Decizia nr. 79/2011

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul București, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/1.07.2001, reprezentată legal prin președinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum și al

art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000

privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare,

în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al ședinței din data de 12 ianuarie 2011, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X/28 din 6 ianuarie 2011 privind controlul efectuat la Societatea Comercială HELMET BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., cu sediul în municipiul București, str. Aviator Zorileanu nr. 68, sectorul 1, înmatriculată la oficiul registrului comerțului cu numărul de ordine J40/8380/9.05.2005, cod unic de înregistrare 17562852, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare sub nr. RBK-296, reprezentată legal de doamna Drăgușin Raluca-Andreia administrator/conducător executiv,

a constatat următoarele:

1. Societatea nu își desfășoară activitatea la sediului social, adresa poștală sau la punctul de lucru declarat la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor.

Astfel au fost încălcate prevederile art. 2 lit. e) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 *), precum și ale

art. 38^1 alin. (12) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

-------

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010

pentru punerea în aplicare a Normelor privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, precum și condițiile de menținere a acesteia.

Fapta constituie contravenție, în conformitate cu prevederile

art. 39 alin. (2) lit. a), d), k) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

2. Societatea nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor un contract valabil de răspundere civilă profesională.

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. c) și art. 7 lit. b) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 , cu modificările ulterioare.

Fapta constituie contravenție, în conformitate cu prevederile

art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

3. Societatea a transmis cu întârziere forma electronică a raportărilor aferente trimestrelor III și IV 2009, raportările aferente trimestrului I 2010, iar raportările aferente trimestrului II 2010 au fost transmise incomplet.

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. III din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare.

Societatea nu a transmis raportările contabile aferente semestrului I 2010, precum și raportările aferente trimestrului III 2010.

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. II și III din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare.

Fapta constituie contravenție, conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

4. Societatea nu a transmis raportările privind taxa de funcționare, aferente trimestrului III 2010. Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborat cu prevederile art. 3 pct. III din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare.

Fapta constituie contravenție, conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

5. Societatea nu a transmis numele persoanei desemnate cu responsabilități în prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism și a procedurilor interne în materie de cunoaștere a clientului, de raportare, de păstrare a evidențelor, de control intern, evaluare și gestionare a riscurilor, pentru a preveni și împiedica implicarea lor în operațiuni suspecte de spălare de bani și finanțare a actelor de terorism.

Astfel au fost încălcate prevederile art. 5 alin. (10) și art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 .

Fapta constituie contravenție potrivit

art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

6. Societatea nu a transmis numele persoanei desemnate cu responsabilități în aplicarea și respectarea prevederilor legale în vigoare privind sancțiunile internaționale.

Astfel au fost încălcate prevederile art. 9 alin. (2) din Normele privind procedura de supraveghere în domeniul asigurărilor, a aplicării sancțiunilor internaționale, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009 .

Fapta constituie contravenție potrivit

art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

7. În ședința din data de 12 ianuarie 2011, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât retragerea aprobării doamnei Drăgușin Raluca-Andreia - administrator/conducător executiv la Societatea Comercială HELMET BROKER DE ASIGURARE - S.R.L.

Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România,

Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor decide: