Normele din 23 decembrie 2010

Articolul 2

În vederea obținerii autorizației de funcționare ca broker de asigurare și/sau de reasigurare, solicitantul trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele condiții:

a) să fie persoană juridică română în a cărei denumire să fie cuprinsă în mod obligatoriu sintagma "broker de asigurare", "broker de asigurare-reasigurare" sau "broker de reasigurare", după caz, în limba română ori într-o limbă de largă circulație și să nu inducă în eroare publicul;

b) să aibă un capital social subscris și vărsat în formă bănească, a cărui valoare nu poate fi mai mică de 25.000 lei;

c) să aibă în vigoare un contract de asigurare de răspundere civilă profesională valabil pe întregul teritoriu al României, cu o limită minimă de acoperire de 1.121.000 euro/eveniment și o sumă agregată de 1.700.000 euro pe an, fără franșiză;

d) să aibă ca obiect de activitate numai activitatea de broker de asigurare și/sau de reasigurare, cu excepția prevăzută la

art. 35 alin. (19) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare;

e) să aibă sediu social, destinat exclusiv desfășurării activității pentru care a fost autorizat, unde se va transmite și se va primi corespondența de la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor și de la alte instituții sau autorități, sediu la care să fie prezent în permanență un angajat al brokerului, în cadrul programului zilnic de lucru, comunicat la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, și care să îndeplinească următoarele condiții:

1. sediul social și punctele de lucru să aibă o dotare tehnică adecvată, care să asigure buna desfășurare a activității de intermediere în asigurări;

2. tehnica de calcul trebuie să cuprindă: calculatoare și software, imprimante, conexiuni internet, telefon, fax, care să permită gestionarea polițelor;

3. suprafața sediului să nu fie mai mică de 15 mý, să nu fie amplasat la subsolurile clădirilor, cu excepția clădirilor de birouri tip centru de afaceri, și să permită amplasarea mobilierului de birou, tehnicii de calcul, depozitarea și arhivarea documentelor;

4. spațiul trebuie să fie dotat cu mobilier de birou - birouri de lucru, fișete, mobilier de depozitare;

f) din documentele prezentate să rezulte că nu este și nu va fi acționar sau asociat direct ori indirect al unui asigurător, reasigurător, al unui agent de asigurare ori de reasigurare, al unui asistent în brokeraj și că nu are și nu va avea ca acționar direct sau indirect ori ca administrator un asigurător, reasigurător, un agent de asigurare ori de reasigurare, un asistent în brokeraj sau conducătorul unui asistent în brokeraj persoană juridică ori conducătorul unui agent de asigurare persoană juridică;

g) asociații ori acționarii semnificativi, conducătorii executivi și administratorii să nu aibă cazier judiciar pentru infracțiuni contra patrimoniului sau infracțiuni prevăzute în legislația financiar-fiscală și cazier fiscal; în situația în care au desfășurat activitate de intermediere în asigurări să nu fi fost radiați din Registrul intermediarilor în asigurări și/sau în reasigurări din motive imputabile acestora;

h) conducătorii executivi să aibă studii superioare și o experiență de cel puțin 3 ani într-o funcție de conducere operativă în domeniul asigurărilor sau de cel puțin 5 ani într-o funcție de conducere operativă în domeniul financiar-bancar și/sau al pensiilor private; această prevedere se aplică și administratorilor, atunci când aceștia au atribuții similare conducerii executive. Prin funcție de conducere operativă se înțelege inclusiv funcția de șef de serviciu/compartiment a cărui activitate este relevantă pentru specificul domeniului asigurărilor sau cel financiar-bancar, precum și funcția de director de agenție sau de sucursală a unei entități care operează în aceste domenii;

i) administratorii să nu fie angajați ai societăților de asigurare și/sau de reasigurare pe perioada mandatului la brokerul de asigurare și/sau de reasigurare;

j) conducătorii executivi și administratorii să aibă o bună reputație, onestitate și probitate morală;

k) conducătorii executivi să nu dețină funcții de conducere la o altă persoană juridică română sau străină după obținerea autorizației de funcționare sau după aprobarea de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, precum și în timpul exercitării funcției la brokerul de asigurare și/sau de reasigurare;

l) conducătorii executivi să aibă contract de muncă și administratorii să aibă contract de administrare/mandat, după caz, cu brokerul de asigurare și/sau de reasigurare;

m) să achite o taxă de autorizare de 5.000 lei.

