Decizia nr. 1047/2009

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul București, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin președinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum și al

art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000

privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare,

în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al ședinței din data de 10 noiembrie 2009, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. IX.970 din 5 noiembrie 2009 privind controlul efectuat la Societatea Comercială "V.F.C. Group Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., cu sediul în municipiul Pitești, str. Exercițiu, bl. P7, sc. F, et. 2, ap. 10, județul Argeș, J03/1361/04.08.2004, CUI 12033508, RBK-037/10.04.2003, reprezentată legal de domnul Florin Mărgăritescu, administrator/director executiv,

a constatat următoarele:

1. Nu au fost puse la dispoziția echipei de control registrele și înregistrările contabile, în vederea desfășurării în mod operativ și în bune condiții a controlului.

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. e) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Fapta constituie contravenție potrivit

art. 39 alin. (2) lit. m2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

2. În fapt, activitatea societății nu se desfășoară la sediul social, fiind astfel încălcate prevederile art. 2 lit. e) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 , cu modificările ulterioare.

Fapta constituie contravenție potrivit

art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

3. În registrul comerțului este menționată o hotărâre a adunării generale a asociaților privind dizolvarea societății.

4. Societatea nu are personal angajat care să corespundă criteriilor de calificare și pregătire profesională, fiind astfel încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Fapta constituie contravenție potrivit

art. 39 alin. (2) lit. m2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

5. Raportările aferente semestrului I 2009 și trimestrului II 2009 nu au fost transmise.

Raportările aferente trimestrului I 2009 au fost transmise cu întârziere și incomplet, respectiv au fost transmise incomplet în format electronic situația elementelor de activ și pasiv și situația modificărilor capitalurilor proprii, și au fost transmise cu întârziere raportările privind taxa de funcționare.

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, ale lit. A pct. 2 și 3 din Sistemul de raportare contabilă la 30 iunie 2009 a societăților comerciale de asigurare, de asigurare- reasigurare și de reasigurare, precum și a brokerilor de asigurare, aprobat prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 8/2009 , și ale art. 3 pct. III lit. c), d) și e) din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare.

Fapta constituie contravenție potrivit

art. 39 alin. (2) lit. a), f), m2) și m3) din Legea nr. 32/2000

cu modificările și completările ulterioare.

6. Nu au fost transmise la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor copia contractului de asigurare de răspundere civilă profesională a brokerului de asigurare valabil începând cu data de 1 februarie 2009 și copia documentului de plată a primei de asigurare aferente.

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. c) și f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, ale art. 3 lit. f) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 , cu modificările ulterioare, și ale art. 3 alin. (6) din Normele privind forma și conținutul raportărilor pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.139/2006 , cu modificările și completările ulterioare.

Faptele constituie contravenție potrivit

art. 39 alin. (2) lit. a), m2) și m3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

7. Nu au fost comunicate la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor numele, funcția și responsabilitățile stabilite pentru persoana din cadrul personalului propriu care să aibă responsabilități în aplicarea și respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism.

Nu au fost remise către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor procedurile interne în materie de cunoaștere a clientului, de raportare, de păstrare a evidențelor, de control intern, evaluare și gestionare a riscurilor, pentru a preveni și împiedica implicarea lor în operațiuni suspecte de spălare de bani și finanțare a actelor de terorism.

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, ale art. 5 alin. (1) și (10) și ale art. 6 alin. (1) și (4) din Normele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 .

Faptele constituie contravenție potrivit

art. 39 alin. (2) lit. a), m2) și m3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării dreptului asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât, în ședința din data de 10 noiembrie 2009, sancționarea Societății Comerciale "V.F.C. Group Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. cu retragerea autorizației de funcționare, în conformitate cu prevederile

art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare,

drept care se decide: