Decizia nr. 809/2011

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul București, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal de președinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum și al

art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000

privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare,

în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în extrasul ședinței din data de 18 octombrie 2011, conform

art. 4 alin. (22) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, privind controlul efectuat la Societatea Comercială "Intergrand Broker de Asigurare Reasigurare" - S.R.L., cu sediul în municipiul Galați, str. Leonard Nae nr. 26, bl. S5, ap. 18, județul Galați, înmatriculată la oficiul registrului comerțului cu numărul de ordine J17/466/17.05.2010, codul unic de înregistrare 26935209/17.05.2010, și înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare cu nr. RBK 639 din 11 iunie 2010, reprezentată legal de doamna Nedelea Mariana, director general,

a constatat următoarele:

Societatea nu a actualizat Jurnalul asistenților în brokeraj, în sensul radierii asistenților în brokeraj persoane fizice și juridice ca urmare a declanșării procedurii de faliment, fiind încălcate astfel prevederile

art. 35 alin. (5) lit. i) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 20 din Normele privind Registrul intermediarilor în asigurări și/sau reasigurări, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 10/2007 , cu modificările și completările ulterioare, ceea ce constituie contravenție conform

art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și o) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Societatea a transmis cu întârziere raportările în format letric aferente trimestrelor II-IV 2010 și în format electronic aferente trimestrului II 2010 și nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor situațiile financiare aferente anului 2010, raportările aferente trimestrelor I-II 2011 și cele aferente semestrului I 2011, fiind încălcate astfel prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, și ale art. 3 din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare.

Fapta constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a), f), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Societatea nu a transmis raportările privind taxa de funcționare, încălcând astfel prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. III lit. e) din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare.

Fapta constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a), f), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Societatea nu a transmis politici, proceduri și mecanisme proprii adecvate în materie de cunoaștere a clientului, de raportare, de păstrare a evidențelor, de control intern, de evaluare și gestionare a riscurilor și nu a comunicat numele persoanei desemnate cu responsabilități în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și respectării sancțiunilor internaționale, fiind încălcate astfel prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 5 alin. (10), art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 , cu modificările și completările ulterioare.

Fapta constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Societatea nu a desemnat o persoană cu responsabilități de supraveghere și punere în aplicare a sancțiunilor internaționale, fiind încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 9 alin. (1) și (2) din Normele privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancțiunilor internaționale, pusă în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009 .

Fapta constituie contravenție conform

art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Răspunzătoare de săvârșirea acestor fapte este doamna Nedelea Mariana, conducător executiv la Societatea Comercială "Intergrand Broker de Asigurare Reasigurare" - S.R.L., persoană semnificativă împuternicită să conducă și să coordoneze activitatea zilnică și învestită cu competența de a angaja răspunderea intermediarului în asigurări.

Persoana semnificativă răspunde atât de realitatea și exactitatea datelor cuprinse în raportări, cât și de respectarea termenelor de transmitere a acestora către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor.

Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării dreptului asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România,

Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor decide: