Anexa din 24 noiembrie 2021

Anexa nr. I.1
ACTIVELE ȘI PASIVELE BILANȚIERE
33
la data de .....
Cod rând Cod scadență inițială Cod ISO*) Țară Cod sector instituțional Cod ISO Monedă VALOAREA TOTALĂ, inclusiv creanța atașată (unități) CREANȚA ATAȘATĂ (unități) 0 A B C D E F G ACTIVE A1 Numerar xxxxx xxxxx xxxxx A2 Credite Credite , din care: A2a - poziții intragrup A2b - credite sindicalizate A2c - credite reînnoibile automat ( revolving ), altele decât cele acordate pe descoperit de cont xxxxx A2d - credite acordate pe descoperit de cont ( overdraft ) xxxxx A2e - credite de oportunitate prin card de credit xxxxx A2f - credite extinse prin card de credit xxxxx A2g - credite garantate cu garanții reale imobiliare A2h - operațiuni reverse repo xxxxx A2i - depozite transferabile (către instituții financiare monetare) xxxxx A2j - alte depozite plasate (către instituții financiare monetare) Credite cu scadența inițială mai mare de 1 an , din care: A2k - credite cu scadența reziduală până la 1 an inclusiv xxxxx A2l - credite cu scadența reziduală mai mare de 1 an și cu revizuirea ratei dobânzii în următoarele 12 luni xxxxx Credite cu scadența inițială mai mare de 2 ani , din care: A2m - credite cu scadența reziduală până la 2 ani inclusiv xxxxx A2n - credite cu scadența reziduală mai mare de 2 ani și cu revizuirea ratei dobânzii în următoarele 24 luni xxxxx A2p -poziții ale structurii de gestionare centralizată fictivă a fondurilor ( notional cash pooling ) xxxxx
Cod rând Cod scadență inițială Cod ISO*) Țară Cod sector instituțional Cod ISO Monedă VALOAREA TOTALĂ, inclusiv creanța atașată (unități) CREANȚA ATAȘATĂ (unități) 0 A B C D E F G A3 Titluri de natura datoriei deținute, din care: A3a - dețineri de titluri proprii xxxxx A4 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții , din care: A4a - Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară xxxxx xxxxx A4b - Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții, altele decât fondurile de piață monetară xxxxx xxxxx A5 Participații A5a - Acțiuni cotate xxxxx xxxxx A5b - Acțiuni necotate xxxxx xxxxx A5c - Alte participații xxxxx xxxxx A5d - dețineri de acțiuni proprii xxxxx xxxxx xxxxx A6 Active nefinanciare (inclusiv active fixe), din care: xxxxx xxxxx xxxxx A6a - dețineri de bunuri imobiliare xxxxx xxxxx xxxxx A7 Alte active A7a Provizioane pentru executarea garanțiilor standard xxxxx xxxxx A7b Instrumente financiare derivate xxxxx xxxxx A7c Opțiuni pe acțiuni ale angajaților xxxxx xxxxx A7d Sume în tranzit interbancare și intrabancare xxxxx xxxxx xxxxx A7e Diverse active xxxxx xxxxx xxxxx A7f Sume în curs de lămurire xxxxx xxxxx xxxxx A7g Plata anticipată a primelor de asigurare și rezerve aferente creanțelor exigibile xxxxx xxxxx xxxxx PASIVE P1 Depozite , din care: P1a Depozite overnight xxxxx P1b Depozite la termen P1c Depozite rambursabile după notificare P1d Împrumuturi din operațiuni repo xxxxx Depozite , din care: P1e - depozite overnight transferabile xxxxx
34
Cod rând Cod scadență inițială Cod ISO*) Țară Cod sector instituțional Cod ISO Monedă VALOAREA TOTALĂ, inclusiv creanța atașată (unități) CREANȚA ATAȘATĂ (unități) 0 A B C D E F G P1f - poziții intragrup P1g - împrumuturi primite P1h - împrumuturi sindicalizate primite P1i -poziții ale structurii de gestionare centralizată fictivă a fondurilor ( notional cash pooling ) xxxxx P1j -pasiv în contrapartidă față de credite care nu au fost derecunoscute P2 Titluri de natura datoriei emise, din care: xxxxx P2a cu scadența până la 2 ani inclusiv și cu garanția de recuperare la răscumpărare a capitalului investit mai mică de 100% xxxxx xxxxx P3 Capital și rezerve P3a capital social vărsat xxxxx xxxxx P3b profit (+) / pierdere (-) xxxxx xxxxx xxxxx P3c fonduri provenite din venitul nedistribuit acționarilor xxxxx xxxxx xxxxx P3d provizioane specifice și generale, din care: xxxxx xxxxx xxxxx P3e pentru riscul de credit xxxxx xxxxx xxxxx P3f venituri și cheltuieli recunoscute direct în participații xxxxx xxxxx xxxxx Alte pasive P4a Provizioane pentru executarea garanțiilor standard xxxxx xxxxx P4b Instrumente financiare derivate xxxxx xxxxx P4c Opțiuni pe acțiuni ale angajaților xxxxx xxxxx P4d Sume în tranzit interbancare și intrabancare xxxxx xxxxx xxxxx P4e Diverse pasive xxxxx xxxxx xxxxx P4f Sume în curs de lămurire xxxxx xxxxx xxxxx P4g Provizioane care reprezintă obligații față de terți, din care: xxxxx xxxxx xxxxx P4h participații nete ale gospodăriilor populației la rezervele fondurilor de pensii xxxxx xxxxx xxxxx P4i Ajustări pentru discrepanțele contabile/statistice xxxxx xxxxx xxxxx
35
*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului
SOLDUL CREDITELOR RESTANTE
și a liniilor de credit neutilizate de instituțiile de credit la data de .....
Anexa nr. I.1A
Cod rând ACTIVE Cod scadență inițială Cod ISO*) Țară Cod sector instituțional Cod ISO Monedă VALOAREA TOTALĂ, inclusiv creanța atașată (unități) CREANȚA ATAȘATĂ (unități) 0 A B C D E F G A2R Credite restante A2N Linii de credit neutilizate xxxxx xxxxx
Benzi de scadență Coduri atribuite coloanei Cod scadență Credite restante până în 30 zile 1 Credite restante între 30-60 zile 2 Credite restante între 60-90 zile 3 Credite restante peste 90 zile 4
36
AJUSTĂRI DIN REEVALUARE
37
în luna .......
Anexa nr. I.2
Cod rând ACTIVE Cod scadență inițială Cod ISO*) Țară Cod sector instituțional Cod ISO Monedă VALOARE (unități) 0 A B C D E F ACTIVE A2 Credite Credite, din care: A2a - poziții intragrup A2b - credite sindicalizate A2d - credite acordate pe descoperit de cont ( overdraft ) xxxxx A2e - credite de oportunitate prin card de credit xxxxx A2f - credite extinse prin card de credit xxxxx A2p - poziții ale structurii de gestionare centralizată fictivă a fondurilor ( notional cash pooling ) xxxxx A3 Titluri de natura datoriei deținute A4 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții , din care: A4a - Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară xxxxx A4b - Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții, altele decât fondurile de piață monetară xxxxx A5 Participații A5a - Acțiuni cotate xxxxx A5b - Actiuni necotate xxxxx A5c - Alte participații xxxxx A6 Active nefinanciare (inclusiv active fixe), din care: xxxxx xxxxx A6a -dețineri de bunuri imobiliare xxxxx xxxxx A7b Instrumente financiare derivate xxxxx A7g Plata anticipată a primelor de asigurare și a rezervelor aferente creanțelor exigibile xxxxx xxxxx PASIVE
P2 Titluri de natura datoriei emise, din care: xxxxx P2a cu scadența până la 2 ani inclusiv și cu garanția de recuperare la răscumpărare a capitalului investit mai mică de 100% xxxxx xxxxx P3 Capital și rezerve P3b profit (+) / pierdere (-) xxxxx xxxxx P3d provizioane specifice și generale xxxxx xxxxx P3f venituri și cheltuieli recunoscute direct în participații xxxxx xxxxx P4b Instrumente financiare derivate xxxxx P4e Diverse pasive xxxxx xxxxx P4h Participații nete ale gospodăriilor populației la rezervele fondurilor de pensii xxxxx xxxxx P4i Ajustări pentru discrepanțele contabile/statistice xxxxx xxxxx
38
*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului
Anexa nr. I.3
ACTIVE ȘI PASIVE BILANȚIERE
în echivalent lei la data de ......
Cod rând VALOAREA TOTALĂ, inclusiv creanța /datoria atașată (lei) CREANȚA /DATORIA ATAȘATĂ (lei) 0 A B C A0 ACTIVE A1 Numerar xxxxx A2 Credite, din care: A2R Credite restante A3 Titluri de natura datoriei deținute A4 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții xxxxx A5 Participații xxxxx A6 Active nefinanciare (inclusiv active fixe) xxxxx A7 Alte active xxxxx P0 PASIVE P1 Depozite P2 Titluri de natura datoriei emise P3 Capital și rezerve xxxxx P4 Alte pasive xxxxx
39
Soldurile exprimate în alte monede sunt convertite în lei la cursul de schimb al pieței valutare comunicat de BNR în ultima zi bancară a lunii pentru care se face raportarea
40
Anexa nr. I.4
SECURITIZĂRI ȘI ALTE TRANSFERURI DE CREDITE
efectuate de instituțiile de credit în luna........
Cod rând Cod scadență inițială Cod ISO*) Țară client Cod sector instituțional Credite cedate/ achiziționate Cod ISO Monedă VALOARE TOTALĂ, inclusiv creanța atașată (unități) CREANȚA ATAȘATĂ (unități) Cod CESIONAR / CEDENT Cod ISO*) Țară 0 A B C D E F G H I A1 Credite transferate cu impact asupra soldului creditelor raportate față de care instituția de credit are rol de administrator din care: A11 - securitizări A11 - alte transferuri de credite A2 Credite transferate fără impact asupra soldului creditelor raportate, din care: A21 - securitizări A22 -alte transferuri de credite Credite transferate cu impact asupra soldului creditelor raportate față de care instituția de credit nu are rol de administrator, din care: A31 -securitizări A32 -alte transferuri de credite A4 Soldul creditelor transferate cu impact asupra soldului creditelor raportate, pentru care se prestează în continuare servicii de administrare de către instituția de credit, din care: A41 - securitizări A42 - alte transferuri de credite A5 Soldul creditelor transferate fără impact asupra soldului creditelor raportate, din care: A51 -securitizări
A52 -alte transferuri de credite A6 Ajustări ale creditelor transferate cu impact asupra soldului creditelor raportate, pentru care se prestează în continuare servicii de administrare de către instituția de credit, din care: xxxxx A61 -securitizări xxxxx A62 -alte transferuri de credite xxxxx A7 Ajustări ale creditelor transferate fără impact asupra soldului creditelor raportate, din care: xxxxx A71 -securitizări xxxxx A72 -alte transferuri de credite xxxxx
41
*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului
CESIONAR / CEDENT instituție financiară monetară/banca societate vehicul investițional altă entitate cesionar 1 2 3 cedent 4 5 6
ACTIVELE ȘI PASIVELE BILANȚIERE
ale fondurilor de piață monetară la data de ...........
Anexa nr. I.5
Cod rând Cod scadență inițială Cod ISO*) Țară Cod sector instituțional Cod ISO Monedă VALOAREA TOTALĂ, inclusiv creanța atașată (unități) CREANȚA ATAȘATĂ (unități) 0 A B C D E F G ACTIVE A1 Numerar xxxxx xxxxx xxxxx A2 Depozite plasate la instituții de credit A2a Depozite overnight xxxxx A2b Depozite la termen A3 Titluri de natura datoriei deținute A4 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții , din care: A4a - Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară xxxxx xxxx A4b - Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții, altele decât fondurile de piață monetară xxxxx xxxx A4c -dețineri de acțiuni/unități de fond proprii xxxxx xxxxx xxxx A5 Participații A5a - Acțiuni cotate xxxxx xxxxx A5b - Acțiuni necotate xxxxx xxxxx A5c - Alte participații xxxxx xxxxx A6 Alte active A6a Instrumente financiare derivate xxxxx xxxxx A6b Diverse active xxxxx xxxxx xxxxx PASIVE P1 Acțiuni/unități de fond emise xxxxx xxxxx P2 Depozite atrase P3 Alte pasive xxxxx xxxxx xxxxx
*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului
42
Anexa nr. I.6
ACTIVELE ȘI PASIVELE BILANȚIERE
ale fondurilor de piață monetară în echivalent lei
la data de ......
Cod rând VALOAREA TOTALĂ, inclusiv creanța atașată (lei) CREANȚA ATAȘATĂ (lei) 0 A B C A0 ACTIVE A1 Numerar xxxxx A2 Depozite plasate la instituții de credit A3 Titluri de natura datoriei deținute A4 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții xxxxx A5 Participații xxxxx A6 Alte active xxxxx P0 PASIVE P1 Acțiuni/unități de fond emise xxxxx P2 Depozite atrase P3 Alte pasive xxxxx
43
Soldurile exprimate în alte monede sunt convertite în lei la cursul de schimb al pieței valutare comunicat de BNR în ultima zi bancară a lunii pentru care se face raportarea
44
Anexa nr. I.7
AJUSTĂRI DIN REEVALUARE
ale fondurilor de piață monetară în luna ........
Cod rând ACTIVE Cod scadență inițială Cod ISO*) Țară Cod sector instituțional Cod ISO Monedă VALOARE (unități) 0 A B C D E F ACTIVE A3 Titluri de natura datoriei deținute A4 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții , din care: A4a - Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară xxxxx A4b - Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții, altele decât fondurile de piață monetară xxxxx A5 Participații A5a - Acțiuni cotate xxxxx A5b - Actiuni necotate xxxxx A5c - Alte participații xxxxx A6a Instrumente financiare derivate xxxxx PASIVE P1 Acțiuni/unități de fond emise xxxxx P3 Alte pasive xxxxx xxxxx xxxxx
*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului
Anexa nr. I.8
ACTIVELE ȘI PASIVELE BILANȚIERE
45
ale instituțiilor emitente de monedă electronică la data de.......
Cod rând Cod scadență inițială Cod ISO*) Țară Cod sector instituțional Cod ISO Monedă VALOAREA TOTALĂ, inclusiv creanța atașată (unități) CREANȚA ATAȘATĂ (unități) 0 A B C D E F G ACTIVE A1 Numerar xxxxx xxxxx xxxxx A2 Credite A3 Titluri de natura datoriei deținute A4 Participații A4a - Acțiuni cotate xxxxx xxxxx A4b - Acțiuni necotate xxxxx xxxxx A4c - Alte participații xxxxx xxxxx A5 Active nefinanciare (inclusiv active fixe), din care: xxxxx xxxxx xxxxx A5a - dețineri de bunuri imobiliare xxxxx xxxxx xxxxx A6 Alte active xxxxx xxxxx xxxxx PASIVE Depozite, din care: P1 Depozite overnight monedă electronică P1a Depozite overnight monedă electronică de tip hardware (pe suport material) xxxxx P1b Depozite overnight monedă electronică de tip software (carduri preplătite, etc...) xxxxx P2 Alte depozite overnight xxxxx
Cod rând Cod scadență inițială Cod ISO*) Țară Cod sector instituțional Cod ISO Monedă VALOAREA TOTALĂ, inclusiv creanța atașată (unități) CREANȚA ATAȘATĂ (unități) 0 A B C D E F G P3 Împrumuturi primite P4 Împrumuturi din operațiuni repo xxxxx P5 Capital și rezerve P5a capital social vărsat xxxxx xxxxx P5b profit (+) / pierdere (-) xxxxx xxxxx xxxxx P5c fonduri provenite din venitul nedistribuit acționarilor xxxxx xxxxx xxxxx P5d provizioane specifice și generale, din care: xxxxx xxxxx xxxxx P5e pentru riscul de credit xxxxx xxxxx xxxxx P5f venituri și cheltuieli recunoscute direct în participații xxxxx xxxxx xxxxx P6 Alte pasive xxxxx xxxxx xxxxx
46
*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului
Anexa nr. I.9
ACTIVELE ȘI PASIVELE BILANȚIERE
ale instituțiilor emitente de monedă electronică în echivalent lei
la data de.......
Cod rând VALOAREA TOTALĂ, inclusiv creanța /datoria atașată (lei) CREANȚA /DATORIA ATAȘATĂ (lei) 0 A B C A0 ACTIVE A1 Numerar xxxxx A2 Credite A3 Titluri de natura datoriei deținute A4 Participații xxxxx A5 Active nefinanciare (inclusiv active fixe) xxxxx A6 Alte active xxxxx P0 PASIVE P1 Depozite P5 Capital și rezerve xxxxx P6 Alte pasive xxxxx
47
Soldurile exprimate în alte monede sunt transformate în lei la cursul de schimb al pieței valutare comunicat de BNR în ultima zi bancară a lunii pentru care se face raportarea
48
Anexa nr. I.10
Nomenclatorul nr. 1
Cod sector instituțional
Cod Sector instituțional S11 Societăți nefinanciare S121 Bănci centrale S122 Societăți care acceptă depozite, exclusiv banca centrală S122A Instituții de credit IFM S122B Alte societăți care acceptă depozite -instituții emitente de monedă electronică S123 Fonduri de piață monetară S124 Fonduri de investiții, altele decât fondurile de piață monetară S125 Alți intermediari financiari, exclusiv societățile de asigurare și fondurile de pensii, din care: S125B1 - instituții de credit non-IFM S125SV - societăți vehicul investițional S125CC - case de compensare cu funcția de contraparte centrală S126 Auxiliari financiari S127 Instituții financiare captive și alte entități creditoare S128 Societăți de asigurare S129 Fonduri de pensii S1311 Administrația centrală S1312 Administrațiile statelor federale S1313 Administrațiile locale S1314 Administrațiile de securitate socială S14 Gospodăriile populației S14CC Gospodăriile populației - credit pentru consum S14CL Gospodăriile populației - credit pentru locuințe S14DA Gospodăriile populației - credit pentru dezvoltarea afacerilor S14AS Gospodăriile populației - credit pentru alte scopuri S15 Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației S15CC Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației - credit pentru consum S15CL Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației - credit pentru locuințe S15AS Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației - credit pentru alte scopuri
Anexa nr. I.10
Nomenclatorul nr. 2
49
Cod scadență pe instrumente financiare și intervale de scadență
Instrumentul financiar Scadența ( S ) S ≤ 1 an 1 an < S ≤ 5 ani S > 5 ani 3 1 an< S≤ 2 ani 4 2 ani<S ≤ 5 ani 5 Credite acordate 1 2 X Scadența ( S ) S ≤ 1 an 1 an < S ≤ 2 ani S > 2 ani Alte depozite 1 2 3 Titluri de natura datoriei deținute 1 2 3 Titluri de natura datoriei emise 1 2 3 X Rambursabile (R) R ≤ 3 luni 1 3 luni < R ≤ 2 ani 2 R > 2 ani 3 Depozite rambursabile după notificare
Anexa nr.II.1
Formule de calcul
Nr. crt. Formula de calcul Explicații 1. l , m  R C i / D j  S C i / D j i , j  1 r C / D  l , m  100  S C i / D j i , j  1 r C / D = rata dobânzii aferentă creditelor/depozitelor, calculată agregat la nivelul instituției de credit; R C / D = r an C / D = rata anualizată a dobânzii (RAD), în cazul creditelor/ i j depozitelor la care plata/ capitalizarea dobânzii se realizează la intervale regulate de timp mai mici sau egale cu intervalul de timp între două rambursări succesive de capital; R C / D = r ef C / D = rata efectivă definită în sens restrâns (REDR), în i j cazul creditelor/depozitelor la care plata/capitalizarea dobânzii se realizează la intervale neregulate de timp sau la intervale regulate de timp mai mari decât intervalul de timp între două rambursări succesive de capital; S C / D = soldul creditului nr.i/depozitului nr.j la sfârșitul lunii de i j referință; l,m = numărul creditelor, respectiv depozitelor aferente fiecărei categorii prezentate în anexele nr. 2 și 3. 2.   r  n  r    1  ag   1  an C / D   n     r an C / D = rata anualizată a dobânzii (RAD) aferentă unui credit/depozit; r ag = rata dobânzii, stabilită individual de comun acord de instituția de credit și client pentru un credit/depozit; n = numărul de perioade de plată/capitalizare a dobânzii în cadrul unui an pentru acel credit/depozit: 1 pentru plată/capitalizare anuală, 2 semianuală, 4 trimestrială, 12 lunară etc. 3.  N F n   N ' F ' n ' D n D ' n ' n  1 (1  r ) 365 n '  1 (1  r ) 365 ef C / D ef C / D r ef C / D = rata efectivă definită în sens restrâns (REDR) aferentă unui credit/depozit;  F n = valoarea actuală a creditului/depozitului acordat/ N D n n  1 (1  r ) 365 ef C / D plasat în una sau mai multe tranșe;  F ' n ' = valoarea actuală a tuturor angajamentelor N ' D ' n ' n '  1 (1  r ) 365 ef C / D (depozite sau credite), altele decât spezele (plăți sau rambursări, plăți în contul dobânzilor) viitoare sau existente, stabilite de comun acord între instituția de credit raportoare și client. F n = valoarea tranșei nr. n pentru un credit/depozit; D n = intervalul de timp exprimat în zile, dintre prima tranzacție (în general data acordării primei tranșe a creditului sau plasării depozitului) și data tranșei nr. n din acel credit/ depozit; N = numărul de tranșe ale creditului/depozitului; F ' n ' = valoarea ratei de capital sau dobândă nr. n ' rambursate/de rambursat instituției de credit în cazul unui credit, sau clientului în cazul unui depozit; D ' n ' = intervalul de timp, exprimat în zile, dintre prima tranzacție (în general data acordării primei tranșe a creditului sau plasării depozitului) și data ratei nr. n ' (rambursare de capital sau plată de dobândă) a acelui credit/depozit; N ' =numărul de plăți de capital și dobândă asociat creditului/depozitului
4. l , m  R C i / D j  V C i / D j r  i , j  1  100 C / D l , m  V C i / D j i , j  1 r C / D = rata dobânzii aferentă contractelor noi de credit/depozit, calculată agregat la nivelul instituției de credit; R C / D = r an C / D = rata anualizată a dobânzii (RAD), în cazul contractelor i j noi de credit/depozit la care plata/capitalizarea dobânzii se realizează la intervale regulate de timp mai mici sau egale cu intervalul de timp între două rambursări succesive de capital; R C / D = r ef C / D = rata efectivă definită în sens restrâns (REDR), în i j cazul contractelor noi de credit/depozit la care plata/capitalizarea dobânzii se realizează la intervale neregulate de timp sau la intervale regulate mai mari decât intervalul de timp între două rambursări succesive de capital; V C / D = valoarea contractului nou de credit nr.i/depozit nr.j; i j l,m = numărul de contracte noi de credit, respectiv depozit aferente fiecărei categorii prezentate în anexele nr. 4 și 5. 5.   r  n  r    1  ag   1  an C / D   n     r an C / D = rata anualizată a dobânzii (RAD) aferentă unui contract nou de credit/depozit; r ag = rata dobânzii, stabilită individual de comun acord de instituția de credit și client pentru un contract nou de credit/depozit; n = numărul de perioade de plata/capitalizare a dobânzii în cadrul unui an pentru contractul nou de credit/depozit: 1 pentru plată/capitalizare anuală, 2 semianuală, 4 trimestrială, 12 lunară etc. 6.  F n   F ' n ' N N ' D n D ' n ' n  1 (1  r ) 365 n '  1 (1  r ) 365 ef C / D ef C / D r ef C / D = rata efectivă definită în sens restrâns (REDR) aferentă unui contract nou de credit/depozit;  F n = valoarea actuală a contractului nou de credit/ N D n n  1 (1  r ) 365 ef C / D depozit acordat/plasat în una sau mai multe tranșe;  F ' n ' = valoarea actuală a tuturor angajamentelor N ' D ' n ' n '  1 (1  r ) 365 ef C / D (contracte noi de depozite sau credite), altele decât spezele (plăți sau rambursări, plăți în contul dobânzilor) viitoare sau existente, stabilite de comun acord între instituția de credit și client. F n = valoarea tranșei nr.n pentru un contract nou de credit/depozit; D n = intervalul de timp exprimat în zile, dintre prima tranzacție (în general data acordării primei tranșe a creditului sau plasării depozitului) și data tranșei nr.n din acel credit nou/depozit nou; N = numărul de tranșe ale creditului nou/depozitului nou; F ' n ' = valoarea ratei de capital sau dobândă nr. n ' rambursate/de rambursat instituției de credit în cazul unui contract nou de credit, sau clientului în cazul unui contract nou de depozit; D ' n ' = intervalul de timp, exprimat în zile, dintre prima tranzacție (în general data acordării primei tranșe a creditului sau plasării depozitului) și data ratei nr. n ' (rambursare de capital sau plată de dobândă) a contractului nou de credit/depozit; N ' = nr. de plăți de capital și dobândă asociat contractului nou.
7. m , p  DAE CC i / CL j  V CC i / CL j DAE  i , j  1 CC / CL m , p  V CC i / CL j i , j  1 DAE CC / CL = DAE (dobânda anuală efectivă) aferentă contractelor noi privind creditele pentru consum/locuințe, calculată agregat la nivelul instituției de credit; DAE CC / CL = DAE aferentă contractului nou privind creditul pentru i j consum nr.i, respectiv creditul pentru locuințe nr.j; V CC / CL = valoarea contractului nou aferent creditului pentru consum i j nr.i /creditului pentru locuințe nr.j; m, p = numărul contractelor noi privind creditele pentru consum, respectiv creditele pentru locuințe acordate gospodăriilor populației.
Ratele dobânzii aferente creditelor și ale dobânzii aferente depozitelor existente în sold la data de …
53
Moneda: RON \ EUR\ USD
Credite/depozite Scadența inițială Cod rând Societăți nefinanciare Gospodăriile populației Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației Rata dobânzii (%) Soldul la sfârșitul lunii (unități) Rata dobânzii (%) Soldul la sfârșitul lunii (unități) Rata dobânzii (%) Soldul la sfârșitul lunii (unități) A 0 1 2 3 4 5 6 Credite – total , din care: 1 Credite pentru locuințe ≤ 1 an 2 X X > 1 an și ≤ 5 ani 3 X X > 5 ani 4 X X Credite pentru consum ≤ 1 an 5 X X > 1an și ≤ 5 ani 6 X X > 5 ani 7 X X Credite pentru dezvoltarea afacerilor ≤ 1 an 8 X X X X > 1an și ≤ 5 ani 9 X X X X > 5 ani 10 X X X X Credite pentru alte scopuri ≤ 1 an 11 X X > 1 an și ≤ 5 ani 12 X X > 5 ani 13 X X Credite acordate societăților nefinanciare ≤ 1 an 14 X X X X > 1 an și ≤ 5 ani 15 X X X X > 5 ani 16 X X X X Depozite la termen – total , din care: 17 Depozite la termen ≤ 1 lună 18 > 1 lună și ≤ 3 luni 19 > 3 luni și ≤ 6 luni 20 > 6 luni și ≤ 12 luni 21 > 1 an și ≤ 2 ani 22 > 2 ani 23 Împrumuturi din operațiuni repo 24
54
Anexa nr. II.3
Ratele dobânzii aferente depozitelor overnight , depozitelor rambursabile după notificare,
creditelor acordate pe descoperit de cont ( overdrafts ), creditelor reînnoibile automat ( revolving ) și creanțelor aferente cardurilor de credit existente în sold la data de …
Moneda: RON \ EUR\ USD
Credite/depozite Cod rând Societăți nefinanciare Gospodăriile populației Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației Rata dobânzii (%) Soldul la sfârșitul lunii (unități) Rata dobânzii (%) Soldul la sfârșitul lunii (unități) Rata dobânzii (%) Soldul la sfârșitul lunii (unități) A 0 1 2 3 4 5 6 Depozite overnight – total , din care: 1 - conturi curente creditoare 2 - depozite la vedere 3 - alte depozite overnight 4 Depozite rambursabile după notificare – total , din care: 5 - depozite rambursabile după notificare la cel mult 3 luni de la notificare 6 - depozite rambursabile după notificare la mai mult de 3 luni de la notificare 7 Credite acordate pe descoperit de cont ( overdrafts ) - total , din care: 8 - credite reînnoibile automat ( revolving ), acordate pe descoperit de cont 11 Credite reînnoibile automat ( revolving ) , altele decât creditele acordate pe descoperit de cont 12 Creanțe extinse aferente cardurilor de credit 13 Creanțe de oportunitate aferente cardurilor de credit 14 X X X
Dobânda anuală efectivă aferentă contractelor noi de credit
Moneda: RON \EUR \USD - % -
Credite Cod rând Dobânda anuală efectivă Contracte noi privind creditele pentru consum acordate gospodăriilor populației 9 Contracte noi privind creditele pentru locuințe acordate gospodăriilor populației 10
55
Moneda: RON \ EUR\ USD
Ratele dobânzii aferente contractelor noi de credit și depozit luna …….
Contracte noi de credit/depozit Scadența inițială Perioada inițială fixă a ratei dobânzii Cod rând Societăți nefinanciare Gospodăriile populației Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației Rata dobânzii (%) Valoare (unități) Rata dobânzii (%) Valoare (unități) Rata dobânzii (%) Valoare (unități) A B C 0 1 2 3 4 5 6 Contracte noi de credit – total , din care: 1 Credite pentru locuințe ≤ 1 an rata dobânzii variabilă 2 X X perioada inițială fixă ≤ 1 an 3 X X > 1 an și ≤ 5 ani rata dobânzii variabilă 4 X X perioada inițială fixă ≤ 1 an 5 X X perioada inițială fixă >1 și ≤ 5 ani 6 X X > 5 ani și ≤ 10 ani rata dobânzii variabilă 7 X X perioada inițială fixă ≤ 1 an 8 X X perioada inițială fixă > 1 și ≤ 5 ani 9 X X perioada inițială fixă > 5 și ≤ 10 ani 10 X X > 10 ani rata dobânzii variabilă 11 X X perioada inițială fixă ≤ 1 an 12 X X perioada inițială fixă > 1 și ≤ 5 ani 13 X X perioada inițială fixă > 5 și ≤ 10 ani 14 X X perioada initială fixă > 10 ani 15 X X Credite pentru consum ≤ 1 an rata dobânzii variabilă 16 X X perioada inițială fixă ≤ 1 an 17 X X > 1 an și ≤ 5 ani rata dobânzii variabilă 18 X X perioada inițială fixă ≤ 1 an 19 X X perioada inițială fixă > 1 și ≤ 5 ani 20 X X > 5 ani rata dobânzii variabilă 21 X X perioada inițială fixă ≤ 1 an 22 X X perioada inițială fixă >1 și ≤ 5 ani 23 X X perioada inițială fixă > 5 ani 24 X X
56
Anexa nr.II.4 (continuare)
A B C 0 1 2 3 4 5 6 Credite pentru dezvoltarea afacerilor ≤ 1 an rata dobânzii variabilă 25 X X X X perioada inițială fixă ≤ 1 an 26 X X X X > 1 an și ≤ 5 ani rata dobânzii variabilă 27 X X X X perioada inițială fixă ≤ 1 an 28 X X X X perioada inițială fixă > 1 și ≤ 5 ani 29 X X X X > 5 ani rata dobânzii variabilă 30 X X X X perioada inițială fixă ≤ 1 an 31 X X X X perioada inițială fixă > 1 și ≤ 5 ani 32 X X X X perioada inițială fixă > 5 ani 33 X X X X Credite pentru alte scopuri ≤ 1 an rata dobânzii variabilă 34 X X perioada inițială fixă ≤ 1 an 35 X X > 1 an și ≤ 5 ani rata dobânzii variabilă 36 X X perioada inițială fixă ≤ 1 an 37 X X perioada inițială fixă >1 și ≤ 5 ani 38 X X > 5 ani rata dobânzii variabilă 39 X X perioada inițială fixă ≤ 1 an 40 X X perioada inițială fixă >1 și ≤ 5 ani 41 X X perioada inițială fixă > 5 ani 42 X X Credite cu valoarea ≤ 0,25 milioane echivalent euro ≤ 1 an rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 69 X X X X perioada inițială fixă > 3 luni și ≤ 1 an 70 X X X X > 1 an și ≤ 5 ani rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 71 X X X X perioada inițială fixă > 3 luni și ≤ 1 an 72 X X X X perioada inițială fixă > 1 și ≤ 3 ani 73 X X X X perioada inițială fixă > 3 și ≤ 5 ani 74 X X X X > 5 ani rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 75 X X X X perioada inițială fixă > 3 luni și ≤ 1 an 76 X X X X perioada inițială fixă > 1 și ≤ 3 ani 77 X X X X perioada inițială fixă > 3 și ≤ 5 ani 78 X X X X perioada inițială fixă > 5 și ≤ 10 ani 79 X X X X perioada inițială fixă > 10 ani 80 X X X X
57
Anexa nr.II.4 (continuare)
A B C 0 1 2 3 4 5 6 ≤ 1 an rata dobânzii variabilă și perioadă 81 X X X X inițială fixă ≤ 3 luni perioada inițială fixă > 3 luni și ≤ 1 an 82 X X X X > 1 an și ≤ 5 ani rata dobânzii variabilă și perioadă 83 X X X X Credite cu inițială fixă ≤ 3 luni perioada inițială fixă > 3 luni și ≤ 1 an 84 X X X X valoarea > 0,25 perioada inițială fixă > 1 și ≤ 3 ani 85 X X X X milioane perioada inițială fixă > 3 și ≤ 5 ani 86 X X X X echivalent euro și ≤ 1 milion echivalent euro rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 87 X X X X perioada inițială fixă > 3 luni și ≤ 1 an 88 X X X X > 5 ani perioada inițială fixă > 1 și ≤ 3 ani 89 X X X X perioada inițială fixă > 3 și ≤ 5 ani 90 X X X X perioada inițială fixă > 5 și ≤ 10 ani 91 X X X X perioada inițială fixă > 10 ani 92 X X X X ≤ 1 an rata dobânzii variabilă și perioadă 93 X X X X inițială fixă ≤ 3 luni perioada inițială fixă > 3 luni și ≤ 1 an 94 X X X X rata dobânzii variabilă și perioadă 95 X X X X > 1an și ≤ 5 inițială fixă ≤ 3 luni perioada inițială fixă > 3 luni și ≤ 1 an 96 X X X X Credite cu ani perioada inițială fixă > 1 și ≤ 3 ani 97 X X X X valoare > 1 perioada inițială fixă > 3 și ≤ 5 ani 98 X X X X milion echivalent euro rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 99 X X X X perioada inițială fixă > 3 luni și ≤ 1 an 100 X X X X > 5 ani perioada inițială fixă > 1 și ≤ 3 ani 101 X X X X perioada inițială fixă > 3 și ≤ 5 ani 102 X X X X perioada inițială fixă > 5 și ≤ 10 ani 103 X X X X perioada inițială fixă > 10 ani 104 X X X X
58
Anexa nr.II.4 (continuare)
A B 0 1 2 3 4 5 6 Contracte noi de depozite la termen – total , din care: 61 Depozite la termen scadența inițială ≤ 1 lună 62 scadența inițială > 1 lună și ≤ 3 luni 63 scadența inițială > 3 luni și ≤ 6 luni 64 scadența inițială > 6 luni și ≤ 12 luni 65 scadența inițială > 1 an și ≤ 2 ani 66 scadența inițială > 2 ani 67 Contracte noi privind operațiunile repo 68
59
Moneda: RON \ EUR\ USD
Ratele dobânzii aferente contractelor noi de credit cu garanții reale și/sau garanții personale luna …….
Anexa nr. II.5
Credite noi Scadența inițială Perioada inițială fixă a ratei dobânzii Cod rând Societăți nefinanciare Gospodăriile populației Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației Rata dobânzii (%) Valoare (unități) Rata dobânzii (%) Valoare (unități) Rata dobânzii (%) Valoare (unități) A B C 0 1 2 3 4 5 6 Contracte noi de credit – total , din care: 1 Credite pentru locuințe ≤ 1 an rata dobânzii variabilă 2 X X perioada inițială fixă ≤ 1 an 3 X X > 1 an și ≤ 5 ani rata dobânzii variabilă 4 X X perioada inițială fixă ≤ 1 an 5 X X perioada inițială fixă >1 și ≤5ani 6 X X > 5 ani și ≤ 10 ani rata dobânzii variabilă 7 X X perioada inițială fixă ≤ 1 an 8 X X perioada inițială fixă >1 și ≤5ani 9 X X perioada inițială fixă >5 și≤10ani 10 X X > 10 ani rata dobânzii variabilă 11 X X perioada inițială fixă ≤ 1 an 12 X X perioada inițială fixă >1 și ≤5ani 13 X X perioada inițială fixă >5 și≤10ani 14 X X perioada inițială fixă > 10 ani 15 X X Credite pentru consum ≤ 1 an rata dobânzii variabilă 16 X X perioada inițială fixă ≤ 1 an 17 X X > 1 an și ≤ 5 ani rata dobânzii variabilă 18 X X perioada inițială fixă ≤ 1 an 19 X X perioada inițială fixă >1 și ≤5ani 20 X X > 5 ani rata dobânzii variabilă 21 X X perioada inițială fixă ≤ 1 an 22 X X perioada inițială fixă >1 și ≤5ani 23 X X perioada inițială fixă > 5 ani 24 X X
60
Anexa nr.II.5 (continuare)
A B C 0 1 2 3 4 5 6 Credite cu valoarea ≤ 0,25 milioane echivalent euro ≤ 1 an rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 25 X X X X perioada inițială fixă >3 luni și ≤ 1an 26 X X X X > 1 an și ≤ 5 ani rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 27 X X X X perioada inițială fixă >3 luni și ≤ 1an 28 X X X X perioada inițială fixă >1 și ≤ 3 ani 29 X X X X perioada inițială fixă >3 și ≤ 5 ani 30 X X X X > 5 ani rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 31 X X X X perioada inițială fixă >3 luni și ≤ 1an 32 X X X X perioada inițială fixă >1 și ≤ 3 ani 33 X X X X perioada inițială fixă >3 și ≤ 5 ani 34 X X X X perioada inițială fixă >5 și ≤ 10 ani 35 X X X X perioada inițială fixă > 10 ani 36 X X X X Credite cu valoarea > 0,25 milioane echivalent euro și ≤ 1 milion echivalent euro ≤ 1 an rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 37 X X X X perioada inițială fixă >3 luni și ≤ 1an 38 X X X X > 1 an și ≤ 5 ani rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 39 X X X X perioada inițială fixă >3 luni și ≤ 1an 40 X X X X perioada inițială fixă >1 și ≤ 3 ani 41 X X X X perioada inițială fixă >3 și ≤ 5 ani 42 X X X X > 5 ani rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 43 X X X X perioada inițială fixă >3 luni și ≤ 1an 44 X X X X perioada inițială fixă >1 și ≤ 3 ani 45 X X X X perioada inițială fixă >3 și ≤ 5 ani 46 X X X X perioada inițială fixă >5 și ≤ 10 ani 47 X X X X perioada inițială fixă > 10 ani 48 X X X X
61
Anexa nr.II.5 (continuare)
A B C 0 1 2 3 4 5 6 Credite cu valoare > 1 milion echivalent euro ≤ 1 an rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 49 X X X X perioada inițială fixă >3 luni și ≤ 1an 50 X X X X > 1an și ≤ 5 ani rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 51 X X X X perioada inițială fixă >3 luni și ≤ 1an 52 X X X X perioada inițială fixă >1 și ≤ 3 ani 53 X X X X perioada inițială fixă >3 și ≤ 5 ani 54 X X X X > 5 ani rata dobânzii variabilă și perioadă inițială fixă ≤ 3 luni 55 X X X X perioada inițială fixă >3 luni și ≤ 1an 56 X X X X perioada inițială fixă >1 și ≤ 3 ani 57 X X X X perioada inițială fixă >3 și ≤ 5 ani 58 X X X X perioada inițială fixă >5 și ≤ 10 ani 59 X X X X perioada inițială fixă > 10 ani 60 X X X X
Ratele dobânzii aferente creditelor existente în sold la data de …
Anexa nr.II.6
Moneda: RON \ EUR\ USD
Credite Cod rând Societăți nefinanciare Gospodăriile populației Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației Rata dobânzii (%) Soldul la sfârșitul lunii (unități) Rata dobânzii (%) Soldul la sfârșitul lunii (unități) Rata dobânzii (%) Soldul la sfârșitul lunii (unități) A 0 1 2 3 4 5 6 Credite – total , din care: 1 Credite cu scadenta inițială >1 an , din care: 2 - credite cu scadență reziduală ≤ 1an 3 - credite cu scadență reziduală > 1 an și cu revizuirea ratei dobânzii în următoarele 12 luni 4 Credite cu scadență inițială >2 ani , din care: 5 - credite cu scadență reziduală ≤ 2 ani 6 - credite cu scadență reziduală > 2 ani și cu revizuirea ratei dobânzii în următoarele 24 luni 7
62
Anexa nr.II.7
Ratele dobânzii aferente contractelor noi de credit renegociate luna ……
63
Moneda: RON \ EUR\ USD
Credite Cod rând Societăți nefinanciare Gospodăriile populației Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației Rata dobânzii (%) Valoare (unități) Rata dobânzii (%) Valoare (unități) Rata dobânzii (%) Valoare (unități) A 0 1 2 3 4 5 6 Contracte noi de credit renegociate– total , din care: 1 Credite pentru locuințe 2 X X Credite pentru consum 3 X X Credite pentru dezvoltarea afacerilor 4 X X X X Credite pentru alte scopuri 5 X X Credite acordate societăților nefinanciare 6 X X X X
64
Denumirea instituției financiare nebancare: Codul unic de înregistrare:
Anexa III.1
Situația activelor și pasivelor bilanțiere existente în sold
- unităti -
Cod rând Active/Pasive Cod Scadență Inițială Cod ISO *) Țara Cod Sector instituțional Cod ISO Moneda Valoarea totală, inclusiv creanța /datoria atașată Creanța/datoria atașată 0 A B C D E F G ACTIVE A1 Numerar xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx A2 Depozite overnight xxxxxxxx A3 Depozite la termen A4 Alte depozite Credite, din care: Credite acordate gospodăriilor populației și instituțiilor fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației, din care pentru : A5a - consum A5b - locuințe A5c - alte scopuri A5d Credite acordate altor sectoare instituționale A6 Titluri de natura datoriei deținute A7 Acțiuni cotate xxxxxxxx xxxxxxxx A8 Acțiuni necotate xxxxxxxx xxxxxxxx A9 Alte participații xxxxxxxx xxxxxxxx A10 Acțiuni/unități ale fondurilor de piață monetară (FPM) xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx A11 Acțiuni/unități ale fondurilor de investiții, altele decât cele de piață monetară xxxxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx
A12 Provizioane pentru executarea garanțiilor standardizate xxxxxxxx xxxxxxxx A13 Instrumente financiare derivate xxxxxxxx xxxxxxxx A14 Opțiuni pe acțiuni ale angajaților xxxxxxxx xxxxxxxx A15 Credite comerciale și avansuri acordate xxxxxxxx A16 Alte sume de primit, exclusiv credite comerciale și avansuri xxxxxxxx A17 Active fixe xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx A18 Alte active xxxxxxxx xxxxxx xxxxxxxx xxxxxxxx PASIVE P1 Capital și rezerve, din care: xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxxxx P2 -capital social/capital de dotare xxxxxxxx xxxxxxxx P3 Credite primite P4 Titluri de natura datoriei emise P5 Provizioane pentru executarea garanțiilor standardizate xxxxxxxx xxxxxxxx P6 Instrumente financiare derivate xxxxxxxx xxxxxxxx P7 Opțiuni pe acțiuni ale angajaților xxxxxxxx xxxxxxxx P8 Credite comerciale și avansuri primite xxxxxxxx P9 Alte sume de plătit, exclusiv credite comerciale și avansuri xxxxxxxx P10 Alte pasive xxxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxxxxx
65
*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului
Anexa III.2
Denumirea instituției financiare nebancare: Codul unic de înregistrare:
Situația principalelor active și pasive bilanțiere în echivalent lei
- echivalent lei -
Cod rând Active/Pasive Valoarea totală, inclusiv creanța/ datoria atașată Creanța/datoria atașată 0 A B C A0 Total active , din care: A1 Numerar xxxxxxxxxxxxx A2 Depozite overnight A3 Depozite la termen A4 Alte depozite A5 Credite acordate A6 Titluri de natura datoriei deținute A7 Acțiuni cotate xxxxxxxxxxxxx A8 Acțiuni necotate xxxxxxxxxxxxx A9 Alte participații xxxxxxxxxxxxx A10 Acțiuni/unități ale fondurilor de piață monetară (FPM) xxxxxxxxxxxxx A11 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții, altele decât cele de piață monetară xxxxxxxxxxxxx A12 Provizioane pentru executarea garanțiilor standardizate xxxxxxxxxxxxx A13 Instrumente financiare derivate și opțiuni pe acțiuni ale angajaților xxxxxxxxxxxxx A14 Credite comerciale și avansuri acordate A15 Alte sume de primit, exclusiv credite comerciale și avansuri A16 Active fixe xxxxxxxxxxxxx A17 Alte active xxxxxxxxxxxxx P0 Total pasive , din care: P1 Capital și rezerve xxxxxxxxxxxxx P2 Credite primite P3 Titluri de natura datoriei emise P4 Provizioane pentru executarea garanțiilor standardizate xxxxxxxxxxxxx P5 Instrumente financiare derivate și opțiuni pe acțiuni ale angajaților xxxxxxxxxxxxx P6 Credite comerciale și avansuri primite P7 Alte sume de plătit, exclusiv credite comerciale și avansuri P8 Alte pasive xxxxxxxxxxxxx
Anexa III.3
Tabelul nr.1
Codurile atribuite coloanei Cod scadență,
pe instrumente financiare și intervale de scadență
Instrumentul financiar Durata inițială (scadența - S) S ≤ 1 an 1 an < S ≤ 5 ani S > 5 ani Credite acordate/primite 1 2 3 X Durata inițială (scadența - S) S ≤ 1 an 1 an < S ≤ 2 ani S > 2 ani Depozite la termen 1 2 3 Alte depozite 1 2 3 Titluri de natura datoriei deținute/emise 1 2 3
Tabelul nr.2
Monede necotate de Banca Națională a României și
cursul de schimb utilizat
Nr. crt. Cod ISO moneda Cursul de schimb Monedă/RON 0 A B 1 2 . .
