Normele nr. 9/1996

Articolul 1

Obiectul normelor-cadru

În aplicarea

Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 8/1994

privind ordinul de plată, denumit în continuare Regulamentul, Banca Naționala a României adopta și, împreună cu societățile bancare pe care le-a autorizat, denumite în continuare bănci, aplica prezentele norme-cadru pentru executarea de către banca plătitorului, la date și în sume fixe în prealabil, de ordine de plată în favoarea unui terț, denumite în continuare ordine de plată programata, iar conform practicii internaționale, STANDING ORDER și prescurtat OPP.

Face obiectul prezentelor norme-cadru executarea ordinelor de plată prevăzute la alin. 1, dacă banca destinatara diferă de banca plătitorului, iar executarea are loc pe circuit interbancar.

Articolul 2

Contractarea plăților prin OPP

Banca plătitorului executa OPP numai pe baza clauzelor contractuale convenite expres în acest scop cu plătitorul prin contract încheiat cu respectarea legii și a reglementărilor Băncii Naționale a României, denumit în continuare contract.

Articolul 3

Date de identificare obligatorii

Banca plătitorului nu va semna decît contracte cuprinzând următoarele date de identificare obligatorii:

a) desemnează tipul contractului cu una dintre denumirile protejate prin reglementările și activitatea Băncii Naționale a României, prin utilizarea în titlul și, ori de cîte ori este necesar, în cuprinsul contractului, a mențiunii "Plata prin OPP" sau plata prin "STANDING ORDER";

b) numele sau denumirea plătitorului ca parte a contractului și în conformitate cu Regulamentul;

c) denumirea băncii plătitorului ca parte a contractului și ca banca inițiatoare în conformitate cu Regulamentul;

d) numele sau denumirea beneficiarului în conformitate cu Regulamentul, inclusiv codul fiscal;

e) denumirea băncii plătitorului ca banca destinatara în conformitate cu Regulamentul;

f) un cont al plătitorului deschis la banca plătitorului, din disponibilul căruia să poată fi provizionata plata, în vederea executării fiecăruia dintre ordinele de plată, programata de plătitor;

g) un cont al beneficiarului deschis la banca destinatara pentru toate ordinele de plată executabile prin contract.

Aplicind prevederile legii și ale reglementărilor Băncii Naționale a României, banca plătitorului va verifica înainte de semnare datele de identificare obligatorii ale plătitorului, cele ale beneficiarului fiind declarate pe propria răspundere de către plătitor, inclusiv cele codificate, din punct de vedere al acuratetei, activității și unicitatii, pentru limitarea riscurilor generate de erori de identificare. În caz de incertitudine asupra unor date, părțile vor putea conveni prin contract raspunderi corespunzătoare.

Articolul 4

Clauze obligatorii ale mandatului

În vederea limitării riscurilor la plata, banca plătitorului va accepta, prin semnarea contractului, doar mandatul plătitorului care:

a) autorizeaza banca plătitorului ca pentru fiecare dintre plățile la termen în favoarea beneficiarului care sunt programate în contract, printr-un șir de sume și date calendaristice fixate biunivoc în mod obligatoriu:

- la o dată acoperitoare stabilită sau nu în contract, banca plătitorului sa provizioneze pe seama plătitorului resurse bănești cel puțin egale cu cele din programare, în scopul executării ordinului de plată corespunzător în favoarea beneficiarului;

- banca plătitorului să execute la rind ordine de plată numai pentru sume egale celor programate cu plătitorul conform contractului și la date care să permită încadrarea în obligațiile asumate față de plătitor;

b) nu condiționeaza executarea fiecărui ordin de plată de vreun alt consimtamint al plătitorului decît cel dat prin contract sau de vreo alta condiție care să modifice sumele și datele programate pentru fiecare plata, fără sa fi fost prevăzute expres astfel de posibilități în contract, inclusiv răspunderile plătitorului pentru consecințe;

c) dispoziția de a plati să fie formulată fără echivoc asupra unor resurse bănești și de timp legale, certe, oportune și limitate, inclusiv prin referirea la modalități, intervale de timp și proceduri pentru notificarea modificărilor determinate de plati prin contract ori în cazul încetării mandatului.

Articolul 5

Alte clauze

Ca parte contractantă, banca plătitorului poate conveni prin contract și alte date și clauze obligatorii, inclusiv modalitatea și nivelul remunerării serviciilor de către plătitor, precum și alte elemente de identificare sau de control asupra unicitatii identității beneficiarului.

Articolul 6

Clauze obligatorii

Banca plătitorului va conveni cu plătitorul orice clauze asiguratorii care să prevină, sa repartizeze și sa limiteze riscurile la plata datorate părților contractante, în primul rind pe cele ce se pot produce în caz de încetare a mandatului prin efectul schimbărilor statutare ori al modificărilor situației patrimoniale a părților.

Articolul 7

Mențiuni suplimentare

Banca plătitorului poate conveni cu plătitorul în contract orice mențiune care să ducă la îndeplinirea acestuia, inclusiv:

a) referințe asupra tranzacției între plătitor și beneficiar care a generat plata prin OPP;

b) referințe asupra înțelegerilor dintre plătitor și beneficiar referitoare la răspunderile în circulația informatiei privind constituirea și stingerea de obligații între aceștia, inclusiv a obligațiilor de a notifica modificările și anularile mandatului de plată prin OPP;

c) referințe asupra implicatiilor contractului cu privire la activitățile plătitorului de urmărire și de control al disponibilităților sale bănești în raport cu obligațiile de plată prin OPP.

Articolul 8

Riscuri datorate terților

În vederea semnării contractului, banca plătitorului va evalua, în scopul prevenirii, limitării și, după caz, al compensării, riscurile datorate terților în îndeplinirea mandatului plătitorului. În acest scop, banca plătitorului:

a) în contract va putea înscrie clauze asiguratorii suplimentare celor prevăzute la art. 7;

b) în afară contractului și în legătură cu acesta, va putea încheia înțelegeri cu terți pentru informare și impunere de măsuri.

Banca plătitorului va putea dezvolta relații favorabile îndeplinirii mandatului plătitorului cu banca beneficiarului în spiritul cooperării bancare și în apărarea intereselor legitime ale clientului.

Articolul 9

Mențiuni speciale obligatorii

9.1. În aplicarea art. 4 din Regulament, banca plătitorului va inregistra în mod obligatoriu în conținutul ordinului de plată prin OPP pe care-l executa referințe care să permită accesul ulterior la conținutul economic al tranzacției care a generat plata respectiva sau referiri pentru identificarea contractului, minimum mențiunea "OPP", precum și numărul și data înregistrării contractului la banca plătitorului după care să poată fi regasit.

9.2. În cazul executării de OPH în cadrul plății prin OPP, mențiunea suplimentară de la

art. 4 lit. d) din Normele-cadru ale Băncii Naționale a României nr. 15/1994

privind OPH este obligatorie, înscriindu-se, la rubrica "Reprezentind" din OPH, mențiunile speciale obligatorii pentru identificarea contractului, prevăzute la alin. 9.1.

Articolul 10

Sancțiuni

Pentru încălcarea prevederilor art. 9 se aplică sancțiunile pentru lipsa mențiunilor obligatorii în OP și OPH, prevăzute în reglementările Băncii Naționale a României.

Articolul 11

Contractul-model

În vederea uniformizarii practicii bancare, se vor încheia contracte care să cuprindă și elementele prevăzute în anexa la prezentele norme-cadru.

Articolul 12

Prezentele norme-cadru intră în vigoare la 30 de zile de la data publicării lor în Monitorul Oficial al României.