Articolul 3

Articolul 4

Persoanele juridice române care solicită obținerea autorizației de funcționare ca broker de asigurare și/sau de reasigurare vor depune la registratura Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor următoarele documente:

a) cerere standard de obținere a autorizației de funcționare, în forma prezentată în anexa nr. 1;

b) copii de pe documentele care atestă constituirea brokerului de asigurare și/sau de reasigurare: actul constitutiv autentificat sau atestat de avocat ori sub semnătură privată, în care obiectul de activitate este definit conform

art. 2 lit. C pct. 57 lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, hotărârea judecătorească de înființare, certificatul de înregistrare emis de oficiul registrului comerțului, certificatul constatator cuprinzând toate datele de identificare ale brokerului de asigurare și/sau de reasigurare, codul unic de înregistrare;

c) copia ordinului de plată și a extrasului de cont care atestă existența capitalului social vărsat integral în numerar la data solicitării autorizației de funcționare, în condițiile și în limitele stabilite la

art. 35 alin. (5) lit. b) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, actualizat conform prevederilor art. 2 lit. b) din prezentele norme;

d) un studiu de fezabilitate care să cuprindă cel puțin următoarele informații:

1. scurtă prezentare a activității ce urmează să fie desfășurată, din care să rezulte că resursele financiare sunt suficiente să îi permită desfășurarea activității;

2. structura organizatorică, regulamentul de organizare și funcționare, cu precizarea distinctă a răspunderilor și limitelor de competență pentru conducătorii executivi și administratorii din cadrul brokerului de asigurare și/sau de reasigurare;

3. bugetul de venituri și cheltuieli estimat pentru următorii 3 ani financiari;

e) copie de pe documentele care atestă plata taxei de autorizare în contul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, potrivit prevederilor

art. 36 alin. (1) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, actualizată conform art. 2 lit. m) din prezentele norme;

f) copie de pe contractul de asigurare de răspundere civilă profesională, cu respectarea prevederilor art. 2 lit. c) din prezentele norme, și dovada privind plata primei de asigurare (integrală sau a ratelor);

g) documente oficiale din care să rezulte acționarii sau asociații direcți și indirecți, inclusiv ultimul acționar sau asociat semnificativ indirect persoană fizică, precum și certificatele de cazier fiscal și judiciar, în original, ale acestora;

h) certificatele de cazier fiscal și judiciar, în original, ale conducătorilor executivi și ale administratorilor;

i) documente oficiale (contract de muncă/de management, decizii/carte de muncă etc.), precum și curriculum vitae ale conducătorilor executivi, din care să rezulte respectarea prevederilor art. 2 lit. h) din prezentele norme, a căror conformitate cu originalul va fi certificată de angajatorul cu care s-a încheiat contractul de muncă/de management, precum și copia legalizată a diplomei de studii superioare a persoanelor propuse pentru funcțiile menționate la art. 2 lit. h). Înscrisurile prin care se va face dovada experienței într-o funcție de conducere operativă în domeniul asigurărilor, financiar-bancar și/sau al pensiilor private vor fi emise numai de către sediile sociale;

j) curriculum vitae pentru acționarii sau asociații semnificativi persoane fizice, conducătorii executivi și administratori cu semnătură olografă, care să conțină cel puțin următoarele informații: numele și prenumele, data și locul nașterii, adresa de domiciliu și, dacă este cazul, de reședință, cetățenia/cetățeniile, pregătirea profesională (studii/cursuri de pregătire și perfecționare, școlile sau facultatea/facultățile absolvite, diplomele obținute), apartenența la organizații profesionale, descrierea întregii cariere profesionale (numele complet al angajatorilor, durata contractului cu fiecare dintre aceștia, departamentele în care au fost încadrate, precum și descrierea responsabilităților și activității desfășurate);

k) bilanțurile pe ultimii 3 ani ale acționarilor sau asociaților semnificativi persoane juridice, în forma în care au fost depuse la autoritatea fiscală teritorială;

l) copii de pe contractul de închiriere sau de comodat, al sediului social și al sediilor secundare/punctelor de lucru existente ori care se înființează, înregistrate la administrația financiară teritorială, după caz, sau copie de pe actul de proprietate al sediului social ori al sediilor secundare/punctelor de lucru existente sau care se înființează, din care să rezulte îndeplinirea condițiilor prevăzute la art. 2 lit. e);

m) declarație atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public, pe propria răspundere, în original, din care să rezulte că societatea îndeplinește și va îndeplini prevederile art. 2 lit. f) din prezentele norme, conform anexei nr. 2;