Tabelul nr.3
Codurile atribuite coloanei Cod sector instituțional
Cod Sectorul instituțional S11 Societăți nefinanciare S121 Banca centrală S122 Societăți care acceptă depozite, exclusiv banca centrală S123 Fonduri de piață monetară S124 Fonduri de investiții, altele decât fondurile de piață monetară S125 Alți intermediari financiari, exclusiv societățile de asigurare și fondurile de pensii S126 Auxiliari financiari S127 Instituții financiare captive și alte entități creditoare S128 Societăți de asigurare S129 Fonduri de pensii S1311 Administrația centrală S1312 Administrațiile statelor federale S1313 Administrațiile locale S1314 Administrațiile de securitate socială S14 Gospodăriile populației S15 Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației
Societatea de administrare CUI:
Informații privind fondurile de investiții neînregistrate la ASF 2) :
Denumire: CUI:
Anexa nr.IV.1
Data de referință:
Fondul de investiții pentru care se raportează Număr de înregistrare în Registrul ASF 1) :
Adresa: Localitate: Județ/Sect.
Str. Nr.
Căsuța poștală: Cod poștal: Cod atribuit de BNR:
Politica de investiții 3) (Cod): Structura 4) (Cod):
Situația activelor și pasivelor fondurilor de investiții
69
- unități -
Cod rând Active/Pasive Cod Scadență Cod ISO *) Țară Cod Sector instituțional Cod ISO Monedă Valoarea totală, inclusiv creanța /datoria atașată Creanța/datoria atașată 0 A B C D E F G ACTIVE A1 Numerar xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx A2 Depozite transferabile xxxxxxx A3 Alte depozite A4 Credite acordate A5 Titluri de natura datoriei Participații, din care: A6a - acțiuni cotate xxxxxxx xxxxxxxxxxxx A6b - acțiuni necotate xxxxxxx xxxxxxxxxxxx A6c - alte participații xxxxxxx xxxxxxxxxxxx A7 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx A8 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx
A9 Instrumente financiare derivate xxxxxxx xxxxxxxxxxxx A10 Active nefinanciare (inclusiv active fixe) xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx A11 Credite comerciale și avansuri acordate xxxxxxx xxxxxxxxxxxx A12 Alte sume de primit, exclusiv credite comerciale și avansuri xxxxxxx xxxxxxxxxxxx A13 Alte active xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx PASIVE P1 Credite și depozite atrase P2 Acțiuni/unități de fond ale fondului de investiții xxxxxxx xxxxxxxxxxxx P3 Instrumente financiare derivate xxxxxxx xxxxxxxxxxxx P4 Titluri de natura datoriei emise P5 Credite comerciale și avansuri primite xxxxxxx xxxxxxxxxxxx P6 Alte sume de plătit, exclusiv credite comerciale și avansuri xxxxxxx xxxxxxxxxxxx P7 Alte pasive xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxx
70
*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului
Se va completa de către fondurile de investiții care au obligația înregistrării la ASF Se va completa de către fondurile de investiții care nu au obligația înregistrării la ASF Se va completa de către fondurile de investiții care nu au obligația înregistrării la ASF în conformitate cu tabelul nr.3 din anexa nr.IV.5 Se va completa de către fondurile de investiții care nu au obligația înregistrării la ASF în conformitate cu tabelul nr.4 din anexa nr.IV.5
Tabelul 1
Societatea de administrare CUI:
Data de referință:
Fondul de investiții pentru care se raportează Număr de înregistrare în Registrul ASF 1) :
71
Monede necotate de Banca Națională a României și cursul de schimb utilizat
Nr. crt. Cod ISO moneda Cursul de schimb Monedă/RON 0 A B 1 2 . . .
Societatea de administrare CUI:
Data de referință:
Fondul de investiții pentru care se raportează Număr de înregistrare în Registrul ASF 1) :
Situația titlurilor de valoare acordate cu împrumut sau vândute în baza unui contract de report
Anexa nr.IV.1A
72
- unități -
Cod rând Active Cod Scadență Cod ISO *) Țară Cod Sector instituțional Cod ISO Monedă Valoarea totală, inclusiv creanța atașată Creanța atașată Ajustări din reevaluare datorate variațiilor prețului 0 A B C D E F G H ACTIVE A5 Titluri de natura datoriei Participații, din care: A6a - acțiuni cotate xxxxxxx xxxxxx A6b - acțiuni necotate xxxxxxx xxxxxx A6c - alte participații xxxxxxx xxxxxx A7 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx A8 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții xxxxxxx xxxxxxx xxxxxx
Societatea de administrare CUI:
Data de referință:
Fondul de investiții pentru care se raportează Număr de înregistrare în Registrul ASF 1) :
Situația principalelor active și pasive în echivalent lei
Anexa nr.IV.2
- echivalent lei -
Cod rând Active/Pasive Valoarea totală, inclusiv creanța/datoria atașată Creanța/datoria atașată 0 A B C A0 Total active , din care: A1 Numerar xxxxxxxxxxxxx A2 Depozite transferabile A3 Alte depozite A4 Credite acordate A5 Titluri de natura datoriei A6 Participații xxxxxxxxxxxxx A7 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară xxxxxxxxxxxxx A8 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții xxxxxxxxxxxxx A9 Instrumente financiare derivate xxxxxxxxxxxxx A10 Active nefinanciare (inclusiv active fixe) xxxxxxxxxxxxx A11 Credite comerciale și avansuri acordate xxxxxxxxxxxxx A12 Alte sume de primit, exclusiv credite comerciale și avansuri xxxxxxxxxxxxx A13 Alte active xxxxxxxxxxxxx P0 Total pasive , din care: P1 Credite și depozite atrase P2 Acțiuni/unități de fond ale fondului de investiții xxxxxxxxxxxxx P3 Instrumente financiare derivate xxxxxxxxxxxxx P4 Titluri de natura datoriei emise P5 Credite comerciale și avansuri primite xxxxxxxxxxxxx P6 Alte sume de plătit, exclusiv credite comerciale și avansuri xxxxxxxxxxxxx P7 Alte pasive xxxxxxxxxxxxx
74
Anexa nr.IV.3
Societatea de administrare CUI:
Data de referință:
Fondul de investiții pentru care se raportează Număr de înregistrare în Registrul ASF 1) :
Ajustări din reevaluare datorate variațiilor prețului
- unități -
Cod rând Active/Pasive Cod Scadență Cod ISO *) Țară Cod Sector instituțional Cod ISO Monedă Valoare 0 A B C D E F ACTIVE A4 Credite acordate A5 Titluri de natura datoriei Participații, din care: A6a - acțiuni cotate xxxxxxx A6b - acțiuni necotate xxxxxxx A6c - alte participații xxxxxxx A7 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară xxxxxxx xxxxxxxxxxx A8 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții xxxxxxx xxxxxxxxxxx A9 Instrumente financiare derivate xxxxxxx A10 Active nefinanciare (inclusiv active fixe) xxxxxxx xxxxxxxxxxx PASIVE P1 Credite și depozite atrase P2 Acțiuni/unități de fond ale fondului de investiții xxxxxxx P3 Instrumente financiare derivate xxxxxxx P4 Titluri de natura datoriei emise
*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului
Anexa nr.IV.4
Societatea de administrare CUI:
Data de referință:
Fondul de investiții pentru care se raportează Număr de înregistrare în Registrul ASF 1) :
Situația emiterilor și răscumpărărilor de acțiuni/unități de fond ale fondului de investiții
- echivalent lei -
Cod rând Pasiv Valoare 0 A B Acțiuni/unități de fond ale fondului de investiții, din care: P2A Emiteri de acțiuni/unități de fond P2B Răscumpărări de acțiuni/unități de fond
Tabelul 1
Anexa nr.IV.5
Codurile atribuite coloanei Cod scadență, pe instrumente financiare și intervale de scadență
Instrumentul financiar S ≤ 1 an 1 an < S ≤ 5 ani S > 5 ani Credite acordate 1 4 5 Credite și depozite atrase 1 4 5 X Durata inițială / scadența la emitere ( S ) S ≤ 1 an 1 an < S ≤ 2 ani S > 2 ani Alte depozite 1 2 3 Titluri de natura datoriei 1 2 3 Titluri de natura datoriei emise 1 2 3
Durata inițială ( S )
Tabelul 2
Codurile atribuite coloanei Cod sector instituțional
Cod Sectorul instituțional S11 Societăți nefinanciare S121 Banca centrală S122 Societăți care acceptă depozite, exclusiv banca centrală S123 Fonduri de piață monetară S124 Fonduri de investiții, altele decât fondurile de piață monetară S125 Alți intermediari financiari, exclusiv societățile de asigurare și fondurile de pensii S126 Auxiliari financiari S127 Instituții financiare captive și alte entități creditoare S128 Societăți de asigurare S129 Fonduri de pensii S1311 Administrația centrală S1312 Administrațiile statelor federale S1313 Administrațiile locale S1314 Administrațiile de securitate socială S14 Gospodăriile populației S15 Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației
Tabelul nr.3
Clasificarea în funcție de politica de investiții
a fondurilor de investiții care nu au obligația înregistrării la ASF
Nr. crt. Denumire Cod Descriere 1 Fond de plasament în acțiuni ( equity fund ) FA Fond de investiții care investește în principal în participații. 2 Fond de plasament în obligațiuni (bond fund) FO Fond de investiții care investește în principal în titluri de natura datoriei. 3 Fond mixt (mixed fund) FB Fond de investiții care investește atât în participații, cât și în obligațiuni, fără a avea o politică prevalentă în favoarea vreunui instrument . 4 Fond imobiliar (real estate fund) FR Fond de investiții care investește în principal în bunuri imobiliare. 5 Fond de hedging ( hedge fund ) FH Orice organisme de plasament colectiv, indiferent de structura legală conform legilor naționale, care aplică strategii de investiții relativ libere în vederea obținerii de venituri pozitive în termeni absoluți, și ai căror manageri, pe lângă onorariile de management, sunt remunerați în funcție de rentabilitatea fondului. Fondurile de hedging au puține restricții cu privire la tipurile de instrumente financiare în care pot investi; ele pot folosi, în mod flexibil, o gamă variată de tehnici financiare, care implică un efect de levier ( leverage ), o vânzare short sau orice alte tehnici. Această categorie cuprinde de asemenea fonduri care investesc în alte fonduri de hedging, cu condiția de a se încadra în rest în cerințele de mai sus. 6 Alt fond (other fund) AF Fond de investiții altul decât fondurile de obligațiuni, fondurile de acțiuni, fondurile mixte, fondurile imobiliare și fondurile de hedging.
Notă: criteriile pentru clasificarea fondurilor de investiții în una din categoriile enumerate se deduc din prospectul de ofertă publică, regulile fondului, actele de constituire, legile și normele de aplicare consacrate, documentele de subscriere sau contractele de investiții, documentele de marketing sau orice alte declarații având un efect analog.
Tabelul 4
Structura fondurilor de investiții din categoria Fonduri de investiții Alternative care nu au obligația înregistrării la ASF*)
Nr. crt. Structura Cod Descriere 1. Societate cu capital variabil SV un acord limitat de acțiuni. Principala caracteristică este ușurința cu care instituția poate răscumpăra sau rambursa capitalul social subscris. Capitalul social subscris vărsat trebuie să fie mereu egal cu valoarea netă a activelor de bază. Acționarii unei societăți cu capital variabil se bucură de răspundere limitată. 2. Societate în comandită SC un acord care asigură o participare cu răspundere limitată, dar care este un mijloc transparent pentru impozitarea investitorilor, adică fiecare asociat este impozitat direct pentru cota sa de investiții suport. În plus, capitalul atras poate fi returnat ușor investitorilor când au fost realizate profituri pe baza unei investiții individuale. 3. Fond de investiții neînregistrat FN un fond de investiții neînregistrat la ASF 4. Neînregistrat NI o instituție neînregistrată 5. Alta AL Niciuna din definițiile anterioare nu se aplică
*) Conform Orientării (UE) 2018/876 a Băncii Centrale Europene din 1 iunie 2018 privind Registrul de date privind instituțiile și companiile afiliate (BCE/2018/16), Anexa 1, Partea 1.
Denumirea societății de asigurare: Codul unic de înregistrare:
Situația activelor și pasivelor existente în sold la data de:
Anexa nr. V.1
79
-unități-
Cod rând Active/Pasive Cod scadență Cod ISO *) Țara Cod Sector instituțional Cod ISO Monedă Valoarea totală 0 A B C D E F ACTIVE A1 Numerar xxxx xxxx xxxx A2 Depozite overnight - valoare justă xxxx A3 Depozite la termen - valoare justă A4 Alte depozite - valoare justă A5 Depozite overnight - valoare nominală xxxx A6 Depozite la termen - valoare nominală A7 Alte depozite - valoare nominală A8 Titluri de natura datoriei deținute după scadența inițială A9 Titluri de natura datoriei deținute după perioada rămasă până la scadență A10 Credite – valoare justă, după scadența inițială A11 Credite – valoare justă, după perioada rămasă până la scadență A12 Împrumuturi, din care garanții ale depozitelor în legătură cu activitatea de reasigurare – valoare justă A13 Credite – valoare nominală, după scadența inițială A14 Acțiuni cotate xxxx A15 Acțiuni necotate xxxx
A16 Alte participații xxxx A17 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară (FPM) xxxx xxxx A18 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții, altele decât cele de piață monetară xxxx xxxx A19 Provizioane tehnice de asigurări generale xxxx A20 Provizioane pentru executarea garanțiilor standardizate xxxx A21 Instrumente financiare derivate - opțiuni xxxx A22 Instrumente financiare derivate – contracte la termen xxxx A23 Opțiuni pe acțiuni ale angajaților xxxx A24 Credite comerciale și avansuri acordate xxxx A25 Alte sume de primit, exclusiv credite comerciale și avansuri xxxx A26 Active nefinanciare xxxx xxxx xxxx A27 Alte active xxxx xxxx xxxx A28 Total active – valoare justă xxxx xxxx xxxx PASIVE P1 Titluri de natura datoriei emise, scadența inițială P2 Credite primite P3 Împrumuturi, din care garanții ale depozitelor în legătură cu activitatea de reasigurare P4 Capitaluri proprii xxxx xxxx xxxx P5 Capital social subscris vărsat, de natura: xxxx P6 Acțiuni cotate xxxx P7 Acțiuni necotate xxxx P8 Provizioane tehnice de asigurări generale xxxx P9 Provizioane tehnice de asigurări de viață legate de unități xxxx P10 Provizioane tehnice de asigurări de viață xxxx
80
nelegate de unități P11 Drepturi de pensie, sisteme de cotizații predefinite xxxx P12 Drepturi de pensie, sisteme de prestații predefinite xxxx P13 Drepturi de pensie, sisteme hibride xxxx P14 Provizioane pentru executarea garanțiilor standardizate xxxx P15 Instrumente financiare derivate - opțiuni xxxx P16 Instrumente financiare derivate – contracte la termen xxxx P17 Opțiuni pe acțiuni ale angajaților xxxx P18 Credite comerciale și avansuri primite xxxx P19 Alte sume de plătit, exclusiv credite comerciale și avansuri xxxx P20 Alte pasive xxxx xxxx xxxx P21 Total pasive xxxx xxxx xxxx
81
*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului
82
Denumirea societății de asigurare: Anexa nr. V.2
Codul unic de înregistrare:
Ajustări din reevaluare la data de:
- unități -
Cod rând Active/Pasive Cod scadență Cod ISO *) Țara Cod Sector instituțional Cod ISO Monedă Valoarea totală 0 A B C D E F ACTIVE A2 Depozite overnight - valoare justă xxxx A3 Depozite la termen - valoare justă A4 Alte depozite - valoare justă A5 Depozite overnight - valoare nominală xxxx A6 Depozite la termen - valoare nominală A7 Alte depozite - valoare nominală A8 Titluri de natura datoriei deținute după scadența inițială A9 Titluri de natura datoriei deținute după perioada rămasă până la scadență A10 Credite – valoare justă, după scadența inițială A11 Credite – valoare justă, după perioada rămasă până la scadență A12 Împrumuturi, din care garanții ale depozitelor în legătură cu activitatea de reasigurare – valoare justă A13 Credite – valoare nominală, după scadența inițială A14 Acțiuni cotate xxxx A15 Acțiuni necotate xxxx A16 Alte participații xxxx A17 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară (FPM) xxxx xxxx
A18 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții, altele decât cele de piață monetară xxxx xxxx A19 Provizioane tehnice de asigurări generale xxxx A21 Instrumente financiare derivate - opțiuni xxxx A22 Instrumente financiare derivate – contracte la termen xxxx A23 Opțiuni pe acțiuni ale angajaților xxxx A26 Active nefinanciare xxxx xxxx xxxx A27 Alte active xxxx xxxx xxxx A28 Total active – valoare justă xxxx xxxx xxxx PASIVE P1 Titluri de natura datoriei emise, scadența inițială P2 Credite primite P3 Împrumuturi, din care garanții ale depozitelor în legătură cu activitatea de reasigurare P6 Acțiuni cotate xxxx P7 Acțiuni necotate xxxx P8 Provizioane tehnice de asigurări generale xxxx P9 Provizioane tehnice de asigurări de viață legate de unități xxxx P10 Provizioane tehnice de asigurări de viață nelegate de unități xxxx P11 Drepturi de pensie, sisteme de cotizații predefinite xxxx P12 Drepturi de pensie, sisteme de prestații predefinite xxxx P13 Drepturi de pensie, sisteme hibride xxxx P14 Provizioane pentru executarea garanțiilor standardizate xxxx P15 Instrumente financiare derivate - opțiuni xxxx P16 Instrumente financiare derivate – contracte xxxx
83
la termen P17 Opțiuni pe acțiuni ale angajaților xxxx P20 Alte pasive xxxx xxxx xxxx
84
*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului
Denumirea societății de asigurare: Codul unic de înregistrare:
Provizioane tehnice de asigurări generale, la data de:
Anexa nr. V.3
- unități -
Cod rând Pasive Cod ISO *) Țara Cod Sector instituțional Cod ISO Monedă Valoarea totală 0 A B C D E P8 Provizioane tehnice de asigurări generale, pe sector de activitate: P8.1 Asigurări privind cheltuielile medicale P8.2 Asigurări pentru protecția veniturilor P8.3 Asigurări pentru accidente de muncă și boli profesionale P8.4 Asigurări privind răspunderea civilă pentru autovehicule P8.5 Asigurări privind alte motoare P8.6 Asigurări maritime, aeriene și de transport P8.7 Asigurări împotriva incendiului și a altor deteriorări ale proprietății P8.8 Asigurări de răspundere civilă generală P8.9 Asigurarea creditelor și a garanțiilor P8.10 Asigurarea privind cheltuielile juridice P8.11 Asigurări de asistență P8.12 Asigurări de diverse pierderi financiare P8.13 Reasigurare
85
*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului
Denumirea societății de asigurare:
Codul unic de înregistrare:
Ajustări din reevaluare pentru provizioanele tehnice de asigurări generale, la data de:
Anexa nr.V.4
86
- unități -
Cod rând Pasive Cod ISO *) Țara Cod Sector instituțional Cod ISO Monedă Valoarea totală 0 A B C D E P8 Provizioane tehnice de asigurări generale, pe sector de activitate: P8.1 Asigurări privind cheltuielile medicale P8.2 Asigurări pentru protecția veniturilor P8.3 Asigurări pentru accidente de muncă și boli profesionale P8.4 Asigurări privind răspunderea civilă pentru autovehicule P8.5 Asigurări privind alte motoare P8.6 Asigurări maritime, aeriene și de transport P8.7 Asigurări împotriva incendiului și a altor deteriorări ale proprietății P8.8 Asigurări de răspundere civilă generală P8.9 Asigurarea creditelor și a garanțiilor P8.10 Asigurarea privind cheltuielile juridice P8.11 Asigurări de asistență P8.12 Asigurări de diverse pierderi financiare P8.13 Reasigurare
*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului
Anexa nr. V.5
Denumirea societății de asigurare:
Codul unic de înregistrare:
Prime, contribuții, indemnizații, venituri și comisioane, la data de:
- echivalent lei -
Cod rând Cod ISO *) Țara Valoare 0 A B C N1 Prime emise pentru asigurări de viață N2 Prime încasate pentru asigurări de viață N3 Prime emise pentru asigurări generale N4 Prime încasate pentru asigurări generale N5 Contribuții de încasat pentru drepturi de pensie N6 Contribuții încasate pentru drepturi de pensie N7 Indemnizații de plătit pentru asigurări de viață N8 Indemnizații plătite pentru asigurări de viață N9 Indemnizații de plătit pentru asigurări generale N10 Indemnizații plătite pentru asigurări generale N11 Indemnizații de plătit pentru drepturi de pensii N12 Indemnizații plătite pentru drepturi de pensii N13 Venituri din provizioanele tehnice pentru asigurări de viață N14 Venituri din provizioanele tehnice pentru asigurări generale N15 Venituri din drepturile de pensii N16 Comisioane încasate N17 Comisioane plătite
*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul
ISO al țării nerezidentului
Anexa nr. V.6
Tabelul nr.1
Codurile atribuite coloanei Cod scadență,
pe instrumente financiare și intervale de scadență
Instrumentul financiar Durată (scadența - S) S ≤ 1 an 1 an < S ≤ 2 ani S > 2 ani Titluri de natura datoriei deținute/emise, după scadență inițială 1 2 3 X Durată (scadența - S) S ≤ 1 an 1 an < S ≤ 5 ani S > 5 ani Credite - valoare justă, după scadență inițială 1 2 3 Credite - valoare nominală, după scadență inițială 1 2 3 Credite primite 1 2 3 Împrumuturi, din care garanții ale depozitelor în legătură cu activitatea de reasigurare 1 2 3 X Durată (scadența - S) S ≤ 1 an an < S ≤ ani 2 ani < S < 5 ani S > 5 ani Titluri de natura datoriei deținute după perioada rămasă până la scadență 1 2 3 4 Credite – valoare justă, perioada rămasă până la scadență 1 2 3 4 X Durată (scadența - S) S ≤ 1 an an < S ≤ ani S > 2 ani Depozite la termen - valoare justă/ nominală 1 2 3 Alte depozite - valoare justă/ nominală 1 2 3
Tabelul nr.2
Monede necotate de Banca Națională a României și cursul de schimb utilizat
Nr. crt. Cod ISO monedă Cursul de schimb Monedă/RON 0 A B 1 2 . .
Tabelul nr.3
Codurile atribuite coloanei Cod sector instituțional
Cod Sectorul instituțional S11 Societăți nefinanciare S121 Banca centrală S122 Societăți care acceptă depozite, exclusiv banca centrală S123 Fonduri de piață monetară S124 Fonduri de investiții, altele decât fondurile de piață monetară S125 Alți intermediari financiari, exclusiv societățile de asigurare și fondurile de pensii S126 Auxiliari financiari S127 Instituții financiare captive și alte entități creditoare S128 Societăți de asigurare S129 Fonduri de pensii S1311 Administrația centrală S1312 Administrațiile statelor federale S1313 Administrațiile locale S1314 Administrațiile de securitate socială S14 Gospodăriile populației S15 Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației
Societatea vehicul investițional Denumire:
CUI:
Anexa nr.VI.1
Situația tranzacțiilor privind activele și pasivele societăților vehicul investițional în trimestrul …
- unități -
Cod rând Active/Pasive Cod Scadență Inițiator Cod ISO *) Țară Cod Sector instituțional Cod ISO Monedă Valoarea totală, inclusiv creanța /datoria atașată Creanța/ datoria atașată Cod ISO *) Țară Cod Sector instituțional 0 A B C D E F G H I ACTIVE A1 Numerar xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx A2 Depozite transferabile xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx A3 Alte depozite xxxxxxx xxxxxxx A4 Credite acordate xxxxxxx xxxxxxx A5 Credite securitizate A6 Titluri de natura datoriei xxxxxxx xxxxxxx A7 Alte active securitizate xxxxxx Participații, din care: A8a - acțiuni cotate xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx A8b - acțiuni necotate xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx A8c - alte participații xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx A9 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx A10 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx A11 Instrumente financiare derivate xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx
90
A12 Active nefinanciare (inclusiv active fixe) xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx A13 Alte active xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx PASIVE P1 Credite și depozite atrase xxxxxxx xxxxxxx P2 Titluri de natura datoriei emise xxxxxxx xxxxxxx P3 Capital și rezerve xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx P4 Instrumente financiare derivate xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx P5 Alte pasive xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxx
*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului
Tabelul 1
Societate vehicul investițional Denumire:
CUI:
91
Monede necotate de Banca Națională a României și cursul de schimb utilizat
Nr. crt. Cod ISO moneda Cursul de schimb Monedă/RON 0 A B 1 2 . . .
92
Anexa nr.VI.2
Societatea vehicul investițional Denumire:
CUI:
Situația activelor și pasivelor societăților vehicul investițional existente în sold în trimestrul …
- unități -
Cod rând Active/Pasive Cod Scadență Inițiator Cod ISO *) Țară Cod Sector instituțional Cod ISO Monedă Valoarea totală, inclusiv creanța /datoria atașată Creanța/ datoria atașată Cod ISO *) Țară Cod Sector instituțional 0 A B C D E F G H I ACTIVE A1 Numerar xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx A2 Depozite transferabile xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx A3 Alte depozite xxxxxxx xxxxxxx A4 Credite acordate xxxxxxx xxxxxxx A5 Credite securitizate A6 Titluri de natura datoriei xxxxxxx xxxxxxx A7 Alte active securitizate xxxxxx Participații, din care: A8a - acțiuni cotate xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx A8b - acțiuni necotate xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx A8c - alte participații xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx A9 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx
de piață monetară A10 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx A11 Instrumente financiare derivate xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx A12 Active nefinanciare (inclusiv active fixe) xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx A13 Alte active xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx PASIVE P1 Credite și depozite atrase xxxxxxx xxxxxxx P2 Titluri de natura datoriei emise xxxxxxx xxxxxxx P3 Capital și rezerve xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx P4 Instrumente financiare derivate xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxx P5 Alte pasive xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxx
93
*) În cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului
Societatea vehicul investițional Denumire:
CUI:
Situația principalelor active și pasive în echivalent lei în trimestrul …
Anexa nr.VI.3
- echivalent lei -
Cod rând Active/Pasive Valoarea totală, inclusiv creanța/datoria atașată Creanța/datoria atașată 0 A B C A0 Total active , din care: A1 Numerar xxxxxxxxxxxxx A2 Depozite transferabile A3 Alte depozite A4 Credite acordate A5 Credite securitizate A6 Titluri de natura datoriei A7 Alte active securitizate A8 Participații xxxxxxxxxxxxx A9 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de piață monetară xxxxxxxxxxxxx A10 Acțiuni/unități de fond ale fondurilor de investiții xxxxxxxxxxxxx A11 Instrumente financiare derivate xxxxxxxxxxxxx A12 Active nefinanciare xxxxxxxxxxxxx A13 Alte active xxxxxxxxxxxxx P0 Total pasive , din care: P1 Credite și depozite atrase P2 Titluri de natura datoriei emise P3 Capital și rezerve xxxxxxxxxxxxx P4 Instrumente financiare derivate xxxxxxxxxxxxx P5 Alte pasive xxxxxxxxxxxxx
Anexa nr.VI.4
Societatea vehicul investițional Denumire:
CUI:
Scoaterea din evidențele contabile (write-off)/ reducerea valorii contabile (write-down)
în trimestrul …
- echivalent lei -
Cod rând Active Valoare 0 A B A5 Credite securitizate
Anexa nr.VI.5
Tabelul 1
Codurile atribuite coloanei Cod scadență, pe instrumente financiare și intervale de scadență
Instrumentul financiar S ≤ 1 an 1 an < S ≤ 5 ani S > 5 ani Credite acordate 1 4 5 Credite securitizate 1 4 5 Credite și depozite atrase 1 4 5 X Durata inițială / scadența la emitere ( S ) S ≤ 1 an 1 an < S ≤ 2 ani S > 2 ani Alte depozite 1 2 3 Titluri de natura datoriei 1 2 3 Titluri de natura datoriei emise 1 2 3
Durata inițială ( S )
Tabelul 2
Codurile atribuite coloanei Cod sector instituțional
Cod Sectorul instituțional S11 Societăți nefinanciare S121 Banca centrală S122 Societăți care acceptă depozite, exclusiv banca centrală S123 Fonduri de piață monetară S124 Fonduri de investiții, altele decât fondurile de piață monetară S125 Alți intermediari financiari, exclusiv societățile de asigurare și fondurile de pensii S126 Auxiliari financiari S127 Instituții financiare captive și alte entități creditoare S128 Societăți de asigurare S129 Fonduri de pensii S1311 Administrația centrală S1312 Administrațiile statelor federale S1313 Administrațiile locale S1314 Administrațiile de securitate socială S14 Gospodăriile populației S15 Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației
Denumire entitate raportoare:
Cod de identificare entitate raportoare 1 :
Luna de referință:
Situația deținerilor de titluri de valoare identificabile prin cod ISIN la sfârșitul lunii de referință 2
Anexa nr. VII.1
- unități-
Număr rând Cod ISIN Cod tip dețineri Cod țară investitor (ISO 3166-1 alpha – 2 code) Cod sector instituțional investitor Cod tip investitor Cod tip tranzacție prin care au fost achiziționate titlurile Număr de instrumente deținute 1 2 3 4 5 6 7 8
1 Se completează:
codul fondului de investiții sau al fondului de piață monetară de către societățile de administrare a investițiilor sau societățile de investiții autoadministrate, atribuit de către Autoritatea de Supraveghere Financiară – Sectorul Instrumentelor și Investițiilor Financiare; codul de înscriere al fondurilor de pensii admistrate privat și al fondurilor de pensii facultative de către societățile de administrare ale fondurilor de pensii, atribuit de către Autoritatea de Supraveghere Financiară – Sectorul Pensii Private; codul unic de identificare (CUI) de către instituțiile de credit, societățile de asigurare, societățile vehicul instituțional și societățile de servicii de investiții financiare 2 Instituțiile de credit și societățile de servicii de investiții financiare completează această structură de date atât în nume propriu cât și în numele clienților; societățile de administrare a investițiilor completează această structură de date, separat, pentru fiecare fond de piață monetară, fond de investiții; societățile de administrare ale fondurilor de pensii completează această structură de date, separat, pentru fiecare fond de pensii administrat privat (pilon II), și respectiv pentru fiecare fond de pensii facultative (pilon III); societățile de investiții autoadministrate, societățile de asigurare și societățile vehicul investițional completează această structură de date în nume propriu. 97 Notă: Pentru completarea anexei se vor folosi codurile aferente nomenclatoarelor: Tip dețineri, Tip investitor, Cod sector instituțional, Tip tranzacție prin care au fost achiziționate titlurile, prezentate în Anexa nr. VII.6 la regulament. 98 Anexa nr. VII.1 A Denumire entitate raportoare: Cod de identificare entitate raportoare 1 : Cod țara de rezidență a sucursalei societății de asigurare Luna de referință: Situația deținerilor de titluri de valoare identificabile prin cod ISIN ale sucursalelor societăților de asigurare care funcționează în străinătate la 31 decembrie an de referință 2 - unități- Număr rând Cod ISIN Cod tip dețineri Cod țară investitor (ISO 3166-1 alpha – 2 code) Cod sector instituțional investitor Cod tip investitor Cod tip tranzacție prin care au fost achiziționate titlurile Număr de instrumente deținute 1 2 3 4 5 6 7 8 1 Se completează codul unic de identificare (CUI) de către societatea de asigurare mamă a căror sucursale funcționează în străinătate. 2 Societatea de asigurare mamă completează această structură de date separat, pentru fiecare țară în care funcționează sucursalele sale. În cazul în care există mai multe unități operative care funcționează în țara respectivă, datele vor fi raportate consolidat la Banca Națională a României. Notă: Pentru completarea anexei se vor folosi codurile aferente nomenclatoarelor: Tip dețineri, Tip investitor, Cod sector instituțional, Tip tranzacție prin care au fost achiziționate titlurile, prezentate în Anexa nr. VII.6 la regulament. Denumire entitate raportoare: Cod de identificare entitate raportoare 1 : Luna de referință: Anexa nr. VII.2 Situația dividendelor și cupoanelor încasate de la începutul anului calendaristic până la sfârșitul lunii de referință 2 -unități- Număr rând Cod ISIN Cod tip dețineri Data încasare dividend/cupon Valoare dividend/cupon încasat în moneda efectivă Moneda dividend/cupon (ISO - 4217) 1 2 3 4 5 6 Se completează: codul fondului de investiții sau al fondului de piață monetară de către societățile de administrare a investițiilor sau societățile de investiții autoadministrate, atribuit de către Autoritatea de Supraveghere Financiară - Sectorul Instrumentelor și Investițiilor Financiare; codul de înscriere al fondurilor de pensii administrate privat și al fondurilor de pensii facultative de către societățile de administrare ale fondurilor de pensii, atribuit de către Autoritatea de Supraveghere Financiară – Sectorul Pensii Private. codul unic de identificare (CUI) de către instituțiile de credit, societățile de asigurare, societățile vehicul investițional și societățile de servicii de investiții financiare;
2 Instituțiile de credit, societățile de investiții autoadministrate, societățile de asigurare, societățile vehicul investițional și societățile de servicii de investiții financiare completează această structură de date în nume propriu; societățile de administrare a investițiilor completează această structură de date, separat, pentru fiecare fond de piață monetară, fond de investiții; societățile de administrare ale fondurilor de pensii completează această structură de date, separat, pentru fiecare fond de pensii administrat privat și respectiv fond de pensii facultative
.
Notă: Pentru completarea anexei se vor folosi codurile aferente nomenclatorului: Tip dețineri, prezentate în Anexa nr. VII.6 la regulament
99
.
100
Anexa nr. VII.3
Denumire entitate raportoare:
Cod de identificare entitate raportoare 1 :
Luna de referință:
Situația emisiunilor de acțiuni identificabile prin cod ISIN listate pe piețele externe de capital la sfârșitul lunii de referință 2
-unități-
Cod ISIN Data emisiunii Valoarea emisiunii în moneda efectivă Moneda emisiune (ISO - 4217) Valoare nominală/instrument în moneda efectivă Valoare dividend/instrument 3 Moneda dividend (ISO - 4217) Data dividend Piața de capital externă (ISO-10383) 1 2 3 4 5 6 7 8 9
1 Se completează:codul unic de identificare (CUI) de către instituțiile de credit, societățile de asigurare și societățile vehicul investițional.
2 Instituțiile de credit, societățile de asigurare și societățile vehicul investițional completează această structură de date în nume propriu.
3 Se raportează valoarea dividendelor plătite de la începutul anului calendaristic până la sfârșitul lunii de raportare.
Denumire entitate raportoare:
Cod de identificare entitate raportoare 1 :
Luna de referință:
Situația emisiunilor de acțiuni/unități de fond emise identificabile prin cod ISIN 2
Anexa nr. VII.3A
- unități-
Nr. rând Denumire clasă fond 3 Cod ISIN Valoarea activului net (VAN) Valoarea activului unitar net (VUAN) Număr instrumente emise Data emisiunii Valuta emisiunii Cod CAEN Cod CFI 4 Tip fond Structura geografică a fondurilor Structura activelor fondurilor Valoare dividend/in strument 5 Moneda dividend (ISO - 4217) Data dividend 1 2 3 4 5 6 7
1 Se completează codul fondului de investiții sau al fondului de piață monetară de către societățile de administrare a investițiilor sau societățile de investiții autoadministrate, atribuit de către Autoritatea de Supraveghere Financiară – Sectorul Instrumentelor și Investițiilor Financiare.
2 Societățile de administrare a investițiilor completează această structură de date separat, pentru fiecare fond de piață monetară și fond de investiții administrat, iar societățile autoadministrate completează această structură în nume propriu.
3 Dacă un fond de investiții emite unități de fond de clase diferite, se va completa un rând pentru fiecare dintre ele.
4 Se completează doar pentru fondurilor de investiții ale căror instrumente emise le-a fost alocat cod CFI de către Depozitarul Central
5 Se raportează valoarea dividendelor plătite de la începutul anului calendaristic până la sfârșitul lunii de raportare.
101
Notă: Pentru completarea anexei se vor folosi codurile aferente nomenclatoarelor: Tip fond, Structura geografică a fondurilor, Structura activelor fondurilor în Anexa nr. VII.6.
