Decizia nr. 65/2011
privind aprobarea suspendării, la cerere, a activității Societății Comerciale SET 4 COVER BROKER ASIGURARE REASIGURARE - S.R.L.
prezumat în vigoare
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul București, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin președinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum și al
art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare,
în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al ședinței din data de 12 ianuarie 2011, conform
art. 4 alin. (22) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X/21 din 6 ianuarie 2011 privind controlul efectuat ca urmare a cererii de suspendare a activității de broker de asigurare, pe o perioadă de 3 ani, a Societății Comerciale SET 4 COVER BROKER ASIGURARE REASIGURARE - S.R.L., cu sediul în municipiul București, str. Peștera Scărișoara nr. 1A, bl. 701A, sc. A, et. 3, ap. 10, sectorul 6, înmatriculată la oficiul registrului comerțului cu numărul de ordine J40/5797/13.05.2009, cod unic de înregistrare 25546335/13.05.2009, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare sub nr. RBK-615/2010, reprezentată legal de domnul Enache Liviu Daniel, în calitate de director executiv,
a constatat următoarele:
1. Societatea nu a deschis "Registrul personalului propriu".
Astfel au fost încălcate prevederile art. 20 din Normele privind registrul intermediarilor în asigurări și/sau reasigurări, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 10/2007 , cu modificările și completările ulterioare.
Fapta constituie contravenție conform
art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
2. Societatea nu a respectat conținutul și funcțiunea conturilor contabile prevăzute de reglementările contabile specifice domeniului asigurărilor.
Astfel au fost încălcate prevederile cap. VIII "Norme metodologice de utilizare a conturilor contabile pentru brokerii de asigurare" din anexa la
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005
pentru aprobarea reglementărilor contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare.
Fapta constituie contravenție conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
3. Societatea a transmis cu întârziere "Situația privind elementele de activ și pasiv" și "Situația modificării capitalurilor proprii" aferente trimestrului III 2010 și nu a transmis raportările referitoare la "Situația privind volumul primelor intermediate" și "Situația veniturilor obținute de brokerii de asigurare" aferente trimestrelor II și III 2010.
Astfel au fost încălcate prevederile
art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. III ultimul alineat din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenție conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a), f), mý) și mc) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
4. Societatea nu a transmis raportările privind taxa de funcționare aferente trimestrelor II și III 2010.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 5 alin. (2) și art. 9 alin. (2) din Norma privind cuantumul și termenul de plată a taxei de funcționare datorate de asigurători și de brokerii de asigurare, pusă în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 11/2009 .
Fapta constituie contravenție conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a), f), mý) și mc) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
5. Societatea nu a elaborat politici, proceduri și mecanisme proprii adecvate în materie de cunoaștere a clientului, de raportare, de păstrare a evidențelor, de control intern, de evaluare și gestionare a riscurilor și nu a comunicat Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor persoana desemnată cu responsabilități în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor numele, funcția și atribuțiile persoanelor cu responsabilități în aplicarea și respectarea sancțiunilor internaționale.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 5, 6 și 7 din Normele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 , precum și prevederile art. 9 alin. (2) din Norma privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancțiunilor internaționale, pusă în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009 .
Fapta constituie contravenție conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Față de motivele arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât, în ședința din data de 12 ianuarie 2011, aprobarea cererii Societății Comerciale SET 4 COVER BROKER ASIGURARE REASIGURARE - S.R.L. de suspendare a activității,
drept care decide:
Articolul 1
Se suspendă, la cerere, activitatea de broker de asigurare desfășurată de Societatea Comercială SET 4 COVER BROKER ASIGURARE REASIGURARE - S.R.L., cu sediul în municipiul București, str. Peștera Scărișoara nr. 1A, bl. 701A, sc. A, et. 3, ap. 10, sectorul 6, înmatriculată la oficiul registrului comerțului cu numărul de ordine J40/5797/13.05.2009, cod unic de înregistrare 25546335/13.05.2009, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare sub nr. RBK-615/2010, reprezentată legal de domnul Enache Liviu Daniel, în calitate de director executiv, pe o perioadă de 3 ani, în conformitate cu prevederile
art. 5 lit. g) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare.
Articolul 2
Pe toată perioada de suspendare a activității de broker de asigurare prevăzută la art. 1, societății comerciale menționate la art. 1 i se interzic desfășurarea activității de intermediere în asigurări, respectiv negocierea, încheierea contractelor de asigurare sau de reasigurare ori acordarea de asistență înainte și pe durata derulării contractelor sau în legătură cu regularizarea daunelor, după caz, precum și desfășurarea oricăror altor operațiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în
Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Societatea Comercială SET 4 COVER BROKER ASIGURARE REASIGURARE - S.R.L. are obligația să își notifice clienții, în termen de 3 zile de la data primirii prezentei decizii, în vederea efectuării plății ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la asigurători, rămânând direct răspunzătoare pentru îndeplinirea obligațiilor asumate prin contractele în vigoare, până la data publicării prezentei decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I.
Articolul 3
În termen de 15 zile de la primirea prezentei decizii, Societatea Comercială SET 4 COVER BROKER ASIGURARE REASIGURARE - S.R.L., prin reprezentantul său legal, va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor următoarele documente:
a) balanța de verificare la 31 decembrie 2010, întocmită în concordanță cu prevederile reglementărilor contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005 , cu modificările și completările ulterioare;
b) documente din care să reiasă că societatea nu are obligații față de societățile de asigurare și nu deține documente cu regim special nepredate acestora;
c) raportările privind volumul primelor intermediate și situația veniturilor obținute aferente trimestrelor II și III 2010 și taxa de funcționare pentru trimestrele II, III și IV 2010.
Articolul 4
Cu cel puțin 30 de zile înainte de expirarea duratei de suspendare, Societatea Comercială SET 4 COVER BROKER ASIGURARE REASIGURARE - S.R.L. este obligată să comunice Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor fie reluarea activității de asigurare, fie încetarea activității ca broker de asigurare.
Reluarea activității Societății Comerciale SET 4 COVER BROKER ASIGURARE REASIGURARE - S.R.L. se va dispune prin decizie motivată a Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.
Articolul 5
Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor
art. 9 din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Președintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, Angela Toncescu București, 28 ianuarie 2011. Nr. 65.
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.