Decizia nr. 1049/2009
privind sancționarea Societății Comerciale "Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L. cu interzicerea temporară a exercitării activității
prezumat în vigoare
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul București, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin președinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum și al
art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare,
în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al ședinței din data de 10 noiembrie 2009, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. IX.974 din 9 noiembrie 2009, întocmită ca urmare a controlului permanent efectuat la Societatea Comercială "Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul în satul Poroschia, comuna Poroschia, județul Teleorman (cu sediul avizat de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor în Str. Libertății, bl. K5, parter, municipiul Alexandria, județul Teleorman), J34/447/25.07.2006, CUI 18882294/26.07.2006, RBK-399/14.03.2007,
a constatat următoarele:
Sediul social al Societății Comerciale "Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L. a fost schimbat fără avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, fiind astfel încălcate prevederile
art. 5 lit. b) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, și ale art. 4 alin. (1) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 , cu modificările ulterioare.
Raportările aferente trimestrului II 2009, semestrului I 2009 și raportările privind taxa de funcționare aferente trimestrului II 2009 nu au fost transmise la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, fiind astfel încălcate prevederile
art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, și ale art. 3 pct. II și III din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare.
Nu au fost respectate prevederile Normelor privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 .
De săvârșirea acestor fapte se face vinovat domnul Matei Stoica, persoană semnificativă la Societatea Comercială "Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L., care a fost sancționat cu retragerea aprobării, în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Conform
art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, brokerul de asigurare trebuie să aibă personal angajat care să corespundă criteriilor stabilite conform normelor în vigoare.
Fapta constituie contravenție potrivit
art. 39 alin. (2) lit. m2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât, în ședința din data de 10 noiembrie 2009, sancționarea Societății Comerciale "Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L. cu interzicerea temporară a exercitării activității pentru o perioadă de 30 de zile, începând cu data publicării prezentei decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I, în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare,
drept care se decide:
Articolul 1
Se sancționează Societatea Comercială "Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul în satul Poroschia, comuna Poroschia, județul Teleorman (cu sediul avizat de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor în Str. Libertății, bl. K5, parter, municipiul Alexandria, județul Teleorman), J34/447/25.07.2006, CUI 18882294/26.07.2006, RBK-399/14.03.2007, cu interzicerea temporară a exercitării activității pentru o perioadă de 30 de zile, începând cu data publicării prezentei decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I, în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare.
Articolul 2
În termen de 3 zile de la data primirii prezentei decizii, Societatea Comercială "Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L. are obligația să își notifice clienții, în vederea efectuării plății ratelor scadente, la contractele de asigurare în curs de derulare, direct la asigurători, rămânând direct răspunzătoare pentru îndeplinirea obligațiilor asumate prin contractele în vigoare.
Articolul 3
În termen de 30 de zile de la data primirii prezentei decizii, Societatea Comercială "Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L. are obligația să transmită la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor următoarele documente:
- actul constitutiv actualizat și documentația care a stat la baza modificărilor acestuia;
- numele, funcția și responsabilitățile stabilite pentru persoana din cadrul personalului propriu care să aibă responsabilități în aplicarea și respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism, precum și procedurile interne;
- raportările prevăzute la pct. 5 din procesul-verbal de control înregistrat la societate cu nr. 31 din 20 octombrie 2009 și la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor cu nr. 30.255 din 23 octombrie 2009;
- înscrisuri din care să rezulte corectarea înregistrărilor contabile ale conturilor 401 "Decontări cu asigurătorii și reasigurătorii privind primele intermediate" și 402 "Decontări cu asigurătorii și reasigurătorii privind alte operațiuni aferente activității de intermediere", în conformitate cu funcțiunile conturilor prevăzute de reglementările în vigoare.
Articolul 4
Societatea Comercială "Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L. are obligația să transmită documentele necesare în vederea aprobării unei noi persoane semnificative și să solicite avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.
Articolul 5
Prin decizie emisă în conformitate cu prevederile
art. 8 alin. (2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate dispune reluarea activității Societății Comerciale "Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L., la cererea acesteia, după termenul de 30 de zile și cu condiția îndeplinirii obligațiilor stabilite în sarcina acesteia.
Articolul 6
Împotriva prezentei decizii Societatea Comercială "Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel București, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile
art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Plângerea adresată Curții de Apel București nu suspendă, pe timpul soluționării acesteia, executarea măsurii sancționatorii, în conformitate cu prevederile
art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Articolul 7
Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor
art. 9 din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Președintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, Angela Toncescu București, 23 decembrie 2009. Nr. 1.049.
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.