Normele din 23 august 2007

Articolul 1

Prezentele norme au fost elaborate în conformitate cu

Legea nr. 96/2000

privind organizarea și funcționarea Băncii de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., republicată, și cu

Hotărârea Guvernului nr. 534/2007

privind înființarea, atribuțiile, competențele și modul de funcționare ale Comitetului Interministerial de Finanțări, Garanții și Asigurări și reglementarea operațiunilor de finanțare, garantare și asigurare efectuate de Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A. în numele și în contul statului.

Articolul 2

Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., denumită în continuare EXIMBANK, garantează, în numele și în contul statului, creditele sau scrisorile de garanție bancară acordate/emise la solicitarea operatorilor economici în scopul realizării unor proiecte în domenii prioritare pentru dezvoltarea sustenabilă a economiei românești, în concordanță cu politica Guvernului și cu prevederile

Legii nr. 96/2000 , republicată.

Articolul 3

Articolul 4

Garanția pentru proiecte în domenii prioritare nu constituie ajutor de stat, fiind elaborată cu respectarea îndrumărilor Comisiei Europene privind ajutorul de stat sub forma garanțiilor (Commission Notice on the Application of Articles 87 and 88 of the EC Treaty to State aid în the form of guarantees), publicate în Jurnalul Oficial C 071 din 11 martie 2000.

Articolul 5

În sensul prezentelor norme se definesc următorii termeni:

a) garanție - angajament asumat de EXIMBANK, în calitate de Garant, în numele și în contul statului, materializat într-o scrisoare de garanție, conform căruia EXIMBANK se obligă să plătească Beneficiarului garanției, potrivit prevederilor Convenției de garantare, o parte din pierderea suportată de acesta ca urmare a producerii riscului de credit;

b) domenii prioritare - investiții românești în străinătate, dezvoltarea infrastructurii, dezvoltarea utilităților de interes public, dezvoltarea regională, susținerea activității de cercetaredezvoltare, protecția mediului înconjurător, ocuparea și formarea personalului;

c) proiect eligibil - proiect care beneficiază de finanțare/ garanție din partea unei bănci, în unul dintre domeniile prioritare, pentru alte activități decât agricultură primară (cultura plantelor, creșterea animalelor), activitate curentă de comerț, activități legate de organizarea și funcționarea rețelei de distribuție pentru exportul de produse românești, tranzacții imobiliare (cumpărarea/construirea de imobile în scopul vânzării/ închirierii);

d) credit - credit (altul decât sub forma liniei de credit) sau scrisoare de garanție bancară acordat/emisă de către Beneficiarul garanției în favoarea Ordonatorului;

e) riscul de credit - neplata, parțială sau integrală, de către Ordonator a creditului (principalului) sau executarea de către Beneficiarul garanției a scrisorii de garanție bancară;

f) Convenție de garantare - contractul în baza căruia se emite scrisoarea de garanție, în care sunt menționate părțile implicate, condițiile de garantare specifice etc.;

g) soldul creditului - soldul finanțării (principalul) nerambursat la scadență și exigibil la data cererii de executare sau soldul scrisorii de garanție bancară, existent la data cererii de executare;

h) Beneficiarul garanției - banca finanțatoare care acordă Ordonatorului creditul pentru realizarea proiectului eligibil;

i) Ordonator - operator economic care desfășoară activitate de producție și/sau prestare de servicii, cu care Beneficiarul garanției încheie un contract pentru finanțarea/garantarea realizării unui proiect eligibil;

j) valoarea garanției - valoarea menționată în scrisoarea de garanție, al cărei nivel poate fi de maximum 80% din soldul creditului. Dobânzile, comisioanele și spezele bancare aferente contractului de credit/scrisorii de garanție bancară, precum și costurile aferente emiterii garanției nu sunt incluse în valoarea garanției;

k) valoarea de executare a garanției - suma ce urmează a fi plătită de către EXIMBANK Beneficiarului garanției ca urmare a producerii riscului de credit, până la concurența valorii rezultate din aplicarea procentului garantat la valoarea soldului nerambursat a principalului creditului garantat/scrisorii de garanție bancară executate. Valoarea de executare a garanției se determină în moneda creditului;

l) procent garantat - partea din principalul creditului/ scrisoarea de garanție bancară care este acoperită de garanție, exprimată în valoare procentuală. Procentul garantat poate fi de maximum 80%;

m) perioada de valabilitate a garanției - perioada de la data intrării în vigoare a garanției și până la data expirării creditului, la care se adaugă o perioadă ulterioară de 60 de zile calendaristice.

