Circulară nr. 28/1997

În aplicarea Hotărârii Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României din data de 25 iulie 1997, operațiunile interbancare ale Societății Bancare "Columna" - S.A. se vor deconta de către Banca Naționala a României, în conformitate cu prezenta circulara, astfel:

1. Cu data intrării în vigoare a prezentei circulare:

a) se inchid conturile curente analitice ale Societății Bancare "Columna" - S.A., deschise în evidentele Băncii Naționale a României, cu următoarele excepții:

- simbolul 5025XSS01.101, prin care se desfășoară numai operațiuni de încasări în baza ordinelor de plată în valoare de până la 500 milioane lei, precum și a cecurilor, cambiilor și biletelor la ordin, indiferent de valoarea acestora;

- simbolul 5025XSS01.901, prin care se desfășoară operațiunile privind comisioanele;

- aceste conturi rămân deschise numai la sediile OIS 96100, 96117, 91506, 93106, 94404, iar contul analitic 901 se deschide cu sold inițial zero și la sediul OIS 96160;

b) se deschid în evidentele Băncii Naționale a României, pe numele Societății Bancare "Columna" - S.A., conturile curente analitice din clasa a 5-a, prevăzute în anexa nr. 1 la

Circulara Băncii Naționale a României nr. 26 din 30 octombrie 1996

privind decontarea operațiunilor bancare prin conturile curente ale societăților bancare și conturile speciale de decontare finala ale caselor de compensații interbancare autorizate de Banca Naționala a României, la sediile OIS 96160, 96100, 91506, 93106 și 94404.

2. Metodologia decontării operațiunilor Societății Bancare "Columna" - S.A., prin conturile curente analitice de la pct. 1 lit. b), este următoarea:

a) Toate operațiunile de plati interbancare dispuse de Societatea Bancară "Columna" - S.A. se vor deconta de către Banca Naționala a României, în mod programat, numai în limita disponibilului în contul curent deschis de aceasta societate bancară la Banca Naționala a României, și organizat pe analitice ca la pct. 1 lit. a) din prezenta circulara; disponibilul în contul curent poate fi suplimentat cu valoarea garanțiilor unilaterale puse la dispoziția administratorului regimului de decontare specială din Banca Naționala a României, în conformitate cu prevederile legale în vigoare.

b) Centrala Societății Bancare "Columna" - S.A. are obligația ca, pe propria răspundere, pentru conformitate și corectitudine, sa întocmească, în prealabil, și sa remită, cel târziu cu o zi bancară înaintea depunerii spre plata interbancara a documentelor sale, documentul "Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare Z", conform modelului prezentat în anexa la prezenta circulara, în original, pentru a fi primit la Banca Naționala a României, sediul OIS 96160, cel târziu în ziua Z - 1, până la ora 13,30.

c) Soldul final creditor al contului curent din ziua Z - 1, împreună cu valoarea garanțiilor unilaterale, trebuie să fie în suma mai mare decât cea a plăților programate prin documentul "Centralizatorul de plati pentru ziua de decontare Z" corect întocmit; în caz contrar, sediul OIS 96160 comunicând centralei Societății Bancare "Columna" - S.A. ca Banca Naționala a României nu își mai asuma decât obligația de a înscrie în extrasul de cont al zilei Z rezultatele încasărilor efectuate în ziua respectiva.

d) Sediul OIS 96160 din centrala Băncii Naționale a României are obligația sa verifice "Centralizatorul de plati pentru ziua Z" și sa comunice prin telex, în ziua Z - 1, începând cu ora 14,30, sediilor OIS din sucursalele Băncii Naționale a României, menționate în prezenta circulara, valoarea plăților pe care acestea le pot efectua în ziua Z prin conturile curente analitice, deschise în evidentele lor pentru Societatea Bancară "Columna" - S.A.

e) Sucursalele Băncii Naționale a României, care efectuează în ziua Z, pentru Societatea Bancară "Columna" - S.A., operațiuni de încasări și plati, au obligația ca, incadrandu-se în orarul aprobat, sa remită centralei Băncii Naționale a României - sediul OIS 96160:

- până la ora 14,00, prin modem, un singur aviz OIS de DEBIT și/sau de CREDIT, după caz, reflectand operațiunile pe care acestea le-au efectuat prin conturile curente analitice;

- până la ora 13,30, prin telex, mesajele ordinelor de plată pentru conturile curente analitice 511, 571, 572, 589 și 590.

3. Pentru toate operațiunile de încasări și plati efectuate prin contul curent al Societății Bancare "Columna" - S.A., Banca Naționala a României percepe comisioane, în conformitate cu prevederile

Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 1/1996

privind comisioanele pentru prestarea serviciilor de încasări și plati cu și fără numerar.

Comisioanele vor fi calculate zilnic, de către sediile OIS implicate, și încasate, prin grija sediului OIS 96100, cu prioritate față de celelalte operațiuni.

4. Prezenta circulara intră în vigoare în ziua bancară următoare datei publicării ei în Monitorul Oficial al României.