102
Anexa nr. VII.4
Denumire entitate raportoare:
Cod de identificare entitate raportoare 1 :
Luna de referință:
Situația emisiunilor de titluri de natura datoriei efectuate pe piețele externe de capital la sfârșitul lunii de referință 2
-unități-
Cod ISIN Date despre emisiune Date despre răscumpărare Date despre cupon Sold emisiune în moneda efectivă Preț emisiune % Valoarea nominală per instrument în moneda efectivă Prima call în moneda efectivă Piața de capital externă (ISO- 10383) Data emisiune Valoarea în moneda efectivă Monedă (ISO - 4217) Tip răscumpărare Frecvența de răscumpărare Monedă (ISO - 4217) Data primei răscumpărări Data ultimei răscumpărări Tip cupon Data primei plăți de cupon Data ultimei plăți de cupon Frecvența de plată cupon Monedă (ISO - 4217) Rata cup on 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
1 Se completează:
codul fondului de investiții sau al fondului de piață monetară de către societățile de administrare a investițiilor sau societățile de investiții autoadministrate, atribuit de către Autoritatea de Supraveghere Financiară - Sectorul Instrumentelor și Investițiilor Financiare; codul unic de identificare (CUI) de către instituțiile de credit, societățile de asigurare și societățile vehicul investițional. 2 Instituțiile de credit, societățile de investiții autoadministrate, societățile de asigurare și societățile vehicul investițional completează această structură de date în nume propriu. Societățile de administrare a investițiilor completează această structură de date separat, pentru fiecare fond de piață monetară și fond de investiții administrat. Notă: Pentru completarea anexei se vor folosi codurile aferente nomenclatoarelor: Tip răscumpărare, Frecvența de răscumpărare, Tip cupon, Frecvența de plată cupon, prezentate în Anexa nr. VII.6 la regulament. Denumire entitate raportoare: Cod de identificare entitate raportoare 1 : Luna de referință: Anexa nr. VII.5 Situația deținerilor de titluri de valoare identificabile prin codul de referință al titlului de valoare (lipsă cod ISIN) la sfârșitul lunii de referință 2 -unități- Număr rând Cod referință instrument Cod tip dețineri Cod țară investitor (ISO 3166-1 alpha – 2 code) Cod sector instituțional investitor Cod tip investitor Soldul deținerilor în moneda efectivă (valoare nominală) Soldul deținerilor în moneda efectivă (valoare de piață) 3 Dividend/Cupon încasat în moneda efectivă Data încasare dividend/cupon Monedă dividend/cupon (ISO - 4217) Pondere nr. instrumente deținute/nr. instrumente emise 4 Data emisiune 5 Data ultimei răscumpărări 5 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 1 Se completează: codul fondului de investiții sau al fondului de piață monetară de către societățile de administrare a investițiilor sau societățile de investiții autoadministrate, atribuit de către Autoritatea de Supraveghere Financiară - Sectorul Instrumentelor și Investițiilor Financiare; codul de înscriere al fondurilor de pensii administrate privat și al fondurilor de pensii facultative de către societățile de administrare ale fondurilor de pensii, atribuit de către Autoritatea de Supraveghere Financiară – Sectorul Pensii Private; codul unic de identificare (CUI) de către instituțiile de credit, societățile de asigurare, societățile vehicul investițional și societățile de servicii de investiții financiare.
2 Instituțiile de credit și societățile de servicii de investiții financiare completează această structură de date atât în nume propriu cât și în numele clienților; societățile de administrare a investițiilor completează această structură de date separat, pentru fiecare fond de piață monetară, fond de investiții; societățile de administrare ale fondurilor de pensii completează această structură de date, separat, pentru fiecare fond de pensii administrat privat și respectiv fond de pensii facultative; societățile de investiții autoadministrate, societățile de asigurare și societățile vehicul investițional completează această structură de date în nume propriu.
3 Valoarea de piață reprezintă valoarea de achiziție sau valoarea contabilă a titlurilor de valoare.
4 Se completează doar pentru acțiunile și unitățile de fond deținute în nume propriu (cod tip dețineri=01). În cazul deținerilor unităților fondurilor de investiții deschise se va raporta ponderea soldului deținerilor la valoarea nominală / valoarea activului net.
5 Se completează doar pentru titlurile de valoare de natura datoriei.
103
Notă: Pentru completarea anexei se vor folosi codurile aferente nomenclatoarelor: Tip dețineri, Tip investitor, Cod sector instituțional, prezentate în Anexa nr. VII.6 la regulament.
Anexa nr. VII.6
Nomenclatorul nr. 1 Frecvență de răscumpărare
COD DENUMIRE 00 Perpetuu 01 Anual 02 Semestrial 03 Trimestrial 04 Lunar 06 Bianual 09 Altă frecvență regulată 21 Frecvență neregulată 31 Calendar de răscumpărare prestabilit 41 O singură răscumpărare 51 Răscumpărare legată de un eveniment 99 Altele
Nomenclatorul nr. 2 Tip de răscumpărare
COD DENUMIRE 01 Perpetuu 02 Bullet 11 Răscumpărare în cazul instrumentelor financiare structurate 15 În serie 16 Anuități 21 Index-linked 31 La orice dată 41 Neregulată 99 Altele
Nomenclatorul nr. 3 Frecvență de plată cupon
COD DENUMIRE 00 Zero-Cupon 01 Anual 02 Semestrial 04 Trimestrial 06 Bilunar 12 Lunar 24 2 săptămăni 97 Neregulat 98 Necunoscut 99 Altele
Nomenclatorul nr. 4 Tip cupon
COD DENUMIRE 01 Fix 02 În trepte 03 Variabilă 04 Zero-cupon 05 Index-Linked 99 Altele
Nomenclatorul nr. 5 Tip tranzacție prin care au fost achiziționate titlurile
COD DENUMIRE 01 Operațiune REPO 02 Operațiune REVERSE REPO 03 Tranzacție directă
Nomenclatorul nr. 6 Tip investitor
COD DENUMIRE Observații 01 Intermediar financiar Numai în cazul investitorilor nerezidenți și numai în situația în care nu se cunoaște investitorul final 02 Investitorul final
Nomenclatorul nr. 7 Tip dețineri
COD DENUMIRE Observații 01 În nume propriu În cazul deținerilor în nume propriu 02 În numele clienților In cazul deținerilor în numele clientilor
Nomenclatorul nr. 8 Cod sector instituțional
COD DENUMIRE OBSERVAȚIE S_11 Societăți nefinanciare Se completează pentru rezidenții UE S_1311 Administrația centrală Se completează pentru rezidenții UE S_1312 Administrațiile statelor federale Se completează pentru rezidenții UE S_1313 Administrațiile locale Se completează pentru rezidenții UE S_1314 Administrațiile de securitate socială Se completează pentru rezidenții UE S_122A Societăți care acceptă depozite, exclusiv Banca Centrală Se completează pentru rezidenții UE S_122B Fondurile de piață monetară Se completează pentru rezidenții UE S_123A Fondurile de investiții, altele decât fondurile de piață monetară Se completează pentru rezidenții UE S_123B Alți intermediari financiari, exclusiv societățile de asigurări și fondurile de pensii Se completează pentru rezidenții UE S_124 Auxiliari financiari Se completează pentru rezidenții UE S_125A Societăți de asigurare Se completează pentru rezidenții UE S_125B Fonduri de pensii Se completează pentru rezidenții UE S_127 Instituții financiare captive și alte entități creditoare Se completează pentru rezidenții UE S_14 Gospodăriile populației Se completează pentru rezidenții UE S_15 Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației Se completează pentru rezidenții UE S_121 Banca Centrală Se completează pentru rezidenții UE și non-UE S_122 Alte instituții financiare monetare (S_122A + S_122B) Se completează pentru rezidenții non- UE S_13 Instituții guvernamentale (S_1311 + S_1312 + S_1313 + S_1314) Se completează pentru rezidenții non-UE S_2A Instituții neguvernamentale (S_11 + S_123A + S_123B + S_124 + S_125A + S_125B +S_127 + S_14 + S_15) Se completează pentru rezidenții non- UE
Nomenclatorul nr. 9 Tip fond de investiții
COD DENUMIRE 11 Fonduri deschise care distribuie dividende sub formă cash 12 Fonduri deschise care cumulează dividendul sub formă de profit reinvestit 13 Fonduri deschise mixte (distribuie dividende sub formă cash și cumulează profit reinvestit) 19 Fonduri deschise fără detalii disponibile privind modul de distribuire a dividendului 21 Fonduri închise care distribuie dividende sub formă cash 22 Fonduri închise care cumulează dividendul sub formă de profit reinvestit 23 Fonduri închise mixte (distribuie dividende sub formă cash și cumulează profit reinvestit) 29 Fonduri închise fără detalii disponibile privind modul de distribuire a dividendului 99 Nu există informații disponibile
Nomenclatorul nr. 10 Structura geografică a fondurilor de investiții
COD DENUMIRE 1100 Europa 1210 Zona euro 1310 Statele membre UE care nu au adoptat euro 13RO Romania 1810 Europa – Alte state europene 1820 Europa – Alte state europene– Țări nordice[ 1] 1830 Europa – Alte state europene – Țări centrale și est europene 2
2100 America 2210 America de nord (Canada + SUA) 2310 America Centrală și de Sud (inclusiv Mexic) 3100 Asia - Pacific 3210 Asia 3310 Australia și Oceania 4100 Orientul mijlociu & Nordul Africii 4210 Orientul Mijlociu, excluzând Nordul Africii 4310 Africa 5100 Piețe emergente 5200 BRIC (Brazilia, Rusia, India și China) 8100 Global 8200 Acoperă mai multe regiuni geografice mari 8900 Nu există clasificare
1 Țările nordice: Danemarca, Suedia, Finlanda, Norvegia și Islanda
2 Țări central și est europene: Albania, Armenia, Azerbaidjan, Bielorusia, Bosnia și Herțegovina, Bulgaria, Croația, Cehia, Estonia, Georgia, Ungaria Kazahstan, Kosovo, Kirghizstan, Letonia, Lituania, Macedonia, Moldova, Muntenegru, Polonia, Romania, Rusia, Serbia, Slovacia c, Slovenia, Tadjikistan, Turcia, Turkmenistan, Ucraina și Uzbekistan.
Nomenclatorul nr. 11 Structura activelor fondurilor de investiții
COD DENUMIRE 1119 Fond de piață monetară – Fond obișnuit-nu există expunere pe valute 1129 Fond de piață monetară – Fond obișnuit-există expunere pe EUR 1139 Fond de piață monetară – Fond obișnuit-există expunere pe USD 1149 Fond de piață monetară – Fond obișnuit-există expunere pe JPY 1159 Fond de piață monetară – Fond obișnuit-există expunere pe GBP 1169 Fond de piață monetară – Fond obișnuit-există expunere pe CHF 1189 Fond de piață monetară – Fond obișnuit-există expunere pe alte valute 1199 Fond de piață monetară – Fond obișnuit-nu există informația expunerii pe valute 1219 Fond de piață monetară – Fond umbrelă-nu există expunere pe valute 1229 Fond de piață monetară – Fond umbrelă există expunere pe EUR 1239 Fond de piață monetară – Fond umbrelă există expunere pe USD 1249 Fond de piață monetară – Fond umbrelă există expunere pe JPY 1259 Fond de piață monetară – Fond umbrelă-există expunere pe GBP 1269 Fond de piață monetară – Fond umbrelă-există expunere pe CHF 1289 Fond de piață monetară – Fond umbrelă există expunere pe alte valute 1299 Fond de piață monetară – Fond umbrelă-nu există informația expunerii pe valute 1319 Fond de piață monetară – ETF 1 -nu există expunere pe valute 1329 Fond de piață monetară – ETF există expunere pe EUR 1339 Fond de piață monetară – ETF există expunere pe USD 1349 Fond de piață monetară – ETF există expunere pe JPY 1359 Fond de piață monetară – ETF-există expunere pe GBP 1369 Fond de piață monetară – ETF-există expunere pe CHF 1389 Fond de piață monetară – ETF există expunere pe alte valute 1399 Fond de piață monetară – ETF-nu există informația expunerii pe valute 1819 Fond de piață monetară – alt tip de fond -nu există expunere pe valute 1829 Fond de piață monetară – alt tip de fond există expunere pe EUR
1 Exchange -Traded Fund (ETF)
1839 Fond de piață monetară – alt tip de fond există expunere pe USD 1849 Fond de piață monetară – alt tip de fond există expunere pe JPY 1859 Fond de piață monetară – alt tip de fond -există expunere pe GBP 1869 Fond de piață monetară – alt tip de fond -există expunere pe CHF 1889 Fond de piață monetară – alt tip de fond există expunere pe alte valute 1899 Fond de piață monetară – alt tip de fond nu există informația expunerii pe valute 1919 Fond de piață monetară – nu exista informație despre tip fond, nu există expunere pe valute 1929 Fond de piață monetară – nu exista informație despre tip fond, există expunere pe EUR 1939 Fond de piață monetară – nu există informație despre tip fond, există expunere pe USD 1949 Fond de piață monetară – nu exista informații despre tip fond, există expunere pe JPY 1959 Fond de piață monetară – nu exista informații despre tip fond ,există expunere pe GBP 1969 Fond de piață monetară – nu exista informații despre tip fond ,există expunere pe CHF 1989 Fond de piață monetară – nu exista informații despre tip fond, există expunere pe alte valute 1999 Fond de piață monetarănu există alte informații 2119 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond obișnuit-nu există expunere pe valute 2129 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond obișnuit-există expunere pe EUR 2139 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond obișnuit-există expunere pe USD 2149 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond obișnuit-există expunere pe JPY 2159 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond obișnuit-există expunere pe GBP 2169 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond obișnuit-există expunere pe CHF 2189 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond obișnuit-există expunere pe alte valute 2199 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond obișnuit-nu există informația expunerii pe valute 2219 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond umbrelă-nu există expunere pe valute 2229 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond umbrelă există expunere pe EUR 2239 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond umbrelă există expunere pe USD 2249 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond umbrelă există expunere pe JPY 2259 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond umbrelă-există expunere pe GBP 2269 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond umbrelă-există expunere pe CHF 2289 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond umbrelă există expunere pe alte valute 2299 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – Fond umbrelă-nu există informația expunerii pe valute 2319 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – ETF-nu există expunere pe valute 2329 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – ETF există expunere pe EUR 2339 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – ETF există expunere pe USD 2349 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – ETF există expunere pe JPY 2359 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – ETF-există expunere pe GBP 2369 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – ETF-există expunere pe CHF 2389 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – ETF există expunere pe alte valute 2399 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – ETF-nu există informația expunerii pe valute 2819 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – alt tip de fond -nu există expunere pe valute 2829 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – alt tip de fond există expunere pe EUR 2839 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – alt tip de fond există expunere pe USD 2849 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – alt tip de fond există expunere pe JPY 2859 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – alt tip de fond -există expunere pe GBP 2869 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – alt tip de fond -există expunere pe CHF 2889 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – alt tip de fond există expunere pe alte valute 2899 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – alt tip de fond nu există informația expunerii pe valute 2919 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – nu exista informație despre tip fond, nu există expunere pe valute 2929 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – nu exista informație despre tip fond, există expunere pe EUR 2939 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – nu există informație despre tip fond, există expunere pe USD
2949 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – nu exista informații despre tip fond , există expunere pe JPY 2959 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – nu exista informații despre tip fond , există expunere pe GBP 2969 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – nu exista informații despre tip fond ,există expunere pe CHF 2989 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – nu exista informații despre tip fond, există expunere pe alte valute 2999 Fond de obligațiuni și alte instrumente cu venit fix – nu există alte informații 3119 Fond de acțiuni – Fond obișnuit-nu există expunere pe valute 3129 Fond de acțiuni – Fond obișnuit-există expunere pe EUR 3139 Fond de acțiuni – Fond obișnuit-există expunere pe USD 3149 Fond de acțiuni – Fond obișnuit-există expunere pe JPY 3159 Fond de acțiuni – Fond obișnuit-există expunere pe GBP 3169 Fond de acțiuni – Fond obișnuit-există expunere pe CHF 3189 Fond de acțiuni – Fond obișnuit-există expunere pe alte valute 3199 Fond de acțiuni– Fond obișnuit-nu există informația expunerii pe valute 3219 Fond de acțiuni – Fond umbrelă-nu există expunere pe valute 3229 Fond de acțiuni – Fond umbrelă există expunere pe EUR 3239 Fond de acțiuni – Fond umbrelă există expunere pe USD 3249 Fond de acțiuni – Fond umbrelă există expunere pe JPY 3259 Fond de acțiuni – Fond umbrelă-există expunere pe GBP 3269 Fond de acțiuni – Fond umbrelă-există expunere pe CHF 3289 Fond de acțiuni – Fond umbrelă există expunere pe alte valute 3299 Fond de acțiuni – Fond umbrelă-nu există informația expunerii pe valute 3319 Fond de acțiuni – ETF nu există expunere pe valute 3329 Fond de acțiuni – ETF există expunere pe EUR 3339 Fond de acțiuni – ETF există expunere pe USD 3349 Fond de acțiuni – ETF există expunere pe JPY 3359 Fond de acțiuni– ETF-există expunere pe GBP 3369 Fond de acțiuni– ETF-există expunere pe CHF 3389 Fond de acțiuni – ETF există expunere pe alte valute 3399 Fond de acțiuni – ETF-nu există informația expunerii pe valute 3819 Fond de acțiuni – alt tip de fond -nu există expunere pe valute 3829 Fond de acțiuni – alt tip de fond există expunere pe EUR 3839 Fond de acțiuni – alt tip de fond există expunere pe USD 3849 Fond de acțiuni – alt tip de fond există expunere pe JPY 3859 Fond de acțiuni – alt tip de fond -există expunere pe GBP 3869 Fond de acțiuni – alt tip de fond -există expunere pe CHF 3889 Fond de acțiuni – alt tip de fond există expunere pe alte valute 3899 Fond de acțiuni– alt tip de fond nu există informația expunerii pe valute 3919 Fond de acțiuni – nu exista informație despre tip fond, nu există expunere pe valute 3929 Fond de acțiuni – nu exista informație despre tip fond, există expunere pe EUR 3939 Fond de acțiuni – nu există informație despre tip fond, există expunere pe USD 3949 Fond de acțiuni – nu exista informații despre tip fond , există expunere pe JPY 3959 Fond de acțiuni – nu exista informații despre tip fond ,există expunere pe GBP 3969 Fond de acțiuni – nu exista informații despre tip fond ,există expunere pe CHF 3989 Fond de acțiuni – nu exista informații despre tip fond, există expunere pe alte valute 3999 Fond de acțiuni – nu există alte informații 4119 Fond mixt – Fond obișnuit-nu există expunere pe valute 4129 Fond mixt – Fond obișnuit-există expunere pe EUR 4139 Fond mixt – Fond obișnuit-există expunere pe USD 4149 Fond mixt – Fond obișnuit-există expunere pe JPY 4159 Fond mixt – Fond obișnuit-există expunere pe GBP 4169 Fond mixt – Fond obișnuit-există expunere pe CHF
4189 Fond mixt – Fond obișnuit-există expunere pe alte valute 4199 Fond mixt– Fond obișnuit-nu există informația expunerii pe valute 4219 Fond mixt– Fond umbrelă-nu există expunere pe valute 4229 Fond mixt – Fond umbrelă există expunere pe EUR 4239 Fond mixt – Fond umbrelă există expunere pe USD 4249 Fond mixt – Fond umbrelă există expunere pe JPY 4259 Fond mixt – Fond umbrelă-există expunere pe GBP 4269 Fond mixt – Fond umbrelă-există expunere pe CHF 4289 Fond mixt – Fond umbrelă există expunere pe alte valute 4299 Fond mixt – Fond umbrelă-nu există informația expunerii pe valute 4319 Fond mixt – ETF-nu există expunere pe valute 4329 Fond mixt – ETF există expunere pe EUR 4339 Fond mixt– ETF există expunere pe USD 4349 Fond mixt – ETF există expunere pe JPY 4359 Fond mixt– ETF-există expunere pe GBP 4369 Fond mixt– ETF-există expunere pe CHF 4389 Fond mixt – ETF există expunere pe alte valute 4399 Fond mixt – ETF-nu există informația expunerii pe valute 4819 Fond mixt – alt tip de fond -nu există expunere pe valute 4829 Fond mixt – alt tip de fond există expunere pe EUR 4839 Fond mixt – alt tip de fond există expunere pe USD 4849 Fond mixt – alt tip de fond există expunere pe JPY 4859 Fond mixt – alt tip de fond -există expunere pe GBP 4869 Fond mixt – alt tip de fond -există expunere pe CHF 4889 Fond mixt – alt tip de fond există expunere pe alte valute 4899 Fond mixt– alt tip de fond nu există informația expunerii pe valute 4919 Fond mixt– nu exista informație despre tip fond, nu există expunere pe valute 4929 Fond mixt – nu exista informație despre tip fond, există expunere pe EUR 4939 Fond mixt – nu există informație despre tip fond, există expunere pe USD 4949 Fond mixt – nu exista informații despre tip fond , există expunere pe JPY 4959 Fond mixt – nu exista informații despre tip fond ,există expunere pe GBP 4969 Fond mixt – nu exista informații despre tip fond ,există expunere pe CHF 4989 Fond mixt – nu exista informații despre tip fond, există expunere pe alte valute 4999 Fond mixt – nu există alte informații 5119 Fond de investiții imobiliare – Fond obișnuit-nu există expunere pe valute 5129 Fond de investiții imobiliare – Fond obișnuit-există expunere pe EUR 5139 Fond de investiții imobiliare – Fond obișnuit-există expunere pe USD 5149 Fond de investiții imobiliare – Fond obișnuit-există expunere pe JPY 5159 Fond de investiții imobiliare – Fond obișnuit-există expunere pe GBP 5169 Fond de investiții imobiliare – Fond obișnuit-există expunere pe CHF 5189 Fond de investiții imobiliare – Fond obișnuit-există expunere pe alte valute 5199 Fond de investiții imobiliare – Fond obișnuit-nu există informația expunerii pe valute 5219 Fond de investiții imobiliare – Fond umbrelă-nu există expunere pe valute 5229 Fond de investiții imobiliare – Fond umbrelă există expunere pe EUR 5239 Fond de investiții imobiliare – Fond umbrelă există expunere pe USD 5249 Fond de investiții imobiliare – Fond umbrelă există expunere pe JPY 5259 Fond de investiții imobiliare – Fond umbrelă-există expunere pe GBP 5269 Fond de investiții imobiliare – Fond umbrelă-există expunere pe CHF 5289 Fond de investiții imobiliare – Fond umbrelă există expunere pe alte valute 5299 Fond de investiții imobiliare – Fond umbrelă-nu există informația expunerii pe valute 5319 Fond de investiții imobiliare – ETF-nu există expunere pe valute 5329 Fond de investiții imobiliare – ETF există expunere pe EUR 5339 Fond de investiții imobiliare – ETF există expunere pe USD 5349 Fond de investiții imobiliare – ETF există expunere pe JPY
5359 Fond de investiții imobiliare – ETF-există expunere pe GBP 5369 Fond de investiții imobiliare – ETF-există expunere pe CHF 5389 Fond de investiții imobiliare – ETF există expunere pe alte valute 5399 Fond de investiții imobiliare – ETF-nu există informația expunerii pe valute 5819 Fond de investiții imobiliare – alt tip de fond -nu există expunere pe valute 5829 Fond de investiții imobiliare – alt tip de fond există expunere pe EUR 5839 Fond de investiții imobiliare – alt tip de fond există expunere pe USD 5849 Fond de investiții imobiliare – alt tip de fond există expunere pe JPY 5859 Fond de investiții imobiliare – alt tip de fond -există expunere pe GBP 5869 Fond de investiții imobiliare – alt tip de fond -există expunere pe CHF 5889 Fond de investiții imobiliare – alt tip de fond există expunere pe alte valute 5899 Fond de investiții imobiliare – alt tip de fond nu există informația expunerii pe valute 5919 Fond de investiții imobiliare – nu exista informație despre tip fond, nu există expunere pe valute 5929 Fond de investiții imobiliare – nu exista informație despre tip fond, există expunere pe EUR 5939 Fond de investiții imobiliare – nu există informație despre tip fond, există expunere pe USD 5949 Fond de investiții imobiliare – nu exista informații despre tip fond , există expunere pe JPY 5959 Fond de investiții imobiliare – nu exista informații despre tip fond, există expunere pe GBP 5969 Fond de investiții imobiliare – nu exista informații despre tip fond , există expunere pe CHF 5989 Fond de investiții imobiliare – nu exista informații despre tip fond, există expunere pe alte valute 5999 Fond de investiții imobiliare – nu exista alte informații 6119 Fond de hedging – Fond obișnuit-nu există expunere pe valute 6129 Fond de hedging – Fond obișnuit-există expunere pe EUR 6139 Fond de hedging – Fond obișnuit-există expunere pe USD 6149 Fond de hedging – Fond obișnuit-există expunere pe JPY 6159 Fond de hedging – Fond obișnuit-există expunere pe GBP 6169 Fond de hedging – Fond obișnuit-există expunere pe CHF 6189 Fond de hedging – Fond obișnuit-există expunere pe alte valute 6199 Fond de hedging – Fond obișnuit-nu există informația expunerii pe valute 6219 Fond de hedging – Fond umbrelă-nu există expunere pe valute 6229 Fond de hedging – Fond umbrelă există expunere pe EUR 6239 Fond de hedging – Fond umbrelă există expunere pe USD 6249 Fond de hedging – Fond umbrelă există expunere pe JPY 6259 Fond de hedging – Fond umbrelă-există expunere pe GBP 6269 Fond de hedging – Fond umbrelă-există expunere pe CHF 6289 Fond de hedging – Fond umbrelă există expunere pe alte valute 6299 Fond de hedging – Fond umbrelă-nu există informația expunerii pe valute 6319 Fond de hedging – ETF-nu există expunere pe valute 6329 Fond de hedging – ETF există expunere pe EUR 6339 Fond de hedging – ETF există expunere pe USD 6349 Fond de hedging – ETF există expunere pe JPY 6359 Fond de hedging – ETF-există expunere pe GBP 6369 Fond de hedging – ETF-există expunere pe CHF 6389 Fond de hedging – ETF există expunere pe alte valute 6399 Fond de hedging – ETF-nu există informația expunerii pe valute 6819 Fond de hedging – alt tip de fond -nu există expunere pe valute 6829 Fond de hedging – alt tip de fond există expunere pe EUR 6839 Fond de hedging – alt tip de fond există expunere pe USD 6849 Fond de hedging – alt tip de fond există expunere pe JPY 6859 Fond de hedging – alt tip de fond -există expunere pe GBP 6869 Fond de hedging – alt tip de fond -există expunere pe CHF 6889 Fond de hedging – alt tip de fond există expunere pe alte valute 6899 Fond de hedging – alt tip de fond nu există informația expunerii pe valute 6919 Fond de hedging– nu exista informație despre tip fond, nu există expunere pe valute 6929 Fond de hedging – nu exista informație despre tip fond, există expunere pe EUR
6939 Fond de hedging– nu există informație despre tip fond, există expunere pe USD 6949 Fond de hedging– nu exista informații despre tip fond , există expunere pe JPY 6959 Fond de hedging – nu exista informații despre tip fond ,-există expunere pe GBP 6969 Fond de hedging – nu exista informații despre tip fond ,-există expunere pe CHF 6989 Fond de hedging– nu exista informații despre tip fond, există expunere pe alte valute 6999 Fond de hedging - nu există alte informații 8119 Altele – Fond obișnuit-nu există expunere pe valute 8129 Altele – Fond obișnuit-există expunere pe EUR 8139 Altele– Fond obișnuit-există expunere pe USD 8149 Altele– Fond obișnuit-există expunere pe JPY 8159 Altele – Fond obișnuit-există expunere pe GBP 8169 Altele – Fond obișnuit-există expunere pe CHF 8189 Altele – Fond obișnuit-există expunere pe alte valute 8199 Altele – Fond obișnuit-nu există informația expunerii pe valute 8219 Altele – Fond umbrelă-nu există expunere pe valute 8229 Altele – Fond umbrelă există expunere pe EUR 8239 Altele – Fond umbrelă există expunere pe USD 8249 Altele – Fond umbrelă există expunere pe JPY 8259 Altele – Fond umbrelă-există expunere pe GBP 8269 Altele – Fond umbrelă-există expunere pe CHF 8289 Altele – Fond umbrelă există expunere pe alte valute 8299 Altele – Fond umbrelă-nu există informația expunerii pe valute 8319 Altele – ETF-nu există expunere pe valute 8329 Altele – ETF există expunere pe EUR 8339 Altele – ETF există expunere pe USD 8349 Altele – ETF există expunere pe JPY 8359 Altele – ETF-există expunere pe GBP 8369 Altele – ETF-există expunere pe CHF 8389 Altele – ETF există expunere pe alte valute 8399 Atele – ETF-nu există informația expunerii pe valute 8819 Altele – alt tip de fond -nu există expunere pe valute 8829 Altele – alt tip de fond există expunere pe EUR 8839 Altele – alt tip de fond există expunere pe USD 8849 Altele – alt tip de fond există expunere pe JPY 8859 Altele– alt tip de fond -există expunere pe GBP 8869 Altele – alt tip de fond -există expunere pe CHF 8889 Altele – alt tip de fond există expunere pe alte valute 8899 Altele – alt tip de fond nu există informația expunerii pe valute 8919 Altele– nu exista informație despre tip fond, nu există expunere pe valute 8929 Altele – nu exista informație despre tip fond, există expunere pe EUR 8939 Altele – nu există informație despre tip fond, există expunere pe USD 8949 Altele – nu exista informații despre tip fond , există expunere pe JPY 8959 Altele – nu exista informații despre tip fond ,-există expunere pe GBP 8969 Altele – nu exista informații despre tip fond ,-există expunere pe CHF 8989 Altele – nu exista informații despre tip fond, există expunere pe alte valute 8999 Altelenu există alte informații
Anexa nr. VII.7
Reguli de stabilire a codului de referință pentru titluri de valoare fără cod ISIN
primele două caractere reprezintă codul țării emitentului; următoarele două caractere reprezintă codul tip titlu de valoare (Tabelul nr. 1); următoarele trei caractere reprezintă codul monedei emisiunii; următoarele patru caractere reprezintă cod tip emitent (Tabelul nr. 2); ultimele patru caractere reprezintă numerotarea instrumentelor deținute de fiecare agent raportor.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 Cod țara Cod tip titlu Cod moneda de emisiune Cod tip emitent Cod atribuit fiecărui titlu de emitent (ISO - de valoare (ISO - 4217) valoare de către raportor 3166-1 alpha – 2 (poate fi numeric sau code) alfanumeric)
Tabelul nr. 1 Corespondență cod tip titlu de valoare - cod de referință titlu de valoare
Descriere titlu de valoare (caracterele 3,4) Cod tip titlu de valoare Acțiuni cotate 01 Acțiuni necotate 02 Alte titluri de participație 03 Acțiuni / unități ale fondurilor de piața monetară 04 Acțiuni / unități ale fondurilor de investiții 05 Titluri de natura datoriei cu scadență la emisiune până la un an inclusiv 06 Titluri de natura datoriei cu scadență la emisiune mai mare de un an 07
Tabelul nr. 2 Corespondență cod tip emitent – cod de referință titlu de valoare
Descriere tip emitent (caracterele 8,9,10,11) Cod tip emitent Observație Banca Centrală 0121 Se completează pentru emitenții UE și non-UE Societăți care acceptă depozite, exclusiv Banca Centrală 122A Se completează pentru emitenții UE Fonduri de piață monetară 122B Se completează pentru emitenții UE Fondurile de investiții, altele decât fondurile de piață monetară 123A Se completează pentru emitenții UE Alți intermediari financiari, exclusiv societățile de asigurări și fondurile de pensii 123B Se completează pentru emitenții UE Auxiliari financiari 0124 Se completează pentru emitenții UE Societăți de asigurare 125A Se completează pentru emitenții UE Fonduri de pensii 125B Se completează pentru emitenții UE Instituții financiare captive și alte entități creditoare 0127 Se completează pentru emitenții UE Societăți nefinanciare 0011 Se completează pentru emitenții UE Administrația centrală 1311 Se completează pentru emitenții UE Administrațiile statelor federale 1312 Se completează pentru emitenții UE Administrațiile locale 1313 Se completează pentru emitenții UE Administrațiile de securitate socială 1314 Se completează pentru emitenții UE Gospodarii ale populației 0014 Se completează pentru emitenții UE Instituții fără scop lucrativ în serviciul gospodăriilor populației 0015 Se completează pentru emitenții UE Alte instituții financiare monetare (122A+122B) 0122 Se completează pentru emitenții non-UE Instituții guvernamentale (1311+1312+1313+1314) 0013 Se completează pentru emitenții non-UE Instituții neguvernamentale (123A+123B+0124+125A +125B +0127+0011+0014+0015) 002A Se completează pentru emitenții non-UE
Anexa nr. VIII.1
Lista B1 Servicii tranzacții în nume și cont propriu ale instituției de credit raportoare în relația cu nerezidenții Denumire indicator Cod Moneda ara partenerului nerezident xport de servicii / Sume de încasat mport de servicii / Sume de plătit Servicii financiare F50 Servicii de consultanță contabilă, fiscală și de audit H11 Servicii de consultanță profesională, managerială și de afaceri H15 Servicii de publicitate, marketing și de sondare a opiniei publice H20 Servicii juridice H10 Leasing operațional F60 Servicii comerciale H00 Servicii de telecomunicații D10 Servicii informatice, altele decât produse informatice G05 Achiziția / vânzarea de produse informatice, licențe pentru utilizarea programelor informatice, consultanță în domeniul informatic G00 Servicii aferente agențiilor de presă (scrisă, audio, video, altele) G10 Alte servicii informaționale G20 Francize și taxe de licență pentru utilizarea mărcilor înregistrate și drepturilor de autor G50 Servicii de cercetare - dezvoltare H33 Servicii de construcții E03 Servicii de arhitectură H41 Servicii de inginerie H42 Servicii tehnice H43 Servicii de întreținere și reparații A30 Transport aerian de pasageri B21 Transport rutier de pasageri B23 Transport feroviar de pasageri B22 Transport aerian de mărfuri B01 Transport rutier de mărfuri B03 Transport feroviar de mărfuri B02 Alte servicii de transport aerian B31
Anexa nr. VIII.1
Denumire indicator Cod Moneda ara partenerului nerezident xport de servicii / Sume de încasat mport de servicii / Sume de plătit Alte servicii de transport rutier B33 Alte servicii de transport feroviar B32 Servicii poștale D00 Servicii de curierat D20 Alte servicii de transport B41 Servicii specifice managementului grupurilor de companii (planificarea managementului de grup, organizare, control, protocol etc.) H70 Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru asigurări de viață F01 xxxxxxxxxx Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru asigurări de viață F00 xxxxxxxxx Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru asigurarea bunurilor transportate F10 xxxxxxxxxx Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru asigurarea bunurilor transportate L40 xxxxxxxxx Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru acoperirea riscurilor financiare F04 xxxxxxxxxx Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru acoperirea riscurilor financiare L45 xxxxxxxxx Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru alte tipuri de asigurări directe F20 xxxxxxxxxx Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru alte tipuri de asigurări directe L41 xxxxxxxxx Servicii auxiliare plătite societăților de asigurare nerezidente (comisioane, consultanță, evaluări neincluse în prime) F40 xxxxxxxxxx Contribuții plătite la fonduri de pensii nerezidente F02 xxxxxxxxxx Servicii audiovizuale și înrudite H80 Servicii educaționale H90 Servicii culturale și recreaționale H92 Alte servicii în relația cu nerezidenții neincluse în altă parte H60
Anexa nr. VIII.1
Lista B1 Servicii tranzacții în nume și cont propriu ale instituției de credit raportoare în relația cu nerezidenții Cod Descriere indicator F50 Servicii financiare - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de intermediere financiară, precum și cele legate de acestea, în relația cu nerezidenții, reprezentând: comisioane pentru creditare; comisioane pentru constituire depozite; comisioane pentru leasing financiar; comisioane pentru factoring; comisioane pentru tranzacții cu derivate financiare; comisioane pentru subscrierea, plasamentul emisiunilor și răscumpărarea titlurilor de valoare; comisioane aferente plăților de dobânzi sau dividende la titlurile de valoare; comisioane pentru compensarea plăților; comisioane specifice cardurilor de credit; comisioane pentru tranzacțiile de schimb valutar (inclusiv sumele rezultate din diferențe între cursul de schimb oficial și cel efectiv); comisioane aferente diverselor decontări; comisioane la credite ipotecare și neipotecare; comisioane aferente serviciilor de achiziție și preluări; comisioane pentru administrarea capitalului și a corporațiilor financiare; taxe aferente serviciilor de administrare a piețelor financiare; taxe aferente serviciilor de acordare a rating-ului pentru credite; taxe aferente serviciilor de consiliere financiară; taxe aferente serviciilor de custodie pentru active financiare sau lingouri; taxe aferente serviciilor de administrare sau gestionare a activelor financiare, etc. H11 Servicii de consultanța contabilă, fiscală și de audit - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de expertiză contabilă, consultanță și planificare fiscală, activitate de audit, etc. H15 Servicii de consultanță profesională, managerială și de afaceri - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de consultanță în afaceri, management și relații publice. H20 Servicii de publicitate, marketing și de sondare a opiniei publice - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii cum sunt: proiectarea și realizarea de produse publicitare; cumpărărea de spații publicitare; servicii de organizare de târguri și expoziții; marketing și alte studii de piață; studii de sondare a opiniei publice; servicii pentru promovarea produselor; servicii de organizare a congreselor, reuniunilor culturale și științifice, inclusiv furnizarea și instalarea echipamentelor necesare. H10 Servicii juridice - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii juridice: consultanță juridică și servicii de reprezentare în procese penale, civile și administrative; consultanță juridică și servicii de reprezentare în proceduri judiciare și alte domenii juridice; consultanță juridică și servicii de reprezentare în proceduri statutare; consultanță în elaborarea documentelor și instrumentelor juridice; servicii de arbitraj și de conciliere juridică; consultanță de autentificare sau certificare notarială; servicii juridice auxiliare, etc. F60 Leasing operațional - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de închiriere a unor bunuri, fără a presupune schimbul de proprietate și transferul drepturilor și riscurilor aferente bunurilor respective. Sunt incluse: închirierea de spații comerciale, locuințe și alte clădiri; închirierea de mijloace de transport fără echipaj; închirierea fără operator a mașinilor, echipamentelor, containerelor și dispozitivelor mecanice sau electrice (inclusiv computere sau echipamente de telecomunicații). H00 Servicii comerciale - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii comerciale reprezentând comisioane rezultate din serviciile comerciale de vânzare en-gros sau en-detail (comisioane aferente tranzacțiilor de achiziționare/vânzare de bunuri și servicii prin intermediul unor agenți comerciali, brokeri de mărfuri, dealeri, comisionari, prin licitație, etc., comisioane de intermediere comercială), precum și alte sume încasate / primite din intermedieri comerciale. D10 Servicii de telecomunicații - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transmisie a imaginii, a sunetelor, precum și a altor informații utilizând diverse mijloace de comunicați, respectiv: servicii de telefonie fixă și servicii de întreținere a rețelei specifice; servicii de telefonie mobilă; servicii de telex și de întreținere a rețelei; servicii de telegraf și de întreținere a rețelei; servicii de transmisie și întreținere a rețelei radio și televiziune prin cablu; servicii de transmisie prin satelit; servicii de poștă electronică; servicii de fax; servicii de internet; servicii de rețele de afaceri specializate; servicii de teleconferință; servicii de acces permanent, inclusiv furnizare acces internet; servicii de întreținere a mijloacelor de telecomunicații. G00 Achiziția / vânzarea de produse informatice - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii informatice: comercializarea programelor informatice, inclusiv programe special dezvoltate pentru clienți), programe standard (produse la scară largă) livrate electronic (ex: descărcate online), indiferent dacă licența se plătește periodic sau o singură dată; licențe pentru folosirea unor programe standard livrate pe suport fizic care presupun o taxă periodică de actualizare a licenței (ex: programele de tip antivirus); vânzarea/cumpărarea de drepturi de proprietate asupra unor programe și aplicații.
Anexa nr. VIII.1
Cod Descriere indicator G05 G10 Servicii informatice, altele decât programele informatice - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de alte servicii informatice: servicii de consultanță hardware și software și implementare, instalare; servicii de întreținere și reparații pentru calculatoare și echipamente periferice; servicii de refacere a sistemelor informatice; servicii de recuperări de date; servicii de consultanță și asistență pentru gestionarea resurselor informatice; analiza, proiectarea și realizarea sistemelor informatice, inclusiv proiectarea și dezvoltarea de pagini web, inclusiv serviciile de consultanță aferentă; servicii de întreținere a sistemelor informatice și alte servicii de suport; servicii de instruire a personalului, ca parte a activității de consultanță în domeniul informatic; servicii de procesare date, consultanță și asistență aferentă gestionării resurselor informatice; servicii pentru găzduire pagini web; servicii de gestionare a facilităților informatice; drepturi de acces la ziare și periodice în varianta electronică. Servicii aferente agențiilor de presă (scrisă, audio, video, altele) - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii privind furnizarea de știri, fotografii sau articole de presă. G20 Alte servicii informaționale - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de proiectare baze de date; servicii de stocare date; servicii de diseminare date și baze de date, atât on-line cat și pe suport magnetic, optic sau hârtie; servicii de căutare pe web; abonamente la publicațiile periodice; abonamente la bazele de date ale publicațiilor periodice; acces on-line la baze de date ale agențiilor de știri; servicii ale bibliotecilor și arhivelor. G50 Francize și taxe de licență pentru utilizarea mărcilor înregistrate și drepturilor de autor - însumează pe monede și pe țări sumele de încasat, respectiv sumele de plătit reprezentând taxe de licență pentru utilizarea mărcilor înregistrate, licențe pentru utilizarea rezultatelor cercetării/dezvoltării (brevete, mărci, drepturi de autor, procese și creații industriale, secrete de comerț), licențe pentru reproducerea și/sau distribuția programelor informatice, licențe pentru reproducerea și/sau distribuția produselor audiovizuale și altele asemenea. H33 Servicii de cercetare-dezvoltare - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii personalizate sau nepersonalizate de cercetare și dezvoltare din sfera cercetării fundamentale, cercetării aplicate, dezvoltării experimentale a unor noi produse și procese, indiferent dacă produsele rezultate sunt destinate sau nu pieței. Este inclusă vânzarea /cumpărarea rezultatelor activității de cercetare-dezvoltare, aceasta presupunând transferul de proprietate, al drepturilor și obligațiilor asupra acestora. E03 Servicii de construcții - însumează pe monede și pe țări sumele de încasat, respectiv sumele de plătit aferente serviciilor de construcții furnizate instituției de credit de către firmele de construcții nerezidente în cazul construirii unor clădiri, modernizării clădirilor existente, etc. La rubrica import se înregistrează valoarea brută totală a construcției efectuate care include și valoarea bunurilor și servicii utilizate pentru efectuarea lucrării (materiale de construcții, transport, etc.), precum și sumele plătite muncitorilor. Prin convenție, la rubrica export se înregistrează valoarea bunurilor și serviciilor achiziționate din România de către compania de construcții nerezidentă. H41 Servicii de arhitectură - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de consultanță, studii, proiectare arhitecturală, alte dezvoltări. H42 Servicii de inginerie - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de proiectare, dezvoltare și utilizare a utilajelor, materialelor, instrumentelor, structurilor, proceselor, sistemelor cum ar fi: proiectare de instalații mecanice și electrice pentru clădiri și echipamente; proiectare pentru instalații industriale; furnizarea de proiecte, planuri și studii referitoare la proiecte de inginerie; studii tehnice de fezabilitate. H43 Servicii tehnice - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii tehnice cum sunt: asistență și consultații tehnice pentru lucrări de construcții; testare, certificare și analiză tehnică; servicii de inspecție tehnică. A30 Servicii de întreținere și reparații - însumează pe monede și pe țări valoarea exportului, respectiv importului de servicii de întreținere și reparații, recondiționări, revizii capitale ale bunurilor (inclusiv ale autovehiculelor și altor echipamente), cu excepția construcțiilor. B21 Transport aerian de pasageri - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport aerian de pasageri nerezidenți efectuate cu aeronave care aparțin companiilor rezidente și/sau de pasageri rezidenți efectuate cu aeronave care aparțin companiilor nerezidente. Includ: costul biletelor de călătorie cu avionul, inclusiv în situația în care reprezintă parte a pachetelor turistice de călătorie; taxa pentru bagaje sau efecte personale ce depășesc limita admisă la transportul aerian; închirieri de aeronave cu echipaj pentru transportul călătorilor.