Articolul 6

Garanția respectă prevederile legislației comunitare în vigoare privind condițiile care exclud existența ajutorului de stat, respectiv:

1. Ordonatorul nu se află în dificultate, în sensul Orientărilor privind ajutorul de stat pentru salvarea și restructurarea firmelor în dificultate*1).

2. Ordonatorul este, în principiu, capabil să obțină un credit/o garanție în condiții de piață de pe piețe financiare, fără intervenția statului.

3. Acordarea garanției se realizează pe baza evaluării riscurilor generate de operațiune, astfel încât comisioanele plătite de Ordonator să asigure autofinanțarea schemei de garanții. Comisioanele plătite de Ordonator acoperă atât riscurile obișnuite asociate cu acordarea garanțiilor, cât și costurile administrative ale schemei și permit obținerea unui randament normal al capitalului inițial, furnizat de stat, la demararea schemei.

4. Schema de acordare a garanției va fi analizată cel puțin o dată pe an.

-----------

*1) Publicate în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene nr. 244/2004.

Articolul 7

Garanția se acordă numai în completarea garanțiilor reale/personale constituite de Ordonator/fidejusorul Ordonatorului la creditul/scrisoarea de garanție bancară oferit/oferită de Beneficiarul garanției.

Articolul 8

Scrisoarea de garanție emisă de EXIMBANK, în numele și în contul statului, are următoarele caracteristici principale:

a) este irevocabilă și necondiționată;

b) este directă și expresă;

c) este plătibilă la prima cerere scrisă a Beneficiarului garanției;

d) are valoare determinată;

e) valoarea se reduce pro rata pe măsura îndeplinirii obligațiilor de către Ordonator.

Articolul 9

Articolul 10

Perioada de valabilitate a scrisorii de garanție este stabilită în Convenția de garantare.

Articolul 11

Garanția se acordă și se plătește în valută contractului de credit.

Articolul 12

Articolul 13

Comisioanele specifice garanției se vor plăti de către Ordonator în baza prevederilor Convenției de garantare. Comisioanele sunt dimensionate astfel încât să acopere riscurile, costurile administrative și să asigure o rată de profitabilitate normală a produsului.

Articolul 14

Principalele tipuri de garanții oferite de EXIMBANK sunt:

1. garanția EXIMBANK pentru internaționalizare (investiții românești în străinătate):

a) destinată firmelor cu capital românesc de minimum 51%, care doresc să își extindă activitatea în străinătate;

b) obiectul investiției:

- înființarea de filiale în străinătate;

- extinderea/dezvoltarea filialelor existente sau a societăților asociate, prin proiecte de investiții și modernizare;

- achiziționarea de acțiuni/părți sociale ale unei companii străine. După realizarea investiției, Beneficiarul garanției trebuie să dețină cel puțin 20% din drepturile de vot în cadrul companiei;

c) investițiile în străinătate trebuie să aibă impact semnificativ asupra dezvoltării activității societății-mamă din România;

2. garanția pentru protecția mediului este destinată operatorilor economici pentru garantarea finanțării de proiecte de investiții în domeniul protecției mediului;

3. garanția pentru infrastructură este destinată operatorilor economici pentru garantarea finanțării de proiecte de investiții în domeniul infrastructurii;

4. garanția pentru cercetare-dezvoltare este destinată operatorilor economici pentru garantarea finanțării de proiecte de investiții în domeniul cercetării-dezvoltării;

5. garanția pentru dezvoltarea utilităților de interes public este destinată operatorilor economici pentru garantarea finanțării de proiecte de investiții în domeniul utilităților de interes public;

6. garanția pentru ocuparea și formarea personalului este destinată operatorilor economici pentru garantarea finanțării de proiecte în domeniul activităților de ocupare și formare de personal;

7. garanția pentru dezvoltarea regională este destinată operatorilor economici pentru garantarea finanțării de proiecte de investiții în domeniul dezvoltării regionale, atestate de agențiile de dezvoltare regionale unde se implementează proiectele respective.

