înregistrare 361560 reprezentată prin 1

:

- funcția

_ și

- funcția

_

denumită

în

continuare

EXIMBANK -

CESIONAR

și

1.2

s.c.

cu

sediul în

, înmatriculată

la

Registrul

Comerțului

sub

numărul

, reprezentată prin 2

:

cod fiscal/cod unic de înregistrare

- funcția

_ și

- funcția

_ denumită în continuare

CEDENT,

a intervenit următorul contract:

2.0

BIECTUL CESIUNII:

2.1

În baza prevederilor Condițiilor Generale la Garanția pentru capital de lucru nr.

încheiată

cu

CESIONARUL

la

data

de

,

CEDENTUL

declar

că

cedez

în întregime,

în favoarea

CESIONARULUI

toate drepturile

și acțiunile

care

rezultă

din contractul de credit nr.

d in

, încheiat cu

, având ca obiect

2.2

Întemeiul acestui contract trec asupra

CESIONARULUI

toate drepturile de orice natură derivând din actul de creanță, până la nivelul sumelor plătite de

CESIONAR

în cadrul

plus

dobânzile,

marjele

de

risc, comisioanele, penalitățile și spezele aferente,

CESIONARUL

fiind îndreptățit să procedeze la încasarea creanței și a tuturor accesoriilor ei (dobânzi legale, penalități, cheltuieli de executare, etc.)

2.3

Din aceste sume

CESIONARUL

urmează să-și acopere valoarea de executare a Garanției, în cazul în care

CEDENTUL

nu își recuperează creditul acordat Debitorului cedat plus dobânzile, marjele de risc, comisioanele, penalitățile și spezele aferente, la termenele stabilite în contractul de

n r.

, cu scadentă la

3.0

BLIGAȚIILE PĂRȚILOR:

3.1

CESIONARUL

va

înregistra

prezentul

contract

(și

actele

adiționale)

la

Arhiva Electronică de Garanții Reale Mobiliare în scopul obținerii gradului de prioritate și publicității acestuia.

3.2

CEDENTUL

se obligă prin prezentul contract să achite

CESIONARULUI

cheltuielile aferente înregistrării la Arhivă în termen de 2 zile de la data transmiterii de către bancă a facturilor și chitanțelor aferente. La data semnării contractului,

CEDENTUL

va preda

CESIONARULUI

actul constatator al creanței.

1

Numai salariați cu drept de semnătură I și IT, dintre care cel puțin o semnătură I, conform competențelor.

2

Persoane cu drept de semnătură, abilitate să angajeze societatea în raportul juridic generat de prezentul contract de cesiune de creanță, conform hotărârii AGA/ Consiliului de Administrație.

FlS/0-NI-CST-01

4.

EFECTE ȘI GARANȚII:

4.1

La data semnării contractului,

CESIONARUL

preia toate drepturile și acțiunile

CEDENTULUI

izvorâte din Contractul de credit nr.

dindata de

4.2

CEDENTUL

garantează

CESIONARULUI

existența

creanței

la

data

semnării contractului, precum și faptul că nu a intervenit nici o cauză de stingere a acesteia.

CEDENTUL

nu răspunde de solvabilitatea prezentă sau viitoare a

DEBITORULUI CEDAT.

5.

DISPOZIJII FINALE:

5.1

Litigiile sunt de competența

instanțelor

de judecată

române, dacă

neînțelegerile decurgând din prezentul contract nu vor fi soluționate pe cale amiabilă.

5.2

Prezentul contract constituie titlu executoriu în temeiul art.56 alin.2 din Legea privind activitatea bancară nr.58/1998, cu modificările și completările ulterioare, și al art.17 Titlul VI din Legea nr.99/1999 sieste anexă la Garanția de capital de lucru nr.

_

5.3

Prezentul contract a fost încheiat la București, astăzi

în două exemplare și intră în vigoare la data eliberării avizului de înregistrare la Arhivă.

BANCA DE EXPORT-IMPORT

A ROMÂNIEI EXIMBANK - S.A.

BANCA.

_

F16/0-NI-CST-01

Anexa 16

NOTA DE PROPUNERI

PRIVIND EXECUTAREA GARANTIEI PENTRU CAPITAL DE LUCRU NR.