Anexa nr. VIII.1
Cod Descriere indicator B23 Transport rutier de pasageri - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport auto de pasageri prestate de către companii rezidente pentru nerezidenți și/sau servicii de transport auto de pasageri prestate de către companii nerezidente pentru rezidenți. Includ: costul biletelor de călătorie auto, inclusiv în cazul în care acesta reprezintă parte a pachetelor turistice; taxe pentru bagaje sau efecte personale ce depășesc limita admisă la transportul rutier de călători; taxe pentru vehicule; închirieri de autovehicule cu șofer pentru transportul călătorilor. B22 Transport feroviar de pasageri - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport feroviar de pasageri prestate de către companii rezidente pentru nerezidenți și/sau servicii de transport feroviar de pasageri prestate de către companii nerezidente pentru rezidenți. Includ: costul biletelor de călătorie cu trenul, inclusiv în cazul în care acesta reprezintă parte a pachetelor turistice; taxe pentru bagaje sau efecte personale ce depășesc limita admisă la transportul feroviar de călători; închirieri de mijloace de transport feroviar cu echipaj. B01 Transport aerian de mărfuri - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport aerian de mărfuri oferite de către rezidenți nerezidenților sau prestate de către nerezidenți instituției de credit. B03 Transport rutier de mărfuri - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport rutier de mărfuri oferite de către rezidenți nerezidenților sau prestate de către nerezidenți instituției de credit. B02 Transport feroviar de mărfuri - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport feroviar de mărfuri oferite de către rezidenți nerezidenților sau prestate de către nerezidenți instituției de credit. B31 Alte servicii de transport aerian - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport aerian, altele decât cele de la codurile B01 și B21, cum sunt: încărcare sau descărcare de containere transportate cu avionul; manipulare, stocare și înmagazinare a mărfurilor transportate cu avionul; împachetare și reîmpachetare a mărfurilor transportate cu avionul; remorcare, pilotaj, control trafic aerian; servicii suport pentru aeroporturi. B33 Alte servicii de transport rutier - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport rutier, altele decât cele înregistrate la codurile B03 sau B23, cum sunt: încărcare sau descărcare containere transportate cu mijloace de transport rutier; manipulare, stocare și depozitare de bunuri transportate cu mijloace de transport rutier; împachetare și reîmpachetare bunuri transportate cu mijloace de transport rutier; servicii de tractare, servicii operaționale de parcare a autovehiculelor; servicii de curățare și dezinfecție ale mijloacelor de transport auto; operații de salvare în cazul accidentelor rutiere. B32 Alte servicii de transport feroviar - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de transport feroviar altele decât cele înregistrate la codurile B02 sau B22, cum sunt: încărcare sau descărcare de containere transportate pe calea ferată; manipulare, stocare și depozitare a mărfurilor transportate pe calea ferată; împachetare și reîmpachetare a bunurilor transportate pe calea ferată. D00 Servicii poștale - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii poștale aferente ridicării, transportului și livrării scrisorilor, ziarelor, revistelor, cărților, coletelor și altor asemenea. D20 Servicii de curierat - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii aferente expedierii/deplasării coletelor prin companii specializate. B41 Alte servicii de transport - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul altor servicii asociate transportului care nu se încadrează la codurile B21, B23, B01, B03, B31, B33, B22, B02, B32, D00, D20. H70 Servicii specifice managementului grupurilor de companii (planificarea managementului de grup, organizare, control, protocol etc.) - însumează pe monede și pe țări sumele de încasat, respectiv sumele de plătit referitoare la tranzacțiile între instituțiile de credit rezidente și compania - mamă, precum și sucursalele și filialele nerezidente ale acestora, reprezentând: contribuțiile la costurile generale de administrare, rambursarea cheltuielilor efectuate direct de către instituția de credit mamă, plățile între instituția de credit și alte entități din grup pentru servicii ce nu pot fi clasificate în altă categorie de servicii . F01 Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru asigurări de viață - însumează pe monede și pe țări plățile reprezentând prime pentru asigurări de viață. F00 Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru asigurări de viață - însumează pe monede și pe țări încasările reprezentând despăgubiri pentru asigurări de viață.
Anexa nr. VIII.1
Cod Descriere indicator F10 Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru asigurarea bunurilor transportate - însumează pe monede și pe țări plățile reprezentând prime de asigurare efectuate pentru asigurarea bunurilor transportate, inclusiv pentru transportul de valori. L40 Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru asigurarea bunurilor transportate - însumează pe monede și pe țări încasările reprezentând despăgubiri din asigurarea bunurilor transportate, inclusiv pentru transportul de valori. F04 Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru acoperirea riscurilor financiare - însumează pe monede și pe țări plățile reprezentând prime pentru acoperirea riscurilor financiare. L45 Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru acoperirea riscurilor financiare - însumează pe monede și pe țări încasările reprezentând despăgubiri pentru acoperirea riscurilor financiare. F20 Prime plătite societăților de asigurare nerezidente pentru alte tipuri de asigurări directe - însumează pe monede și pe țări plățile reprezentând prime de asigurare efectuate de instituția de credit (deținătoare de polițe) către firme nerezidente de asigurări, pentru alte tipuri de asigurări. L41 Despăgubiri încasate de la societăți de asigurare nerezidente pentru alte tipuri de asigurări directe - însumează pe monede și pe țări încasările reprezentând despăgubiri din alte tipuri de asigurări. F40 Servicii auxiliare plătite societăților de asigurare nerezidente (comisioane, consultanță, evaluări neincluse în prime) - însumează pe monede și pe țări plățile efectuate de instituția de credit pentru servicii auxiliare de asigurări cum ar fi: comisioanele agenților și brokerilor, servicii de consultanță pentru asigurări, servicii de evaluare a bunurilor, calcularea primelor și riscurilor de asigurare. F02 Contribuții plătite la fonduri de pensii nerezidente - însumează pe monede și pe țări plățile efectuate de instituția de credit către fonduri de pensii nerezidente reprezentând contribuții la acestea în numele angajaților. H80 Servicii audio-vizuale și înrudite - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii audiovizuale, reprezentând: servicii legate de producția programelor de televiziune, producția cinematografică, producția programelor radio; licențe pentru utilizarea produselor audiovizuale, fără drept de reproducere / difuzare a acestora; realizarea de fotografii și înregistrări video; achiziționarea / vânzarea (schimbul de proprietate) produselor audiovizuale (filme, piese muzicale, programe de televiziune și radio, manuscrise), produse audiovizuale livrate electronic, cu drept de utilizare perpetuă; servicii de decodare a canalelor de televiziune; drepturi bănești ale artiștilor, regizorilor, autorilor, interpreților care realizează producții într-o altă țară decât cea de rezidență (cu excepția cazurilor în care acestea sunt plătite sub formă de salarii). H90 Servicii educaționale - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii educaționale care nu presupun deplasarea cursanților pe teritoriul țării prestatorului de servicii educaționale, reprezentând: furnizarea de cursuri prin corespondență; difuzarea de emisiuni educative prin televiziune sau internet; drepturi bănești ale lectorilor rezidenți care predau cursuri în străinătate (cu excepția cazurilor în care acestea sunt plătite sub formă de salarii); drepturi bănești ale lectorilor nerezidenți care predau cursuri în România (cu excepția cazurilor în care acestea sunt plătite sub formă de salarii). H92 Servicii culturale și recreaționale - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul de servicii de organizare și desfășurare a evenimentelor artistice, sportive și altor servicii culturale și recreaționale. H60 Alte servicii în relația cu nerezidenții neincluse în altă parte - însumează pe monede și pe țări exportul, respectiv importul altor tipuri de servicii, care nu se regăsesc la pozițiile de mai sus.
Anexa nr. VIII.1
Lista B2 Venituri din investiții directe și ""alte investiții"" tranzacții ale instituției de credit în nume și cont propriu în relația cu nerezidenții Denumire indicator Cod Moneda Țara partenerului nerezident Încasări Plăți Venituri din Active încasateide încasat în luna de referinJă Dividende de încasat din investiții directe în străinătate K39 K79 K82 K81 K83 J50 xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx Dobânzi încasate de la bănci nerezidente pentru depozite plasate și/sau credite acordate pe termen scurt Dobânzi încasate de la bănci nerezidente pentru depozite plasate și/sau credite acordate pe termen lung Dobânzi încasate de la nerezidenți nebancari pentru credite acordate pe termen scurt Dobânzi încasate de la nerezidenți nebancari pentru credite acordate pe termen lung Venituri din investiții imobiliare Venituri din Pasive plătiteide plătit în luna de referinJă Dividende de plătit la acțiuni de natura investițiilor directe emise de instituția de credit și deținute de nerezidenți K39 xxxxxxxxxx Dobânzi plătite nerezidenților pentru depozitele atrase și/sau creditele pe termen scurt primite de la aceștia K79 xxxxxxxxxx Dobânzi plătite nerezidenților pentru depozitele atrase și/sau creditele pe termen lung primite de la aceștia K82 xxxxxxxxxx
Lista B2 Venituri din investiții directe și ""alte investiții"" tranzacții ale instituției de credit în nume și cont propriu în relația cu nerezidenții Cod Descriere indicator K39 Dividende de încasat din investiții directe în străinătate - însumează pe monede și pe țări dividendele repartizate instituției de credit (din profitul exercițiilor financiare anterioare), rezultate din investiții directe efectuate de instituția de credit raportoare în străinătate, respectiv din deținerea a cel puțin 10% din capitalurile sociale ale unor entități nerezidente. K79 Dobânzi încasate de la bănci nerezidente pentru depozite plasate și/sau credite acordate pe termen scurt - însumează pe monede și pe țări încasările efective de dobânzi pentru depozitele pe termen mai mic sau egal cu un an plasate la bănci nerezidente și pentru creditele pe termen mai mic sau egal cu un an acordate băncilor nerezidente. K82 Dobânzi încasate de la bănci nerezidente pentru depozite plasate și/sau credite acordate pe termen lung - însumează pe monede și pe țări încasările efective de dobânzi pentru depozitele pe termen mai mare de un an plasate la bănci nerezidente și pentru creditele pe termen mai mare de un an acordate băncilor nerezidente. K81 Dobânzi încasate de la nerezidenți nebancari pentru credite acordate pe termen scurt - însumează pe monede și pe țări încasările efective de dobânzi pentru creditele pe termen mai mic sau egal cu un an acordate entităților nebancare nerezidente. K83 Dobânzi încasate de la nerezidenți nebancari pentru credite acordate pe termen lung - însumează pe monede și pe țări încasările efective de dobânzi pentru creditele pe termen mai mare de un an acordate entităților nebancare nerezidente. J50 Venituri din investiții imobiliare - însumează pe monede și pe țări încasările rezultate din investițiile imobiliare ale instituției de credit în străinătate reprezentând chirii, rente etc. K39 Dividende de plătit la acțiuni de natura investițiilor directe emise de instituția de credit și deținute de nerezidenți - însumează pe monede și pe țări dividendele repartizate (din profitul exercițiilor financiare anterioare) nerezidenților care dețin acțiuni de natura investițiilor directe emise de instituția de credit (participații la capital de cel puțin 10%). K79 Dobânzi plătite nerezidenților pentru depozitele atrase și/sau creditele pe termen scurt primite de la aceștia - însumează pe monede și pe țări plățile efective de dobânzi pentru depozitele pe termen mai mic sau egal cu un an atrase de la nerezidenți sau pentru creditele pe termen mai mic sau egal cu un an primite de la aceștia. K82 Dobânzi plătite nerezidenților pentru depozitele atrase și/sau creditele pe termen lung primite de la aceștia - însumează pe monede și pe țări plățile efective de dobânzi pentru depozitele pe termen mai mare de un an atrase de la nerezidenți sau pentru creditele pe termen mai mare de un an primite de la aceștia.
Anexa nr. VIII.1
Lista B3 Transferuri curente și de capital tranzacții ale instituției de credit în nume și cont propriu în relația cu nerezidenții Denumire indicator Cod Moneda Țara partenerului nerezident Sume de încasat Sume de plătit Taxe și impozite pe venituri, altele decât salariile (dobânzi, dividende, chirii), pe proprietate Taxe și impozite pe produs (TVA, accize, etc.) Achiziții / vânzări de francize, domenii de internet și alte active nefinanciare neproduse Sponsorizări, donații, daune, penalități, amenzi și alte astfel de transferuri curente Transferuri nerambursabile pentru realizarea de investiții în mijloace fixe Iertări de datorie Alte transferuri de capital de valoare mare (despăgubiri acordate de justiție, despăgubiri neacoperite de asigurări pentru pagube majore: scurgeri de petrol, explozii majore, etc.) L17 L86 L35 L18 L26 L29 L34
Lista B3 Transferuri curente și de capital tranzacții ale instituției de credit în nume și cont propriu în relația cu nerezidenții Cod Descriere indicator L17 Taxe și impozite pe venituri (dobânzi, dividende, chirii), pe proprietate - însumează pe monede și pe țări sumele de încasat, respectiv sumele de plătit reprezentând impozite pe dobânzi, profituri, câștiguri de capital și proprietăți, precum și alte venituri obținute în relația rezident - nerezident. La rubrica sume de încasat: se vor raporta sumele reprezentând taxe și impozite pe venituri obținute de nerezidenți în România și reținute la sursă de către instituția de credit rezidentă. La rubrica sume de plătit: se vor raporta sumele reprezentând taxe și impozite pe venituri realizate de instituția de credit în străinătate, datorate economiei în care au fost realizate. Se includ taxele și impozitele pe dividendele distribuite investitorilor străini. L86 Taxe și impozite pe produs (TVA, accize etc.) - însumează pe monede și pe țări sumele de încasat, respectiv sumele de plătit reprezentând impozite per unitate de bun sau de serviciu produs sau tranzacționat datorate de către instituția de credit în străinătate, respectiv datorate de nerezidenți statului român și stopate la sursă de către instituții de credit, dacă este cazul. Sunt incluse: TVA, taxe vamale, accize. L35 Achiziții / vânzări de francize, domenii de internet și alte active nefinanciare neproduse - însumează pe monede și pe țări tranzacțiile aferente achizițiilor/vânzărilor de active nefinanciare care nu sunt rezultatul activității de producție. Sunt incluse francize, mărci de comerț, logo-uri, domenii de internet, certificate tranzacționabile de emisie de gaze. L18 Sponsorizări, donații, daune, penalități, amenzi și alte astfel de transferuri curente - însumează pe monede și pe țări tranzacțiile aferente transferurilor curente, altele decât cele descrise mai sus. Sunt incluse: sponsorizări, donații, daune, taxe, penalități (inclusiv pentru nerespectarea obligațiilor contractuale, indiferent de obiectul contractului), amenzi, etc. L26 Transferuri nerambursabile pentru realizarea de investiții în mijloace fixe - însumează pe monede și pe țări tranzacțiile aferente transferurilor nerambursabile destinate formării brute de capital fix (investiții în active fixe). L29 Iertări de datorie - însumează pe monede și pe țări anulările voluntare efectuate de către creditor a unei datorii a debitorului sau a unei părți din aceasta. L34 Alte transferuri de capital de valoare mare (despăgubiri acordate de justiție, despăgubiri neacoperite de asigurări pentru pagube majore: scurgeri de petrol, explozii majore, etc.) - însumează pe monede și pe țări tranzacțiile de natura transferurilor de capital (sume nerambursabile de valoare mare), altele decât cele descrise la punctele anterioare.
Anexa nr. VIII.1
Lista B4 Investiții directe tranzacții ale instituției de credit în nume și cont propriu în relația cu nerezidenții Denumire indicator Cod Moneda Țara partenerului nerezident Încasări Plăți InvestiJii ale instituJiei de credit în străinătate (active) Participații de 10% sau peste ale instituției de credit la capitalul social al unor entități nerezidente M10 Investiții imobiliare M25 InvestiJii ale nerezidenJilor în instituJia de credit raportoare (pasive) Participații de 10% sau peste ale nerezidenților la capitalul social al instituției de credit raportoare M50
Lista B4 Investiții directe tranzacții ale instituției de credit în nume și cont propriu în relația cu nerezidenții Cod Descriere indicator M10 Participații de 10% sau peste ale instituției de credit la capitalul social al unor companii nerezidente - însumează pe monede și pe țări plățile aferente participațiilor instituției de credit la capitalul unor societăți nerezidente, la capitalul de dotare al sucursalelor, precum și încasările reprezentând diminuarea investiției. M25 Investiții imobiliare - însumează pe monede și pe țări plățile efectuate de instituția de credit pentru achiziționarea de clădiri și terenuri în străinătate (reprezentând investițiile imobiliare ale instituției de credit în străinătate), precum și încasările aferente vânzării clădirilor sau terenurilor respective. M50 Participații de 10% sau peste ale nerezidenților la capitalul social al instituției de credit raportoare - însumează pe monede și pe țări încasările rezultate din vânzarea acțiunilor instituției de credit prin tranzacții directe cu nerezidenții, operațiune prin care aceștia ajung să dețină cel puțin 10% din capitalul instituției de credit, sau își măresc participația deținută anterior, respectiv plățile rezultate din diminuarea capitalului social.
Anexa nr. VIII.1
Lista B5 Instrumente financiare derivate tranzacții ale instituției de credit raportoare în nume și cont propriu în relația cu nerezidenții Denumire indicator Cod Moneda Țara partenerului nerezident Sold la începutul perioadei de referință Sold la sfârșitul perioadei de referință ACTIVE Instrumente financiare derivate de natura opțiunilor Q50 Instrumente financiare derivate, altele decât cele de natura opțiunilor Q51 PASIVE Instrumente financiare derivate de natura opțiunilor Q55 Instrumente financiare derivate, altele decât cele de natura opțiunilor Q56 Denumire indicator Cod Moneda Țara partenerului nerezident Sume de încasat Sume de plătit Prime plătite Q01 Q02 Q15 Q16 Q45 Q46 xxxxxxxx Prime încasate xxxxxxxx Câștiguri efective realizate din operațiunile cu instrumente financiare derivate, de natura opțiunilor, efectuate în nume și cont propriu pe piețele externe reglementate și nereglementate xxxxxxxx Câștiguri efective realizate din operațiunile cu instrumente financiare derivate, altele decât cele de natura opțiunilor, efectuate în nume și cont propriu pe piețele externe reglementate și nereglementate xxxxxxxx Pierderi efective rezulate din operațiunile cu instrumente financiare derivate, de natura opțiunilor, efectuate în nume și cont propriu pe piețele externe reglementate și nereglementate xxxxxxxx Pierderi efective rezulate din operațiunile cu instrumente financiare derivate, altele decât cele de natura opțiunilor, efectuate în nume și cont propriu pe piețele externe reglementate și nereglementate xxxxxxxx
Lista B5 Instrumente financiare derivate tranzacții ale instituției de credit raportoare în nume și cont propriu Cod Descriere indicator Q50 Q51 Q55 Q56 Q01 Q02 Q15 Q16 Q45 Q46 Instrumente financiare derivate de natura opțiunilor - active: însumează pe monede și pe țări soldurile la începutul și sfârșitul perioadei de referință aferente instrumentelor financiare derivate de natura activelor , evaluate la valoarea justă. Instrumente financiare derivate, altele decât cele de natura opțiunilor - active: însumează pe monede și pe țări soldurile la începutul și sfârșitul perioadei de referință aferente instrumentelor financiare derivate de natura activelor , evaluate la valoarea justă. Instrumente financiare derivate de natura opțiunilor - pasive: însumează pe monede și pe țări soldurile la începutul și sfârșitul perioadei de referință aferente instrumentelor financiare derivate de natura activelor , evaluate la valoarea justă. Instrumente financiare derivate, altele decât cele de natura opțiunilor - pasive: însumează pe monede și pe țări soldurile la începutul și sfârșitul perioadei de referință aferente instrumentelor financiare derivate de natura activelor , evaluate la valoarea justă. Prime plătite - însumează pe monede și țări primele plătite pentru cumpărarea contractelor cu opțiuni. Prime încasate - însumează pe monede și țări primele încasate pentru cumpărarea contractelor cu opțiuni. Câștiguri efective realizate din operațiunile cu instrumente financiare derivate, de natura opțiunilor, efectuate în nume și cont propriu pe piețele externe reglementate și nereglementate - însumează pe monede și pe țări câștigurile (evidențiate la încasări) la scadența operațiunilor cu instrumente financiare derivate efectuate de instituția de credit în nume și cont propriu. Câștiguri efective realizate din operațiunile cu instrumente financiare derivate, altele decât cele de natura opțiunilor, efectuate în nume și cont propriu pe piețele externe reglementate și nereglementate - însumează pe monede și pe țări câștigurile (evidențiate la încasări) la scadența operațiunilor cu instrumente financiare derivate efectuate de instituția de credit în nume și cont propriu. Pierderi efective rezul t ate din operațiunile cu instrumente financiare derivate, de natura opțiunilor, efectuate în nume și cont propriu pe piețele externe reglementate și nereglementate - însumează pe monede și pe țări pierderile (evidențiate la plăți) la scadența operațiunilor cu instrumente financiare derivate efectuate de instituția de credit în nume și cont propriu. Pierderi efective rezul t ate din operațiunile cu instrumente financiare derivate, altele decât cele de natura opțiunilor, efectuate în nume și cont propriu pe piețele externe reglementate și nereglementate - însumează pe monede și pe țări pierderile (evidențiate la plăți) la scadența operațiunilor cu instrumente financiare derivate efectuate de instituția de credit în nume și cont propriu.
Anexa nr. VIII.1
Lista B6 Alte tipuri de decontări tranzacții ale instituției de credit raportoare în nume și cont propriu și în numele și contul clienților în relația cu nerezidenții Denumire indicator Cod Moneda Țara de proveniență/des tinație Încasări Plăți Sume provenite din externalizări de credite acordate persoanelor fizice rezidente, P41 P42 C06 C07 C09 C05 L12 L11 C11 C12 C13 C14 C15 C16 C17 REC1 pentru care instituția de credit nu mai prestează servicii de administrare Sume provenite din externalizări de credite acordate persoanelor juridice rezidente, pentru care instituția de credit nu mai prestează servicii de administrare Tranzacții ale clienților rezidenți cu decontare prin carduri efectuate la POS-uri în străinătate sau retrageri de numerar de la ATM-uri din străinătate xxxxxxxx Tranzacții ale clienților rezidenți efectuate online cu decontare prin carduri xxxxxxxx Tranzacții cu decontare prin carduri emise de prestatori de servicii de plată nerezidenți xxxxxx Tranzacții cu cecuri de călătorie xxxxxxxxxx Transferuri rapide (Western Union, Money Gram și alte asemenea mijloace de transfer rapid) Transferuri prin mandate poștale Tranzacții efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate (<=1.000 EUR) Tranzacții efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate (1.000 EUR - 10.000 EUR) Tranzacții efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate (10.000 EUR - 50.000 EUR) Tranzacții efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate (50.000 EUR - 100.000 EUR) Tranzacții efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate (100.000 EUR - 1.000.000 EUR) Tranzacții efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate (>1.000.000 EUR) Transferuri ale persoanelor fizice rezidente între conturile proprii Tranzacții efectuate de clienții rezidenți nebancari, alții decât persoane fizice, în relația cu nerezidenții
Lista B6 Alte tipuri de decontări tranzacții ale instituției de credit raportoare în nume și cont propriu și în numele și contul clienților în relația cu nerezidenții Cod Descriere indicator P41 Sume provenite din externalizări de credite acordate persoanelor fizice rezidente, pentru care instituția de credit nu mai prestează servicii de administrare - se vor evidenția cumulat pe monede și țări sumele provenite din transferuri ale creditelor acordate de bănci clienților persoane fizice în luna de referință. P42 Sume provenite din externalizări de credite acordate persoanelor juridice rezidente, pentru care instituția de credit nu mai prestează servicii de administrare - se vor evidenția cumulat pe monede și țări sumele provenite din transferuri ale creditelor acordate de bănci clienților persoane juridice în luna de referință. C06 Tranzacții ale clienților rezidenți cu decontare prin carduri efectuate la POS-uri în străinătate sau retrageri de numerar de la ATM-uri din străinătate - se vor evidenția cumulat pe monede și țări tranzacțiile de această natură efectuate de către clienții instituției de credit în perioada de referință. C07 Tranzacții ale clienților rezidenți efectuate online cu decontare prin carduri - se vor evidenția cumulat pe monede și țări tranzacțiile de această natură efectuate de către clienții instituției de credit în perioada de referință. C09 Tranzacții cu decontare prin carduri emise de prestatori de servicii de plată nerezidenți - se vor evidenția cumulat pe monede încasările provenite din utilizarea pe teritoriul României a cardurilor emise în străinătate (încasări la comercianții acceptanți ai instituției de credit raportoare, precum și retragerile nerezidenților de la ATM-urile instituției de credit raportoare). C05 Tranzacții cu cecuri de călătorie - se vor evidenția cumulat pe monede încasările, respectiv plățile efectuate de instituția de credit în perioada de raportare; încasările se referă la decontarea cecurilor de călătorie ale nerezidenților, iar plățile la decontarea cecurilor de călătorie utilizate de rezidenți în străinătate, cu emitenții cecurilor . L12 Transferuri rapide (Western Union, Money Gram și alte asemenea mijloace de transfer rapid) - se vor evidenția cumulat pe monede și pe țări de destinație/proveniență încasările, respectiv plățile utilizatorilor serviciilor de transferuri rapide, independent de rezidența acestora; în cazul Swift-ului se vor cumula și încasările din transferuri individuale pentru care rezidentul primitor nu are cont deschis la instituția de credit raportoare. L11 Transferuri prin mandate poștale - instituțiile de credit care derulează astfel de operațiuni vor raporta la această poziție valoarea cumulată pe monede și pe țări de destinație/proveniență a încasărilor, respectiv plățile efectuate de instituția de credit prin mandate poștale; încasările se referă la sumele primite de rezidenți din străinătate prin mandate poștale, iar plățile se referă la sumele trimise de rezidenți în străinătate. C11 Tranzacțiile efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate - se vor evidenția cumulat pe monede și țări încasările și plățile efectuate de către clienții instituției de credit în perioada de referință a căror valoare individuală este mai mică sau egală cu echivalentul a 1.000 euro. Sunt incluse transferurile bancare.
Anexa nr. VIII.1
Lista B6 Alte tipuri de decontări tranzacții ale instituției de credit raportoare în nume și cont propriu și în numele și contul clienților în relația cu nerezidenții Cod Descriere indicator C12 C13 C14 C15 C16 C17 REC1 Tranzacțiile efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate - se vor evidenția cumulat pe monede și țări încasările și plățile efectuate de către clienții instituției de credit în perioada de referință a căror valoare individuală este mai mare de 1000 de euro sau echivalent și mai mică sau egală cu 10.000 euro sau echivalent. Sunt incluse transferurile bancare. Tranzacțiile efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate - se vor evidenția cumulat pe monede și țări încasările și plățile efectuate de către clienții instituției de credit în perioada de referință a căror valoare individuală este mai mare de 10.000 euro sau echivalent și mai mică sau egală cu 50.000 euro sau echivalent. Sunt incluse transferurile bancare. Tranzacțiile efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate - se vor evidenția cumulat pe monede și țări încasările și plățile efectuate de către clienții instituției de credit în perioada de referință a căror valoare individuală este mai mare de 50.000 euro sau echivalent și mai mică sau egală cu 100.000 euro sau echivalent. Sunt incluse transferurile bancare. Tranzacțiile efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate - se vor evidenția cumulat pe monede și țări încasările și plățile efectuate de către clienții instituției de credit în perioada de referință a căror valoare individuală este mai mare de 100.000 euro sau echivalent și mai mică sau egală cu 1.000.000 euro sau echivalent. Sunt incluse transferurile bancare. Tranzacțiile efectuate de clienți, persoane fizice rezidente, în relația cu nerezidenții, altele decât cele efectuate online cu carduri sau la POS-uri/ATM-uri din străinătate - se vor evidenția cumulat pe monede și țări încasările și plățile efectuate de către clienții instituției de credit în perioada de referință a căror valoare individuală depășește echivalentul a 1.000.000 euro. Sunt incluse transferurile bancare. Transferuri ale persoanelor fizice rezidente între conturile proprii - se vor evidenția cumulat pe monede și țări, încasările și plățile efectuate de către clienții rezidenți ai instituției de credit în perioada de referință, aferente transferurilor de bani între conturile proprii, după cum urmează: Încasări = retrageri din conturile deschise în străinătate de către persoanele fizice rezidente și transferul sumelor de bani în conturile proprii din România Plăți = transferuri din conturile deschise în România, ale persoanelor fizice rezidente în conturile proprii deschise în străinătate. Tranzacțiile efectuate de clienții rezidenți nebancari, alții decât persoane fizice, în relația cu nerezidenții - se vor evidenția cumulat pe monede și pe țări încasările respectiv plățile efectuate de către clienți în relația cu nerezidenții, în luna de referință.
Anexa nr. VIII.2
Lista MF1
Indicatori transmiși de Ministerul Finanțelor
Denumire indicator Cod Moneda Țara partenerului nerezident Încasări Plăți Transferuri interguvernamentale în scopul finanțării cheltuielilor bugetare, contribuții guvernamentale la bugetele administrative ale organizațiilor internaționale, compensații (reparații) impuse prin tratate de pace L00 Transferuri interguvernamentale aferente salariilor personalului care acordă asistență tehnică L04 Finanțări externe nerambursabile ale administrației publice centrale - asistență tehnică L07 Finanțări externe nerambursabile ale administrației publice centrale - echipamente L26 Iertarea de plată a ratelor de capital aferente datoriei publice ș public garantate acordată de un creditor nerezident L20 xxxxxxxx Iertarea de plată a dobânzilor aferente datoriei publice și public garantate acordată de un creditor nerezident L21 xxxxxxxx Iertarea de către MF a plății ratelor de capital aferente datoriei nerezidenților L20 xxxxxxxxx
Iertarea de către MF a plății dobânzilor aferente datoriei nerezidenților L21 xxxxxxxxx Acordări/recuperări, de către MF, de credite pe termen lung P25 Credite comerciale guvernamentale pe termen mediu și lung reprezentând creanțe externe P38
Lista MF2
Lista creanțelor guvernamentale externe din credite pe termen mediu și lung
Denumire indicator Cod Țara Moneda Sold început perioadă Sold sfârșit perioadă Credite guvernamentale pe termen mediu și lung reprezentând creanțe externe P38 ... ... ...
Lista indicatori MF
Indicatori ce vor fi completați de Ministerul Finanțelor
Cod Descriere indicator L00 Transferuri interguvernamentale în scopul finanțării cheltuielilor bugetare, contribuții guvernamentale la bugetele administrative ale organizațiilor internaționale, compensații (reparații) impuse prin tratate de pace - însumează încasările, respectiv plățile pe monede și pe țări aferente primirii respectiv acordării de astfel de transferuri. L04 Transferuri interguvernamentale aferente salariilor personalului care acordă asistență tehnică - însumează încasările, respectiv plățile pe monede și pe țări aferente primirii, respectiv acordării de astfel de transferuri.
L07 Finanțări externe nerambursabile ale administrației publice centrale-asistență tehnică - însumează încasările, respectiv plățile pe monede și pe țări aferente asistenței tehnice nerambursabile primite/acordate sub formă de consultanță tehnică, instruire, etc. L26 Finanțări externe nerambursabile ale administrației publice centraleechipamente - însumează încasările, respectiv plățile pe monede și pe țări aferente asistenței tehnice nerambursabile primite/acordate destinată achiziționării de echipamente. L20 Iertarea de plata ratelor de capital aferente datoriei publice și public garantate, acordată de un creditor nerezident - însumează pe monede și pe țări valoarea ratelor de capital nerambursate ce fac obiectul iertării de datorie. L21 Iertarea de plata dobânzilor aferente datoriei publice și public garantate, acordată de un creditor nerezident - însumează pe monede și pe țări valoarea dobânzilor aferente ratelor de capital nerambursate care fac obiectul iertării de datorie. L20 Iertarea de către MF a plății ratelor de capital aferente datoriei nerezidenților - însumează pe monede și pe țări valoarea ratelor de capital neîncasate care fac obiectul iertării de datorie. L21 Iertarea de către MF a plății dobânzilor aferente datoriei nerezidenților - însumează pe monede și pe țări valoarea dobânzilor aferente ratelor de capital neîncasate care fac obiectul iertării de datorie. P25 Acordări/recuperări de către MF de credite pe termen lung - însumează pe monede și pe țări încasările (recuperări), respectiv plățile (acordări) în contul creditelor financiare guvernamentale pe termen mediu și lung. P38 Acordări/recuperări de către MF de credite comerciale pe termen lung - însumează pe monede și pe țări încasările (recuperări), respectiv plățile (acordări) în contul creditelor comerciale guvernamentale pe termen mediu și lung reprezentând creanțe externe; acestea se vor detalia în "Lista creanțelor guvernamentale externe din credite pe termen mediu și lung " (Lista MF2).
Anexa nr. VIII.3
Formularul CSV
Denumire entitate raportoare . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Cod unic de înregistrare. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Cod statistic. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Adresa: Localitate . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Str. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Nr. . . . . . . Bl. . . . . . . . . . . Ap. . . . . . . . . . . . . . .
Sector . . . . . Județ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Telefon . . . . . . . . . . . . . . . . e-mail . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Tabelul 1
OPERAȚIUNI
de schimb valutar efectuate în luna . . . . . . . . . . . anul . . . . . . . . . . .
Nr. crt. Valuta Cumpărări de la persoane fizice Cumpărări de la instituții de credit Vânzări către persoane fizice Vânzări către instituții de credit 0 1 2 3 4 5 1 Euro 2 Dolari S.U.A. 3 Alte valute – total* (în echivalent euro)
*) Transformarea în echivalent euro a valutelor tranzacționate se efectuează pe baza cursurilor pieței valutare comunicate de Banca Națională a României în ziua precedentă celei în care s-au efectuat tranzacțiile.
NOTĂ
Raportarea se efectuează centralizat, pentru toate subunitățile persoanei juridice sau ale sucursalei din România a instituției de credit persoană juridică străină.
Casele centrale ale cooperativelor de credit raportează centralizat date atât pentru activitatea proprie, cât și pentru cooperativele din rețea.
Tabelul 2
DESCRIEREA
tranzacțiilor valutare în luna . . . . . . . . . . . anul . . . . . . . . . .
Nr. crt. Denumire tranzacție Valuta Valoare 1 2 3 4 A CUMPĂRĂRI DE VALUTĂ 1 Sume în valută cumpărate – total, din care: în echivalent EURO 1.1 - de la instituții de credit în echivalent EURO 1.2 - de la persoane fizice rezidente în echivalent EURO 1.3 - de la nerezidenți – total, din care (detaliat pe țara de domiciliu): în echivalent EURO 1.3.1 - țara 1 în echivalent EURO 1.3.2 - țara 2 în echivalent EURO . . . . . . în echivalent EURO 1.3.n - țara n în echivalent EURO B VÂNZĂRI DE VALUTĂ 2 Sume în valută vândute – total, din care: în echivalent EURO 2.1 - instituțiilor de credit în echivalent EURO 2.2 - persoanelor fizice rezidente în echivalent EURO 2.3 - nerezidenților – total, din care (detaliat pe țara de domiciliu): în echivalent EURO 2.3.1 - țara 1 în echivalent EURO 2.3.2 - țara 2 în echivalent EURO . . . . . . în echivalent EURO 2.3.m - țara m în echivalent EURO
NOTĂ:
Transformarea în echivalent EURO a valutelor tranzacționate se efectuează pe baza cursurilor pieței valutare comunicate de Banca Națională a României în ziua precedentă celei în care s-au efectuat tranzacțiile. Cumpărările și vânzările de valută în relația cu nerezidenții (pozițiile 1.3 și 2.3) se vor detalia pe țările de domiciliu ale nerezidenților, stabilite în baza pașaportului prezentat.
Datele conținute în acest formular sunt confidențiale conform prevederilor legale în vigoare.
Semnătura
Formular F1
Anexa IX.1
Date de identificare ale debitorului rezident
Codul statistic alocat de Banca Națională a României *
Denumire/nume și prenume . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . . . . . . . . . CUI/CIF/CNP . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Sediu social/domiciliu: Str . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .Nr. . . . . . Bl. . . . . . Ap . . . . . . Localitate. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .Sector/Județ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Cod poștal . . . . . . . . Telefon . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . E-mail . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
(se completează obligatoriu indiferent care este obiectul notificării; datele de identificare vor fi completate conform Certificatului de înregistrare la ONRC/buletinului/cărții de identitate)
N O T I F I C A R E
la
B A N C A N A Ț I O N A L Ă A R O M Â N I E I
Direcția Statistică
Obiectul notificării [ ] Contract nou [ ] Contract cu durata inițială mai mică de un an, prelungit cu mai mult de un an [ ] Reziliere/Anulare contract începând cu data [zz.ll.aaaa] ................ [ ] Modificare sediu social/domiciliu [ ] Schimbare debitor [ ] Schimbare creditor [ ] Modificare date privind contractul extern A. Informații despre debitorul rezident : Societate nefinanciară: [ ] regie autonomă (R.A.) [ ] societate națională (S.N.) [ ] societate pe acțiuni (S.A.) [ ] societate cu răspundere limitată (S.R.L.) [ ] alt tip de agent economic . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . [ ] bancă/altă instituție de credit [ ] altă instituție financiară [ ] organizație non-guvernamentală [ ] persoană fizică [ ] alt tip (se va specifica) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Cod LEI . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Date privind părțile contractante (se completează capitolele II, III) (se completează capitolele II, III) (se completează datele de identificare) (se completează datele de identificare) (se completează capitolele II A., IV) (se completează capitolul II B.) (se completează capitolul III) * În cazul notificării unui contract nou se atribuie și se completează de către Banca Națională a României; în celelalte situații se completează de către persoana juridică sau fizică notificatoare. B. Informații despre creditorul nerezident : Denumire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Țară . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Cod LEI . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . [ ] organism financiar [ ] bancă/altă [ ] altă instituție [ ] societate nefinanciară internațional instituție de credit financiară [ ] organism [ ] organizație non- [ ] persoană fizică guvernamental guvernamentală [ ] altul (se va specifica) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Ponderea deținută de creditor în capitalul societății rezidente împrumutate: [ ] peste 50% [ ] între 10% și 50% [ ] până la 10% [ ] nu deține [ ] Face parte din același grup de societăți cu debitorul rezident [ ] Nu face parte din același grup de societăți cu debitorul C. Informații despre investitorul final : Denumire . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Țară . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Cod LEI . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Date privind contractul extern Data semnării contractului [ zz.ll.aaaa] . . . . . . . . . . . . . . . Data intrării în vigoare [ zz.ll.aaaa ] . . . . . . . . . . . . . . . . . Valoarea angajamentului . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Moneda . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Obiectul contractului . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Numărul tranșelor în care este acordat împrumutul: [ ] una sau mai multe tranșe, toate având aceeași schemă de rambursare a împrumutului [ ] mai multe tranșe, fiecare cu schemă proprie de rambursare [ ] număr necunoscut de tranșe (respectiv scheme de rambursare) (În cazul împrumuturilor cu mai multe scheme de rambursare, scadențarul de rambursare de la Formularul F2 se completează separat pentru fiecare schemă de rambursare; în cazul numărului necunoscut de tranșe, se completează un singur scadențar pentru toată suma) Tipul angajamentului extern: Credite de comerț internațional: [ ] Credit cumpărător [ ] Credit furnizor Credite și împrumuturi financiare: [ ] Împrumut financiar standard [ ] Împrumut financiar tip revolving [ ] Leasing financiar [ ] Linie de finanțare [ ] Credit sindicalizat Titluri de credit: [ ] Obligațiuni [ ] Bilete la ordin [ ] Altul (se va specifica). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Sectorul economic de destinație (codul și denumirea clasei de activitate C.A.E.N. Rev. 2) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Dobânzi: Fără dobândă [ ] Cu dobândă: [ ] fixă - rata (%): . . . . [ ] flotantă - tipul: . . . . . . [ ] variabilă - rata 1 (%): . . . . . . interval: de la data . . . . . . . . . . . . până la data: . . . . . . . . . . . . . rata 2 (%): . . . . . . interval: de la data . . . . . . . . . . . . până la data: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . rata n (%): . . . . . . interval: de la data . . . . . . . . . . . . până la data: . . . . . . . . . . . . . (pentru rata variabilă, noțiunea de interval semnifică perioada de aplicabilitate a ratei respective) Baza de calcul a dobânzii: [ ] 360 zile/an Comisioane: Fără comisioane [ ] Cu comisioane: Comision de administrare (%) . . . . . . . . . . Comision de angajare (%) . . . . . . . . . . . . . [ ] 365 zile/an Alte comisioane: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Date de identificare ale noului debitor (în situația schimbării debitorului)
(conform Certificatului de înregistrare la ONRC/buletin/carte de identitate)
Denumire/nume și prenume . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . CUI/CIF/CNP . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Sediu social/domiciliu: Str . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .Nr. . . . . . . . Bl. . . . . . . . . Ap. . . . . . . . . . . . . . . . . Localitate. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Sector/Județ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Cod poștal . . . . . . . . . . Telefon . . . . . . . . . . . . . . . . . . . E-mail . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Cod LEI . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Data completării formularului [zz.ll.aaaa]: . . . . . . . . . . . . . . . .
