Normele nr. 14/2008

Fuziunea dintre două fonduri de pensii administrate privat poate fi efectuată la inițiativa reprezentanților acestora, prevăzuți în contractul de societate civilă.

În acest sens, în limitele prevederilor contractului de societate civilă, reprezentanții fondului de pensii care va fi absorbit vor elabora un proiect de act adițional de modificare a respectivului contract de societate civilă, care va cuprinde cel puțin schimbarea administratorului, denumirea acestuia și a fondului de pensii absorbant.

Procesul de autorizare a operațiunii de fuziune de către Comisie cuprinde două etape:

a) o autorizare prealabilă a fuziunii, emisă în baza cererii depuse de administratori conform art. 5;

b) o autorizare definitivă a fuziunii, emisă la încheierea operațiunii de fuziune în baza cererii depuse de administratori conform art. 11.

Obținerea deciziei de autorizare prealabilă a fuziunii nu garantează și obținerea deciziei de autorizare definitivă a acesteia.

Comisia respinge cererea prevăzută la art. 6 în cazul în care constată că solicitarea nu este în interesul participanților, precum și în următoarele cazuri:

a) nu s-au depus toate documentele sau documentele depuse nu îndeplinesc cerințele de formă ori de fond prevăzute la art. 5;

b) dacă nu sunt respectate prevederile contractului de societate civilă, completate cu prevederile aplicabile ale Codului civil, acolo unde contractul de societate civilă nu dispune.

Pentru o perioadă de 3 ani de la data intrării în vigoare a prezentei norme, Comisia poate respinge cererea prevăzută la art. 6 și în situația în care, prin fuziune, fondul de pensii absorbant va deține active nete care depășesc 20% din activele nete deținute de toate fondurile de pensii administrate privat.

În termen de 5 zile calendaristice de la data comunicării deciziei Comisiei de autorizare prealabilă a fuziunii fondurilor de pensii, administratorii fondurilor de pensii care fuzionează procedează la publicitatea operațiunii, după cum urmează:

a) publicarea anunțului de fuziune a fondurilor de pensii în cel puțin două cotidiene de circulație națională, pe o perioadă de cel puțin 3 zile consecutive;

b) publicarea anunțului de fuziune a fondurilor de pensii pe website-urile administratorilor, anunț care va fi menținut cel puțin până la data încheierii operațiunii de fuziune a fondurilor de pensii;

c) transmiterea de către administratorul fondului de pensii absorbit, în scris, prin scrisoare recomandată sau cu confirmare de primire, la adresa de corespondență comunicată acestuia, către toți participanții la fondul de pensii absorbit, a noilor condiții ale prospectului fondului de pensii absorbant, precum și a posibilității de transfer în decurs de 90 de zile calendaristice, fără penalități de transfer, în cazul în care aceștia nu agreează noile condiții.

Anunțurile privind fuziunea fondurilor de pensii vor fi întocmite conform proiectului de notificare publică a participanților prevăzut la art. 5 lit. e) și vor conține obligatoriu sintagma "În termen de 90 de zile calendaristice de la data publicării prezentului anunț, participanții care nu sunt de acord cu fuziunea fondurilor de pensii se pot transfera de la fondul de pensii absorbit, fără a fi obligați la plata penalităților de transfer".

De asemenea, Comisia va publică decizia de autorizare prealabilă a fuziunii fondurilor de pensii pe website-ul propriu și o va menține până la finalizarea operațiunii de fuziune.

De la data comunicării deciziei de autorizare prealabilă a fuziunii fondurilor de pensii, administratorului îi este interzisă încheierea de noi acte individuale de aderare la fondul de pensii absorbit.

În termen de 90 de zile calendaristice de la data publicării anunțului privind fuziunea conform art. 8 alin. (1) lit. a), participanții care nu doresc să participe la fondul de pensii absorbant depun o cerere de transfer la un alt fond de pensii administrat privat.

Transferul participanților se realizează cu îndeplinirea procedurii de transfer prevăzute de

Norma nr. 3/2008

privind transferul participanților între fondurile de pensii administrate privat.

Prin excepție de la prevederile

art. 5 alin. (1) din Norma nr. 3/2008 , Casa Națională de Pensii și Alte Drepturi de Asigurări Sociale (CNPAS) va procesa lunar cererile de transfer întocmite conform alin. (1).

În termen de 5 zile lucrătoare de la data expirării termenului prevăzut la art. 9 alin. (1), administratorii fondurilor de pensii implicate în fuziune vor transmite Comisiei o cerere privind autorizarea definitivă a fuziunii.

Cererea, întocmită conform anexei, va fi însoțită de următoarele documente:

a) valoarea activului net al fiecăruia dintre cele două fonduri de pensii;

b) valoarea activului net unitar al fiecăruia dintre cele două fonduri de pensii;

c) valoarea activelor administratorului fondului de pensii absorbit care acoperă provizionul tehnic pentru fondul de pensii absorbit;

d) dovada îndeplinirii obligațiilor de publicitate care revin administratorilor potrivit art. 8.

Situațiile menționate la alin. (2) vor fi întocmite corespunzător datei de împlinire a perioadei de transfer al participanților la fondul de pensii absorbit, astfel cum este menționată la art. 5.

În termen de 5 zile calendaristice de la adoptare, Comisia comunică decizia de autorizare definitivă a fuziunii fondurilor de pensii către solicitanți, CNPAS și depozitarii fondurilor de pensii implicate.

Comisia va preciza în cadrul deciziei de autorizare definitivă a fuziunii, pe lângă fondurile de pensii implicate, și administratorii acestora, termenii și condițiile fuziunii fondurilor de pensii și va stabili inclusiv data de începere și de finalizare a procesului de transfer al portofoliului între fondurile de pensii.