'

GARANTAT:

DEBITOR:

OBIECTUL

GARANȚIEI

(Contractul de credit nr........, tipul creditului pentru

producția de export)

VALOAREA GARANȚIEI

(inclusiv moneda)

PERIOADA DE VALABILITATE A GARANȚIEI

INTRAREA

ÎN

VIGOARE A GARANȚIEI

DATA ÎNCETĂRII VALABILITĂȚII GARANȚIEI

PERIOADA

DE

AȘTEPTARE

DATA PRIMIRII CERERII DE EXECUTARE A GARANȚIEI

CAUZA PIERDERII:

ÎNDEPLINIREA OBLIGAȚIILOR PREVĂZUTE ÎN GARANȚIE

Elemente ce se iau în considerare pentru determinarea valorii de executare a Garantiei

PIERDEREA

SUME PRIMITE DUPĂ APARIȚIA PIERDERII

VALOAREA MAXIMĂ DE EXECUTARE A GARANȚIEI

VALOAREA DE EXECUTARE A GARANȚIEI

Proporția în care o eventuală recuperare va fi împărțită cu Garantatul:

□

principal

□

dobânda

1.

Declararea sumelor nerambursate

2.

Plata comisioanelor

3.

Documente furnizate:

CONCLUZII:

SEMNĂTURI:

COMITETUL INTERMINISTERIAL DE GARANfiII ȘI CREDITE DE COMERfi EXTERIOR

H O T Ă R Â R E*)

pentru aprobarea Normei privind derularea, în numele și contul statului, a activității de asigurare pe termen scurt a riscului de neplată la extern (NI-ASR-07-I/0)

Comitetul Interministerial de Garanții și Credite de Comerț Exterior, întrunit în plenul ședinței din ziua de 6 decembrie 2004, în baza Hotărârii Guvernului nr. 844/1991 privind înființarea Comitetului Interministerial de Garanții și Credite de Comerț Exterior, cu modificările și completările ulterioare, și a Hotărârii Guvernului nr. 293/1992 pentru aprobarea atribuțiilor, competențelor și modului de funcționare ale Comitetului Interministerial de Garanții și Credite de Comerț Exterior, precum și a convențiilor-cadru pentru derularea activității de finanțare și asigurare a creditelor de comerț exterior în numele și în contul statului, cu modificările ulterioare, analizând Normele privind derularea, în numele și contul statului, a activității de asigurare pe termen scurt a riscului de neplată la extern (NI-ASR-07-I/0) și ținând seama de:

—

Legea nr. 96/2000 privind organizarea și funcționarea Băncii de Export-Import a României EXIMBANK — S.A. și instrumentele specifice de susținere a comerțului exterior, cu modificările și completările ulterioare;

—

Nota nr. 1.004 din 25 noiembrie 2004, întocmită de Banca de Export-Import a României EXIMBANK — S.A.;

—

avizul favorabil acordat de Comisia pregătitoare în ședința din data de 2 decembrie 2004

și propunerile formulate în ședința din data de 6 decembrie 2004 de către membrii Comitetului Interministerial de Garanții și Credite de Comerț Exterior,

H O T Ă R Ă Ș T E:

Se aprobă Norma**) privind derularea, în numele și contul statului, a activității de asigurare pe termen scurt a riscului de neplată la extern (NI-ASR-07-I/0), anexată la prezenta hotărâre.

p. Președintele Comitetului Interministerial de Garanții

și Credite de Comerț Exterior,

Mariana Diaconescu

București, 6 decembrie 2004.

Nr. 14.726.

NORMA

privind derularea, în numele și contul statului,

a activității de asigurare pe termen scurt a riscului de neplată la extern

(NI-ASR-07-I/0)

*) Hotărârea nr. 14.726/2004 a fost publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 64 din 19 ianuarie 2005

și este reprodusă și în acest număr bis.

**) Norma este reprodusă în facsimil.

Anexa A.1

LISTA

tărilor cu riscuri de piată

Uniunea Europeană

Toate statele membre

Țările care sunt membre ale Organizației pentru Cooperare și Dezvoltare Economică

Australia Canada Islanda Japonia

Noua Zeelandă Norvegia

Elvetia

State ' le Unite ale Americii

PARTEAB

DERULAREA, ÎN NUME ȘI CONT STAT, A ACTIVITĂȚII DE ASIGURARE PE TERMEN SCURT A RISCULUI DE NEPLATĂ LA EXTERN (RISCURI DE PIAȚĂ)

CUPRINS

Anexa A.1

la prezentele

Norme.

Riscurile acoperite prin acest tip de asigurare sunt riscuri de piață (conform definiției din Capitolul III, Partea A din prezentele

Norme).

Anexa B. 7 - "Metodologia de calcul al primelor de asigurare"

Procentul de primă stă la baza determinării primei minime și a primei de asigurare.

Anexa B.3