Întocmit, Aprobat,
Nume și prenume . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Funcție . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Telefon . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
E-mail . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Nume și prenume. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Funcție . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Telefon . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
E-mail. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Semnătura
Banca Națională a României, în calitate de operator de date cu caracter personal, prelucrează datele cu caracter personal în conformitate cu prevederile legislației în vigoare
INSTRUCȚIUNI DE COMPLETARE A FORMULARULUI F1
Formularul F1 se completează de către toți rezidenții care au încheiat contracte cu nerezidenți pentru operațiuni de natura datoriei externe private pe termen lung, definite la art.82 al prezentului regulament, în vederea notificării acestora la Banca Națională a României – Direcția statistică, Str. Lipscani nr. 25, sector 3, București sau pe adresa de e-mail rdpe@bnro.ro .
Completarea și transmiterea Formularului F1 se efectuează în termen de 30 de zile de la data încheierii contractului, precum și în termen de 15 zile de la data schimbării sediului social, a rezilierii contractului și a oricăror alte modificări față de notificarea inițială, privind creditorul, debitorul și alte date privind contractul extern.
Formularul trebuie completat fără alterarea cadrului acestuia (introducere de rânduri, coloane, deplasare etc.).
Date de identificare a persoanei juridice sau fizice rezidente raportoare:
se completează cu exactitate toate rubricile în conformitate cu datele din certificatul de înregistrare la Oficiul Național al Registrului Comerțului (ONRC), respectiv din buletinul/cartea de identitate. Obiectul notificării : se selectează căsuța corespunzătoare situației; se aplică indicațiile de completare din dreapta căsuței marcate. Date privind părțile contractante: se selectează căsuțele corespunzătoare; “alt agent economic”/”alt creditor” - dacă se marchează aceste căsuțe, se precizează în clar care sunt aceștia; “Denumirea creditorului nerezident” - în situația în care este un grup de instituții de credit, se indică acest fapt, precum și denumirea instituției conducătoare principale; în cazul emiterii de obligațiuni, bilete la ordin sau alte titluri de credit similare se specifică structura creditorilor nerezidenți (denumire, țară, valoarea titlurilor achiziționate, pentru fiecare creditor nerezident). “Țara” - se precizează țara de reședință a creditorului/creditorilor nerezidenți. ”Grup de societăți” – are semnificația prevăzută la art.82 lit.e) din Regulament. Date privind contractul extern: se completează toate rubricile; “Valoarea angajamentului” - se completează suma efectiv împrumutată, cu rotunjire la unitate, fără valoarea costurilor aferente (dobânzi, comisioane, alte speze);“Obiectul contractului” - se precizează scopul în care a fost contractat angajamentul extern: investiții în natură (construcții capitale, retehnologizări, modernizări), mijloace circulante, asistență tehnică, pregătirea personalului, reparații, credite de trezorerie, credite de refinanțare, achiziționare de valori mobiliare etc.; “Sectorul economic de destinație” - se precizează codul și denumirea clasei de activitate CAEN Rev.2 a activității în care va fi utilizată cu precădere finanțarea rezultată din angajamentul extern; dacă nu se face o alocare distinctă, se precizează clasa de activitate a persoanei juridice conform certificatului de înregistrare la ONRC.
Date de identificare ale noului debitor:
Se completează de către debitorul cedent, numai în situația schimbării debitorului.
Anexa IX.2
Formular F2
Valoarea reziduală . . . . . . . . . . . . . . . . . moneda . . . . . . . . . . data . . . . . . . . . . .
Valoare avans . . . . . . . . . . . . moneda . . . . . . . . . . data plății . . . . . . . . . . . . . . .
Scadențarul tragerilor, al rambursărilor de capital și al plăților de dobândă și comisioane
Denumirea/Numele debitorului rezident. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . CUI/CIF/CNP . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Data semnării contractului [zz.ll.aaaa] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Numărul din Registrul datoriei private externe / Codul statistic alocat de BNR Valoarea angajamentului . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Moneda . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Nr. crt. Trageri/utilizări Rambursări de capital Plăți de dobândă Plăți de comisioane Data [zz.ll.aaaa] Suma Moneda Data [zz.ll.aaaa] Suma Moneda Data [zz.ll.aaaa] Suma Moneda Data [zz.ll.aaaa] Suma Moneda 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 … Total: Total: Total: Total:
Notă:
în cazul în care în contract nu se specifică sumele și datele tranzacțiilor, acestea se vor estima; sumele se completează la nivel de unități fără zecimale; pentru fiecare tranșă cu schemă proprie de rambursare, scadențarul se completează separat;
- în cazul în care numărul rândurilor din tabel este insuficient, se anexează formulare F2 suplimentare. Data completării formularului [zz.ll.aaaa]: . . . . . . . . . . . . . . . . . . Prezenta notificare conține pagini.
Întocmit,
Nume și prenume . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Funcție . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Telefon . . . . . . . . . . . . . . . . . . e-mail . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Aprobat,
Nume și prenume . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Funcție . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Telefon . . . . . . . . . . . . . . . . . . . și e-mail . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Semnătura
141
Banca Națională a României, în calitate de operator de date cu caracter personal, prelucrează datele cu caracter personal în conformitate cu prevederile legislației în vigoare
142
INSTRUCȚIUNI DE COMPLETARE A FORMULARULUI F2
Formularul F2 se completează, ca și Formularul F1, de către toți rezidenții care au încheiat contracte cu nerezidenți pentru operațiuni de natura datoriei externe private pe termen lung, în vederea notificării acestora la Banca Națională a României – Direcția statistică, Str. Lipscani nr. 25, sectorul 3, București sau pe adresa de e-mail rdpe@bnro.ro . Formularul se transmite în în cel mult 30 de zile de la încheierea contractului extern, împreună cu Formularul F1.
De asemenea, rezidenții selecționați de către Banca Națională a României, pe criterii de eșantionare statistică, drept titulari de contracte privind angajamente externe reprezentative pentru evaluarea datoriei externe private a României, la solicitarea Băncii Naționale a României – Direcția statistică, completează Formularul F2 ori de câte ori intervin modificări ale scadențarului față de situația transmisă inițial. În acest caz, Formularul F2 se transmite la Banca Națională a României – Direcția statistică în cel mult 15 zile de la producerea modificării respective de scadențar.
Scadențarul tragerilor, al rambursărilor de capital și al plăților de dobândă și comisioane:
se completează toate rubricile; “Valoarea angajamentului” - se completează suma efectiv împrumutată, cu rotunjire la unitate, fără valoarea costurilor aferente (dobânzi, comisioane, alte speze); “Valoare avans” - se completează numai în cazul existenței unor plăți în avans în cadrul contractului respectiv (situație întâlnită la credite comerciale și la contractele de leasing financiar); “Valoare reziduală“ - se completează numai în cazul contractelor de leasing financiar; prin tragere se înțelege operațiunea de transfer, de la creditorul nerezident la debitorul rezident, a sumei prevăzute în contractul extern, în totalitate sau parțial, sub formă bănească în cazul creditului financiar sau în natură (produse, servicii) în cazul creditului comercial și al leasingului financiar; prin rambursare de capital se înțelege rambursarea angajamentului extern propriu-zis, fără valoarea costurilor aferente (dobânzi, comisioane, alte speze); “Plăți de dobândă“ - se completează valoarea dobânzii aferente contractului; “Plăți de comisioane” - se completează valoarea comisioanelor aferente contractului, plătite la extern (nu se include valoarea primelor de asigurare și a redevențelor); se respectă egalitatea: în cazul contractelor de leasing financiar: Total trageri (col.2) = Total rambursări de capital (col.4) + valoare avans + valoarea reziduală; în cazul contractelor de credit comercial: Total trageri (col.2) = Total rambursări de capital (col.4) + valoare avans; în cazul celorlalte tipuri de credite: Total trageri (col.2) = Total rambursări de capital (col.4). Anexa IX.3 Formular F3 Raportare statistică privind operațiunile de natura datoriei externe private pe termen lung Denumirea debitorului rezident . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. . CUI/CIF/CNP . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Numărul din Registrul datoriei private externe / Codul statistic alocat de BNR Data semnării contractului: . . . . /. . . . . /. . . . . . . . Valoarea angajamentului. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . moneda. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Datele calendaristice și sumele tranzacțiilor efectuate în perioada de raportare Sumele se completează la nivel de unități fără zecimale Trageri/utilizări: Data [zz.ll.aaaa] Suma Moneda Total: Plăți efectuate la scadență: Rate de capital Dobânzi Comisioane Data [zz.ll.aaaa] Suma Moneda Data [zz.ll.aaaa] Suma Moneda Data [zz.ll.aaaa] Suma Moneda Total: Total: Total: Plăți aflate la scadență și neefectuate: Rate de capital Dobânzi Comisioane Data [zz.ll.aaaa] Suma Moneda Data [zz.ll.aaaa] Suma Moneda Data [zz.ll.aaaa] Suma Moneda Total: Total: Total: Plăți de arierate:
Rate de capital Dobânzi Comisioane Data [zz.ll.aaaa] Suma Moneda Data [zz.ll.aaaa] Suma Moneda Data [zz.ll.aaaa] Suma Moneda Total: Total: Total:
Data completării formularului[zz.ll.aaaa]: . . . .. ... ... .... . Prezentul formular conține pagini.
Întocmit, Aprobat,
Nume și prenume . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Funcție . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Telefon . . . . . . . . . . . . . . . .e-mail . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . .
Nume și prenume . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Funcție . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Telefon . . . . . . . . . . . . . . . e-mail . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ..
Semnătura
Banca Națională a României, în calitate de operator de date cu caracter personal, prelucrează datele cu caracter personal în conformitate cu prevederile legislației în vigoare.
INSTRUCȚIUNI DE COMPLETARE A FORMULARULUI F3
Formularul F3 se completează și se transmite de către debitorii rezidenți care, după ce au notificat la Banca Națională a României un angajament de natura datoriei externe private pe termen lung prin completarea formularelor F1 și F2, au primit solicitarea adresată de Banca Națională a României de a raporta date și informații privind angajamentul respectiv, pe toată durata derulării acestuia. Această solicitare se adresează rezidenților ale căror angajamente externe sunt reprezentative statistic pentru cuantificarea datoriei private externe a țării.
Formularul F3 se completează și se transmite și de către debitorii rezidenți care, la data notificării unui angajament de natura datoriei externe private, efectuaseră trageri și/sau plăți în contul acestui angajament, anterior notificării.
Numărul din Registrul datoriei private externe/ codul statistic alocat de BNR se completează de către rezidentul raportor. Prin Formularul F3 se raportează:
trageri/utilizări ale angajamentului extern; plăți privind rate de capital, dobânzi sau comisioane, efectuate la scadență; plăți privind rate de capital, dobânzi sau comisioane, aflate la scadență și neefectuate; plăți privind rate de capital, dobânzi sau comisioane, efectuate cu întârziere (plăți de arierate). Raportarea statistică este obligatorie. Formularul F3 se completează și se transmite lunar, până cel târziu în data de 15 a lunii următoare lunii de raportare, la Banca Națională a României – Direcția statistică. Pentru lunile în care nu are loc niciuna din operațiunile menționate la lit. a) – d) de mai sus, nu este necesară transmiterea Formularului F3. INVESTIȚII STRĂINE DIRECTE ÎN ROMÂNIA în perioada 01.01. . . . . . . . . Anexa nr.X.1 FORMULAR 1D ENTITATEA RAPORTOARE 1. Denumire: 2. Cod unic de înregistrare: 3. Formă juridică de organizare: 4. Localitate: 5. Cod poștal: 6. Adresă: 7. Județ: 8. Număr telefon: 9. E-mail: 10.Activitate principală – clasă CAEN Rev.2: 10.1. Cod: 10.2.Denumire: 11. Date privind investitorul final: 11.1 Denumire: 11.2 Țară 11.3 Cod LEI: 12. Capital social subscris - Lei: 13. Total venituri din activitatea curentă - Lei: 14. Număr mediu de salariați: 15. Imobilizări corporale și necorporale - Lei: TIPUL INVESTIȚIEI STRĂINE DIRECTE 1 Instituția a fost înființată de către sau împreună cu investitori străini, sub forma unor investiții pornite de la zero (greenfield) ?/ Instituția financiară nebancară a fost înființată de către sau împreună cu investitori străini, sub forma unor investiții pornite de la zero (greenfield)? Anul înființării _ _ _ _ 2 Instituția a fost preluată integral sau parțial de către investitori străini de la Anul preluării de la unul sau mai mulți rezidenți ?/ Instituția financiară nebancară a fost preluată rezidenți _ _ _ _ _ integral sau parțial de către investitori străini de la unul sau mai mulți rezidenți? ÎNTOCMIT
Nume și prenume: Funcție: Telefon: E-mail:
Număr de formulare 2D completate: Număr de formulare 3D completate:
FORMULAR 2D
Număr formular:
Date privind PARTENERUL NEREZIDENT (investitorul străin direct sau altă entitate nerezidentă din grup) 1. Persoană juridică/Denumire: Persoană fizică 2. Țara: Participația la capitalul social subscris al instituției (%): 5.Sector de activitate (diviziune CAEN Rev. 2) 3. la începutul anului (01.01): 4. la sfârșitul trimestrului de referință: 6. Cod LEI: CAPITALURI PROPRII ce revin partenerului de la punctul I (CAPITAL de DOTARE, pentru entitățile fără personalitate juridică) 1 Sold la începutul anului Lei Creșteri (+) Diminuări (-) 2 Tranzacții cu acțiuni contra numerar 3 Tranzacții cu acțiuni contra participații în natură XXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXX 4 Rezultatul net: profit (+) / pierdere (-) 5 Dividende repartizate (-) XXXXXXXXXXXX 6 Reevaluări de active în valută 7 Reevaluări de active în lei 8 Alte mișcări (care conduc la variația valorică a totalului capitalurilor proprii) ⃰ 9 Sold la sfârșitul anului * Descrieți sintetic operațiunile de la “Alte mișcări”(pct.II.8): INSTRUMENTE DE NATURA DATORIEI în relația cu partenerul de la punctul I** Atenție: se vor declara doar valorile în relație cu entitățile care nu sunt intermediari financiari DATORII*** DATORII către partenerul de la punctul I, indiferent de termen (inclusiv împrumuturi financiare, leasing financiar, cash-pooling, titluri financiare de natura datoriei) 1 Sold la începutul anului Lei Creșteri (+) Diminuări (-) 2 Credite noi primite/trageri XXXXXXXXXXXX 3 Rambursări de datorie (inclusiv iertare de datorie) XXXXXXXXXXXX 4 Conversie datorii în acțiuni XXXXXXXXXXXX 5 Reevaluări datorii în valută urmare modificării cursului de schimb 6 Corecții sold inițial 7 Sold la sfârșitul anului 8 Dobânzi datorate: totalitatea dobânzilor cuvenite numai exercițiului financiar cercetat ( plătite și neplătite ), aferente datoriilor de la pct. III.1.A 9 Dobânzi datorate, indiferent de exercițiul financiar pentru care sunt aferente , dar neplătite și necapitalizate până la sfârșitul perioadei de referință, aferente datoriilor de la pct. III.1.A ALTE SUME DE PLĂTIT în relația cu partenerul de la punctul I, indiferent de termen (dividende repartizate și neplătite, sume în curs de decontare și alte asemenea) 1 Sold la începutul anului Lei 2 Reevaluări datorii în valută urmare modificării cursului de schimb 3 Corecții sold inițial 4 Sold la sfârșitul anului, din care: 4.1 Dividende repartizate și neplătite, indiferent de exercițiul financiar pentru care au fost repartizate CREANȚE*** CREANȚE în relația cu partenerul de la punctul I, indiferent de termen (inclusiv împrumuturi financiare, leasing financiar, cash-pooling, titluri financiare de natura datoriei) 1 Sold la începutul anului Lei Creșteri (+) Diminuări (-) 2 Credite noi acordate/plasamente noi XXXXXXXXXXXX 3 Recuperări de creanțe (încasări, inclusiv conversia în acțiuni și iertarea de datorie) XXXXXXXXXXXX 4 Reevaluări creanțe în valută urmare modificării cursului de schimb 5 Corecții sold inițial 6 Sold la sfârșitul anului 7 Dobânzi de primit: totalitatea dobânzilor cuvenite numai exercițiului financiar cercetat ( încasate și neîncasate ), aferente creanțelor de la pct. III.2.A 8 Dobânzi de primit, indiferent de exercițiul financiar pentru care sunt aferente , dar neîncasate și necapitalizate până la sfârșitul perioadei de referință, aferente creanțelor de la pct. III.2.A ALTE SUME DE PRIMIT în relația cu partenerul de la punctul I, indiferent de termen (dividende repartizate și neîncasate, sume în curs de decontare și alte asemenea)
1 Sold la începutul anului Lei 2 Reevaluări creanțe în valută urmare modificării cursului de schimb 3 Corecții sold inițial 4 Sold la sfârșitul anului
⃰ ⃰ Se vor lua în considerare numai instrumentele de natura datoriei în relație cu companii care nu au CAEN 6419, 6491, 6492 sau 6499.
*** Valorile brute ale soldurilor instrumentelor de natura datoriei nu includ dobânda acumulată.
INVESTIȚII DIRECTE ÎN STRĂINĂTATE
Formular 3D Număr formular :
Acest formular se completează în situația în care instituția dumneavoastră are la rândul ei investiții (deține acțiuni sau alte titluri de participație) la firme din străinătate sau deține entități lucrative fără personalitate juridică (sucursale) în străinătate. Se completează câte un formular 3D pentru fiecare firmă sau sucursală nerezidentă la care instituția dumneavoastră deține participații la capital. Acestea se numerotează începând cu cifra “1” în căsuța din dreapta sus; numărul total de formulare 3D trebuie să corespundă cu numărul înscris în căsuța din partea din dreapta jos a formularului 1D.
Atenție! Formularul se completează și în cazul în care instituția rezidentă are investiții la firma (firmele) investitor străin direct, menționate la pct. I.1. din formularul (formularele) 2D completat(e) de către dumneavoastră.
Datele se completează în lei.
FIRMA NEREZIDENTĂ care face obiectul investiției în străinătate 1. Denumire: 2. Cod LEI: 3. Țara: 4. Localitatea: Participația instituției rezidente la capitalul social subscris al firmei nerezidente (%) 7. Sectorul de activitate al firmei nerezidente (asimilat unei clase CAEN Rev. 2- 4 cifre): Participația firmei nerezidente la capitalul social subscris al instituției rezidente (%) *) 5. la începutul anului (01.01): 6. la sfârșitul trimestrului de referință: 8. la începutul anului (01.01): 9. la sfârșitul trimestrului de referință: de grupul din care aceasta face parte: Firma nerezidentă este controlată de un investitor străin direct în DA NU instituția dumneavoastră (pentru care s-a completat un formular 2D) sau Formular 2D asociat: CAPITALURI PROPRII ALE FIRMEI NEREZIDENTE ce revin INVESTITORULUI REZIDENT 1 Sold la începutul anului Lei Creșteri (+) Diminuări (-) 2 Tranzacții cu acțiuni/părți sociale contra numerar 3 Tranzacții cu acțiuni/părți sociale contra participații în natură 4 Rezultat net (profit + / pierdere -) 5 Dividende repartizate (-) XXXXXXXXXXXX 6 Reevaluări de active (curs de schimb și preturi) 7 Alte mișcări **) 8 Sold la sfârșitul anului **) Descrieți sintetic operațiunile de la “Alte mișcări”(pct.II. 7 ) INSTRUMENTE DE NATURA DATORIEI în relația cu firma nerezidentă de la punctul I Atenție: se vor declara doar valorile în relație cu entitățile care nu sunt intermediari financiari CREANȚE FINANCIARE, COMERCIALE ȘI ALTE SUME DE PRIMIT în relația cu FIRMA NEREZIDENTĂ 1 Sold la începutul anului DE LA PUNCTUL I, indiferent de termen (inclusiv împrumuturi financiare, leasing financiar, cash-pooling, titluri financiare de natura datoriei, credite comerciale acordate, avansuri comerciale acordate, dividende repartizate și neîncasate, sume în curs de decontare și alte asemenea) Lei Creșteri (+) Diminuări (-) 2 Credite noi acordate/plasamente noi XXXXXXXXXXXX 3 Recuperări de creanțe (încasări, inclusiv conversia în acțiuni și iertarea de datorie) XXXXXXXXXXXX 4 Reevaluări de creanțe în valută urmare modificării cursului de schimb 5 Corecții sold inițial 6 Sold la sfârșitul anului 7 Dobânzi de primit : totalitatea dobânzilor cuvenite numai exercițiului financiar cercetat ( încasate și neîncasate ), aferente creanțelor de la pct. III.1 8 Dobânzi de primit, indiferent de exercițiul financiar pentru care sunt aferente , dar neîncasate și necapitalizate până la sfârșitul perioadei de referință, aferente creanțelor de la pct. III.1 DATORII FINANCIARE, COMERCIALE ȘI ALTE SUME DE PLĂTIT către FIRMA NEREZIDENTĂ DE LA
1 Sold la începutul anului
PUNCTUL I, indiferent de termen (inclusiv împrumuturi financiare, leasing financiar, cash-pooling, titluri financiare de natura datoriei, credite comerciale primite, avansuri comerciale primite, dividende repartizate și neplătite, sume în curs de decontare și alte asemenea)
Lei
Creșteri (+) Diminuări (-) 2 Credite noi primite/trageri XXXXXXXXXXXX 3 Rambursări de datorie (plăți, inclusiv conversia în acțiuni și iertarea de datorie) XXXXXXXXXXXX 4 Reevaluări datorii în valută urmare modificării cursului de schimb 5 Corecții sold inițial 6 Sold la sfârșitul anului
7 Dobânzi datorate : totalitatea dobânzilor cuvenite numai exercițiului financiar cercetat ( plătite și neplătite ), aferente datoriilor de la pct. III.2 8 Dobânzi datorate, indiferent de exercițiul financiar pentru care sunt aferente , dar neplătite și necapitalizate până la sfârșitul perioadei de referință, aferente datoriilor de la pct. III.2
*) Se completează numai în cazul în care firma nerezidentă deține la rândul ei o participație la capitalul social subscris al instituției rezidente raportoare.
ATENȚIE! Dacă există înregistrări la pct. I.8 și I.9, atunci ambele procente trebuie să corespundă cu cele înregistrate într-un formular 2D, la pct. I.3 și I.4. Acest Formular 2D reprezintă formularul asociat al formularului 3D și numărul lui trebuie inserat la punctul I.11.
INVESTIȚII STRĂINE DIRECTE ÎN ROMÂNIA
în perioada 01.01. . . . . . . . .
Anexa nr.X.2
FORMULAR 1D
SOCIETATEA DE ASIGURARE REZIDENTĂ 1. Denumire: 2. Cod unic de înregistrare: 3. Formă juridică de organizare: 4. Localitate: 5. Cod poștal: 6. Adresă: 7. Județ: 8. Număr telefon: 9. E-mail: 10.Activitate principală – clasă CAEN Rev.2: 10.1. Cod: 10.2.Denumire: 11. Date privind investitorul final: 11.1 Denumire: 11.2 Țară 11.3 Cod LEI: 12. Capital social subscris - Lei: 13. Prime brute subscrise - Lei: 14. Număr mediu de salariați: 15. Imobilizări corporale și necorporale - Lei: TIPUL INVESTIȚIEI STRĂINE DIRECTE 1 Societatea de asigurare a fost înființată de către sau împreună cu investitori străini, sub forma unor investiții pornite de la zero (greenfield) ? Anul înființării _ _ _ _ 2 Societatea de asigurare a fost preluată integral sau parțial de către investitori străini de la unul sau mai mulți rezidenți ? Anul preluării de la rezidenți _ _ _ _ _ ÎNTOCMIT
Nume și prenume: Funcție: Telefon: E-mail:
Număr de formulare 2D completate: Număr de formulare 3D completate:
FORMULAR 2D
Număr formular:
Date privind PARTENERUL NEREZIDENT (investitorul străin direct sau altă entitate nerezidentă din grup) 1. Persoană juridică/Denumire: Persoană fizică 2. Țara: Participația la capitalul social subscris al societății de asigurare (%): 5.Sector de activitate (diviziune CAEN Rev. 2) 3. la începutul anului (01.01): 4. la sfârșitul trimestrului de referință: 6. Cod LEI: CAPITALURI PROPRII ce revin partenerului de la punctul I (FOND de DOTARE, pentru entitățile fără personalitate juridică) 1 Sold la începutul anului Lei Creșteri (+) Diminuări (-) 2 Tranzacții cu acțiuni contra numerar 3 Tranzacții cu acțiuni contra participații în natură XXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXX 4 Rezultatul net: profit (+) / pierdere (-) 5 Dividende repartizate (-) XXXXXXXXXXXX 6 Reevaluări de active în valută 7 Reevaluări de active în lei 8 Alte mișcări (care conduc la variația valorică a totalului capitalurilor proprii) ⃰ 9 Sold la sfârșitul anului * Descrieți sintetic operațiunile de la “Alte mișcări”(pct.II.8): INSTRUMENTE DE NATURA DATORIEI în relația cu partenerul de la punctul I DATORII DATORII către partenerul de la punctul I, indiferent de termen (inclusiv împrumuturi financiare, leasing financiar, cash-pooling, titluri financiare de natura datoriei) 1 Sold la începutul anului Lei Creșteri (+) Diminuări (-) 2 Credite noi primite/trageri XXXXXXXXXXXX 3 Rambursări de datorie (inclusiv iertare de datorie) XXXXXXXXXXXX 4 Conversie datorii în acțiuni XXXXXXXXXXXX 5 Reevaluări datorii în valută urmare modificării cursului de schimb 6 Corecții sold inițial 7 Sold la sfârșitul anului 8 Dobânzi datorate: totalitatea dobânzilor cuvenite numai exercițiului financiar cercetat ( plătite și neplătite ), aferente datoriilor de la pct. III.1.A 9 Dobânzi datorate, indiferent de exercițiul financiar pentru care sunt aferente , dar neplătite și necapitalizate până la sfârșitul perioadei de referință, aferente datoriilor de la pct. III.1.A ALTE SUME DE PLĂTIT în relația cu partenerul de la punctul I, indiferent de termen (dividende repartizate și neplătite, sume în curs de decontare și alte asemenea) 1 Sold la începutul anului Lei 2 Reevaluări datorii în valută urmare modificării cursului de schimb 3 Corecții sold inițial 4 Sold la sfârșitul anului, din care: 4.1 Dividende repartizate și neplătite, indiferent de exercițiul financiar pentru care au fost repartizate CREANȚE CREANȚE în relația cu partenerul de la punctul I, indiferent de termen (inclusiv împrumuturi financiare, leasing financiar, cash-pooling, titluri financiare de natura datoriei) 1 Sold la începutul anului Lei Creșteri (+) Diminuări (-) 2 Credite noi acordate/plasamente noi XXXXXXXXXXXX 3 Recuperări de creanțe (încasări, inclusiv conversia în acțiuni și iertarea de datorie) XXXXXXXXXXXX 4 Reevaluări creanțe în valută urmare modificării cursului de schimb 5 Corecții sold inițial 6 Sold la sfârșitul anului 7 Dobânzi de primit: totalitatea dobânzilor cuvenite numai exercițiului financiar cercetat ( încasate și neîncasate ), aferente creanțelor de la pct. III.2.A 8 Dobânzi de primit, indiferent de exercițiul financiar pentru care sunt aferente , dar neîncasate și necapitalizate până la sfârșitul perioadei de referință, aferente creanțelor de la pct. III.2.A ALTE SUME DE PRIMIT în relația cu partenerul de la punctul I, indiferent de termen (dividende repartizate și neîncasate, sume în curs de decontare și alte asemenea)
1 Sold la începutul anului Lei 2 Reevaluări creanțe în valută urmare modificării cursului de schimb 3 Corecții sold inițial 4 Sold la sfârșitul anului
INVESTIȚII DIRECTE ÎN STRĂINĂTATE
Formular 3D Număr formular :
Acest formular se completează în situația în care societatea dumneavoastră din domeniul asigurărilor are la rândul ei investiții (deține acțiuni sau alte titluri de participație) la firme din străinătate sau deține entități lucrative fără personalitate juridică (sucursale) în străinătate. Se completează câte un formular 3D pentru fiecare firmă sau sucursală nerezidentă la care societatea de asigurar e deține participații la capital. Acestea se numerotează începând cu cifra “1” în căsuța din dreapta sus; numărul total de formulare 3D trebuie să corespundă cu numărul înscris în căsuța din partea din dreapta jos a formularului 1D.
Atenție! Formularul se completează și în cazul în care societatea de asigurare are investiții la firma (firmele) investitor străin direct, menționate la pct. I.1. din formularul (formularele) 2D completat(e) de către dumneavoastră.
Datele se completează în lei.
FIRMA NEREZIDENTĂ care face obiectul investiției în străinătate 1. Denumire: 2. Cod LEI: 3. Țara: 4. Localitatea: Participația firmei rezidente la capitalul social subscris al firmei nerezidente (%) 7. Sectorul de activitate al firmei nerezidente (asimilat unei clase CAEN Rev. 2- 4 cifre): Participația firmei nerezidente la capitalul social subscris al societății de asigurare (%) *) 5. la începutul anului (01.01): 6. la sfârșitul trimestrului de referință: 8. la începutul anului (01.01): 9. la sfârșitul trimestrului de referință: sau de grupul din care aceasta face parte: Firma nerezidentă este controlată de un investitor străin direct în DA NU întreprinderea dumneavoastră (pentru care s-a completat un formular 2D) Formular 2D asociat: CAPITALURI PROPRII ALE FIRMEI NEREZIDENTE ce revin INVESTITORULUI REZIDENT 1 Sold la începutul anului Lei Creșteri (+) Diminuări (-) 2 Tranzacții cu acțiuni/părți sociale contra numerar 3 Tranzacții cu acțiuni/părți sociale contra participații în natură 4 Rezultat net (profit + / pierdere -) 5 Dividende repartizate (-) XXXXXXXXXXXX 6 Reevaluări de active (curs de schimb și preturi) 7 Alte mișcări **) 8 Sold la sfârșitul anului **) Descrieți sintetic operațiunile de la “Alte mișcări”(pct.II. 7 ) INSTRUMENTE DE NATURA DATORIEI în relația cu firma nerezidentă de la punctul I CREANȚE FINANCIARE, COMERCIALE ȘI ALTE SUME DE PRIMIT în relația cu FIRMA NEREZIDENTĂ 1 Sold la începutul anului DE LA PUNCTUL I, indiferent de termen (inclusiv împrumuturi financiare, leasing financiar, cash-pooling, titluri financiare de natura datoriei, credite comerciale acordate, avansuri comerciale acordate, dividende repartizate și neîncasate, sume în curs de decontare și alte asemenea) Lei Creșteri (+) Diminuări (-) 2 Credite noi acordate/plasamente noi XXXXXXXXXXXX 3 Recuperări de creanțe (încasări, inclusiv conversia în acțiuni și iertarea de datorie) XXXXXXXXXXXX 4 Reevaluări de creanțe în valută urmare modificării cursului de schimb 5 Corecții sold inițial 6 Sold la sfârșitul anului 7 Dobânzi de primit : totalitatea dobânzilor cuvenite numai exercițiului financiar cercetat ( încasate și neîncasate ), aferente creanțelor de la pct. III.1 8 Dobânzi de primit, indiferent de exercițiul financiar pentru care sunt aferente , dar neîncasate și necapitalizate până la sfârșitul perioadei de referință, aferente creanțelor de la pct. III.1 DATORII FINANCIARE, COMERCIALE ȘI ALTE SUME DE PLĂTIT către FIRMA NEREZIDENTĂ DE LA 1 Sold la începutul anului PUNCTUL I, indiferent de termen (inclusiv împrumuturi financiare, leasing financiar, cash-pooling, titluri financiare de natura datoriei, credite comerciale primite, avansuri comerciale primite, dividende repartizate și neplătite, sume în curs de decontare și alte asemenea) Lei Creșteri (+) Diminuări (-) 2 Credite noi primite/trageri XXXXXXXXXXXX 3 Rambursări de datorie (plăți, inclusiv conversia în acțiuni și iertarea de datorie) XXXXXXXXXXXX 4 Reevaluări datorii în valută urmare modificării cursului de schimb 5 Corecții sold inițial 6 Sold la sfârșitul anului 7 Dobânzi datorate : totalitatea dobânzilor cuvenite numai exercițiului financiar cercetat ( plătite și neplătite ), aferente datoriilor de la pct. III.2 8 Dobânzi datorate, indiferent de exercițiul financiar pentru care sunt aferente , dar neplătite și necapitalizate până la sfârșitul perioadei de referință, aferente datoriilor de la pct. III.2 *) Se completează numai în cazul în care firma nerezidentă deține la rândul ei o participație la capitalul social subscris al societății de asigurare raportoare. ATENȚIE! Dacă există înregistrări la pct. I.8 și I.9, atunci ambele procente trebuie să corespundă cu cele înregistrate într-un formular 2D, la pct. I.3 și I.4. Acest Formular 2D reprezintă formularul asociat al formularului 3D și numărul lui trebuie inserat la punctul I.11. Formular IDSR Anexa nr. X.3 NOTIFICARE Localitate: Stradă / nr. / bloc / sc. / ap.: Județ: Cod poștal: Număr telefon: E-mail: 9
8
5
7
6
4
3
2
1
Date de identificare
I. REZIDENT (investitor direct în străinătate)
Denumire companie / Nume:
Mărime firmă:
Activitatea economică principală:
Caracteristici ale entității rezidente
Cod LEI:
10
CUI/CNP:
Forma juridică:
Capital social subscris (Lei):
Cifră de afaceri (Lei):
Număr mediu de salariați:
14
13
12
Denumire:
Cod:
11
privind investițiile directe în străinătate ale rezidenților
Clasă CAEN
Denumire:
Țara:
Participația la capitalul subscris al entității nerezidente (%):
Valoarea participației la capitalurile entității nerezidente (în moneda de subscriere):
Sector de activitate (s e completează asimilat unei diviziuni CAEN):
Data dobândirii participației:
Cod LEI:
8
7
Valoarea tranzacției pentru dobândirea participației (în valută):
6
5
4
3
2
1
II. ENTITATEA NEREZIDENTĂ (obiect al investiției directe)
III. PERSOANA CARE COMPLETEAZĂ ACEST FORMULAR 1 Nume și prenume: 2 Funcție: 3 Număr telefon: 4 E-mail:
Data: | | | | | |
ZZ LL AAAA Semnătură
Datele completate în prezentul formular sunt confidențiale și se utilizează numai în scopuri statistice.
Anexa nr. XI-1
STRUCTURA DE RAPORTARE
a tranzacțiilor efectuate pe piața valutară interbancară*)
Tranzacții efectuate cu clienți Nr. crt. Informații solicitate Detalii 1. Data de referință a raportării Data la care se încheie tranzacția. 2. Codul entității raportoare Conform nomenclatorului transmis de Banca Națională a României. 3. Tipul tranzacției Sensul termenilor de cumpărare/vânzare de valută este înțeles din punctul de vedere al instituției de credit care raportează: Completarea acestui câmp se referă la valuta din câmpul Valuta1. 4. Contrapartida tranzacției 5. Codul unic de înregistrare - "C" - pentru tranzacțiile de cumpărare de valută de la clienți; - "V" - pentru tranzacțiile de vânzare de valută către clienți. - pentru persoane juridice și alte entități - denumirea societății comerciale sau a entității, așa cum rezultă din certificatul de înregistrare emis de Oficiul Național al Registrului Comerțului, din certificatul emis de Registrul Național al persoanelor juridice fără scop patrimonial - asociații, fundații și federații sau din orice act de înregistrare la organele abilitate, după caz, pentru rezidenți, ori așa cum rezultă din documentul de înregistrare la organele abilitate din țara de origine, în cazul nerezidenților; - pentru persoane fizice - numele și prenumele, așa cum rezultă din documentul de identitate. - în cazul tranzacțiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la persoanele fizice rezidente sau nerezidente - seria și numărul documentului de identitate; - în cazul tranzacțiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la persoanele juridice rezidente - codul unic de înregistrare sub care sunt înregistrate la biroul unic teritorial; - în cazul persoanelor juridice nerezidente - codul unic de înregistrare din țara de origine. Anexa nr.XI-1 (continuare) Nr. crt. Informații solicitate Detalii 6. Tipul de Client Se completează cu următoarele simboluri: 7. Valuta1 Codul valutei care se tranzacționează, conform nomenclatorului de valute transmis de Banca Națională a României: Tranzacțiile valutare contra monedei naționale, din structura de raportare (Clienți), cu sume mai mici sau egale cu 10.000 în echivalent EUR (calculate la cursul Băncii Naționale a României valabil în ziua încheierii tranzacției), vor fi raportate în formă agregată astfel: a) datele vor fi adunate și grupate în funcție de valută, de operație și de criteriile menționate la punctul 6) și 12); b) sumele agregate vor fi înregistrate cu denumirea "cod10000" la punctul 4 (Contrapartida tranzacției); c) câmpul (Curs de schimb) se va completa cu un curs mediu ponderat al tranzacțiilor agregate. Raportarea tranzacțiilor valută contra valută se realizează în funcție de ordinea în care se cotează valutele respective, astfel: a) tranzacțiile în care participă EUR se vor cota în EUR; b) tranzacțiile în care participă USD (mai puțin cele dintre EUR și USD) se vor cota în USD;c) pentru celelalte valute se vor respecta principiile prevăzute la punctele 3), 9) și 11) în structura de raportare (Clienți); d) pentru tranzacțiile care nu implică codurile EUR și USD, codurile valutelor implicate întro tranzacție vor fi ordonate, între ele, alfabetic crescător. 8. Valuta2 Codul celei de-a doua valute care se tranzacționează, conform nomenclatorului de valute transmis de Banca Națională a României. - în cazul tranzacțiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la persoane fizice rezidente "PFR"; - în cazul tranzacțiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la persoane juridice rezidente "PJR"; - în cazul tranzacțiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la persoane fizice nerezidente "NPF"; - în cazul tranzacțiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la persoane juridice nerezidente (exclusiv cele prevăzute la pct. 5) "NPJ"; - în cazul tranzacțiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la instituții financiare și de credit nerezidente "NIC"; - în cazul tranzacțiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la cooperativele de credit "CCV"; - în cazul tranzacțiilor de vânzare/cumpărare de valută către/de la casele de schimb valutar "CSV". - pentru tranzacțiile contra monedei naționale se completează acronimul valutei străine; - pentru tranzacțiile între valute străine se completează acronimul valutei de bază astfel încât să fie respectate principiile enunțate la pct. 3), 9) și 11); Anexa nr.XI-1(continuare) Nr. crt. Informații solicitate Detalii 9. Curs de schimb Cursul valutar la care s-a efectuat tranzacția, ținând cont de ordinele de mărime ale cotațiilor valutelor respective. Cursul valutar trebuie completat astfel încât o unitate monetară din valuta de bază să fie egală cu x unități din cealaltă valută tranzacționată. 10. Suma1 Suma tranzacționată în valuta prevăzută la pct. 7). 11. Suma2 Suma tranzacționată în valuta prevăzută la pct. 8), astfel încât să se respecte relațiile: (suma 1 * curs de schimb) trebuie să fie egală cu suma 2. 12. Tipul Operației Se completează cu următoarele simboluri: 13. Referința Swap Cod pentru tranzacțiile ce identifică o operațiune swap; este precedat de "S" pentru tranzacția spot și de "F" pentru tranzacția forward. 14. Data Valutei Data la care se face decontarea tranzacției. pentru tranzacțiile de tip valută-lei : (suma 1 * curs de schimb/multiplicator_față_de_RON) trebuie să fie egală cu suma 2; pentru tranzacțiile de tip valută-valută : - "S" - pentru operațiuni spot; - "F" - pentru operațiuni forward; - "W" - pentru operațiuni swap; - operațiunile swap vor avea atașat un cod care să permită identificarea în mod unic a tranzacțiilor componente ale acesteia; - "A" - pentru alte tipuri de operațiuni. Anexa nr. XI-2 STRUCTURA DE RAPORTARE a tranzacțiilor efectuate pe piața valutară interbancară*) Tranzacții efectuate cu alte entități raportoare și cu Banca Națională a României
Nr. crt. Informații solicitate Detalii 1. Data de referință a raportării Data la care se încheie tranzacția. 2. Codul entității raportoare Conform nomenclatorului transmis de Banca Națională a României. 3. Tipul tranzacției Sensul termenilor de cumpărare/vânzare de valută este înțeles din punctul de vedere al instituției de credit care raportează: - "C" - pentru tranzacțiile de cumpărare de valută de la alte entități raportoare și de la BNR; - "V" - pentru tranzacțiile de vânzare de valută către alte entități raportoare și BNR. Completarea acestui câmp se referă la valuta din câmpul Valuta1. 4. Contrapartida tranzacției Codul contrapartidei, conform nomenclatorului transmis de Banca Națională a României. 5. Valuta1 Codul valutei care se tranzacționează, conform nomenclatorului de valute transmis de Banca Națională a României: - pentru tranzacțiile contra monedei naționale se completează acronimul valutei străine; - pentru tranzacțiile între valute străine se completează acronimul valutei de bază astfel încât să fie respectate principiile enunțate la pct. 3), 7) și 9); Raportarea tranzacțiilor valută contra valută se realizează în funcție de ordinea în care se cotează valutele respective, astfel: a) tranzacțiile în care participă EUR se vor cota în EUR; b) tranzacțiile în care participă USD (mai puțin cele dintre EUR și USD) se vor cota în USD; c) pentru celelalte valute se vor respecta principiile prevăzute la punctele 3), 7) și 9) în structura de raportare (alte entități raportoare și BNR); d) pentru tranzacțiile care nu implică codurile EUR și USD, codurile valutelor implicate într-o tranzacție vor fi ordonate, între ele, alfabetic crescător. 6. Valuta2 Codul celei de-a doua valute care se tranzacționează, conform nomenclatorului de valute transmis de Banca Națională a României. 7. Curs de schimb Cursul valutar la care s-a efectuat tranzacția, ținând cont de ordinele de mărime ale cotațiilor valutelor respective. Cursul valutar trebuie completat astfel încât o unitate monetară din valuta de bază să fie egală cu x unități din cealaltă valută tranzacționată.
Anexa nr.XI-2(continuare)
Nr. crt. Informații solicitate Detalii 8. Suma1 Suma tranzacționată în valuta prevăzută la pct. 5). 9. Suma2 Suma tranzacționată în valuta prevăzută la pct. 8), astfel încât să se respecte relațiile: pentru tranzacțiile de tip valută-lei : (suma 1 * curs de schimb/multiplicator_față_de_RON) trebuie să fie egală cu suma 2; pentru tranzacțiile de tip valută-valută : (suma 1 * curs de schimb) trebuie să fie egală cu suma 2. 10. Tipul Operației Se completează cu următoarele simboluri: - "S" - pentru operațiuni spot; - "F" - pentru operațiuni forward; - "W" - pentru operațiuni swap; - operațiunile swap vor avea atașat un cod care să permită identificarea în mod unic a tranzacțiilor componente ale acesteia; - "A" - pentru alte tipuri de operațiuni. 11. Referința Swap Cod pentru tranzacțiile ce identifica o operațiune swap; este precedat de "S" pentru tranzacția spot și de "F" pentru tranzacția forward. 12. Data Valutei Data la care se face decontarea tranzacției.
*) În cazul în care, într-o zi bancară nu s-au efectuat tranzacții de vânzare/cumpărare de valută pe piața valutară interbancară, raportarea se va efectua prin transmiterea fișierelor goale (fără înregistrări).
Anexa nr. XI-3
STRUCTURA DE RAPORTARE
a operațiunilor de atragere și plasare de depozite pe piața monetară interbancară
Nr. crt. Informații solicitate Detalii 1. Data la care se face transmiterea informațiilor Ziua bancară în care se efectuează tranzacția. 2. Codul entității raportoare Conform nomenclatorului transmis de Banca Națională a României. 3. Numărul de ordine al depozitului Număr unic de identificare al depozitului per raportare. 4. Contrapartida tranzacției Codul contrapartidei, conform nomenclatorului transmis de Banca Națională a României. 5. Data inițială Data constituirii depozitului. 6. Data finală Data scadenței depozitului. 7. Suma Exprimată în RON. 8. Rata de dobândă Sub formă de procent. 9. Tipul depozitului Se completează cu următoarele simboluri: - „A” – activ - pentru depozit plasat la altă contrapartidă; - „P” – pasiv - pentru depozit atras de la altă contrapartidă.
Anexa nr. XI-4
STRUCTURA DE RAPORTARE
a tranzacțiilor forward rate agreements (FRA)
Nr. crt. Informații solicitate Detalii 1. Data la care se face transmiterea informațiilor Ziua bancară următoare zilei în care se efectuează tranzacția. 2. Codul entității raportoare Conform nomenclatorului transmis de Banca Națională a României. 3. Numărul de ordine al contractului Număr unic de identificare al contractului per raportare. 4. Data raportării Data la care se încheie contractul. 5. Suma noțională Exprimată în RON; în cazul în care suma noțională a unui contract este variabilă, se raportează doar suma noțională convenită inițial. 6. Data de la care începe calculul dobânzilor Începutul perioadei de calcul a dobânzilor. 7. Data scadenței contractului Data la care se termină contractul (sfârșitul perioadei de calcul a dobânzilor). 8. Rata de dobândă fixă convenită Sub formă de procent. 9. Rata de dobândă variabilă convenită Conține codificări de tipul "ROBOR3M". 10. Marja aplicată ratei de dobândă variabile convenite Sub formă de puncte procentuale (poate fi și 0). 11. Tipul tranzacției Contract forward rate agreement cumpărat/ contract forward rate agreement vândut. Termenii cumpărare/vânzare sunt interpretați din perspectiva entității raportoare. 12. Contrapartida tranzacției Persoane juridice rezidente/persoane fizice rezidente/persoane juridice nerezidente (mai puțin instituții financiare nebancare și instituții de credit nerezidente)/persoane fizice nerezidente/instituții financiare nebancare și instituții de credit nerezidente/alte entități raportoare.
Anexa nr. XI-5
STRUCTURA DE RAPORTARE
a tranzacțiilor swap pe rata dobânzii
Nr. crt. Informații solicitate Detalii 1. Data la care se face transmiterea informațiilor Ziua bancară următoare zilei în care se efectuează tranzacția. 2. Codul entității raportoare Conform nomenclatorului transmis de Banca Națională a României. 3. Numărul de ordine al contractului Număr unic de identificare al contractului per raportare. 4. Data raportării Data la care se încheie contractul. 5. Suma noțională Exprimată în RON; în cazul în care suma noțională a unui contract este variabilă, se raportează doar suma noțională convenită inițial. 6. Data de la care începe să se deruleze contractul Data de intrare în vigoare a contractului. 7. Data scadenței contractului Data la care se termină contractul. 8. Perioada pentru care se calculează dobânda Frecvența de actualizare a ratei de dobândă variabilă (exprimată în număr de zile). 9. Tipul ratei dobânzii de încasat Fixă/variabilă. 10. Rata de dobândă fixă convenită de încasat Sub formă de procent; se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de încasat este fixă. 11. Rata de dobândă variabilă convenită de încasat Conține codificări de tipul "ROBOR3M"; se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de încasat este variabilă. 12. Marja aplicată ratei de dobândă variabile de încasat Sub formă de puncte procentuale (poate fi și 0); se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de încasat este variabilă. 13. Tipul ratei dobânzii de plătit Fixă/variabilă. 14. Rata de dobândă fixă convenită de plătit Sub formă de procent; se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de plătit este fixă. 15. Rata de dobândă variabilă convenită de plătit Conține codificări de tipul "ROBOR3M"; se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de plătit este variabilă. 16. Marja aplicată ratei de dobândă variabile de plătit Sub formă de puncte procentuale (poate fi și 0); se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de plătit este variabilă. 17. Tipul tranzacției Contract swap pe rata dobânzii cumpărat/contract swap pe rata dobânzii vândut. Termenii cumpărare/vânzare sunt interpretați din perspectiva entității raportoare. 18. Contrapartida tranzacției Persoane juridice rezidente/persoane fizice rezidente/persoane juridice nerezidente (mai puțin instituții financiare nebancare și instituții de credit nerezidente)/persoane fizice nerezidente/instituții financiare nebancare și instituții de credit nerezidente/alte entități raportoare.
Anexa nr. XI-6
STRUCTURA DE RAPORTARE
a tranzacțiilor cu opțiuni pe rata dobânzii
Nr. crt. Informații solicitate Detalii 1. Data la care se face transmiterea informațiilor Ziua bancară următoare zilei în care se efectuează tranzacția. 2. Codul entității raportoare Conform nomenclatorului transmis de Banca Națională a României. 3. Numărul de ordine al contractului Număr unic de identificare al contractului per raportare. 4. Data raportării Data la care se încheie contractul. 5. Suma noțională Exprimată în RON; în cazul în care suma noțională a unui contract este variabilă, se raportează doar suma noțională convenită inițial. 6. Tipul opțiunii European/American; nu se transmite la contractele de tip ALTELE. 7. Data de la care începe să se deruleze contractul Data de intrare în vigoare a contractului. 8. Data scadenței contractului Data la care se termină contractul. 9. Perioada pentru care se calculează dobânda Frecvența de actualizare a ratei de dobândă variabilă exprimată în număr de zile); nu se transmite la contractele de tip ALTELE. 10. Prețul de exercitare (rata de dobândă fixă convenită) Sub formă de procent; nu se transmite la contractele de tip ALTELE. 11. Rata de dobândă variabilă convenită Conține codificări de tipul "ROBOR3M"; nu se transmite la contractele de tip ALTELE 12. Marja aplicată ratei de dobândă variabile Sub formă de puncte procentuale (poate fi și 0); nu se transmite la contractele de tip ALTELE. 13. Prima Plata efectuată de cumpărător la încheierea contractului (exprimată în RON). 14. Tipul tranzacției Cumpărare/vânzare. Termenii cumpărare/vânzare sunt interpretați din perspectiva entității raportoare. 15. Tipul contractului CAP/FLOOR/ALTELE. 16. Contrapartida tranzacției Persoane juridice rezidente/persoane fizice rezidente/persoane juridice nerezidente (mai puțin instituții financiare nebancare și instituții de credit nerezidente)/persoane fizice nerezidente/instituții financiare nebancare și instituții de credit nerezidente/alte entități raportoare.
Anexa nr. XI-7
STRUCTURA DE RAPORTARE
a tranzacțiilor cu opțiuni având ca suport cursul de schimb al monedei naționale*)
Nr. crt. Informații solicitate Detalii 1. Data la care se face transmiterea informațiilor Ziua bancară următoare zilei în care se efectuează tranzacția. 2. Codul entității raportoare Conform nomenclatorului transmis de Banca Națională a României. 3. Numărul de ordine al contractului Număr unic de identificare al contractului per raportare. 4. Data raportării Data la care se încheie contractul. 5. Suma reprezentând obiectul contractului Suma din contract, în unități devize. 6. Acronimul valutei care se tranzacționează Conform nomenclatorului de valute transmis de Banca Națională a României. 7. Tipul opțiunii European/American; nu se transmite la contractele de tip ALTELE. 8. Data de la care începe să se deruleze contractul Data de intrare în vigoare a contractului. 9. Data scadenței contractului Data la care se termină contractul. 10. Prețul de exercitare Cursul de schimb RON convenit; nu se transmite la contractele de tip ALTELE. 11. Prima Plata efectuată de cumpărător la încheierea contractului (procent din suma ce face obiectul contractului). 12. Tipul tranzacției Cumpărare/vânzare. Termenii cumpărare/vânzare sunt interpretați din perspectiva entității raportoare. 13. Tipul contractului CALL - opțiune de cumpărare/PUT – opțiune de vânzare/ALTELE. 14. Contrapartida tranzacției Persoane juridice rezidente/persoane fizice rezidente/persoane juridice nerezidente (mai puțin instituții financiare nebancare și instituții de credit nerezidente)/persoane fizice nerezidente/instituții financiare nebancare și instituții de credit nerezidente/alte entități raportoare.
*)Tranzacțiile aferente exercitării opțiunilor nu fac obiectul prezentei raportări, acestea urmând a fi raportate în conformitate cu prevederile Anexei nr. VIII-1 și/sau Anexei nr. VIII-2.
Anexa nr.XI-7(continuare)
15. Denumirea contrapartidei tranzacției pentru alte entități raportoare - codul prevăzut în lista furnizată de către direcția de specialitate din cadrul Băncii Naționale a României; pentru persoane juridice și alte entități - denumirea acestora așa cum rezultă din certificatul de înregistrare emis de Oficiul Național al Registrului Comerțului, din certificatul emis de Registrul Național al persoanelor juridice fără scop patrimonial, sau din orice act de înregistrare la organele abilitate, după caz, pentru rezidenți, ori așa cum rezultă din documentul de înregistrare la organele abilitate din țara de origine, în cazul nerezidenților; pentru persoane fizice - numele și prenumele, așa cum rezultă din documentul de identitate.
Anexa nr.XI-8
STRUCTURA DE RAPORTARE
a tranzacțiilor swap valutar pe rata dobânzii
Nr. crt. Informații solicitate Detalii 1. Data la care se face transmiterea informațiilor Ziua bancară următoare zilei în care se efectuează tranzacția. 2. Codul entității raportoare Conform nomenclatorului transmis de Banca Națională a României. 3. Numărul de ordine al contractului Număr unic de identificare al contractului per raportare. 4. Data raportării Data la care se încheie contractul. 5. Suma 1 - în RON sau unități devize Suma pentru care se calculează dobânda încasată. 6. Acronimul valutei pentru suma 1 Conform nomenclatorului de valute transmis de Banca Națională a României. 7. Suma 2 - în RON sau unități devize Suma pentru care se calculează dobânda plătită. 8. Acronimul valutei pentru suma 2 Conform nomenclatorului de valute transmis de Banca Națională a României. 9. Data de la care începe să se deruleze contractul Data de intrare în vigoare a contractului. 10. Data scadenței contractului Data la care se termină contractul. 11. Perioada pentru care se calculează dobânda Frecvența de actualizare a ratei de dobândă variabilă (exprimată în număr de zile). 12. Tipul ratei dobânzii de încasat Fixă/variabilă. 13. Rata de dobândă fixă convenită de încasat Sub formă de procent; se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de încasat este fixă. 14. Rata de dobândă variabilă convenită de încasat Conține codificări de tipul "ROBOR3M"; se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de încasat este variabilă. 15. Marja ratei de dobândă variabilă convenită de încasat Sub formă de puncte procentuale (poate fi și 0); se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de încasat este variabilă. 16. Tipul ratei de dobândă de plătit Fixă/variabilă. 17. Rata de dobândă fixă convenită de plătit Sub formă de procent; se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de plătit este fixă. 18. Rata de dobândă variabilă convenită de plătit Conține codificări de tipul "ROBOR3M"; se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de plătit este variabilă. 19. Marja aplicată ratei de dobândă variabilă convenită de plătit Sub formă de puncte procentuale (poate fi și 0); se transmite doar dacă tipul ratei dobânzii de plătit este variabilă. 20. Cursul de schimb RON convenit Cursul de schimb stabilit în contract.
Anexa nr.XI-8(continuare)
21. Tipul tranzacției contract swap valutar pe rata dobânzii cumpărat care implică și transferul efectiv al sumelor; contract swap valutar pe rata dobânzii vândut care implică și transferul efectiv al sumelor; contract swap valutar pe rata dobânzii cumpărat care nu implică și transferul efectiv al sumelor; contract swap valutar pe rata dobânzii vândut care nu implică și transferul efectiv al sumelor. Termenii cumpărare/vânzare sunt interpretați din perspectiva entității raportoare. 22. Categoria din care face parte contrapartida tranzacției Persoane juridice rezidente/persoane fizice rezidente/persoane juridice nerezidente (mai puțin instituții financiare nebancare și instituții de credit nerezidente)/persoane fizice nerezidente/instituții financiare nebancare și instituții de credit nerezidente/alte entități raportoare. 23. Denumirea contrapartidei tranzacției pentru alte entități raportoare - codul prevăzut în lista furnizată de către direcția de specialitate din cadrul Băncii Naționale a României; pentru persoane juridice și alte entități - denumirea acestora așa cum rezultă din certificatul de înregistrare emis de Oficiul Național al Registrului Comerțului, din certificatul emis de Registrul Național al persoanelor juridice fără scop patrimonial, sau din orice act de înregistrare la organele abilitate, după caz, pentru rezidenți, ori așa cum rezultă din documentul de înregistrare la organele abilitate din țara de origine, în cazul nerezidenților; pentru persoane fizice - numele și prenumele, așa cum rezultă din documentul de identitate.
ANEXA XII.1
STRUCTURA GENERALĂ A STATISTICILOR REFERITOARE LA PLĂȚI
PARTEA 1
Prezentare generală
Partea 1.1 Prezentarea tabelelor
1. Tabelele 1, 2, 3, 4, 5, 6 și 9 trebuie raportate de prestatorii de servicii de plată (PSP), în timp ce tabelele 7 și 8 trebuie raportate de operatorii de sisteme de plăți (OSP).
Tabel Descrierea conținutului principal Tabelul 1: Instituții care oferă servicii de plată pentru instituțiile financiare nemonetare (non- IFM) Defalcări care indică numărul de depozite overnight, numărul de conturi de plăți, numărul de conturi de monedă electronică și soldul mijloacelor de stocare a monedei electronice , pe instituții de credit, instituții emitente de monedă electronică, instituții de plată și alți prestatori de servicii de plată (PSP) și emitenți de monedă electronică. Sunt incluse defalcări care indică numărul de clienți ai prestatorilor de servicii de informare cu privire la conturi (PSIC) și numărul de conturi accesate de PSIC. Numărul de conturi accesate de PSIC este raportat de PSPAC, în timp ce PSIC raportează numărul clienților săi. Tabelul 2: Cardurile și funcțiile cardurilor Număr de carduri emise de PSP rezidenți în țară. Datele privind cardurile sunt structurate pe funcția cardului și, în cadrul funcției cardului, cu o defalcare pe schema de plată cu card și tipul utilizatorului cardului. Tabelul 3: Terminale furnizate de PSP rezidenți care acceptă carduri Număr de terminale furnizate de PSP rezidenți în țară. Datele privind terminalele disting între ghișeul automat de bancă (ATM), terminale POS și terminale pentru carduri cu funcție de monedă electronică, precum și între funcțiile terminalelor.
Tabelul 4a: Operațiuni de plată care implică non-IFM Numărul și valoarea operațiunilor de plată trimise și primite de non-IFM prin PSP rezidenți în țară, defalcate pe operațiuni de plată la distanță și operațiuni de plată la locul de vânzare. Operațiunile de plată sunt compilate pe serviciu de plată, canal de inițiere și în cadrul schemelor de plată cu o defalcare între aplicarea autentificării stricte a clienților (strong customer authentication) (SCA) și aplicarea autentificării fără SCA a clienților (non-strong customer authentication) (non-SCA). Operațiunile de plată pentru care nu s-a aplicat autentificarea strictă a clienților sunt segregate pe motivele neaplicării acesteia. Tabelul 5a: Operațiuni de plată frauduloase care implică non- IFM Numărul și valoarea operațiunilor de plată frauduloase trimise și primite de non-IFM prin PSP rezidenți în țară. Operațiunile de plată sunt compilate pe serviciu de plată, canal de inițiere și în cadrul schemelor de plăți cu o defalcare în funcție de originea fraudei și o defalcare între aplicarea autentificării stricte a clienților (SCA) și neaplicarea autentificării stricte a clienților (non-SCA). Operațiunile de plată pentru care nu s-a aplicat autentificarea strictă a clienților sunt segregate pe motivele neaplicării acesteia. Tabelul 6: Operațiuni de plată pe tip de terminal care implică non- IFM Numărul și valoarea operațiuniilor de plată trimise de non-IFM prin PSP. Operațiunile se compilează pe tip de terminal implicat, cu o defalcare geografică. Sunt incluse, de asemenea, numărul și valoarea retragerilor de numerar și a depunerilor de numerar over-the-counter (OTC), precum și numărul și valoarea avansurilor în numerar efectuate la terminalele POS. Tabelul 7: Participarea la sistemele de plăți selectate Numărul de participanți la fiecare sistem de plăți situat în țară, distingând între participanți direcți și indirecți, iar în cadrul participanților direcți cu defalcare pe tip de instituție. Tabelul 8: Plăți procesate prin sistemele de plăți selectate Numărul și valoarea operațiunilor de plată procesate de fiecare sistem de plăți situat în țară, pe serviciu de plată și cu defalcare geografică Tabelul 9: Raportarea trimestrială a operațiunilor de plată care implică non-IFM Numărul și valoarea operațiunilor de plată trimise de non-IFM. Operațiunile sunt compilate pe serviciu de plată și canal de inițiere. Operațiunilor de plată cu cardul sunt defalcate în continuare pe codul categoriei comerciantului (MCC).
Partea 1.2 Tip de informații
Datele de tip stoc, incluse în tabelele 1, 2, 3 și 7, se referă la sfârșitul perioadei, respectiv în ultima zi lucrătoare a perioadei de referință. Indicatorii privind soldul valorii înregistrate pe mijloacele de stocare a monedei electronice emise sunt compilați în lei și se referă la mijloace de stocare a plăților denominate în toate monedele. Datele de tip flux, incluse în tabelele 4, 5, 6, 8 și 9, se referă la operațiunile de plată realizate în întreaga perioadă, respectiv totalul pentru perioada de referință. Indicatorii privind valoarea operațiunilor de plată sunt compilați în lei și se referă la operațiunile de plată denominate în toate monedele.
Partea 1.3 Consolidare în cadrul aceluiași teritoriu național
Unitățile de observare statistică cu obligații de raportare cuprind PSP și OSP. PSP sunt instituții constituite și situate pe teritoriul în cauză, inclusiv filialele societăților-mamă situate în afara teritoriului în cauză, și sucursalele instituțiilor care au sediul principal în afara teritoriului în cauză. Filialele sunt entități constituite separat al căror capital social este deținut în majoritate sau în totalitate de altă entitate. Sucursalele sunt entități neconstituite ca societate, fără personalitate juridică proprie, deținute în întregime de societatea-mamă. În scopuri statistice, se aplică următoarele principii pentru consolidarea PSP la nivel național: În cazul în care o societate-mamă și filialele sale sunt PSP situate pe același teritoriu național, societatea-mamă este autorizată să consolideze datele referitoare la activitatea filialelor în aceeași declarație statistică. Acest lucru este aplicabil numai în cazul în care societatea-mamă și filialele sale sunt clasificate ca fiind același tip de PSP. În cazul în care o instituție are sucursale situate pe teritoriul altor state membre, sediul social sau principal situat într-un anumit stat membru consideră aceste sucursale drept rezidenți în alte state membre. Pe de altă parte, o sucursală situată într-un anumit stat membru consideră sediul social sau principal sau alte sucursale ale aceleiași instituții situate pe teritoriul altor state membre din drept rezidenți ai altor state membre. Dacă o instituție are sucursale situate în afara teritoriului statelor membre, sediul social sau principal situat într-un anumit stat membru consideră aceste sucursale drept rezidenți ai restului lumii. Pe de altă parte, o sucursală situată într-un anumit stat membru consideră sediul social sau principal sau alte sucursale ale aceleiași instituții situate în afara statelor membre drept rezidenți ai restului lumii. În scopuri statistice, consolidarea transfrontalieră a PSP nu este permisă. În cazul în care un OSP este responsabil pentru mai multe sisteme de plăți situate în același teritoriu național, statisticile pentru fiecare sistem de plăți sunt raportate separat. Instituțiile situate în centrele financiare offshore sunt considerate în scopuri statistice ca fiind rezidenți ai teritoriilor în care sunt situate aceste centre.
PARTEA 2
Caracteristici specifice în tabelele 2-9 Partea 2.1 Cardurile și funcțiile cardurilor (tabelul 2)
În cazul în care un „card cu funcție de plată (cu excepția cardurilor doar cu funcție de monedă electronică)” oferă mai multe funcții, acesta este luat în considerare în fiecare subcategorie aplicabilă. Prin urmare, numărul total de carduri cu funcție de plată poate fi mai mic decât suma subcategoriilor. Pentru a evita dubla numărare, subcategoriile nu ar trebui însumate. În cadrul fiecărei funcții de plată (și anume de debit, de debit amânat și de credit), instrumentele de plată cu cardul sunt defalcate în funcție de schema de plată cu cardul (SPC) în cadrul căreia sunt emise. Instrumentele de plată cu cardul coetichetate sunt luate în considerare în cadrul fiecărei scheme aplicabile. Prin urmare, numărul total al instrumentelor de plată cu cardul pe funcție de plată poate fi mai mic decât suma acestor carduri pe SPC. Pentru a evita dubla numărare, cardurile pe SPC nu ar trebui însumate. Un „card cu funcție de debit amânat” este raportat drept „card de credit” dacă funcția specifică de „debit amânat” nu poate fi identificată. Aceeași logică se aplică raportării operațiunilor cu un card de debit amânat. Un „card cu funcție de monedă electronică” poate fi un „card pe care moneda electronică poate fi stocată direct” sau un „card care oferă acces la moneda electronică stocată în conturi de monedă electronică”. Prin urmare, numărul total de carduri cu funcție de monedă electronică este suma celor două subcategorii. Numărul total de carduri emise de PSP rezidenți este declarat separat în „numărul total de carduri (indiferent de numărul de funcții de pe card)”. Acest indicator nu este neapărat suma „cardurilor cu funcție de numerar”, „cardurilor cu funcție de plată” și a „cardurilor cu funcție de monedă electronică”, întrucât aceste categorii nu se exclud reciproc. Indicatorul „card cu funcții combinate de debit, de numerar și de monedă electronică” se referă la un card emis de un PSP și care are funcții combinate de debit, de numerar și de monedă electronică. În plus, se raportează în fiecare dintre subcategoriile: „carduri de debit”; „carduri cu funcție de numerar”; „carduri cu funcție de monedă electronică”. Cardul cu funcții combinate se raportează în fiecare din subcategoriile relevante. Cardurile sunt înregistrate la nivelul emitenților de carduri, indiferent de rezidența deținătorului cardului sau de locația contului atașat cardului. Fiecare țară raportează numărul de carduri care au fost emise de PSP rezidenți în țara respectivă. Cardurile în circulație sunt incluse indiferent când sunt emise sau dacă au fost folosite. Cardurile emise de scheme de plată cu carduri, respectiv schemele cu trei sau patru părți, sunt incluse. Cardurile expirate sau retrase nu sunt incluse. Cardurile emise de comercianți, respectiv cardurile de comerciant, nu sunt incluse, cu excepția cazului în care au fost emise în colaborare cu un PSP, respectiv sunt co-branded.
Partea 2.2 Terminale furnizate de PSP rezidenți care acceptă carduri (tabelul 3)
Sunt raportate toate terminalele fizice la care operațiunile de plată sunt acceptate de PSP rezidenți, inclusiv toate terminalele situate în țara raportoare și terminalele situate în afara țării raportoare. Terminalele la care operațiunile de plată sunt acceptate de sucursalele și/sau filialele PSP situate în străinătate nu sunt raportate de societatea-mamă PSP, ci chiar de sucursale și/sau filiale, în respectivele state. Fiecare terminal este luat în considerare în mod individual, chiar dacă există mai multe terminale de același tip în aceeași incintă a comerciantului. În cazul în care un ATM oferă mai multe funcții, acesta este luat în considerare în fiecare subcategorie aplicabilă. Prin urmare, numărul total de ATM poate fi mai mic decât suma subcategoriilor. Pentru a evita dubla numărare, subcategoriile nu ar trebui însumate. Terminalele POS sunt defalcate în: „terminale EFTPOS” și, în cadrul acestei defalcări, sunt defalcate în terminale „care acceptă operațiuni contactless” și terminale „care acceptă operațiuni cu carduri cu funcție de monedă electronică”. Aceste subcategorii nu ar trebui însumate, deoarece nu se exclud reciproc. În cazul în care un terminal pentru carduri cu funcție de monedă electronică oferă mai multe funcții, acesta este luat în considerare în fiecare subcategorie aplicabilă. Prin urmare, numărul total de terminale pentru carduri cu funcție de monedă electronică poate fi mai mic decât suma subcategoriilor. Pentru a evita dubla numărare, subcategoriile nu ar trebui însumate.
Partea 2.3 Operațiuni de plată care implică non-IFM (tabelul 4a)
Operațiunile de plată sunt inițiate de non-IFM către orice contraparte sau de către PSP, în cazul în care contrapartea este o non-IFM. Acestea includ: operațiuni de plată care au loc între două conturi deschise la PSP diferiți și care sunt executate cu utilizarea unui intermediar, respectiv atunci când plățile sunt trimise altui PSP sau unui sistem de plăți; și operațiuni de plată care au loc între două conturi deschise la același PSP, de exemplu, operațiuni „onus”, operațiunea fiind decontată chiar în conturile PSP sau cu utilizarea unui intermediar, respectiv alt PSP sau sistem de plăți. Operațiunile de plată inițiate de un PSP rezident și executate cu un ordin specific, respectiv cu utilizarea unui instrument de plată, sunt incluse ca „operațiuni de plată care implică non-IFM”. Transferurile de fonduri între conturi pe același nume, precum și între tipuri diferite de conturi, sunt incluse în funcție de serviciul de plată utilizat. Transferurile între diferitele tipuri de conturi includ, de exemplu, transferuri dintr-un depozit transferabil într-un cont care deține un depozit netransferabil. În raport cu operațiunile de plată colective, este luată în considerare fiecare operațiune de plată individuală. Sunt incluse operațiunile de plată denominate în monedă străină. Raportarea separată pentru operațiunile de plată la distanță și cele care nu sunt inițiate la distanță este indicată atunci când este necesar. Operațiunile de plată inițiate de un PSP rezident și executate fără un ordin specific, respectiv fără utilizarea unui serviciu de plată prevăzut art. 7 alin. (1) din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative, prin simpla înregistrare contabilă în contul unei non-IFM, sunt incluse în „alte servicii (neincluse în Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative) . Operațiunile de plată sunt raportate defalcate pe serviciul de plată utilizat și pe sistemul de procesare a operațiunii. Operațiunile de plată transfrontaliere În cazul operațiunii de plată trimise, operațiunea se consideră operațiune transfrontalieră trimisă în țara în care este inițiată operațiunea. În cazul operațiunii de plată primite, operațiunea se consideră operațiune transfrontalieră primită în țara în care este primită operațiunea. Pentru operațiunile de plată cu cardul transfrontaliere, reședința contrapărții și locația POS sunt raportate împreună. Pentru operațiunile de plată cu cardul inițiate la distanță, operațiunile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află punctul de vânzare. Pentru operațiunile de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță, operațiunile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării PSP destinatar și a țării în care se află terminalul fizic. Operațiunile de plată primite inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare. Operațiunile de plată primite care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării PSP expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare fizic. Diferența dintre operațiunile transfrontaliere trimise și operațiunile transfrontaliere primite arată intrările și ieșirile nete de operațiunile în și din țara raportoare. Fluxul fondurilor Direcția fluxului fondurilor depinde de serviciul de plată și de canalul de inițiere utilizat: pentru transferurile de credit, remiterile de bani, plățile cu monedă electronică și operațiunile similare în cazul în care plătitorul inițiază operațiunea, participantul expeditor este și expeditorul fondurilor, iar participantul destinatar este beneficiarul fondurilor; pentru debitările directe, cecuri, plățile cu monedă electronică și operațiunile similare în cazul în care beneficiarul plății inițiază operațiunea, participantul expeditor este beneficiarul fondurilor, iar participantul destinatar este expeditorul fondurilor; în cazul operațiunilor de plată cu cardul, deși beneficiarul plății inițiază operațiunea, tratamentul aplicat în cadrul prezentului regulament corespunde celui în care plătitorul inițiază operațiunea. Total operațiuni de plată Indicatorul „total operațiuni de plată care implică non-IFM (trimise)” este suma celor opt subcategorii care se exclud reciproc: „transferuri credit (trimise)”, „debitări directe (trimise)”, „operațiuni de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți”, „retrageri de numerar utilizând instrumente de plată cu cardul”, „operațiuni de plată cu monedă electronică (trimise)”, „cecuri (transmise)”, „remiteri de bani (trimise)” și „alte servicii de plată (trimise)”. Indicatorul „total operațiuni de plată care implică non-IFM (primite)”este suma celor șapte subcategorii care se exclud reciproc: „transferuri credit (primite)”, „debitări directe (primite)”, „operațiuni de plată cu cardul acceptate de PSP rezidenți”, „operațiuni de plată cu monedă electronică (primite)”, „cecuri (primite)”, „remiteri de bani (primite)” și „alte servicii de plată (primite)”. Transferuri credit Fiecare operațiune este alocată unei singure subcategorii, respectiv „inițiate pe suport de hârtie”, „inițiate electronic” sau „altele”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de transferuri credit este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a transferurilor credit. Transferurile credit inițiate de prestatorii de servicii de inițiere a plății (PSIP) sunt alocate suplimentar și sub-categoriei „inițiate de PSIP”. Această subcategorie nu contribuie însă la numărul total sau la valoarea totală a transferurilor credit. Transferurile credit raportate la „inițiate electronic” sunt împărțite în continuare în „inițiate în fișier/pachet de instrucțiuni” sau „inițiate sub forma unei plăți singulare”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de transferuri credit inițiate electronic este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a transferurilor credit inițiate electronic. Transferurile credit raportate în secțiunea „inițiate sub forma unei plăți singulare” sunt defalcate în continuare pe „ATM sau alt terminal PSP”, „soluție de plată prin dispozitive mobile” și „transferuri credit prin online banking”. „ATM sau alt terminal PSP” include numai transferurile credit care nu sunt inițiate de la distanță, în timp ce „soluție de plată prin dispozitive mobile” și „transferuri credit prin online banking” includ numai transferurile credit inițiate de la distanță. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de transferuri credit este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a transferurilor credit. „Plățile în cadrul comerțului electronic” sunt o subcategorie de „transferuri credit prin online banking”. „Soluția de plată prin dispozitive mobile P2P” este o subcategorie de „soluție de plată prin dispozitive mobile”. Operațiunile care implică numerar la unul sau ambele capete ale operațiunii de plată și care utilizează un serviciu de plată de transfer credit sunt incluse, de asemenea, ca transferuri credit. Sunt incluse și transferurile credit utilizate pentru decontarea soldurilor rezultate în urma executării operațiunilor inițiate prin carduri de credit, de debit sau cu debit amânat. Transferurile credit includ toate transferurile credit din Zona unică de plăți în euro (SEPA), precum și operațiunile non-SEPA. Transferurile de credit inițiate electronic sunt raportate separat pentru fiecare schemă. Transferurile de credit inițiate electronic sunt în continuare împărțite în transferuri de credit inițiate la distanță și transferuri de credit care nu sunt inițiate la distanță. În cadrul acestor defalcări, operațiunile sunt raportate în funcție de schemă și pentru fiecare schemă sunt defalcate în continuare pe canal de verificare, și anume „autentificate cu SCA” sau „autentificate fără SCA”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de transferuri credit prin sistemul de transfer credit este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii a operațiunilor. În cazul operațiunilor autentificate fără SCA, sunt raportate motivele autentificării fără SCA (și anume, „valoare scăzută”, „valoare scăzută inițiată contactless”, „plăți între conturi proprii”, „beneficiari agreați”, „operațiune recurentă”, „terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării”, „procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor” și „analiza de risc a operațiunilor”). În cazurile în care s-ar putea aplica mai mult de o excepție, excepția care a fost aplicată este cea care ar trebui să fie raportată. Subcategoriile se exclud reciproc. Același principiu se aplică valorii operațiunilor. Cu toate acestea, motivele pentru autentificare fără nu sunt raportate defalcat în funcție de schema de plată, ci sunt defalcate numai în funcție de transferurile credit inițiate de la distanță și neinițiate de la distanță. Numărul de operațiuni defalcat pe sisteme de transfer credit este egal cu numărul total al transferurilor credit inițiate electronic. Operațiunile sunt raportate separat pentru fiecare schemă, națională și internațională (de exemplu, schema de transfer de credit SEPA sau schema de transfer de credit instant SEPA). Același principiu se aplică valorii transferurilor credit. Subcategoriile „inițiate în fișier/pachet de instrucțiuni”, „inițiate sub forma unei plăți singulare” și „altele” cuprind toate operațiunile SEPA și non-SEPA. Operațiunile naționale trimise, operațiunile transfrontaliere trimise, operațiunile naționale primite și operațiunile transfrontaliere primite cuprind atât operațiuni SEPA, cât și operațiuni non-SEPA. Plățile în numerar într-un cont care utilizează un formular bancar nu sunt incluse la transferuri credit. Debitări directe Sunt incluse atât operațiunile unice de debitare directă, cât și cele periodice. În cazul debitărilor directe periodice, fiecare plată individuală este luată în considerare ca o operațiune. Sunt incluse debitările directe utilizate pentru decontarea soldurilor care rezultă din operațiuni inițiate prin carduri de credit, de debit sau cu debit amânat, acestea fiind plăți separate de la deținătorul cardului la emitentul cardului. Debitările directe sunt împărțite în continuare în „inițiate în fișier/pachet de instrucțiuni” sau „inițiate sub forma unei plăți singulare”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de debitări directe este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a debitărilor directe. Subcategoriile „inițiate în fișier/ pachet de instrucțiuni” și „inițiate sub forma unei plăți singulare” cuprind toate operațiunile SEPA și non-SEPA. Operațiunile de debitare directă sunt defalcate în continuare în „consimțământ acordat prin intermediul unui mandat electronic” și „consimțământ acordat sub alte forme”. Subcategoriile se exclud reciproc. Suma lor este egală cu numărul total de debitări directe. Același principiu se aplică valorii debitărilor directe. În cadrul fiecărui canal utilizat pentru acordarea consimțământului, operațiunile sunt raportate pentru fiecare schemă, națională și internațională (de exemplu, schema SEPA de debitare directă de bază (SEPA direct debit Core scheme) și schema SEPA de debitare directă între întreprinderi (SEPA direct debit Business to Business scheme), în mod separat. Plățile în numerar dintr-un cont care utilizează un formular bancar nu sunt incluse la debitări directe. Operațiuni de plată cu cardul Sunt raportate operațiunile de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți sau acceptate de PSP rezidenți (cu excepția cardurilor având doar funcția de monedă electronică), indiferent de locația mărcii de plată sub care s-a efectuat operațiunea de plată cu cardul. Operațiunile de plată cu cardul trimise sunt raportate de PSP emitent, în timp ce operațiunile de plată cu cardul primite sunt raportate de PSP acceptant. „Operațiunile de plată care implică non-IFM” includ de asemenea date privind operațiunile de plată cu cardul la puncte de vânzare virtuale, de exemplu, prin internet sau telefon. Operațiunile de plată cu cardul sunt, de asemenea, împărțite în: „inițiate electronic” și „inițiate neelectronic”. Întrucât canalele de inițiere se exclud reciproc, numărul total de operațiuni de plată cu cardul este suma canalelor de inițiere. Același principiu se aplică valorii totale a operațiunilor de plată cu cardul. „Inițiate electronic” sunt defalcate în continuare în „soluții de plată prin dispozitive mobile”, „inițiate la un EFTPOS fizic”, „inițiate la un ATM” și „altele”. „Inițiate la un EFTPOS fizic” și „inițiate la un ATM” includ numai operațiunile de plată cu cardul care nu au fost inițiate de la distanță, în timp ce „soluții de plată prin dispozitive mobile” includ doar operațiunile de plată cu cardul inițiate de la distanță. Defalcarea „altele” poate include fie operațiuni de plată cu cardul inițiate la distanță, fie operațiuni de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță. Sub-canalele se exclud reciproc. Același principiu se aplică valorii totale a operațiunilor de plată cu cardul „inițiate electronic”. Operațiunile de plată cu cardul care nu sunt inițiate electronic și cele inițiate electronic sunt defalcate în continuare între canalele de inițiere aflate sau nu la distanță și în cadrul fiecăruia, pentru operațiunile de plată cu cardul inițiate electronic, numărul de operațiuni de plată cu cardul ar trebui raportat pentru fiecare schemă de plată cu cardul (SPC) națională și internațională (de exemplu, VISA sau MasterCard), în mod separat. Același principiu se aplică valorii operațiunilor. În cadrul fiecărei SPC, operațiunile sunt defalcate pe funcție de card (și anume, de debit, cu debit amânat și de credit) și pe „autentificat prin SCA” și „autentificate fără SCA”. Numărul total al operațiunilor de plată cu cardul „procesate în funcție de schema de plată cu cardul” este suma diferitelor funcții ale cardului, care se exclud reciproc, sumă care este, de asemenea, egală cu suma operațiunilor respective autentificate cu SCA și fără SCA. Același principiu se aplică valorii operațiunilor. Numărul de operațiunii trimise defalcat în funcție de SPC este egal cu numărul total de operațiunii de plată cu cardul emise de PSP rezidenți și inițiate pe cale electronică. Același principiu se aplică valorii operațiunilor și operațiunilor de plată cu cardul acceptate de PSP rezidenți (primite). În cazul operațiunilor autentificate fără SCA, sunt raportate motivele autentificării fără SCA (și anume, „valoare scăzută”, „valoare scăzută inițiată contactless”, „beneficiari agreați”, „operațiuni periodice”, „terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării”, „procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor”, „analiza de risc a operațiunilor”, „operațiuni inițiate de comerciant ” și „altele”). În cazurile în care s-ar putea aplica mai mult de o excepție, excepția care a fost aplicată este cea care ar trebui să fie raportată. Motivele pentru non-SCA se exclud reciproc. Același principiu se aplică valorii operațiunilor. Cu toate acestea, raportarea motivelor pentru utilizarea non- SCA nu se face defalcat în funcție de SPC, ci doar în funcție de inițierea sau nu la distanță în mod electronic a plăților cu cardul. Operațiunile de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți care au doar funcția de monedă electronică nu sunt incluse. Retrageri de numerar utilizând instrumente de plată cu cardul (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) Retragerile de numerar utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) și raportate de emitentul cardului sunt incluse în această categorie. Numărul de retrageri ar trebui raportat pentru fiecare SPC, națională și internațională (de exemplu, VISA sau MasterCard), în mod separat. Fiecare SPC este în continuare defalcată pe funcție de card (și anume de debit, de debit amânat și de credit). Același principiu se aplică valorii operațiunilor. Operațiuni de plată cu monedă electronică Fiecare operațiune se alocă unei singure subcategorii, respectiv „cu carduri pe care moneda electronică poate fi stocată direct” sau „cu conturi de monedă electronică”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de operațiuni de plată cu monedă electronică este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a operațiunilor de plată cu monedă electronică. Fiecare operațiune alocată subcategoriei „cu conturi de monedă electronică” este alocată suplimentar doar uneia dintre subcategoriile „accesată printr-un card”, „soluție de plată prin dispozitive mobile” și „altele”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de operațiuni de plată cu monedă electronică „cu conturi de monedă electronică” este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a operațiunilor de plată cu monedă electronică. „Soluția de plată prin dispozitive mobile P2P” este o subcategorie de „soluție de plată prin dispozitive mobile”. Operațiunile de plată cu monedă electronică sunt defalcate în funcție de canale de inițiere aflate sau nu la distanță și în cadrul fiecărei categorii pe „autentificate cu SCA” și „autentificate fără SCA”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de „operațiuni de plată cu monedă electronică” este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii operațiunilor. Operațiunile raportate în rubrica „autentificate prin non-SCA” sunt defalcate în continuare în funcție de motivele pentru non-SCA (și anume, „valoare scăzută”, „valoare scăzută inițiată contactless”, „beneficiari agreați”, „operațiuni periodice”, „terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării”, „utilizarea de procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor”, „plăți între conturi proprii”, „analiza de risc a operațiunilor”, „operațiuni inițiate de comerciant” și „altele”). În cazurile în care s-ar putea aplica mai mult de o excepție, excepția care a fost aplicată este cea care ar trebui să fie raportată. Întrucât motivele pentru non-SCA se exclud reciproc, numărul total de „autentificate prin non-SCA” este suma acestor motive. Același principiu se aplică valorii operațiunilor. Cecuri Se raportează cecurile trimise și primite. Cecurile trimise sunt raportate de PSP al beneficiarului plății, iar cecurile primite sunt raportate de PSP al plătitorului. Sunt incluse retragerile de numerar cu cecuri. Retragerile de numerar care utilizează formulare bancare nu sunt incluse. Cecurile emise, dar care nu sunt prezentate în vederea compensării nu sunt incluse. Remiteri de bani Remiterile de bani trimise sunt raportate de PSP al plătitorului, iar remiterile de bani primite sunt raportate de PSP al beneficiarului plății. Operațiunile care sunt legate de contul de plată al plătitorului sau al beneficiarului plății sunt excluse de la remiterile de bani. Astfel de operațiuni sunt raportate în cadrul instrumentului de plată utilizat respectiv. Alte servicii de plată Se raportează operațiunile trimise și primite. Include operațiunile care utilizează serviciile de plată enumerate în art. 7 alin. (1) din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative, dar care nu pot fi atribuite niciunui alt serviciu de plată inclus în prezentul regulament. Prin urmare, această defalcare include „retragerile de numerar OTC” și „depozitele de numerar OTC”. „Retragerile de numerar OTC” sunt incluse la alte servicii de plată trimise, în timp ce „depozitele de numerar OTC” sunt incluse la alte servicii de plată primite. Servicii de inițiere a plăților Operațiunile inițiate prin servicii de inițiere a plăților sunt raportate de PISP și sunt defalcate în funcție de canalul de inițiere aflat sau nu la distanță și în cadrul fiecărei categorii pe „autentificate cu SCA” și „autentificate fără SCA”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de „servicii de inițiere a plății” este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii operațiunilor. Fiecare operațiune este alocată unei singure subcategorii, și anume „transferuri credit” și „altele”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de „servicii de inițiere a plății” este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii totale a operațiunilor. Operațiunile în cauză nu sunt incluse în „Total operațiuni de plată care implică non-IFM”, deoarece acestea sunt incluse și în respectivul instrument de plată utilizat pentru operațiune. Alte servicii (neincluse în Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative) Include subcategoriile „Creditare în cont prin simpla înregistrare în cont” și „Debitare din cont prin simpla înregistrare în cont” și „Altele”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, numărul total de „Alte servicii (neincluse în Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative)” este suma subcategoriilor. Același principiu se aplică valorii operațiunilor. Numai operațiunile fără un ordin de operațiune specific și executate prin simpla înregistrare a creditării/debitării în/din contul unui client, adică fără utilizarea unui serviciu de plată tradițional, sunt incluse în subcategoriile „creditare în cont prin simpla înregistrare în cont” și „debitare din cont prin simpla înregistrare în cont”.
Partea 2.4 Operațiunii de plată frauduloase care implică non-IFM (tabelul 5a)
Punctele 1-66 din partea 2.3 se aplică operațiunilor frauduloase raportate în tabelul 5a. Cu toate acestea, operațiunile de plată frauduloase primite, cu excepția operațiunilor de plată cu cardul acceptate, nu sunt incluse. Prestatorul de servicii de plată ar trebui să raporteze toate operațiunile de plată frauduloase din momentul detectării unei fraude, prin intermediul unei plângeri a clientului sau prin alte mijloace, indiferent dacă cazul referitor la operațiunea de plată frauduloasă a fost sau nu soluționat până la raportarea datelor). În afară de defalcările explicate în partea 2.3, „pierderile cauzate de fraudă pe entitate răspunzătoare” trebuie raportate în cazul transferurilor credit frauduloase, al debitărilor directe frauduloase, al operațiunilor de plată cu cardul frauduloase utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți (cu excepția cardurilor care au doar funcție de monedă electronică), al retragerilor de numerar frauduloase utilizând instrumente de plată cu cardul (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) și în cazul operațiunilor cu monedă electronică frauduloase utilizând monedă electronică emisă de PSP rezidenți. „Pierderile cauzate de fraudă pe entitate răspunzătoare” sunt defalcate în continuare în „PSP raportor”, „USP ai PSP raportor” și „altele”. Întrucât subcategoriile se exclud reciproc, valoarea totală a „pierderilor cauzate de fraudă pe entitate răspunzătoare” este suma acelor subcategorii. „Pierderile cauzate de fraudă pe entitate răspunzătoare” sunt raportate de PSP care raportează operațiunea de plată frauduloasă și sunt raportate doar în ceea ce privește valoarea operațiunilor de plată frauduloase. În plus, acest post este raportat numai pentru operațiunile trimise. Suma „pierderilor cauzate de fraudă pe entitate răspunzătoare” nu este egală cu valoarea totală a operațiunilor frauduloase. Transferuri credit frauduloase Transferurile credit frauduloase inițiate electronic sunt defalcate în continuare în funcție de originea fraudei (și anume, „emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, „modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei” și „manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată”). Originea fraudei este raportată pentru fiecare schemă de transfer de credit, fiind defalcată în continuare în transferuri „autentificate cu SCA” și transferuri „autentificate fără SCA” în cadrul acestei categorii. Pentru fiecare defalcare, originile fraudei se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al transferurilor credit frauduloase, defalcate pe sisteme de transfer credit, este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valorii operațiunilor. Debitări directe frauduloase Debitările directe frauduloase sunt defalcate în continuare în funcție de originea fraudei (și anume, „operațiune de plată neautorizată” și „manipularea plătitorului”). Originea fraudei este raportată pentru fiecare sistem de debitare directă și în cadrul sistemului este defalcată pe „consimțământ acordat prin intermediul unui mandat electronic” și „consimțământ acordat sub alte forme”. Pentru fiecare defalcare, originile fraudei se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al debitărilor directe frauduloase defalcate pe sistem de debitare directă este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valorii operațiunilor. Operațiuni de plată cu cardul frauduloase Operațiunile de plată cu cardul frauduloase sunt defalcate în continuare în funcție de originile fraudei (și anume „modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, „manipularea plătitorului să efectueze o plată cu cardul”, „emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, defalcate mai departe pe „card pierdut sau furat”, „card neprimit”, „card contrafăcut”, „furtul datelor de pe card” și „altele”). Originile fraudei sunt raportate pentru fiecare SPC pe „autentificate cu SCA” sau „autentificate fără SCA” Pentru fiecare defalcare, originile fraudei se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al operațiunilor de plată cu cardul frauduloase pe SPC este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valorii operațiunilor. Retrageri de numerar frauduloase utilizând instrumente de plată cu cardul (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) Retragerile de numerar frauduloase sunt defalcate în continuare în funcție de originile fraudei („manipularea plătitorului să efectueze o retragere de numerar” și „emiterea unui ordin de plată (de retragere numerar) de către autorul fraudei”, defalcate mai departe pe „card pierdut sau furat”, „card neprimit”, „card contrafăcut”, și „altele”). Originile fraudei care sunt raportate pentru fiecare SPC se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al retragerilor de numerar frauduloase pe SPC este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valorii operațiunilor. Operațiuni de plată cu monedă electronică frauduloase Operațiunile de plată cu monedă electronică frauduloase sunt defalcate în continuare în funcție de originile fraudei (adică „modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, „manipularea plătitorului pentru efectuarea unei plăți cu monedă electronică” și „emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei”, defalcate mai de parte pe „card cu funcție de monedă electronică pierdut sau furat”, „card cu funcție de monedă electronică neprimit”, „card cu funcție de monedă electronică contrafăcut”, „datele privind cardul de monedă electronică au fost furate” și „operațiune neautorizată cu monedă electronică stocată în cont”). Originile fraudei sunt raportate pentru operațiuni de plată cu monedă electronică inițiate sau nu la distanță și în cadrul fiecărei categorii pe „autentificate cu SCA” sau „autentificate fără SCA”. Pentru fiecare defalcare, originile fraudei se exclud reciproc. Prin urmare, numărul total al operațiunilor de plată cu monedă electronică frauduloase este egal cu suma diferitelor origini ale fraudei. Același principiu se aplică valorii operațiunilor.
Partea 2.5 Operațiuni de plată pe tip de terminal care implică non-IFM (tabelul 6)
Toți indicatorii din acest tabel se referă la operațiunile de plată cu numerar sau fără numerar efectuate la un terminal fizic (nu virtual). PSP rezidenți furnizează informații cu privire la toate operațiunile de plată pe care le acceptă la terminale. PSP rezidenți furnizează informații cu privire la toate operațiunile de plată, cu carduri emise de PSP, la terminale la care sunt acceptate operațiunii de PSP nerezidenți. Operațiunile de plată la terminale la care sunt acceptate operațiunii de sucursale sau filiale ale PSP în străinătate nu sunt raportate de PSP societate-mamă. Operațiunile pe tip de terminal sunt defalcate în trei categorii diferite, în funcție de rezidența PSP. Categoriile de la literele (a) și (b) de mai jos sunt luate în considerare la nivelul acceptării, iar categoria de la litera (c) de mai jos este luată în considerare la nivelul emiterii: operațiuni de plată la terminale la care sunt acceptate operațiuni de PSP rezidenți cu carduri emise de PSP rezidenți; operațiuni de plată la terminale la care sunt acceptate operațiuni de PSP rezidenți cu carduri emise de PSP nerezidenți; operațiuni de plată la terminale la care sunt acceptate operațiuni de PSP nerezidenți cu carduri emise de PSP rezidenți. Subcategoriile de la fiecare categorie (a), (b) și (c) menționată la punctul 5 nu ar trebui însumate. În acest tabel, defalcarea geografică se bazează pe locația terminalului. „Operațiunile de plată cu monedă electronică utilizând carduri cu funcție de monedă electronică” includ atât operațiunile cu carduri pe care moneda electronică poate fi stocată direct, cât și cardurile care permit accesul la fonduri stocate în conturi de monedă electronică. Pentru „Avansurile în numerar efectuate la terminalele POS” în cazul cărora nu este posibil să se distingă datele privind avansurile de numerar la terminale POS, acestea sunt raportate ca „operațiuni la POS”. „Depozitul de numerar over-the-counter (OTC)” include numerar depus într-o casetă de valori de zi sau noapte a unui PSP pentru creditare într-un cont deschis la PSP. Aceste operațiuni nu reprezintă plăți în sens strict, presupunând doar o trecere de la numerar la monedă scripturală. Operațiunile de „retragere de numerar OTC” nu reprezintă plăți în sens strict, presupunând doar o trecere de la monedă scripturală la numerar.
Partea 2.6 Participarea la sisteme selecționate de plăți (tabelul 7)
Acest tabel se referă la numărul, tipul și sectorul instituțional al participanților la un sistem de plăți (indiferent de locația lor) și este raportat de operatorul sistemului de plăți. Indicatorul „număr de participanți” este suma a două subcategorii care se exclud reciproc, și anume „participanți direcți” și „participanți indirecți”. Indicatorul „participanți direcți” este suma a trei subcategorii care se exclud reciproc, și anume „instituții de credit”, „bancă centrală” și „alți participanți direcți”. Indicatorul „alți participanți direcți” este suma a patru subcategorii care se exclud reciproc, și anume
„administrații publice”, „organizații de compensare și decontare”, „alte instituții financiare” și „altele”.
Partea 2.7 Plăți procesate prin sisteme selecționate de plăți (tabelul 8)
Acest tabel se referă la operațiunile de plată procesate prin intermediul unui sistem de plăți, defalcate pe sisteme de plăți de mare valoare și sisteme de plăți de mică valoare și este raportat de operatorul sistemului de plăți. Operațiunile de plată ale unui PSP pe cont propriu sunt raportate în indicatorii relevanți din acest tabel. În cazul unui sistem de plăți care efectuează decontarea pozițiilor altui sistem de plăți, de exemplu un sistem de plăți auxiliar, se aplică următoarele principii: sistemul care efectuează decontarea raportează numărul efectiv de operațiuni de decontare și suma efectivă decontată; atunci când operațiunile de plată sunt compensate în afara sistemului de plăți și doar pozițiile nete sunt decontate prin sistemul de plăți, sunt luate în considerare numai operațiunile pentru decontarea pozițiilor nete, iar acestea sunt alocate serviciului de plată utilizat pentru operațiunea de decontare. Fiecare operațiune de plată este luată în considerare o singură dată la nivelul participantului care trimite ordinul de transfer, respectiv debitarea contului plătitorului și creditarea contului beneficiarului plății nu sunt considerate separat. A se vedea secțiunea privind fluxul de fonduri din partea 2.3 de mai sus. Pentru transferuri credit multiple, respectiv plăți colective, este luat în considerare fiecare element al plății. În cazul sistemelor de compensare (netting), se raportează numărul și valoarea brută a operațiunilor de plată, nu rezultatul după compensare (netting). Sistemele de plăți disting și raportează operațiunile naționale și transfrontaliere în funcție de rezidența participanților care trimit și primesc ordine de transfer. Clasificarea „operațiuni naționale” sau „operațiuni transfrontaliere” reflectă locația părților implicate. Pentru a evita dubla numărare, operațiunile transfrontaliere se consideră în țara în care este inițiată operațiunea. Operațiunile inițiate la ATM-uri sunt raportate în defalcarea respectivului serviciu de plată utilizat. Indicatorul „instrumente de plată cu cardul” include toate operațiunile de plată procesate în sistemul de plăți, indiferent unde a fost emis sau utilizat instrumentul de plată cu cardul. Operațiunile de plată anulate sunt excluse. Operațiunile care ulterior fac obiectul unei operațiuni de respingere sunt incluse.
Partea 2.8 Raportarea trimestrială a operațiunilor de plată care implică non-IFM (tabelul 9)
Punctele 1-66 din partea 2.3 se aplică operațiunilor raportate în tabelul 9, cu excepția punctului 11. Pentru tabelul 9, operațiunile de plată cu cardul transfrontaliere inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării în care se află punctul de vânzare, în timp ce operațiunile de plată cu cardul transfrontaliere care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării în care se află terminalul fizic. Operațiuni de plată cu cardul Sunt raportate operațiunile de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți (cu excepția cardurilor având doar funcția de monedă electronică), indiferent de locația mărcii de plată sub care s-a efectuat operațiunea de plată. Operațiunile de plată cu cardul trimise sunt raportate de PSP emitent. Operațiunile de plată cu cardul includ de asemenea date privind operațiunile de plată cu cardul la puncte de vânzare virtuale, de exemplu, prin internet sau telefon. Operațiunile de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul sunt, de asemenea, împărțite în: „inițiate electronic”, care sunt defalcate în continuare în „inițiate la distanță” și „inițiate nu la distanță”. Sub-canalele se exclud reciproc. Pentru operațiunile „inițiate electronic”, codul categoriei comerciantului (MCC) este raportat atunci când este pus la dispoziția agentului raportor atât pentru operațiunile la distanță, cât și pentru cele care nu sunt efectuate la distanță.
ANEXA XII.2
DEFINIȚII ALE DATELOR
Termen Definiție Acceptant „Acceptant” înseamnă „acceptant” în sensul art. 2 pct. 1 din Regulamentul (UE) 2015/751 ( 1 ). Acceptarea operațiunilor de plată „Acceptarea operațiunilor de plată” înseamnă „acceptarea operațiunilor de plată” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 1 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Acord structurat (Tiering arrangement) Un acord în temeiul căruia participanții indirecți la un sistem solicită serviciile participanților direcți pentru a își efectua operațiunile. Administrații publice “Administrații publice” înseamnă „administrații publice” (sectorul S.13) în sensul punctelor 2.111- 2.117 din anexa A la Regulamentul (UE) nr. 549/2013. Agent „Agent” înseamnă „agent” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 2 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Alte instituții financiare Toate instituțiile financiare care participă la un sistem de plăți care se află sub supravegherea autorității de supraveghere prudențială, dar care nu se încadrează în definiția instituțiilor de credit. Alte servicii de plată Orice serviciu de plată care intră în domeniul de aplicare al Legii nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative, dar care nu poate fi inclus în niciuna dintre celelalte categorii de servicii de plată din Anexa nr. III Plăți. Alte servicii (neincluse în Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative) Orice serviciu care nu intră în domeniul de aplicare al Legii nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative și care nu poate fi inclus în niciuna dintre celelalte categorii de servicii de plată din Anexa nr. III Plăți. Alți emitenți de monedă electronică Emitenți de monedă electronică, alții decât „instituțiile emitente de monedă electronică” și „instituțiile de credit”. A se vedea definiția „emitentului de monedă electronică”. Alți participanți direcți Orice participant direct într-un sistem de plăți, excluzând instituțiile de credit și băncile centrale. Alți PSP și emitenți de monedă electronică Alți PSP și emitenți de monedă electronică înseamnă „prestatorii de servicii de plată”, astfel cum sunt definiți în prezenta anexă, cu excepția instituțiilor de credit astfel cum sunt definite în prezenta anexă, a instituțiilor de monedă electronică astfel cum sunt definite în prezenta anexă, a instituțiilor de plată astfel cum sunt definite în prezenta anexă și a băncilor centrale astfel cum sunt definite în prezenta anexă. A se vedea art. 2 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Analiza de risc a operațiunilor (ART) Operațiuni de plată cărora li se aplică excepția de la art. 18 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei.
ATM (Automated teller machine) Dispozitiv electromecanic ce permite utilizatorilor autorizați, care utilizează un instrument de plată cu cardul sau alte mijloace, să retragă numerar din propriul cont și/sau să aibă acces la alte servicii, permițându-le, printre altele obținerea de informații privind soldurile conturilor, transferul de fonduri sau efectuarea de depozite. ATM cu funcție de retragere de numerar ATM care permite utilizatorilor autorizați să retragă numerar din conturile acestora utilizând un instrument de plată cu cardul sau alte mijloace.
Termen Definiție ATM cu funcție de transfer de credit ATM care permite utilizatorilor autorizați să efectueze transferuri de credit utilizând un instrument de plată cu cardul sau alte mijloace. Autentificare „Autentificare” înseamnă „autentificare” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 3 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Autentificare fără SCA „Autentificare fără SCA” se referă la operațiunile care sunt exceptate de la autentificarea strictă a clienților în temeiul Capitolului III din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei ( 2 ), precum și operațiunile cărora nu li se aplică dispozițiile art. 220 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Sunt incluse operațiunile inițiate de comerciant și toate celelalte operațiuni cărora SCA nu le este aplicabilă. Avansuri de numerar la terminalele punctelor de vânzare (POS) Operațiuni în care deținătorul cardului, utilizând un card sau un alt mijloc, primește numerar la un terminal POS în combinație cu o operațiune de plată pentru bunuri sau servicii (denumite în general „cash-back”). Bancă centrală Bancă centrală înseamnă „bancă centrală” (subsectorul S.121) în sensul punctelor 2.72-2.74 din anexa A la Regulamentul (UE) nr. 549/2013. Beneficiar al plății „Beneficiar al plății” înseamnă „beneficiar al plății” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 6 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Beneficiari agreați Operațiunile de plată cărora li se aplică excepția de la art. 13 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei. Card Un instrument de plată bazat pe un număr unic care poate fi utilizat pentru a iniția o plată, o retragere de numerar sau un depozit în numerar care este prelucrat utilizând o schemă de carduri sau în cadrul rețelei exploatate de emitentul cardului. Numărul poate fi stocat pe un card fizic, pe un alt dispozitiv (inclusiv breloc cu etichetă, etichetă cu autocolant, telefon inteligent) sau poate fi păstrat în mod virtual, fără un dispozitiv fizic. Cardurile oferă deținătorului acestora, în conformitate cu contractul cu emitentul de carduri, una sau mai multe din următoarele funcții: numerar, debit, debit amânat, credit și monedă electronică. A se vedea art. 2 pct. 8 din Regulamentul BNR nr. 3/2018 privind monitorizarea infrastructurilor pieței financiare și a instrumentelor de plată, cu modificările ulterioare. Card contrafăcut Utilizarea unui instrument de plată cu cardul modificat sau reprodus în mod ilegal, inclusiv reproducerea sau modificarea benzii magnetice sau a datelor ștanțate în relief. Card cu funcție combinată de debit, numerar și monedă electronică Un card emis de un PSP, care are funcție combinată de numerar, debit și monedă electronică.
Card cu funcție de monedă electronică Un card pe care moneda electronică poate fi stocată direct și/sau care permite accesul la moneda electronică stocată în conturile de monedă electronică, permițând operațiuni de plată cu monedă electronică. Card cu funcție de monedă electronică ce a fost încărcat cel puțin o dată Un card cu funcție de monedă electronică ce a fost încărcat cel puțin o dată și, astfel, poate fi considerat activat. Încărcarea poate fi interpretată ca indicând intenția de a utiliza funcția de monedă electronică. Card cu funcție de monedă electronică contrafăcut Utilizarea unui card de plată cu funcție de monedă electronică modificat sau reprodus în mod ilegal, inclusiv reproducerea sau modificarea benzii magnetice sau a datelor ștanțate în relief. Card cu funcție de monedă electronică neprimit Un card cu funcție de monedă electronică pe care plătitorul afirmă că nu la primit, deși PSP al plătitorului (emitentul) confirmă că acesta a fost trimis plătitorului (prin orice metodă de livrare). Card cu funcție de monedă electronică pierdut sau furat Un tip de fraudă care are loc prin utilizarea unui card cu funcție de monedă electronică pierdut sau furat, fără permisiunea efectivă, implicită sau aparentă a titularului cardului. Card cu funcție de numerar Un card care permite deținătorului să retragă numerar de la un ATM și/sau să depună numerar la un ATM.
Termen Definiție Card cu funcție de plată (cu excepția cardurilor care au doar funcție de monedă electronică) Un card care are cel puțin una din următoarele funcții: funcție de debit, funcție de debit amânat sau funcție de credit. Cardul poate avea și alte funcții, precum funcție de monedă electronică, dar cardurile doar cu funcție de monedă electronică nu sunt luate în considerare în această categorie. Nu sunt incluse cardurile care au doar o funcție de retragere/depozit de numerar. Card cu funcție de plată contactless Un card care permite inițierea unei operațiuni de plată cu cardul cu un anumit tip de tehnologie contactless în cazul în care atât plătitorul, cât și beneficiarul operațiunii de plată (și/sau echipamentul acestora) se află în aceeași locație fizică. Card de credit „Card de credit” înseamnă „card de credit” în sensul art. 2 pct. 34 din Regulamentul (UE) 2015/751. În scopul prezentului regulament, cardurile cu debit amânat sunt excluse. Card de debit „Card de debit” înseamnă „card de debit” în sensul art. 2 pct. 33 din Regulamentul (UE) 2015/751. Card de debit amânat Un card care permite deținătorilor de carduri să-și plătească dintr-un cont menținut la emitentul cardului, până la o limită autorizată, cumpărăturile. Soldul din acest cont este apoi decontat în întregime la sfârșitul unei perioade predefinite. Deținătorului i se percepe de obicei un comision anual. Caracteristica distinctivă a unui card cu funcție de debit amânat, în contrast cu un card cu funcție de credit sau funcție de debit, este acordul contractual prin care se acordă o linie de credit, dar cu obligația de a deconta datoria contractată la sfârșitul unei perioade predeterminate fără perceperea de dobânzi. Acest tip de card este numit în general „charge card”. Card neprimit Un instrument de plată cu cardul pe care plătitorul afirmă că nu l-a primit, deși PSP al plătitorului (emitentul) confirmă că acesta a fost trimis plătitorului (prin orice metodă de livrare). Card pe care moneda electronică poate fi stocată direct Monedă electronică stocată pe un card aflat în posesia deținătorului de monedă electronică. A se vedea, de asemenea, definiția „monedei electronice”. Card pierdut sau furat Un tip de fraudă care are loc prin utilizarea unui instrument de plată cu cardul pierdut sau furat (card de debit, de debit amânat sau de credit), fără permisiunea efectivă, implicită sau aparentă a titularului cardului. Carduri care oferă acces la moneda electronică stocată în conturi de A se vedea definiția „cont de monedă electronică”. Cec Un ordin scris și semnat al unei părți (trăgător) către altă parte (tras, de regulă o instituție de credit), prin care se solicită ca trasul să plătească, necondiționat și la cerere, o sumă specificată trăgătorului sau unui terț desemnat de trăgător.
Codul categoriei comerciantului (MCC) Un număr format din patru cifre (listat în ISO 18245) pentru serviciile financiare cu amănuntul. MCC este utilizat pentru a clasifica întreprinderea în funcție de tipul de bunuri sau servicii pe care le furnizează. Coeficient de concentrare „Coeficient de concentrare” înseamnă cota de piață a celor mai mari cinci participanți care au trimis de operațiuni de plată în fiecare sistem (printre aceștia se poate număra banca centrală). Cei mai mari cinci participanți din punctul de vedere al volumului pot fi diferiți de cei mai mari cinci participanți din punctul de vedere al valorii. Fiecare participant care are acces individual la sistem este luat în considerare separat, indiferent dacă există sau nu o afiliere între doi sau mai mulți participanți. Comerciant O entitate autorizată să primească fonduri în schimbul livrării bunurilor și/sau serviciilor și care a încheiat un acord cu un PSP în vederea acceptării acestor fonduri.
Termen Definiție Comerț electronic Vânzarea sau cumpărarea de bunuri sau de servicii, între întreprinderi, gospodării, persoane fizice sau organizații private, prin operațiuni electronice realizate pe internet sau alte rețele asistate de calculator (comunicare online). Termenul acoperă ordinul de comandă a bunurilor și serviciilor care este trimis prin intermediul rețelelor informatice, dar plata și livrarea finală a bunurilor sau a serviciilor se pot efectua fie online, fie offline. Comision interbancar „Comision interbancar” înseamnă „comision interbancar” în sensul articolului 2 punctul 1 din Regulamentul (UE) nr. 2015/751. Consimțământ acordat prin intermediul unui mandat electronic Consimțământ acordat de către plătitor prin intermediul unui mandat în sensul art. 2 pct. 21 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012, care este în format electronic. Cont de monedă electronică Un cont în care moneda electronică ( 3 ) este stocată și al cărui sold poate fi utilizat de către titularul contului pentru a face plăți și pentru a transfera fonduri între conturi. Cont de monedă electronică accesat prin intermediul unui card A se vedea definițiile pentru „cont de monedă electronică” și „card cu funcție de monedă electronică”. Cont de plăți „Cont de plăți” înseamnă „cont de plăți” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 11 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Creditare în cont prin simpla înregistrare în cont Operațiune de credit inițiată de un PSP (inclusiv emitent de monedă electronică) fără un specific și efectuată prin simpla înregistrare în cont (simpla înregistrare în cont înseamnă o intrare pe credit, în contul unui client, respectiv fără utilizarea unui instrument de plată tradițional). Pentru acest post sunt raportate următoarele operațiuni: (a) plata dobânzii de către bancă, (b) plata dividendelor de către bancă, (c) transferarea valorii unui credit în contul curent al clientului și (d) alte creditări în cont prin simpla înregistrare în cont. Aceste date sunt excluse din transferurile credit. Debitare din cont prin simpla înregistrare în cont Operațiune de debit inițiată de un PSP (inclusiv emitent de monedă electronică) fără un ordin specific și efectuată prin simpla înregistrare în cont (o intrare pe debit) în contul unui client, respectiv fără utilizarea unui instrument de plată tradițional. Pentru acest post sunt raportate următoarele operațiuni: (a) perceperea dobânzii de către bancă, (b) deducerea comisioanelor bancare, (c) plata impozitelor legate de active financiare, în cazul în care acestea sunt o operațiune separată, dar nu sunt autorizate separat de către client, (d) rambursări ale valorii unui credit și (e) alte debitări din cont prin simpla înregistrare în cont. Aceste date sunt excluse din debitările directe. Debitare directă „Debitare directă” înseamnă „debitare directă” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 19 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.
Debitare directă inițiată în fișier/pachet de instrucțiuni O debitare directă inițiată electronic, ce face parte dintr-un grup de debitări directe inițiate în comun de beneficiarul plății. Fiecare debitare directă cuprinsă într-un pachet este luată în considerare ca o debitare directă separată la raportarea numărului de operațiuni. Debitare directă inițiată sub forma unei plăți singulare O debitare directă inițiată electronic, ce este independentă de alte debitări directe, respectiv nu face parte dintr-un grup de debitări directe inițiate în comun. Depozite de numerar OTC (Over the counter) Un depozit de numerar într-un cont deschis la PSP, utilizând un formular, inclusiv atunci când un card este utilizat doar pentru a identifica plătitorul. Depozite transferabile . „Depozite transferabile” înseamnă „depozite transferabile” astfel cum sunt definite în „Categorii de instrumente ” la punctul 9.1a din partea 2 din anexa II la Regulamentul (UE) nr. 1071/2013 (BCE/2013/33). Depunere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) Depozit în numerar efectuat la un ATM, utilizând un instrument de plată cu cardul sau alte mijloace, inclusiv operațiuni prin care numerarul este depus la un terminal, fără intervenție manuală, iar plătitorul este identificat printrun instrument de plată cu cardul sau prin alte mijloace.
Termen Definiție Emitent de card „Emitent de card” înseamnă „emitent” în sensul art. 2 pct. 2 din Regulamentul (UE) nr. 2015/751 ( 4 ). Emitent de monedă electronică „Emitent de monedă electronică” înseamnă „emitent de monedă electronică” în sensul art. 2 alin. (1) din Legea nr. 210/2019 privind activitatea de emitere de monedă electronică. Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei „Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei” înseamnă „emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei în sensul art. 2 alin. (2) lit. i) din Regulamentul BNR nr. 2/2020 privind măsurile de securitate referitoare la riscurile operaționale și de securitate și cerințele de raportare aferente serviciilor de plată, cu modificările și completările ulterioare. Fonduri „Fonduri” înseamnă „fonduri” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 23 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Furtul datelor de pe card Furtul de date sensibile privind plățile astfel cum sunt definite art. 5 alin. (1) pct. 18 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. În acest caz, datele sensibile privind plățile se referă la datele de pe un instrument de plată cu cardul. Informații statistice „Informații statistice” înseamnă „informații statistice” în sensul art. 1 pct. (11) din Regulamentul (CE) nr. 2533/98. Inițierea unei operațiuni de plată Depunerea unui ordin de plată ( 5 ) de către un utilizator al serviciilor de plată. Instituție emitentă de carduri „Instituție emitentă de carduri înseamnă o instituție financiară care pune carduri de plată la dispoziția deținătorilor de carduri, autorizează operațiuni de plată la terminale POS sau ATM și garantează plata către prestatorul de servicii de acceptare la plată pentru operațiunile de plată care sunt în conformitate cu regulile schemei relevante. În cazul schemelor cu trei părți, emitentul de carduri este chiar schema de carduri. În cazul schemelor cu patru părți, următoarele entități pot fi instituții emitente de carduri: o instituție de credit; o întreprindere care este membră a unei scheme de carduri și are o relație contractuală cu un deținător de carduri care are ca scop furnizarea și utilizarea unui card al acelei scheme de carduri. Instituție de credit „Instituție de credit” înseamnă „instituție de credit” în sensul articolului 4 alineatul (1) punctul 1 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 ( 6 ). Instituție de plată „Instituție de plată” înseamnă „instituție de plată” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 30 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.
Instituție emitentă de monedă electronică „Instituție emitentă de monedă electronică” înseamnă „instituție emitentă de moneda electronică” în sensul art. 4 alin. (1) lit. e) din Legea nr. 210/2019 privind activitatea de emitere de monedă electronică. Instituții care oferă servicii de plată pentru non-IFM Cuprinde toți PSP, astfel cum sunt definiți în prezenta anexă și care oferă servicii de plată non- IFM. A se vedea art. 2 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Instituții financiare monetare (IFM) Instituția financiară monetară (IFM) înseamnă „instituție financiară monetară” în sensul punctului 2.67 din anexa A la Regulamentul (UE) nr. 549/2013. Instrument de plată „Instrument de plată” înseamnă „instrument de plată” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 31 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Instrument de plată cu acces la distanță de tip internet banking Instrument de plată electronică cu acces la distanță - set de proceduri, care se bazează pe o soluție informatică, de tipul internet-banking care permite utilizatorului inițierea de operațiuni de plată, în baza fondurilor de care dispune. Instrument de plată cu acces la distanță de tip mobile banking Instrument de plată electronică cu acces la distanță - set de proceduri, care se bazează pe o soluție informatică, de tipul mobile-banking care permite utilizatorului inițierea de operațiuni de plată, în baza fondurilor de care dispune. Instrument de plată cu cardul „Instrument de plată cu cardul” înseamnă „instrument de plată cu cardul” în sensul art. 2 pct. 20 din Regulamentul (UE) 2015/751, inclusiv cardurile cu debit amânat. Încărcare și descărcare a cardurilor cu funcție de monedă electronică Operațiuni care permit transferul de monedă electronică de la un emitent de monedă electronică la deținătorului unui card cu funcție de monedă electronică și invers. Sunt incluse atât operațiunile de încărcare, cât și cele de descărcare. Manipularea plătitorului „Manipularea plătitorului” înseamnă „manipularea plătitorului” în sensul art. 2 alin. (2) lit. m) din Regulamentul BNR nr. 2/2020 privind măsurile de securitate referitoare la riscurile operaționale și de securitate și cerințele de raportare aferente serviciilor de plată, cu modificările și completările ulterioare. Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei „Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei” înseamnă „modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei în sensul art. 2 alin. (2) lit. o) din Regulamentul BNR nr. 2/2020 privind măsurile de securitate referitoare la riscurile operaționale și de securitate și cerințele de raportare aferente serviciilor de plată, cu modificările și completările ulterioare. Monedă electronică „Monedă electronică” înseamnă „moneda electronică” în sensul art. 4 alin. (1) lit. f) din Legea nr. 210/2019 privind activitatea de emitere de monedă electronică.
Termen Definiție Non-IFM Orice persoană fizică și juridică ce nu face parte din sectorul IFM. În scopurile statisticilor referitoare la plăți, toți PSP sunt excluși din sectorul „non-IFM”. Număr de clienți Numărul de utilizatori ai serviciilor de plată cărora PSIC le oferă serviciile sale. Număr de conturi accesate de către PSIC Numărul diferitelor conturi accesate de către PSIC în perioada de raportare. Număr de depozite overnight Număr de conturi care dețin depozite overnight astfel cum sunt definite în „Categorii de instrumente” la punctul 9.1 din tabelul „Categorii de instrumente” cuprins în partea 2 din anexa II la Regulamentul (UE) nr. 1071/2013 (BCE/2013/33). Număr de depozite overnight transferabile Număr de conturi de depozite overnight transferabile astfel cum sunt definite în „Categorii de instrumente” la punctul 9.1a din partea 2 din anexa II la Regulamentul (UE) nr. 1071/2013 (BCE/2013/33). Număr de depozite overnight transferabile, din care: număr de depozite overnight transferabile, accesibile prin internet/ PC Număr de conturi de depozite overnight transferabile astfel cum sunt definite în „Categorii de instrumente” la punctul 9.1a din partea 2 din anexa II la Regulamentul (UE) nr. 1071/2013 (BCE/2013/33) deținute de non-IFM pe care deținătorul contului le poate accesa și utiliza electronic prin aplicații bancare prin internet sau PC, utilizând un produs informatic dedicat și linii de telecomunicație dedicate. Număr de depozite overnight, din care: număr de depozite overnight, accesibile prin internet/PC Număr de conturi de depozite overnight deținute de non-IFM pe care deținătorul contului le poate accesa și utiliza electronic prin aplicații bancare prin internet sau PC, utilizând un produs informatic dedicat și linii de telecomunicație dedicate. Număr total de carduri (indiferent de numărul de funcții pe card) Număr total de carduri în circulație. Acestea pot avea una sau mai multe din următoarele funcții: numerar, debit, credit, debit amânat sau monedă electronică. Numerar Bancnote și monede aflate în circulație care sunt deținute în afara sectorului IFM sau în seifurile instituțiilor financiare monetare (IFM). Operator de sistem de plăți (OSP) „OSP” înseamnă o entitate juridică care este responsabilă din punct de vedere juridic de exploatarea unui sistem de plăți. Operațiune de plată „Operațiune de plată” înseamnă „operațiune de plată” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 36 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Ordin de plată „Ordin de plată” înseamnă „ordin de plată” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 38 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Organizație de compensare și decontare Orice organizație de compensare și decontare care este un participant direct într-un sistem de plăți.
Participant direct O entitate identificată sau recunoscută de un sistem de plăți și autorizată să trimită și să primească ordine de plată direct către și de la sistem fără un intermediar sau care se supune direct normelor care reglementează sistemul de plăți. În anumite sisteme, participanții direcți schimbă și ordine în numele participanților indirecți. Fiecare participant cu acces individual la sistem este luat în considerare separat. Participant indirect Un participant, într-un sistem de plăți structurat pe niveluri de participare, care utilizează un participant direct ca un intermediar pentru efectuarea unora dintre activități, în special decontarea permisă în sistem. Toate operațiunile unui participant indirect sunt decontate în contul unui participant direct care a convenit să-l reprezinte pe participantul indirect în cauză. Fiecare participant care poate fi contactat în mod individual în cadrul sistemului este luat în considerare separat, indiferent dacă există sau nu un raport juridic între doi sau mai mulți astfel de participanți.
Termen Definiție Pierderi cauzate de fraudă în funcție de purtătorul răspunderii „Pierderi cauzate de fraudă în funcție de purtătorul răspunderii” înseamnă „pierderi cauzate de fraudă în funcție de purtătorul răspunderii”, astfel cum sunt definite la punctul 1.6 litera (d) din Ghidul ABE referitor la cerințele de raportare a datelor privind fraudele din articolul 96 alineatul (6) din Directiva privind serviciile de plată (PSD2) (EBA/GL/2018/05) . Plată contactless Operațiune de plată care utilizează un card sau alte mijloace în cazul în care plătitorul și comerciantul (și/sau echipamentul acestora) se află în aceeași locație fizică și în care comunicarea dintre dispozitivul portabil și punctul de vânzare (POS) are loc prin intermediul tehnologiei contactless. Plată cu monedă electronică cu carduri pe care poate fi stocată în mod direct monedă electronică Operațiune de plată prin care deținătorul unui card cu funcție de monedă electronică transferă monedă electronică din soldul său stocat pe card către soldul beneficiarului. Plată cu monedă electronică cu conturi de monedă electronică Operațiune de plată prin care fondurile sunt transferate din contul de monedă electronică al unui plătitor către contul unui beneficiar al plății. A se vedea definiția „conturilor de monedă electronică”. Plată cu monedă electronică cu conturi de monedă electronică, din care: accesate printr-un card Operațiune de plată prin care se utilizează un card pentru a accesa un cont de monedă electronică, iar ulterior fondurile sunt transferate din contul de monedă electronică al plătitorului în contul unui beneficiar al plății. A se vedea definiția „conturilor de monedă electronică”. Plată instant Plățile instant sunt plăți electronice de mică valoare care sunt procesate în timp real, 24 de ore pe zi, 365 zile pe an, fondurile fiind disponibile imediat spre utilizare de către destinatar. Plată între conturi proprii Operațiune de plată de plată cărora li se aplică excepția de la art. 15 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei. Plată NFC (Near Field Communication) Operațiune de plată contactless care utilizează tehnologia NFC (Near Field Communication) (ISO/IEC 18092). Plătitor „Plătitor” înseamnă „plătitor” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 41 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Prestator de servicii de informare cu privire la conturi (PSIC) „Prestator de servicii de informare cu privire la conturi” ” înseamnă un „prestator de servicii de informare cu privire la conturi” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 45 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Prestator de servicii de inițiere a plății (PSIP) „Prestator de servicii de inițiere a plății” înseamnă „prestator de servicii de inițiere a plății” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 44 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.
Prestator de servicii de plată (PSP) „Prestator de servicii de plată” înseamnă „prestator de servicii de plată” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 42 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Prestator de servicii de plată care oferă servicii de administrare cont (PSPAC) „Prestator de servicii de plată care oferă servicii de administrare cont” înseamnă un „prestator de servicii de plată care oferă servicii de administrare cont” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 43 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor Operațiuni de plată cărora li se aplică excepția prevăzută la art. 17 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei. Punct de vânzare „Punct de vânzare” are sensul stabilit la art. 2 pct. 29 din Regulamentul (UE) 2015/751.