n) declarație atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public, pe propria răspundere, în original, a conducerii executive că va îndeplini prevederile art. 2 lit. k) din prezentele norme, conform anexei nr. 3;

o) declarație atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public, pe propria răspundere, în original, a administratorului că va îndeplini prevederile art. 2 lit. i) din prezentele norme, conform anexei nr. 4;

p) declarație atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public, pe propria răspundere, în original, a administratorului și a conducătorului executiv, în conformitate cu prevederile art. 3 alin. 2) din prezentele norme, conform anexei nr. 5;

r) copiile actelor de identitate ale conducătorilor executivi, administratorilor și ale asociaților semnificativi/acționarilor semnificativi persoane fizice, a căror conformitate cu originalul va fi certificată de posesorul actului de identitate prin semnătură olografă.

Articolul 5

Articolul 6

Articolul 7

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate verifica dacă sediul social declarat de către brokerul de asigurare și/sau de reasigurare este corespunzător pentru desfășurarea activității de intermediere și îndeplinește cerințele prevăzute la art. 2 lit. e).

Articolul 8

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, în vederea fundamentării deciziei de autorizare, poate solicita prezentarea de documente, situații, informații și audieri atât de la asociați sau acționari, conducători executivi, administratori sau de la oricare altă persoană fizică sau juridică ce are legătură, directă ori indirectă, cu activitatea acestora, cât și de la alte instituții sau autorități din țară ori din străinătate.

Articolul 9

Obținerea autorizației de funcționare, precum și obținerea avizelor sau aprobărilor ulterioare de modificare a documentelor ori condițiilor pe baza cărora s-a acordat această autorizare în baza unor documente sau informații neconforme cu realitatea dau dreptul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor să retragă autorizația sau aprobarea acordată, după caz.

Articolul 10

Articolul 11

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor aprobă suspendarea sau încetarea activității brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, la cererea acestora, după verificarea prealabilă la sediul societății a următoarelor:

a) situația financiară a societății la data solicitării cererii de suspendare/încetare a activității;

b) rezilierea contractelor încheiate cu asigurătorii, în cazul încetării activității, iar pentru suspendare, notificarea asigurătorilor cu privire la suspendarea solicitată;

c) situația decontărilor cu asigurătorii (prime și documente cu regim special);

d) notificarea asiguraților cu privire la încetarea/suspendarea și îndrumarea acestora direct către asigurători pentru contractele de asigurare în derulare;

e) situația litigiilor;

f) situația datoriilor față de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor.

Articolul 12

În urma obținerii aprobării suspendării/încetării activității brokerii de asigurare și/sau de reasigurare au obligativitatea transmiterii raportărilor către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, în conformitate cu legislația în vigoare, pentru perioada în care au desfășurat activitate.

Articolul 13

Articolul 14

Articolul 15

Articolul 16

În cazul persoanelor prevăzute la art. 2 lit. l), care la data intrării în vigoare a prezentelor norme ocupă aceste funcții, sunt considerate a îndeplini criteriile respective numai cu condiția prezentării de către brokerul de asigurare și/sau de reasigurare la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor a copiilor contractelor de muncă sau mandat și a declarației prevăzute în anexa nr. 3 sau nr. 4, după caz, în termen de 60 de zile de la intrarea în vigoare a prezentelor norme.

Articolul 17

Brokerii de asigurare și/sau de reasigurare autorizați la data intrării în vigoare a prezentelor norme se vor conforma prevederilor art. 2 lit. c) la data reînnoirii contractului de asigurare de răspundere civilă profesională.

Articolul 18

Brokerii de asigurare și/sau de reasigurare autorizați la data intrării în vigoare a prezentelor norme se vor conforma prevederilor art. 2 lit. e) până la data de 31 decembrie 2011.

Articolul 19

Toate documentele și informațiile prevăzute în prezentele norme trebuie transmise în limba română, iar pentru documentele emise într-o limbă străină se va depune o copie autentificată în țara de origine, împreună cu traducerea legalizată.

Articolul 20

Brokerii de asigurare și/sau de reasigurare virează sumele reprezentând taxa de autorizare/avizare în contul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.

Articolul 21

Termenele prevăzute de prezentele norme, care expiră într-o zi de sărbătoare legală sau într-o zi nelucrătoare, se vor prelungi până la sfârșitul următoarei zile lucrătoare.

Articolul 22

Anexele nr. 1-5 fac parte integrantă din prezentele norme.

Articolul 23

Nerespectarea prevederilor prezentelor norme se sancționează în condițiile și potrivit prevederilor

art. 39 din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.