Decizia nr. 103/2011
privind sancționarea domnului Ciupercă Bogdan, director executiv la Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L., cu retragerea aprobării
prezumat în vigoare
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul București, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin președinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum și al
art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare,
în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în extrasul ședinței din data de 12 ianuarie 2011, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X.24 din 6 ianuarie 2011 privind controlul inopinat efectuat la Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul social în municipiul Ploiești, Str. Poștei nr. 17, camerele 2, 4 și 5, județul Prahova, J29/3470/14.12.2007, CUI 22936465, RBK-482, reprezentată de domnul Ciupercă Bogdan, director executiv,
a constatat următoarele:
1. Hotărârea asociatului unic privind lichidarea societății a fost înregistrată la oficiul registrului comerțului, fără avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. Astfel au fost încălcate prevederile
art. 5 lit. b) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 4 alin. (1) și (2) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 *), cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenție conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a), c) și q) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
-------
a fost abrogat prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010
pentru punerea în aplicare a Normelor privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, precum și condițiile de menținere a acesteia.
2. Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L. nu mai deține sediu social, ceea ce reprezintă o încălcare a prevederilor art. 2 lit. e) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 , cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenție conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
3. Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L. nu are conducător executiv. Astfel au fost încălcate prevederile
art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. h) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 , cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenție conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
4. Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L. nu a mai desfășurat activitate de intermediere în asigurări și nu a mai încasat venituri din activitatea de brokeraj de la data de 31 mai 2010.
5. Planul de conturi specific brokerilor de asigurare și funcțiunea conturilor 401 "Decontări cu asigurătorii și reasigurătorii privind primele intermediate", 462 "Creditori diverși" nu au fost respectate, iar în contabilitate s-a evidențiat eronat denumirea conturilor sintetice: 401 ("Furnizori" în loc de "Decontări cu asigurătorii și reasigurătorii privind primele intermediate"), 411 ("Clienți" în loc de "Decontări privind comisioanele cuvenite din activitatea de intermediere"). Astfel au fost încălcate prevederile cap. III pct. 2 și ale cap. VIII din Reglementările contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005 , cu modificările și completările ulterioare. Fapta constituie contravenție conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
6. Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L. nu a făcut dovada deținerii unui contract valabil de răspundere civilă profesională pentru perioada 29 martie 2010 - 12 aprilie 2010 și pentru perioada cuprinsă între 13 iulie 2010 și data finalizării controlului. Astfel au fost încălcate prevederile
art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. c) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 , cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenție potrivit prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
7. Raportările contabile aferente semestrului I 2010, raportările aferente trimestrului II 2010 și raportările privind taxa de funcționare aferente trimestrului II 2010 nu au fost transmise Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. Astfel au fost încălcate prevederile
art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. II și pct. III lit. a)-e) din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenție conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a), f), .2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
8. Taxa de funcționare aferentă perioadei 1 aprilie 2010 - 31 mai 2010, în sumă de 185 lei, nu a fost achitată. Astfel au fost încălcate prevederile
art. 36 alin. (3) și (4) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare. Fapta constituie contravenție conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
9. Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L. nu a transmis numele persoanei desemnate cu responsabilități în prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism și nu a transmis procedurile interne în materie de cunoaștere a clientului, de raportare, de păstrare a evidențelor, de evaluare și gestionare a riscurilor, pentru a preveni și împiedica implicarea lor în operațiuni suspecte de spălarea banilor și finanțarea actelor de terorism.
Astfel au fost încălcate prevederile
art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 5 alin. (10) și art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 . Fapta constituie contravenție potrivit
art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării dreptului asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât, în ședința din data de 12 ianuarie 2011, sancționarea cu retragerea aprobării acordate domnului Ciupercă Bogdan, director executiv la Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L., în conformitate cu prevederile art. 5 lit. d) și ale
art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare,
drept care decide:
Articolul 1
În conformitate cu prevederile art. 5 lit. d) și ale
art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare, se sancționează cu retragerea aprobării acordate domnul Ciupercă Bogdan, director executiv la Societatea Comercială "Asieuropean Broker de Asigurare" S.R.L., cu domiciliul în municipiul Ploiești, Aleea Vlăsiei nr. 5, bl. 6, sc. A, et. 2, ap. 9, CI seria PH nr. 645517.
Articolul 2
Împotriva prezentei decizii domnul Ciupercă Bogdan poate face plângere la Curtea de Apel București, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile
art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Plângerea adresată Curții de Apel București nu suspendă, pe timpul soluționării acesteia, executarea măsurii sancționatorii, în conformitate cu prevederile
art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Articolul 3
Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor
art. 9 din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Președintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, Angela Toncescu București, 10 februarie 2011. Nr. 103.
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.