În cazul în care administratorii nu și-au îndeplinit întocmai obligațiile de publicitate menționate la art. 8, precum și în cazul nerespectării prevederilor alin. (2) și (3), Comisia va respinge cererea de autorizare definitivă a fuziunii.

Operațiunea de fuziune a fondurilor de pensii începe să se deruleze după autorizarea definitivă a fuziunii conform art. 11 și constă în:

a) preluarea participanților care nu s-au transferat de la fondul de pensii absorbit la fondul de pensii absorbant;

b) preluarea de la fondul de pensii absorbit la fondul de pensii absorbant a activelor rămase după transferul participanților la alte fonduri de pensii administrate privat;

c) retragerea autorizației fondului de pensii absorbit, după finalizarea procedurii de transfer al activelor și radierea acestuia din Registrul fondurilor de pensii private și al administratorilor;

d) retragerea autorizației administratorului fondului de pensii absorbit, după finalizarea procedurii de transfer al activelor și radierea acestuia din Registrul fondurilor de pensii private și al administratorilor;

e) retragerea autorizației emise de Comisie pentru prospectul schemei de pensii private a fondului de pensii absorbit;

f) avizarea modificării prospectului schemei de pensii private a fondului de pensii absorbant, după caz.

La data finalizării operațiunii de fuziune a fondurilor de pensii, toate contractele aferente fondului de pensii absorbit își încetează efectele.

În perioada cuprinsă între data comunicării deciziei de autorizare prealabilă a fuziunii și data retragerii autorizației de administrare a administratorului fondului de pensii absorbit, acesta va asigura gestionarea respectivului fond de pensii conform prospectului schemei de pensii private, precum și transferul activelor personale ale participanților care au solicitat transferul la un alt fond de pensii, conform autorizării prealabile a Comisiei.

În termen de 3 zile lucrătoare de la comunicarea deciziei de autorizare prevăzute la art. 11, CNPAS modifică și actualizează Registrul participanților prin înscrierea participanților netransferați ai fondului de pensii absorbit la fondul de pensii absorbant.

Valoarea activului net al fondului de pensii absorbit trebuie să fie cel puțin egală cu suma contribuțiilor tuturor participanților diminuate cu comisioanele legale.

Dacă valoarea activului personal al fiecărui participant care va fi preluat este mai mică decât valoarea garantată prin Lege, diferența va fi acoperită din provizionul tehnic constituit de administratorul fondului de pensii absorbit.

Transferul sumei din provizionul tehnic se va face în contul colector al fondului de pensii absorbant în aceeași zi în care se efectuează transferul activelor fondului de pensii absorbit.

Pentru fiecare dintre participanții fondului de pensii absorbit se va calcula un nou număr de unități de fond.

În situația prevăzută la alin. (1), valoarea activului net personal al unui participant preluat include și valoarea provizionului tehnic aferent, după caz.

Numărul de unități de fond aferent fiecărui participant preluat se va calcula după următoarea formulă:
valoarea activului net personal deținut în fondul de pensii absorbit
Număr de unități de fond per participant preluat = ────────────────────────────────────────────────────────────────────
valoarea unitară a activului net al fondului de pensii absorbant

Numărul total de unități de fond aferent noului activ al fondului de pensii absorbant, rezultat în urma fuziunii, este cel rezultat din însumarea:

a) unităților de fond înregistrate la data efectuării transferului de active, pentru fondul de pensii absorbant;

b) unităților de fond aferente fiecărui participant preluat.

La sfârșitul zilei anunțate ca dată a transferului de active menționată la art. 11 alin. (5), depozitarul fondului de pensii absorbit va efectua următoarele operațiuni:

a) transferul de active către depozitarul fondului de pensii absorbant;

b) transferul, pe bază de proces-verbal de predare-primire, al tuturor documentelor aferente activității de depozitare a activelor fondului de pensii absorbit.

În termen de două zile calendaristice de la finalizarea transferului de active, administratorul fondului de pensii absorbit transmite Comisiei, spre aprobare, un raport asupra modului de desfășurare a operațiunii de fuziune și a rezultatelor acesteia.

În baza raportului prevăzut la alin. (1), Comisia emite deciziile prevăzute la art. 12 lit. c), d) și e).

În termen de două zile calendaristice de la finalizarea transferului de active, atât administratorul fondului de pensii absorbant, cât și depozitarul acestuia vor raporta în scris Comisiei rezultatul transferului de active.

Raportul prevăzut la alin. (3) se va publică pe website-ul administratorului fondului de pensii absorbant și în două cotidiene de circulație națională.

Transferul instrumentelor financiare admise la tranzacționare pe o piață reglementată între cele două fonduri de pensii va fi considerat transfer direct în sensul legislației pieței de capital.

Administratorul fondului de pensii absorbant va efectua toate procedurile necesare de evidențiere a noului deținător de instrumente, în funcție de natura activelor deținute.

Administratorul fondului de pensii absorbant va transmite noilor participanți, pe suport hârtie, situația activului personal preluat, care conține cel puțin:

a) istoricul operațiunilor efectuate pentru participant până la data fuziunii;

b) numărul unităților de fond la data fuziunii;

c) valoarea unității de fond la data fuziunii;

d) valoarea activului personal preluat;

e) valoarea provizionului tehnic aferent, după caz, precum și un raport privind situația noului activ personal al acestora, rezultat în urma fuziunii.

După caz, administratorul fondului de pensii absorbant va informa toți participanții despre modificarea prospectului schemei de pensii private, conform art. 15 alin. (1) din Lege.