Decizia nr. 511/2010
privind sancționarea cu interzicerea temporară a exercitării activității și amendă a Societății Comerciale "Reliance Broker House - Broker de Asigurare" - S.R.L.
prezumat în vigoare
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul București, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin președinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum și al
art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare,
în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în extrasul ședinței din data de 1 iunie 2010, în cadrul căreia a fost analizată Nota cu nr. X.829 din 27 mai 2010, întocmită ca urmare a controlului inopinat efectuat la Societatea Comercială "Reliance Broker House - Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul în municipiul București, Calea Moșilor nr. 131, et. 4, ap. 11, sectorul 2, înregistrată la oficiul registrului comerțului sub nr. J40/13999/14.08.2008, cod unic de înregistrare 24334865 și înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare sub nr. RBK - 507,
a constatat următoarele:
1. Contractul de închiriere pentru sediul social al Societății Comerciale "Reliance Broker House - Broker de Asigurare" - S.R.L. a expirat în data de 1 februarie 2010, fiind astfel încălcate prevederile art. 3 lit. k) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 , cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenție conform
art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
2. Societatea Comercială "Reliance Broker House - Broker de Asigurare" - S.R.L. nu mai are niciun angajat, iar începând cu 16 martie 2010, nici conducător executiv, fiind astfel încălcate prevederile
art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. h) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 , cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenție potrivit
art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
3. Societatea Comercială "Reliance Broker House - Broker de Asigurare" - S.R.L. a încasat prime de asigurare pe care nu le-a decontat asigurătorilor, fapt ce reprezintă contravenție conform prevederilor
art. 63 alin. 1 lit. c) din Legea nr. 136/1995
privind asigurările și reasigurările în România, cu modificările și completările ulterioare.
4. Societatea Comercială "Reliance Broker House - Broker de Asigurare" - S.R.L. nu a pus la dispoziție toate documentele solicitate de echipa de control, fiind astfel încălcate prevederile art. 5 lit. j), coroborate cu prevederile
art. 35 alin. (5) lit. e) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare. Fapta constituie contravenție potrivit
art. 39 alin. (2) lit. c) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
5. Pentru netransmiterea situațiilor financiare aferente anului 2009 și a raportărilor aferente trimestrului I 2010 și transmiterea cu întârziere a raportărilor privind taxa de funcționare pentru luna decembrie 2008 și trimestrul I 2009, Societatea Comercială "Reliance Broker House - Broker de Asigurare" - S.R.L. a încălcat prevederile
art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile pct. 12 alin. (1) din Normele privind încheierea exercițiului financiar 2009 pentru societățile din domeniul asigurărilor, aprobate prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 1/2010 , precum și cu prevederile art. 3 pct. III lit. a), b), c), d) și e) din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare, precum și prevederile pct. IV lit. a) din Normele privind forma și conținutul raportărilor pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.139/2006 *), cu modificările și completările ulterioare. Fapta constituie contravenție potrivit prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a), f) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
---------
pentru punerea în aplicare a Normelor privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, cu modificările ulterioare.
6. Societatea Comercială "Reliance Broker House - Broker de Asigurare" - S.R.L. a transmis cu întârziere Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor numele persoanei desemnate cu responsabilități în prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism și a procedurilor interne în materie de cunoaștere a clientului, de raportare, de păstrare a evidențelor, de evaluare și gestionare a riscurilor, pentru a preveni și împiedica implicarea lor în operațiuni suspecte de spălare a banilor și de finanțare a actelor de terorism, fiind astfel încălcate prevederile
art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, ale art. 5 alin. (10) și ale art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 . Fapta constituie contravenție potrivit
art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și mc) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât, în ședința din data de 1 iunie 2010, sancționarea Societății Comerciale "Reliance Broker House - Broker de Asigurare" - S.R.L. cu interzicerea temporară a exercitării activității, pe o perioadă de 12 (douăsprezece) luni și amendă, în conformitate cu prevederile
art. 63 alin. (2) lit. d) din Legea nr. 136/1995 , cu modificările și completările ulterioare, precum și ale
art. 39 alin. (3) lit. c) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, precum și stabilirea în sarcina societății a unor obligații,
drept care decide:
*) În prezent abrogat prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009
Articolul 1
În conformitate cu prevederile
art. 63 alin. (2) lit. d) din Legea nr. 136/1995
privind asigurările și reasigurările în România, cu modificările și completările ulterioare, precum și ale
art. 39 alin. (3) lit. c) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare, se sancționează cu interzicerea temporară a exercitării activității, pe o perioadă de 12 (douăsprezece) luni, de la data publicării prezentei decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I, și cu amendă în cuantum de 5.000 lei Societatea Comercială "Reliance Broker House - Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul în municipiul București, Calea Moșilor nr. 131, et. 4, ap. 11, sectorul 2, înregistrată la oficiul registrului comerțului sub nr. J40/13999/14.08.2008, cod unic de înregistrare 24334865 și înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare sub nr. RBK - 507.
Articolul 2
În termen de 3 zile de la data primirii prezentei decizii, Societatea Comercială "Reliance Broker House - Broker de Asigurare" - S.R.L. va transmite către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor documente din care să rezulte:
a) notificarea tuturor asiguraților aflați în portofoliul Societății Comerciale "Reliance Broker House - Broker de Asigurare" - S.R.L. cu privire la faptul că plata primelor de asigurare scadente, aferente contractelor de asigurare intermediate, se va efectua direct în conturile asigurătorilor;
b) rezilierea contractelor cu societățile de asigurare;
c) restituirea tuturor documentelor primite în gestiune de la societățile de asigurare.
Articolul 3
În termen de 15 zile de la primirea prezentei decizii, Societatea Comercială "Reliance Broker House - Broker de Asigurare" - S.R.L. va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor documente prin care să dovedească plata primelor de asigurare către societățile de asigurare.
Articolul 4
Pe toată perioada de interzicere a activității de broker de asigurare prevăzută la art. 1, brokerului de asigurare i se interzic desfășurarea activității de negociere și încheierea de noi contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de asistență pe durata derulării contractelor în curs ori în legătură cu regularizarea daunelor, precum și desfășurarea oricăror operațiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în
Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Articolul 5
În conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (10) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, amenda se face venit la bugetul de stat în cotă de 50%, iar diferența se face venit la bugetul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor și se achită în contul nr. RO57TREZ7005025XXX000272, deschis pe seama Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor la Direcția Trezorerie și Contabilitate Publică a Municipiului București.
Amenda se va achita în termen de 15 zile de la comunicarea prezentei decizii, iar dovada de plată va fi prezentată Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor imediat după achitare.
În conformitate cu
art. 43 alin. (4) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, prezenta decizie constituie titlu executoriu.
Articolul 6
Reluarea activității Societății Comerciale "Reliance Broker House - Broker de Asigurare" - S.R.L. se va dispune prin decizie motivată a Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.
Articolul 7
Împotriva prezentei decizii Societatea Comercială "Reliance Broker House - Broker de Asigurare" - S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel București, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile
art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Plângerea adresată Curții de Apel București nu suspendă, pe timpul soluționării acesteia, executarea măsurii sancționatorii, în conformitate cu prevederile
art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Articolul 8
Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor
art. 9 din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Președintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, Angela Toncescu București, 30 iunie 2010. Nr. 511.
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.