Decizia nr. 1031/2011

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul București, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin președinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum și al

art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000

privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare,

în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al ședinței din data de 15 noiembrie 2011, în cadrul căreia au fost analizate rezultatele controlului efectuat la Societatea Comercială STRATEGIC INSURANCE BROKER - S.R.L., cu sediul social în municipiul București, Calea Dorobanților nr. 112, et. 2, ap. 6, sectorul 1, înmatriculată la oficiul registrului comerțului cu numărul de ordine J40/3376/2010, cod unic de înregistrare 18832989 și înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare cu numărul RBK - 372, reprezentată de domnul Dragut Constantin, în calitate de persoană semnificativă/director executiv,

a constatat următoarele:

1. Începând cu data de 1 aprilie 2011, Societatea Comercială STRATEGIC INSURANCE BROKER - S.R.L. nu a făcut dovada deținerii poliței de răspundere civilă profesională.

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 13 alin. (8) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, precum și condițiile de menținere a acesteia, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010 .

Fapta constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

2. Cu toate demersurile efectuate de echipa de control, aceasta nu a reușit să aibă acces în sediul societății și nici la documentele societății.

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. e) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. e) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, precum și condițiile de menținere a acesteia, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010 .

Fapta constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

3. Societatea nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor copiile contractelor de muncă/administrare pentru conducătorul executiv și pentru administrator.

Începând cu luna mai 2011 societatea nu mai deține administrator, iar începând cu data de 1 noiembrie 2011 nu mai deține director executiv.

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. l), prevederile art. 14 alin. (1) și (2) și prevederile art. 16 din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau reasigurare, precum și condițiile de menținere a acesteia, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010 .

Faptele constituie contravenție potrivit prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

4. Societatea are prime încasate și nedecontate societăților de asigurare.

Fapta constituie contravenție conform prevederilor

art. 63 lit. c) din Legea nr. 136/1995

privind asigurările și reasigurările în România, cu modificările și completările ulterioare.

5. Societatea a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor raportările aferente trimestrului IV 2010, raportările anuale și situațiile financiare aferente exercițiului financiar 2010, precum și raportările contabile aferente semestrului I 2011, cu date incomplete și incorecte.

Societatea nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor raportările aferente trimestrului III 2011 și raportarea privind taxa de funcționare aferentă trimestrului III 2011.

Astfel au fost încălcate prevederile

art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare, coroborate cu prevederile Ordinului președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2011 pentru punerea în aplicare a Sistemului de raportare contabilă la 30 iunie 2011 a societăților comerciale de asigurare, de asigurare-reasigurare și de reasigurare, precum și a brokerilor de asigurare și/sau reasigurare și prevederile art. 4 din Normele privind încheierea exercițiului financiar 2010 pentru societățile din domeniul asigurărilor, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2011 .

Faptele constituie contravenție conform

art. 39 alin. (2) lit. a), f), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

6. Societatea a transmis cu întârziere Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor procedurile interne privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism, conform

Ordinului președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008

pentru punerea în aplicare a Normelor privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare.

Astfel au fost încălcate prevederile art. 5 alin. (10) din Normele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 , cu modificările și completările ulterioare.

Fapta constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

7. Societatea nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor numele persoanei desemnate cu responsabilități în aplicarea și respectarea sancțiunilor internaționale.

Astfel au fost încălcate prevederile art. 9 alin. (2) din Normele privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancțiunilor internaționale, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009 .

Fapta constituie contravenție conform prevederilor

art. 39 alin. (2) lit. a) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.

Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România,

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor decide: