Normele nr. 3/2008

Termenii și expresiile utilizate în prezenta normă au semnificația prevăzută la

art. 2 din Legea nr. 411/2004

privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare Lege.

În înțelesul prezentei norme, cerere de transfer reprezintă documentul prin care participantul notifică administratorul fondului de pensii administrat privat al cărui participant este cu privire la aderarea sa la un alt fond de pensii administrat privat.

Un participant se poate transfera de la un fond de pensii administrat privat la un alt fond de pensii administrat privat dacă îndeplinește cumulativ următoarele condiții:

a) a semnat actul individual de aderare la fondul de pensii administrat privat la care dorește să se transfere, însoțit de copia actului de identitate, cu semnătura olografă, pe aceeași pagină cu imaginea reprodusă prin copiere;

b) a transmis o cerere de transfer la administratorul fondului de pensii administrat privat de la care se transferă, întocmită conform anexei nr. 1, însoțită de copia actului individual de aderare prevăzut la lit. a) și copia actului de identitate, cu semnătura olografă a titularului, pe aceeași pagină cu imaginea reprodusă prin copiere.

Cererea de transfer va fi întocmită conform anexei nr. 1, în două exemplare originale, din care:

a) un exemplar va fi păstrat de către participant;

b) un exemplar va fi transmis administratorului fondului de la care participantul dorește să se transfere.

Solicitările de transfer ale participanților de la un fond de pensii administrat privat la un alt fond de pensii administrat privat vor fi procesate de către Casa Națională de Pensii și Alte Drepturi de Asigurări Sociale (CNPAS) trimestrial, în cursul lunilor februarie, mai, august și noiembrie ale fiecărui an, cu respectarea procedurii prevăzute în prezenta normă.

Prin derogare de la prevederile alin. (1), prima lună de procesare de către CNPAS a cererilor de transfer este august 2008.

Pe data de întâi a fiecărei luni de procesare prevăzute la art. 5, administratorul fondului la care participantul dorește să se transfere va transmite către Comisie, pe suport electronic, sub semnătură electronică extinsă, imaginea scanată a documentelor prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. a).

Imaginea scanată a documentelor prevăzute la alin. (1) este memorată în fișiere de tip TIF, după forma xxx CNP, unde xxx reprezintă seria unică alocată de Comisie administratorului la momentul obținerii deciziei de avizare a actului individual de aderare și CNP reprezintă codul numeric personal al fiecărei persoane înregistrate în raport.

Pe data de întâi a fiecărei luni de procesare prevăzute la art. 5, administratorul fondului de la care participantul dorește să se transfere va transmite către CNPAS și Comisie un raport, pe suport electronic, sub semnătură electronică extinsă.

Raportul prevăzut la alin. (1), întocmit conform anexei nr. 2, va cuprinde toți participanții ale căror cereri de transfer și acte individuale de aderare au fost înregistrate până la data raportării curente.

Informațiile transmise către CNPAS și Comisie vor fi corecte, complete și la termenele prevăzute de prezenta normă.

CNPAS validează noul act de aderare, înregistrează transferul participantului către noul fond de pensii administrat privat și actualizează Registrul participanților, pe baza raportului prevăzut la art. 7.

În cazul în care nu sunt îndeplinite condițiile prevăzute la art. 7 alin. (3), CNPAS va proceda la invalidarea noului act de aderare.

Calitatea de participant la noul fond de pensii este dobândită la data validării noului act de aderare de către CNPAS.

În data de 10 a fiecărei luni de procesare prevăzute la art. 5, CNPAS va comunică vechiului și noului administrator, precum și Comisiei rezultatul procedurii de validare.

Administratorul fondului la care s-a solicitat transferul va comunică, în termen de 5 zile calendaristice de la data primirii comunicării de la CNPAS, participantului/participanților care a/au solicitat transferul rezultatul procedurii de validare.

Pe baza rezultatelor procesului de validare, administratorul fondului de la care se solicită transferul procedează la virarea disponibilităților bănești doar pentru participanții al căror nou act de aderare a fost validat.

Disponibilitățile bănești transferate reprezintă contravaloarea activului personal net al participantului și nu poate fi mai mică decât suma contribuțiilor, virate în numele acestuia de la momentul dobândirii calității de participant la un fond pentru prima dată, diminuată cu comisioanele legale și penalitățile de transfer, după caz.

Transferul disponibilităților bănești reprezentând contravaloarea activului personal net al participantului se face din contul fondului de la care se transferă în contul fondului la care se transferă participantul.

În cazul în care contravaloarea activului personal al participantului care se transferă este mai mică decât suma contribuțiilor diminuată cu comisioanele legale și penalitățile de transfer, după caz, diferența se acoperă din provizionul tehnic constituit de administratorul de la care se transferă participantul.

Transferul sumelor prevăzute la alin. (3) se face din contul administratorului fondului de la care se transferă în contul fondului la care se transferă, în aceeași zi în care se efectuează transferul prevăzut la alin. (2).

Transferul disponibilităților bănești se va efectua în ultima zi lucrătoare a fiecărei luni de procesare.

Cuantumul disponibilităților bănești transferate se calculează avându-se la bază ultima valoare unitară a activului net la data transferului.

Administratorul fondului de pensii administrat privat de la care se transferă participantul va suporta comisioanele bancare aferente transferului de disponibilități bănești ale participantului.

În termen de 5 zile calendaristice de la data efectuării transferului, administratorul fondului de pensii de la care se transferă participantul va transmite către noul administrator, în format electronic și pe suport hârtie, informațiile prevăzute la art. 40 alin. (2) din Lege, valabile la data efectuării transferului.

În termen de 5 zile calendaristice de la data efectuării transferului, administratorul fondului de pensii administrat privat de la care s-a solicitat transferul pune la dispoziția participantului, pe suport hârtie, situația activului personal, care conține cel puțin:

a) istoricul operațiunilor efectuate pentru participant până la data transferului;

b) numărul unităților de fond la data transferului;

c) valoarea unității de fond la data transferului;

d) valoarea penalității de transfer, după caz;

e) valoarea activului personal transferat;

f) valoarea provizionului tehnic transferat, după caz.

Penalitatea de transfer se determină ca procent aplicat activului personal net al participantului.

Penalitatea de transfer va fi aplicată conform prospectului schemei de pensii autorizat de Comisie.

Penalitatea de transfer este de maximum 5%.

Penalitatea de transfer este reținută de către administratorul fondului de la care se solicită transferul, din activul personal net al participantului care solicită transferul mai devreme de 2 ani de la data semnării actului individual de aderare la un fond de pensii administrat privat.

Administratorul de la care se solicită transferul va transmite în cadrul aceleiași raportări o singură solicitare de transfer care vizează același participant, în vederea validării de către CNPAS.

În perioada de transfer, cuprinsă între două procesări consecutive, un participant la un fond de pensii administrat privat va semna un singur act individual de aderare și va transmite doar cererea de transfer aferentă acestuia către administratorul fondului de la care dorește să se transfere.

În cazul în care, în cadrul aceleiași perioade de raportare, un participant transmite mai multe cereri de transfer către fonduri de pensii administrate privat diferite, administratorul fondului de la care se solicită transferul va înregistra numai prima cerere de transfer primită.