Articolul 15

Pentru acordarea garanției, Ordonatorul trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele criterii de eligibilitate, la data depunerii cererii de garantare:

a) nu înregistrează capital propriu negativ, conform rezultatelor financiare de la sfârșitul anului anterior solicitării garanției;

b) nu figurează cu credite restante în baza de date a CRB și nu figurează cu incidente majore cu cecuri și bilete la ordin în ultimele 12 luni în baza de date a CIP;

c) nu înregistrează datorii restante către bugetul general consolidat al statului;

d) nu s-a instituit procedura judiciară a insolvenței, conform legislației în vigoare;

e) prezintă băncii garanții colaterale pentru cel puțin 20% din valoarea creditului;

f) nu se află în litigiu, în calitate de pârât, cu instituțiile statului, inclusiv cu EXIMBANK.

Articolul 16

Pentru obținerea unei garanții, Beneficiarul garanției împreună cu Ordonatorul vor completa o cerere de garantare, care va fi însoțită de documentele necesare analizei solicitării de garantare.

Articolul 17

La cererea Ordonatorului, pe baza analizei situației economico-financiare a acestuia, EXIMBANK poate emite o scrisoare de intenție.

Articolul 18

Articolul 19

În funcție de clauzele contractului de credit și în urma analizei riscurilor asociate tranzacției, EXIMBANK stabilește condițiile de acordare a garanției, referitor la obiectul garanției, valoare, procent garantat, perioada de valabilitate, comision de administrare (valoare și mod de plată), comision de emitere, alte condiții specifice.

Articolul 20

În baza hotărârii C.I.F.G.A. de aprobare a garanției, EXIMBANK redactează Convenția de garantare. După intrarea în vigoare a Convenției de garantare, EXIMBANK emite scrisoarea de garanție în favoarea Beneficiarului garanției.

Articolul 21

EXIMBANK monitorizează garanțiile aprobate. Monitorizarea garanțiilor reprezintă ansamblul de acțiuni întreprinse în perioada cuprinsă între acordarea garanției și încetarea valabilității acesteia, acțiuni constând, în principal, în:

a) urmărirea și verificarea îndeplinirii de către Beneficiarul garanției și Ordonator a tuturor obligațiilor asumate prin garanție, la termenele și în condițiile prevăzute de respectivele documente;

b) urmărirea periodică a stadiului derulării creditului, pe baza situațiilor furnizate de către Beneficiarul garanției, conform prevederilor Convenției de garantare;

c) urmărirea modului de derulare a proiectului garantat;

d) urmărirea situației financiare a Ordonatorului, pe baza documentației financiare aferente puse la dispoziția EXIMBANK, conform prevederilor Convenției de garantare, și actualizarea, după caz, a încadrării Ordonatorului în categoria de performanță financiară, conform procedurilor interne ale EXIMBANK.

Articolul 22

Articolul 23

Articolul 24

EXIMBANK verifică încadrarea cererii de executare în termenii și condițiile Convenției de garantare și ai scrisorii de garanție.

Articolul 25

Beneficiarul garanției are dreptul la plata valorii de executare a garanției o singură dată de la producerea riscului de credit.

Articolul 26

Articolul 27

Articolul 28

În scopul aplicării prezentelor norme, EXIMBANK va elabora proceduri de lucru, care vor fi supuse aprobării C.I.F.G.A.

Articolul 29

Prezentele norme intră în vigoarea la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.