Decizia nr. 804/2009
privind sancționarea cu interzicerea temporară a exercitării activității a Societății Comerciale "Solventa - Broker de Asigurare" - S.R.L.
prezumat în vigoare
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul București, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/1.07.2001, reprezentată legal prin președinte, în temeiul
art. 4 alin. (19) , precum și al
art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare,
în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor adoptate în ședința din data de 6 octombrie 2009, conform
art. 4 alin. (22)-(24^1) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, în cadrul căreia a fost analizată documentația aferentă Notei IX. 812 din 5 octombrie 2009 privind controlul inopinat efectuat la Societatea Comercială "Solventa - Broker de Asigurare" - S.R.L.,
în conformitate cu atribuțiile prevăzute la
art. 8 alin. (2) lit. k) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, organele de specialitate ale Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor au efectuat un control inopinat la Societatea Comercială "Solventa - Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul social în municipiul București, Piața Presei Libere nr. 1, corp B3, et. 1, cam. 29, sectorul 1, număr de ordine în registrul comerțului J40/417/11.01.2007, cod unic de înregistrare 20493248, înmatriculată în Registrul brokerilor de asigurare cu nr. RBK - 429/22.08. 2007, reprezentată de domnul Petredeanu Iulius Cezar Nicolae - director general.
Controlul efectuat de către organele de specialitate ale Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a avut la bază verificarea situației financiare a societății, precum și verificarea respectării obiectului de activitate în conformitate cu prevederile
Legii nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, și a normelor emise în aplicarea acesteia.
Societatea a fost reprezentată la data începerii controlului de către domnul Ionescu Daniel Laurențiu, în calitate de asociat, iar până la finalul controlului acesta nu a pus la dispoziția echipei de control niciun document, refuzând să răspundă solicitărilor Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor și/sau să dea informații cu privire la activitatea societății, încălcând astfel prevederile
art. 35 alin. (5) lit. e) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, faptă ce constituie contravenție conform
art. 39 alin. (2) lit. m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Din documentele aflate în evidența Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor s-au constatat următoarele:
Societatea nu deține sediu social, faptă ce încalcă prevederile
art. 2 lit. e) din Normele
privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau reasigurare puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 , cu modificările și completările ulterioare, și constituie contravenție conform
art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare. Societatea nu a transmis către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor nicio raportare cu privire la activitatea de intermediere și/sau la situațiile financiare, fiind încălcate astfel prevederile
art. 35 alin. (5) lit. f) ,
art. 35^1 din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 din Normele privind forma și conținutul raportărilor pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.139/2006 , cu modificările și completările ulterioare, și cu prevederile
art. 3 din Normele
privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare, fapte ce constituie contravenție conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a), f) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Începând cu data de 20 februarie 2009, societatea nu a deținut un contract de răspundere civilă profesională a brokerilor de asigurare, fapt care reprezintă o încălcare a prevederilor
art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborat cu prevederile art. 2 lit. c) și ale art. 7 lit. b) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 , cu modificările și completările ulterioare, și constituie contravenție conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
De asemenea s-a constatat că societatea nu a comunicat către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor numele și funcția persoanei care să aibă responsabilități în aplicarea și respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism, astfel fiind încălcate prevederile art. 5 alin. (10)
și ale art. 6 alin. (4) din Normele
privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 , coroborat cu prevederile
art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, fapte ce constituie contravenție conform
art. 39 alin. (2) lit. a), f) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât, în ședința din data de 6 octombrie 2009, sancționarea Societății Comerciale "Solventa - Broker de Asigurare" - S.R.L. cu interzicerea temporară a exercitării activității pe o perioadă de 30 de zile de la data publicării prezentei decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform
art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, precum și stabilirea în sarcina societății a unor obligații,
drept care decide:
Articolul 1
Se sancționează Societatea Comercială "Solventa - Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul social în municipiul București, Piața Presei Libere nr. 1, corp B3, et. 1, cam. 29, sectorul 1, număr de ordine în registrul comerțului J40/417/11.01.2007, cod unic de înregistrare 20493248, înmatriculată în Registrul brokerilor de asigurare cu nr. RBK 429/22.08.2007, reprezentată legal de domnul Petredeanu Iulius Cezar Nicolae - director general, cu interzicerea temporară a exercitării activității pe o perioadă de 30 de zile calendaristice, conform prevederilor
art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare.
Articolul 2
Pe toată perioada de interzicere a activității de broker de asigurare prevăzută la art. 1, brokerului de asigurare i se interzic desfășurarea activității de negociere și încheierea de noi contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de asistență pe durata derulării contractelor în curs sau în legătură cu regularizarea daunelor, precum și desfășurarea oricăror operațiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în
Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Brokerul de asigurare are obligația să aducă la cunoștința clienților săi interzicerea activității de asigurare în termen de cel mult 3 zile de la data primirii prezentei decizii, în vederea efectuării plății ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la asigurător, rămânând direct răspunzător pentru îndeplinirea obligațiilor asumate prin contractele în vigoare.
Articolul 3
Societatea Comercială "Solventa - Broker de Asigurare" - S.R.L. are obligația ca în termen de 3 zile de la data primirii prezentei decizii să restituie societăților de asigurare toate documentele de asigurare aflate în gestiunea acesteia.
Articolul 4
În termen de 30 de zile calendaristice de la data primirii prezentei decizii, Societatea Comercială "Solventa - Broker de Asigurare" - S.R.L., reprezentată legal de domnul Petredeanu Iulius Cezar Nicolae - director general, are obligația să transmită către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor următoarele documente:
a) documente privind deținerea unui sediu social permanent unde își desfășoară activitatea;
b) contractele de intermediere încheiate cu societățile de asigurare;
c) balanțele de verificare analitice aferente perioadei decembrie 2008-august 2009;
d) contractul de asigurare de răspundere civilă profesională;
e) numele persoanei/persoanelor desemnată(e) a avea responsabilități în aplicarea și respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism, precum și politicile, procedurile și mecanismele adecvate în materie de cunoaștere a clientului, de raportare, de păstrare a evidențelor, de control intern, evaluare și gestionare a riscurilor;
f) raportările periodice (anuale, semestriale, trimestriale și lunare) aferente perioadei decembrie 2008-august 2009;
g) situația litigiilor cu terții.
Articolul 5
Împotriva prezentei decizii Societatea Comercială "Solventa - Broker de Asigurare" - S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel București în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile
art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Plângerea adresată Curții de Apel București nu suspendă pe timpul soluționării acesteia executarea măsurii sancționatorii, în conformitate cu prevederile
art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Articolul 6
Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor
art. 9 din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Președintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, Angela Toncescu București, 28 octombrie 2009. Nr. 804.
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.