Termen Definiție Remitere de bani „Remitere de bani” înseamnă „remitere de bani” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 47 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Retragere de numerar efectuată la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) Retragere de numerar efectuată la un ATM, utilizând un instrument de plată cu cardul sau alte mijloace. Nu sunt incluse avansurile în numerar la terminalele POS care fac parte dintr-o operațiune de plată pentru achiziționarea de bunuri sau servicii (operațiuni de tip „cash-back”). Retragere de numerar utilizând instrumente de plată cu cardul (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) Retragerea de numerar la un ATM sau la ghișeul unui PSP, utilizând un card cu funcție de numerar. Operațiunile de plată cu monedă electronică nu sunt incluse, dar avansurile de numerar la POS sunt incluse. Retrageri de numerar OTC (Over the counter) O retragere de numerar dintr-un cont deschis la PSP, utilizând un formular, inclusiv atunci când un card este utilizat doar pentru a identifica beneficiarul plății. Schemă de plată cu cardul (SPC) „Schemă de plată cu cardul” înseamnă „schemă de plată cu cardul” în sensul art. 2 pct. 16 din Regulamentul (UE) nr. 2015/751. Schemă de plată destinat efectuării de transferuri credit A se vedea definiția „schemei de plată”. Schemele internaționale de plată includ schema SEPA de transfer de credit și schema SEPA de transfer de credit instant. Schemă de plată destinată efectuării de debitări directe A se vedea definiția „schemei de plată”. Sistemele internaționale de debitare directă includ schema SEPA de debitare directă de bază (SEPA direct debit Core scheme) și schema SEPA de debitare directă între întreprinderi (SEPA direct debit Business to Business scheme). Schemă de plăți „Schemă de plăți” înseamnă un set de norme formale, standardizate și comune care permit transferul valorii între utilizatori finali prin intermediul instrumentelor de plată electronice. Aceasta este administrată de un organism de guvernanță. Serviciu de informare cu privire la conturi (SIC) „Serviciu de informare cu privire la conturi” înseamnă „serviciu de informare cu privire la conturi” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 51 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Serviciu de inițiere a plății „Serviciu de inițiere a plății” înseamnă „serviciu de inițiere a plății” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 50 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Serviciu de plată „Serviciu de plată” înseamnă oricare dintre activitățile prevăzute la art. 5 alin. (1) pct. 58 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Sistem de plată „Sistem de plată” înseamnă „sistem de plată” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 52 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată.
Sistem de plăți de mare valoare „Sistem de plăți de mare valoare” înseamnă „sistem de plăți de mare valoare” în sensul art. 2 pct. 18 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012 al Parlamentului European și al Consiliului. Sistem de plăți de mică valoare „Sistem de plăți de mică valoare”” înseamnă „sistem de plăți de mică valoare” în sensul art. 2 pct. 22 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012 al Parlamentului European și al Consiliului. Soldul valorii înregistrate pe mijloacele de stocare a monedei electronice emise de emitenții de monedă electronică Valoarea, la sfârșitul perioadei de raportare, a monedei electronice emise de emitenții de monedă electronică și deținute de alte entități decât emitentul, inclusiv alți emitenți de monedă electronică decât emitentul.
Termen Definiție Soluție de plată prin dispozitive mobile O soluție utilizată pentru a iniția plăți pentru care datele privind plățile și instrucțiunile de plată sunt transmise și/sau confirmate prin intermediul comunicațiilor mobile și al tehnologiei de transmitere a datelor prin intermediul unui dispozitiv mobil. Această categorie include portofelele digitale și alte soluții de plată prin dispozitive mobile utilizate pentru a iniția operațiunile de tip P2P (de la persoană la persoană) (person-to-person) și/sau C2B (de la consumator la întreprindere) (consumer-to-business), și anume transferurile credit, plățile cu card și/sau operațiunile cu monedă electronică. Soluție de plată prin dispozitive mobile P2P O soluție în cazul căreia plățile sunt inițiate, confirmate și/sau primite de o persoană către/de la o altă persoană (P2P), prin intermediul unui dispozitiv mobil. Instrucțiunea de plată și alte date privind plățile sunt transmise și/sau confirmate cu ajutorul unui dispozitiv mobil. Un identificator distinctiv pentru plățile prin dispozitive mobile, cum ar fi numărul de telefon mobil sau adresa de e-mail poate fi utilizat ca substitut pentru a identifica plătitorul și/sau beneficiarul plății. Soluțiile de plată prin dispozitive mobile P2P pot fi utilizate pentru a iniția transferuri de credit, plăți cu cardul și/sau operațiuni cu monedă electronică. Sucursală Un punct de lucru, diferit de sediul central, situat în țara raportoare și înființat de un prestator de servicii de plată (PSP) constituit în mod legal într-o altă țară. Acesta nu are personalitate juridică și efectuează direct, integral sau parțial, operațiunile inerente activității unui PSP. Toate punctele de lucru constituite în țara raportoare de o instituție de plată al cărei sediu central este în alt stat sunt considerate ca fiind o singură sucursală. Fiecare dintre aceste puncte de lucru este considerat un birou individual. Terminal care acceptă carduri cu funcție de monedă electronică Terminal care permite deținătorilor de monedă electronică stocată pe un card cu funcție de monedă electronică să transfere monedă electronică din soldul acestora în soldul comerciantului sau al altui beneficiar. Terminal de încărcare și descărcare pentru carduri cu funcție de monedă electronică Terminal care permite transferul de monedă electronică de la un emitent de monedă electronică la deținătorul unui card cu funcție de monedă electronică și invers, respectiv încărcare și descărcare. Terminal EFTPOS Un terminal EFTPOS captează informațiile referitoare la plăți prin mijloace electronice și este proiectat, în anumite cazuri, să transmită aceste informații fie online, cu o cerere de autorizare în timp real, fie offline. Terminalele EFTPOS includ terminale neasistate. Terminal la punctul de vânzare (POS) Un dispozitiv fizic utilizat într-un punct de vânzare cu amănuntul pentru a capta informații de plată în mod obișnuit pe cale electronică pentru operațiunile dintre consumatori și întreprinderi (achiziții). Informațiile privind plata sunt captate fie manual, pe cupoane de hârtie, fie prin mijloace electronice, respectiv EFTPOS.
Terminal pentru carduri cu funcție de monedă electronică Terminal care permite transferul de valoare electronică de la un emitent de monedă electronică la deținătorul unui card cu funcție de monedă electronică și invers, respectiv încărcare și descărcare, sau un terminal care permite deținătorilor de monedă electronică stocată pe un card cu funcție de monedă electronică să transfere valoare monetară din soldul acestora în soldul comerciantului sau al altui beneficiar. Terminal POS care acceptă operațiuni cu monedă electronică Un terminal POS care, în plus, poate accepta plăți cu monedă electronică. Terminalele pentru carduri cu funcție de monedă electronică care acceptă doar plăți cu monedă electronică nu sunt incluse ( 7 ). Terminale neasistate pentru bilete de transport sau taxe de parcare Terminale la care se inițiază operațiunile de plată cărora li se aplică excepția de la art. 12 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei. Total operațiuni de plată care implică non-IFM Numărul total de operațiuni cu utilizarea instrumentelor de plată care implică non-IFM. Valoarea totală a operațiunilor cu utilizarea instrumentelor de plată care implică non-IFM. Total operațiuni de plată trimise Numărul total de operațiuni de plată transmise și procesate într-un anumit sistem de plăți. Valoarea totală a operațiunilor de plată transmise și procesate într-un anumit sistem de plăți. Transfer credit „Transfer credit” înseamnă „transfer-credit” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 61 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.
Termen Definiție Transfer credit inițiat în fișier/pachet de instrucțiuni Un transfer credit inițiat electronic care face parte dintr-un grup de transferuri credit inițiate în comun de plătitor printr-o linie dedicată. Fiecare transfer credit cuprins într-un pachet este luat în considerare ca un transfer credit separat la raportarea numărului de operațiuni. Transfer credit inițiat pe suport de hârtie Un transfer credit inițiat de către plătitor pe suport de hârtie sau prin transmiterea de instrucțiuni personalului unei sucursale (OTC) pentru a iniția un transfer credit, precum și orice alt transfer credit, care necesită procesare manuală. Transfer credit inițiat sub forma unei plăți singulare Un transfer credit inițiat electronic, care este independent de alte transferuri credit, respectiv nu face parte dintr-un grup de transferuri credit inițiate în comun. Transferuri credit inițiate electronic Orice transfer credit pe care plătitorul îl transmite altfel decât pe suport de hârtie, adică pe cale electronică. Transferuri credit prin online banking Transfer credit inițiat prin servicii de online banking și servicii de inițiere a plății. Operațiune de plată cu cardul „Operațiune de plată cu cardul” înseamnă „operațiune de plată cu cardul” în sensul art. 2 pct. 7 din Regulamentul (UE) 2015/751, inclusiv cardurile cu debit amânat. Operațiune de plată cu cardul inițiată la un EFTPOS fizic Operațiune de plată cu cardul inițiată electronic la un POS fizic, care permite transferuri electronice de fonduri. Acest post include în mod obișnuit operațiunile de plată cu cardul printr-un transfer electronic de fonduri la terminalul punct de vânzare (EFTPOS) din incinta unui comerciant. Acesta nu include operațiunile de plată cu monedă electronică. Operațiune de plată cu monedă electronică „Operațiune de plată cu monedă electronică” înseamnă o operațiune de plată cu monedă electronică. A se vedea definiția „monedei electronice”. Operațiune de plată frauduloasă „Operațiune de plată frauduloasă” înseamnă „operațiune de plată frauduloasă” în sensul prevederilor Regulamentului BNR nr. 2/2020 privind măsurile de securitate referitoare la riscurile operaționale și de securitate și cerințele de raportare aferente serviciilor de plată, cu modificările și completările ulterioare. Operațiune de plată internă „Operațiune de plată internă” are sensul de „operațiune de plată națională” în sensul art. 2 pct. 27 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012. În cazul operațiunilor de plată cu cardul, „operațiunea de plată internă” înseamnă „operațiune de plată internă” în sensul art. 2 pct. 9 din Regulamentul (UE) 2015/751. Operațiune de plată la distanță „Operațiune de plată la distanță” înseamnă „operațiune de plată la distanță” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 39 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Operațiune de plată neautorizată „Operațiune de plată neautorizată” înseamnă „operațiune de plată neautorizată” în sensul prevederilor Regulamentului BNR nr. 2/2020 privind măsurile de securitate referitoare la riscurile operaționale și de securitate și cerințele de raportare aferente serviciilor de plată, cu modificările și completările ulterioare.
Operațiune de plată transfrontalieră Operațiune de plată inițiată de un plătitor sau de un beneficiar al plății, atunci când PSP al plătitorului și PSP al beneficiarului plății sunt situați în țări diferite. În cazul operațiunilor de plată cu cardul, „ operațiunea de plată transfrontalieră” înseamnă „operațiunea de plată transfrontalieră”” în sensul art. 2 pct. 8 din Regulamentul (UE) 2015/751. ( 8 ) Mai precis, în cazul sistemelor de plăți: o operațiune de plată între participanți situați în țări diferite. Operațiune de plată inițiată de comerciant (Merchant initiated transaction- MIT) „Operațiune inițiată de comerciant” înseamnă „operațiune inițiată de comerciant” în sensul prevederilor Regulamentului BNR nr. 2/2020 privind măsurile de securitate referitoare la riscurile operaționale și de securitate și cerințele de raportare aferente serviciilor de plată, cu modificările și completările ulterioare. Operațiune de plată la ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) Operațiune de plată ( 9 ) efectuată la un ATM, utilizând un instrument de plată cu cardul sau alte mijloace. Nu sunt incluse operațiunile cu monedă electronică. Operațiune de plată neautorizată pe un cont de monedă electronică „Operațiune neautorizată pe un cont de monedă electronică” înseamnă „operațiune de plată neautorizată”, conform definiției de mai sus, dar în ceea ce privește utilizarea unui cont de monedă electronică.
Termen Definiție Operațiune de plată periodică Operațiune de plată căreia i se aplică excepția de la art. 14 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei. Operațiune de plată primită Operațiune de plată care implică non-IFM, primită de la PSP. Informațiile sunt furnizate în țara raportoare de către PSP rezident. Pentru servicii de plată diferite, se aplică următoarele: transferurile credit sunt luate în considerare la nivelul beneficiarului plății; debitările directe sunt luate în considerare la nivelul plătitorului; cecurile sunt luate în considerare la nivelul plătitorului; operațiunile cu card sunt luate în considerare la nivelul beneficiarului plății, respectiv la nivelul serviciilor de acceptare la plată; operațiunile de plată cu monedă electronică sunt luate în considerare fie la plătitor, fie la beneficiarul plății, în funcție de canalul de inițiere. În cazul în care este luată în considerare la nivelul plătitorului (beneficiarului plății) la operațiuni primite, operațiunea ar trebui considerată la nivelul beneficiarului plății (plătitorului) la operațiuni trimise. Operațiune de plată trimisă Operațiune de plată care implică non-IFM, trimisă către PSP. Informațiile sunt furnizate în țara raportoare de către PSP rezident. Pentru servicii de plată diferite, se aplică următoarele: transferurile credit sunt luate în considerare la nivelul plătitorului; debitările directe sunt luate în considerare la nivelul beneficiarului plății; cecurile sunt luate în considerare la nivelul beneficiarului plății; operațiunile cu card sunt luate în considerare la nivelul plătitorului, respectiv emiteri. operațiunile de plată cu monedă electronică sunt luate în considerare fie la plătitor, fie la beneficiarul plății, în funcție de canalul de inițiere. În cazul în care este luată în considerare la nivelul plătitorului (beneficiarului plății) la operațiuni trimise, operațiunea ar trebui luată în considerare la nivelul beneficiarului plății (plătitorului) la operațiuni primite. În ceea ce privește sistemele de plăți, aceasta este o operațiune trimisă de un participant pentru procesare de către sistemul de plăți.
Operațiune de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți (cu excepția cardurilor doar cu funcție de monedă electronică) Operațiune de plată cu cardul efectuată cu carduri de debit, de credit sau de debit amânat, la un terminal sau prin alte canale. Sunt incluse toate operațiunile de plată inițiate cu un instrument de plată cu cardul, respectiv: toate operațiunile în care prestatorul de servicii de acceptare la plată și emitentul instrumentului/ operațiunii de plată cu cardul sunt entități diferite; și toate operațiunile în care prestatorul de servicii de acceptare la plată și emitentul instrumentului/ operațiunii de plată cu cardul sunt aceeași entitate. Sunt incluse deducerile din contul PSP care rezultă din decontarea unei operațiuni de plată cu cardul în care prestatorul de servicii de acceptare la plată și emitentul instrumentului/ operațiunii de plată cu cardul sunt aceeași entitate. Operațiune de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți inițiate neelectronic Operațiune de plată cu cardul inițiată la un terminal fizic prin intermediul unei proceduri manuale de autorizare (de exemplu, imprintere) (operațiune la care este utilizat cardul) sau plăți inițiate prin intermediul comenzii prin e-mail sau a comenzii prin telefon (MOTO) (operațiuni la care nu este utilizat cardul). Operațiune de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți inițiate electronic prin intermediul unui canal de plată la distanță Operațiune de plată de plată cu cardul inițiată electronic care reprezintă un tip de operațiune de plată la distanță în sensul art. 5 alin. (1) pct. 39 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative.
Termen Definiție Operațiune de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți inițiate neelectronic prin intermediul unui canal de plată la distanță Operațiune de plată cu cardul inițiate neelectronic care reprezintă un tip de operațiune de plată la distanță în sensul art. 5 alin. (1) pct. 39 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Operațiune de plată la POS (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) Operațiune de plată efectuată prin intermediul unui terminal POS utilizând un card sau alte mijloace care conțin aplicația de plată corespunzătoare. Operațiunile de plată care utilizează un card cu funcție de monedă electronică și avansurile în numerar la POS nu sunt incluse. Operațiune de plată la terminale la care sunt acceptate operațiuni de PSP rezidenți cu carduri emise de PSP rezidenți Operațiune de plată de plată efectuată la toate terminalele la care operațiunile sunt acceptate de PSP rezidenți (respectiv, indiferent dacă terminalele sunt situate în interiorul sau în afara țării în care se află PSP) și în care cardurile utilizate în operațiuni sunt emise de PSP rezidenți. Defalcările geografice (astfel cum se precizează în Anexa nr. III Plăți) fac trimitere la țara în care sunt situate terminalele. Operațiune de plată la terminale la care sunt acceptate operațiuni de PSP rezidenți cu carduri emise de PSP nerezidenți Operațiune de plată efectuată la toate terminalele la care operațiunile sunt acceptate de PSP rezidenți (respectiv, indiferent dacă terminalele sunt situate în interiorul sau în afara țării în care se află PSP) și în care cardurile utilizate în operațiuni sunt emise de PSP nerezidenți. Defalcările geografice (astfel cum se precizează în Anexa nr. III Plăți) fac trimitere la țara în care sunt situate terminalele. Operațiune de plată la terminale la care sunt acceptate operațiuni de PSP nerezidenți cu carduri emise de PSP rezidenți Operațiune de plată la toate terminale la care este acceptată de PSP nerezidenți (respectiv, indiferent dacă terminalele sunt situate în interiorul sau în afara țării în care se află PSP) și în care cardurile utilizate în operațiuni sunt emise de PSP rezidenți. Defalcările geografice (astfel cum se precizează în Anexa nr. III Plăți) fac trimitere la țara în care sunt situate terminalele. Operațiune de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți, inițiate electronic Operațiune de plată cu cardul care este inițiată la un EFTPOS, la un ATM sau la alt terminal fizic care permite inițierea electronică a plății sau la distanță prin mijloace electronice de transmitere a informațiilor. Operațiunile de plată cu cardul utilizând instrumente de plată cu cardul emise de PSP rezidenți inițiate pe suport de hârtie (de exemplu, prin intermediul unui imprinter pentru instrumente de plată cu cardul sau în cazul în care informațiile privind plata sunt captate manual pe cupoane de hârtie) nu sunt incluse. Utilizator al serviciilor de plată (USP) „Utilizator al serviciilor de plată” înseamnă „utilizator al serviciilor de plată” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 62 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Valoare scăzută Operațiunile de plată cărora li se aplică excepția de la art. 16 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei. Valoare scăzută contactless Operațiunile de plată contactless cărora li se aplică art. 11 din Regulamentul delegat (UE) 2018/389 al Comisiei.
Termen Definiție Autentificare strictă a clienților (Strong customer authentication) (SCA)/ Autentificare cu SCA „Autentificare strictă a clienților” înseamnă „autentificare strictă a clienților” în sensul art. 5 alin. (1) pct. 4 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative. Zona unică de plăți în euro (SEPA) SEPA este o inițiativă a Uniunii Europene (UE) de integrare a plăților, care vizează armonizarea plăților electronice în euro în Europa. Acesta se referă la un set comun de cerințe tehnice și comerciale specifice pentru operațiunile de plată în euro, astfel cum se prevede în Regulamentul (UE) nr. 260/2012. .
ANEXA XII.3
SCHEME DE RAPORTARE
Căsuțele marcate cu gri reprezintă cerințele de raportare. Prestatorii de servicii de plată trebuie să raporteze tabelele 1-6 și tabelul 9 și operatorii de sisteme de plăți trebuie să raporteze tabelele 7 și
8. Defalcările geografice sunt explicate în detaliu la sfârșitul prezentei anexe.
Tabelul 1 este raportat de prestatorii de servicii de plată, pe bază semestrială.
Tabelul 1
Instituții care oferă servicii de plată către instituții care nu sunt instituții financiare monetare (non-IFM)
(Sfârșit de perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în lei, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 0 dacă nu se precizează altfel)
Instituții care oferă servicii de plată către instituții care nu sunt instituții financiare monetare (non-IFM) Număr Valoare Instituții de credit Număr de depozite overnight din care Număr de depozite overnight cu acces prin internet/computer personal (PC) Număr de depozite overnight transferabile din care Număr de depozite overnight transferabile, cu acces prin internet/computer personal (PC) Numărul de conturi de plăți Număr de conturi de monedă electronică Soldul mijloacelor de stocare a monedei electronice emise Mijloace de decontare folosite de instituții de credit
Valoarea depozitelor overnight ale instituțiilor de credit la alte instituții de credit (date trimestriale) Instituții de credit încorporate în Romania Numărul de puncte de lucru Valoarea depozitelor overnight deținute de non-IFM (date trimestriale) Sucursale instituții de credit din zona euro Numărul de puncte de lucru Valoarea depozitelor overnight deținute de non-IFM (date trimestriale) Sucursale instituții de credit din SEE din afara zonei euro Numărul de puncte de lucru Valoarea depozitelor overnight deținute de non-IFM (date trimestriale) Sucursale instituții de credit din afara SEE Numărul de puncte de lucru Valoarea depozitelor overnight deținute de non-IFM (date trimestriale) Prestatorii de servicii de informare privind conturile Număr de clienți GEO 3 Instituții emitente de monedă electronică Număr de conturi de plăți Număr de conturi de monedă electronică Soldul mijloacelor de stocare a monedei electronice emise din care emise de instituții emitente de monedă electronică care sunt IFM Instituții de plată Număr de clienți GEO 3 Numărul de puncte de lucru Număr de conturi de plăți Alți prestatori de servicii de plată și emitenți de monedă electronică Numărul de puncte de lucru
Numărul depozitelor overnight deținute de non-IFM Valoarea depozitelor overnight deținute de non-IFM (date trimestriale) Număr de conturi de plăți Număr de conturi de monedă electronică Soldul mijloacelor de stocare a monedei electronice emise Prestatorii de servicii de plată care oferă servicii de administrare cont Număr de conturi de plăți accesate de prestatori de servicii de informare cu privire la conturi GEO 3
Tabelul 2 este raportat de prestatorii de servicii de plată, pe bază semestrială.
Tabelul 2
Funcțiile cardurilor
(Sfârșit de perioadă, Numărul este exprimat în unități, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 0)
Cardurile și funcțiile cardurilor Număr Carduri emise de prestatorii de servicii de plată rezidenți Carduri cu funcție de numerar emise în cadrul schemei VISA persoană fizică persoană juridică emise în cadrul schemei MASTERCARD persoană fizică persoană juridică emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul persoană fizică persoană juridică Carduri cu funcție de plată (cu excepția cardurilor care au doar funcție de monedă electronică) din care Carduri de debit emise în cadrul schemei VISA persoană fizică persoană juridică emise în cadrul schemei MASTERCARD
persoană fizică persoană juridică emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul persoană fizică persoană juridică Carduri cu funcție de debit amânat emise în cadrul schemei VISA persoană fizică persoană juridică emise în cadrul schemei MASTERCARD persoană fizică persoană juridică emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul persoană fizică persoană juridică Carduri de credit emise în cadrul schemei VISA persoană fizică persoană juridică emise în cadrul schemei MASTERCARD persoană fizică persoană juridică emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul persoană fizică persoană juridică Carduri cu funcție de monedă electronică emise în cadrul schemei VISA persoană fizică persoană juridică emise în cadrul schemei MASTERCARD persoană fizică persoană juridică emise în cadrul atei scheme de plată cu cardul persoană fizică persoană juridică Carduri pe care se stochează monedă electronică direct din care Carduri cu funcție de monedă electronică care a fost încarcată cel puțin o dată Carduri care oferă acces la monedă electronică stocată în conturi de monedă electronică
Număr total de carduri (indiferent de numărul de funcții pe card) din care Carduri cu funcție combinată de debit, numerar și monedă electronică Carduri cu funcție de plată contactless
Tabelul 3 este raportat de prestatorii de servicii de plată, pe bază semestrială.
Tabelul 3
Dispozitive de acceptare a cardurilor
(Sfârșit de perioadă; Numărul este exprimat în unități, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 3)
Terminale furnizate de prestatorii de servicii de plată rezidenți Număr Numărul de ATM-uri din care ATM-uri cu funcție de retragere de numerar ATM-uri cu funcție de transfer credit ATM-uri care acceptă operațiuni contactless Numărul de POS-uri din care Numărul de EFTPOS-uri din care Numărul de terminale POS care acceptă operațiuni contactless Numărul de terminale POS care acceptă operațiuni cu carduri cu funcție de monedă electronică Numărul de terminale pentru carduri cu funcție de monedă electronică din care Numărul de terminale care permit încărcarea/descărcarea cardurilor cu funcție de monedă electronică Numărul de terminale care accepta carduri cu funcție de monedă electronică
Tabelul 4 este raportat de prestatorii de servicii de plată, pe bază semestrială.
Tabelul 4
Operațiuni de plată care implică non-IFM
(Total pentru perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în lei, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 3 ( 1 ) dacă nu se precizează altfel)
Număr Valoare Transferuri credit trimise din care (segregare după canalul de inițiere a plății) inițiate pe suport hârtie inițiate electronic din care (segregare după inițiere individuală sau grupare în fișier/pachet) în fișier/pachet sub forma unei operațiuni de plată unice din care prin Online Banking din care operațiuni de plată unice prin E-commerce prin ATM sau alt terminal al prestatorului de servicii de plată printr-o soluție de plată mobilă din care printr-o soluție de plată mobilă de tip P2P din care (segreagare după subcanalul de inițiere) prin canal la distanță (via remote) din care (segregare după schema de plată) prin schema SEPA CT din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA prin schema SEPA CT inst din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA prin schema non-SEPA (SCT RON)
din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA din care (segregare după motivul neaplicării SCA) Valoare scăzută Plată între conturile deținute de aceeași persoană fizică sau juridică Plată către beneficiari agreați Operațiune recurentă Utilizarea de procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor Analiza de risc a operațiunilor inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote) din care (segregare după schema de plată) prin schema SEPA CT din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA prin schema SEPA CT inst din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA prin schema non-SEPA (SCT RON) din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA din care (segregare după motivul neaplicării SCA) Plată între conturile deținute de aceeași persoană fizică sau juridică Plată către beneficiari agreați Operațiune recurentă Operațiune de valoare scăzută inițiată contactless Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării Altele din care inițiate prin intermediul prestatorilor de servicii de inițiere a plății Transferuri credit primite Debitări directe trimise din care (segregare după inițiere individuală sau grupare în fișier/pachet) inițiate în fișier/pachet inițiate sub forma unei operațiuni de plată unice
din care (segregare după canalul utilizat în acordarea consimțământului) consimțământ acordat prin mandat electronic din care (segregare după schema de plată) prin schema SEPA Direct Debit Core prin schema SEPA Direct Debit B2B prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON Core) prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON B2B) consimțământ acordat în alte forme din care (segregare după schema de plată) prin schema SEPA Direct Debit Core prin schema SEPA Direct Debit B2B prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON Core) prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON B2B) Debitări directe primite Operațiuni de plată trimise inițiate cu instrumente de plată bazate pe card emise de prestatorii de servicii de plată rezidenți (cu excepția cardurilor cu funcție de monedă electronică) din care (segregare după canalul de inițiere a plății) inițiate non-electronic din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății) prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote) Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote) inițiate electronic din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății) Inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote) din care inițiate la EFTPOS fizic din care Plăți inițiate contactless din care Plăți inițiate prin Near Field Communication (NFC) inițiate la ATM Altele din care (segregare după schema de plată cu cardul) Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA din care (segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit
din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA (non-SCA) Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD din care (segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA (non-SCA) Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul din care(segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA (non-SCA) din care (segregare după motivul neaplicării SCA) Plată către beneficiari agreați Operațiune recurentă Operațiune de valoare scăzută inițiată contactless Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării Altele Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote) din care printr-o soluție de plată mobilă din care printr-o soluție de plată mobilă de tip P2P Altele din care (segregare după schema de plată cu cardul) Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA din care (segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat
cu funcție de credit din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA (non-SCA) Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD din care (segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA (non-SCA) Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul din care (segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA (non-SCA) din care (segregare după motivul neaplicării SCA) Valoare scăzută Plată către beneficiari agreați Operațiune recurentă Utilizarea de procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor Analiza de risc a operațiunilor Operațiune de plată inițiată de comerciant (MIT) Altele Operațiuni de plată primite inițiate cu instrumente de plată bazate pe card acceptate de prestatorii de servicii de plată rezidenți (cu excepția cardurilor cu funcție de monedă electronică) din care (segregare după canalul de inițiere a plății) inițiate non-electronic din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății) Inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote) Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote) inițiate electronic din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății)
Inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote) din care inițiate la EFTPOS fizic inițiate la ATM Altele din care (segregare după schema de plată cu cardul) Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA din care (segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA (non-SCA) Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD din care(segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA (non-SCA) Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul din care(segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA (non-SCA) din care (segregare după motivul neaplicării SCA) Operațiune recurentă Plată contactless cu valoare scăzută Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării Altele Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote)
din care (segregare după schema de plată cu cardul) Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA din care(segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA (non-SCA) Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD din care(segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA (non-SCA) Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul din care (segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA (non-SCA) din care (segregare după motivul neaplicării SCA) Operațiune recurentă Valoare scăzută Analiza de risc a operațiunilor Comerciantul a inițiat operațiunea de plată (MIT) Altul Operațiuni de retragere numerar inițiate cu cardul (cu excepția cardurilor cu funcție de monedă electronică) din care (segregare după schema de plată cu cardul) Inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA din care(segregare după funcția cardului) cu funcție de debit
cu funcție de debit amânat cu funcție de credit Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD din care(segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei altei scheme de plată cu cardul din care(segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit Operațiuni de plată cu monedă electronică emisă de prestatori de servicii de plată rezidenți transmise din care cu carduri pe care se stochează monedă electronică direct cu conturi de monedă electronică din care accesate cu cardul printr-o soluție de plată mobilă din care printr-o soluție de plată mobilă de tip P2P Altele din care (segregare după canalul de inițiere a plății) inițiate prin canal de plată la distanță (via remote) din care Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA (non-SCA) din care (segregare după motivul neaplicării SCA) Valoare scăzută Plată către beneficiari agreați Operațiune recurentă Operațiune între conturile deținute de aceeași persoană fizică sau juridică Utilizarea de procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor Analiza de risc a operațiunilor Comerciantul a inițiat operațiunea de plată (MIT) Altul inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote)
din care Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA (non-SCA) din care (segregare după motivul neaplicării SCA) Plată către beneficiari agreați Operațiune recurentă Plată contactless cu valoare scăzută Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării Altul Operațiuni de plată cu monedă electronică primite Cecuri trimise Cecuri primite Remiteri de bani Remiteri de bani primite Alte servicii de plată Alte servicii de plată primite Total operațiuni de plată în relație cu non-MFI trimise Total operațiuni de plată în relație cu non-MFI primite Servicii de inițiere a plății din care (segregare după canalul de inițiere a plății) inițiate prin canal de plată la distanță (via remote) din care: Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA (non-SCA) inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote) din care: Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA (non-SCA) din care (segregare după instrumentul de plată) Transferuri credit Altele Alte servicii (neincluse în Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative) Creditări prin simpla înregistrare contabilă GEO 0 GEO 0 Debitări prin simpla înregistrare contabilă GEO 0 GEO 0 Altele GEO 0 GEO 0
Pentru operațiunile transfrontaliere de plată cu cardul, reședința contrapărții și locația POS sunt raportate împreună. Pentru operațiunile de plată cu cardul inițiate la distanță operațiunile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată destinatar și a țării în care se află punctul de vânzare. Pentru operațiunile de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță, operațiunile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată destinatar și a țării în care se află terminalul fizic. Operațiunile de plată primite inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare. Operațiunile de plată primite care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare fizic. Tabelul 5 este raportat de prestatorii de servicii de plată, pe bază semestrială. Tabelul 5 Operațiuni de plată frauduloase care implică non-IFM (Total pentru perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în lei, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 3 ( 2 ) dacă nu se precizează altfel) Număr Valoare Transferuri credit frauduloase trimise din care (segregare după canalul de inițiere a plății) inițiate pe suport hârtie inițiate electronic din care (segregare după inițiere individuală sau grupare în fișier/pachet) în fișier/pachet sub forma unei operațiuni de plată unice din care prin Online Banking din care operațiuni de plată unice prin E-commerce prin ATM sau alt terminal al prestatorului de servicii de plată printr-o soluție de plată mobilă din care printr-o soluție de plată mobilă de tip P2P din care (segreagare după subcanalul de inițiere) prin canal la distanță (via remote) din care (segregare după schema de plată) prin schema SEPA CT din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată Autentificate fără SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată prin schema SEPA CT inst din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată Autentificate fără SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată prin schema non-SEPA (SCT RON) din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată Autentificate fără SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată din care (segregare după motivul neaplicării SCA) Valoare scăzută Plată între conturile deținute de aceeași persoană fizică sau juridică Plată către beneficiari agreați Operațiune recurentă Utilizarea de procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor Analiza de risc a operațiunilor inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote) din care (segregare după schema de plată) prin schema SEPA CT din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată Autentificate fără SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată prin schema SEPA CT inst din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată Autentificate fără SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată prin schema non-SEPA (SCT RON) din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată Autentificate fără SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului de către autorul fraudei pentru a emite un ordin de plată din care (segregare după motivul neaplicării SCA) Plată între conturile deținute de aceeași persoană fizică sau juridică Plată către beneficiari agreați Operațiune recurentă Operațiune de valoare scăzută inițiată contactless Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării Altele din care inițiate prin intermediul prestatorilor de servicii de inițiere a plății din care (segregare după purtătorul răspunderii pentru suportarea pierderii) suportate de prestatorul de servicii de plată care raportează GEO 1 GEO 1 suportate de utilizatorul serviciului de plată client al prestatorul de servicii de plată care raportează GEO 1 GEO 1 suportate de altul GEO 1 GEO 1 Debitări directe frauduloase trimise din care (segregare după inițiere individuală sau grupare în fișier/pachet) inițiate în fișier/pachet inițiate sub forma unei operațiuni de plată unice din care (segregare după canalul utilizat în acordarea consimțământului) consimțământ acordat prin mandat electronic din care (segregare după schema de plată) prin schema SEPA Direct Debit Core din care (segregare după originea fraudei) Operațiune de plată neautorizată Manipularea plătitorului prin schema SEPA Direct Debit B2B din care (segregare după originea fraudei) Operațiune de plată neautorizată Manipularea plătitorului prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON Core) din care (segregare după originea fraudei) Operațiune de plată neautorizată Manipularea plătitorului prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON B2B) din care (segregare după originea fraudei) Operațiune de plată neautorizată Manipularea plătitorului consimțământ acordat în alte forme din care (segregare după schema de plată) prin schema SEPA Direct Debit Core din care (segregare după originea fraudei) Operațiune de plată neautorizată Manipularea plătitorului prin schema SEPA Direct Debit B2B din care (segregare după originea fraudei) Operațiune de plată neautorizată Manipularea plătitorului prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON Core) din care (segregare după originea fraudei) Operațiune de plată neautorizată Manipularea plătitorului prin schema non-SEPA Direct Debit SEPA RON (SDD RON B2B) din care (segregare după originea fraudei) Operațiune de plată neautorizată Manipularea plătitorului din care (segregare după purtătorul răspunderii pentru suportarea pierderii) suportate de prestatorul de servicii de plată care raportează GEO 1 GEO 1 suportate de utilizatorul serviciului de plată client al prestatorul de servicii de plată care raportează GEO 1 GEO 1 suportate de altul GEO 1 GEO 1 Operațiuni de plată frauduloase trimise inițiate cu instrumente de plată bazate pe card emise de prestatorii de servicii de plată rezidenți (cu excepția cardurilor cu funcție de monedă electronică) din care (segregare după canalul de inițiere a plății) inițiate non-electronic din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății) prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote) Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote) inițiate electronic din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății) Inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote) din care inițiate la EFTPOS fizic din care Plăți inițiate contactless din care Plăți inițiate prin Near Field Communication inițiate la ATM Altele din care (segregare după schema de plată cu cardul) Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA din care (segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul Autentificate fără SCA (non-SCA) din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD din care(segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul Autentificate fără SCA (non-SCA) din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei schemei de plată cu cardul din care(segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul Autentificate fără SCA (non-SCA) din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul din care (segregare după motivul neaplicării SCA) Plată către beneficiari agreați Operațiune recurentă Operațiune de valoare scăzută inițiată contactless Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării Altele Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote) din care printr-o soluție de plată mobilă din care printr-o soluție de plată mobilă de tip P2P Altele din care (segregare după schema de plată cu cardul) Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA din care(segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Datele privind cardul au fost furate Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul Autentificate fără SCA (non-SCA) din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Datele privind cardul au fost furate Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD din care(segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Datele privind cardul au fost furate Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul Autentificate fără SCA (non-SCA) din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Datele privind cardul au fost furate Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul din care(segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Datele privind cardul au fost furate Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul Autentificate fără SCA (non-SCA) din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Datele privind cardul au fost furate Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul din care (segregare după motivul neaplicării SCA) Valoare scăzută Plată către beneficiari agreați Operațiune recurentă Utilizarea de procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor Analiza de risc a operațiunilor Operațiune de plată inițiată de comerciant (MIT) Altele din care (segregare după purtătorul răspunderii pentru suportarea pierderii) suportate de prestatorul de servicii de plată care raportează GEO 1 GEO 1 suportate de utilizatorul serviciului de plată client al prestatorul de servicii de plată care raportează GEO 1 GEO 1 suportate de altul GEO 1 GEO 1 Operațiuni de plată frauduloase primite inițiate cu instrumente de plată bazate pe card acceptate de prestatorii de servicii de plată rezidenți (cu excepția cardurilor cu funcție de monedă electronică) din care (segregare după canalul de inițiere a plății) inițiate non-electronic din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății) Inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote) Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote) inițiate electronic din care (segregare după sub-canalul de inițiere a plății) Inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote) din care inițiate la EFTPOS fizic inițiate la ATM Altele din care (segregare după schema de plată cu cardul) Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA din care(segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul Autentificate fără SCA (non-SCA) din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD din care(segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul Autentificate fără SCA (non-SCA) din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul din care(segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul Autentificate fără SCA (non-SCA) din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul din care (segregare după motivul neaplicării SCA) Operațiune recurentă Plată contactless cu valoare scăzută Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării Altele Inițiate prin canal de plată la distanță (via remote) din care (segregare după schema de plată cu cardul) Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA din care(segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Datele privind cardul au fost furate Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul Autentificate fără SCA (non-SCA) din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Datele privind cardul au fost furate Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD din care(segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Datele privind cardul au fost furate Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul Autentificate fără SCA (non-SCA) din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Datele privind cardul au fost furate Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei schemei de plată cu cardul din care (segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după tipul de autentificare) Autentificate cu SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Datele privind cardul au fost furate Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul Autentificate fără SCA (non-SCA) din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Datele privind cardul au fost furate Altele Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu cardul din care (segregare după motivul neaplicării SCA) Operațiune recurentă Valoare scăzută Analiza de risc a operațiunilor Comerciantul a inițiat operațiunea de plată (MIT) Altul din care (segregare după purtătorul răspunderii pentru suportarea pierderii) suportate de prestatorul de servicii de plată care raportează GEO 1 GEO 1 suportate de utilizatorul serviciului de plată client al prestatorului de servicii de plată care raportează GEO 1 GEO 1 suportate de altul GEO 1 GEO 1 Operațiuni de retragere numerar frauduloase inițiate cu cardul (cu excepția cardurilor cu funcție de monedă electronică) din care (segregare după schema de plată cu cardul) Inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei VISA din care(segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată (de retragere numerar) de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Altele Manipularea plătitorului pentru a iniția retragerea de numerar Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul schemei MASTERCARD din care(segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată (de retragere numerar) de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Altele Manipularea plătitorului pentru a iniția retragerea de numerar Plăți inițiate cu instrumente de plată bazate pe carduri emise în cadrul altei scheme de plată cu cardul din care(segregare după funcția cardului) cu funcție de debit cu funcție de debit amânat cu funcție de credit din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată (de retragere numerar) de către autorul fraudei Card pierdut sau furat Card neprimit Card contrafăcut Altele Manipularea plătitorului pentru a iniția retragerea de numerar din care (segregare după purtătorul răspunderii pentru suportarea pierderii) suportate de prestatorul de servicii de plată care raportează GEO 1 GEO 1 suportate de utilizatorul serviciului de plată client al prestatorul de servicii de plată care raportează GEO 1 GEO 1 suportate de altul GEO 1 GEO 1 Operațiuni de plată frauduloase cu monedă electronică emisă de prestatori de servicii de plată rezidenți transmise din care cu carduri pe care se stochează monedă electronică direct cu conturi de monedă electronică din care accesate cu cardul printr-o soluție de plată mobilă din care printr-o soluție de plată mobilă de tip P2P Altele din care (segregare după canalul de inițiere a plății) inițiate prin canal de plată la distanță (via remote) din care Autentificate cu SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card de monedă electronică pierdut sau furat Card de monedă electronică neprimit Card de monedă electronică contrafăcut Datele privind cardul de monedă electronică au fost furate Operațiuni de plată neautorizate cu monedă electronică stocată în cont Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu monedă electronică Autentificate fără SCA (non-SCA) din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card de monedă electronică pierdut sau furat Card de monedă electronică neprimit Card de monedă electronică contrafăcut Datele privind cardul de monedă electronică au fost furate Operațiuni de plată neautorizate cu monedă electronică stocată în cont Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu monedă electronică din care (segregare după motivul neaplicării SCA) Valoare scăzută Plată către beneficiari agreați Operațiune recurentă Operațiune între conturile deținute de aceeași persoană fizică sau juridică Utilizarea de procese și protocoale de plată sigure în mediul întreprinderilor Analiza de risc a operațiunilor Comerciantul a inițiat operațiunea de plată (MIT) Altul inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote) din care Autentificate cu SCA din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card de monedă electronică pierdut sau furat Card de monedă electronică neprimit Card de monedă electronică contrafăcut Operațiuni de plată neautorizate cu monedă electronică stocată în cont Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu monedă electronică Autentificate fără SCA (non-SCA) din care (segregare după originea fraudei) Emiterea unui ordin de plată de către autorul fraudei Card de monedă electronică pierdut sau furat Card de monedă electronică neprimit Card de monedă electronică contrafăcut Operațiuni de plată neautorizate cu monedă electronică stocată în cont Modificarea unui ordin de plată de către autorul fraudei Manipularea plătitorului pentru a iniția o plată cu monedă electronică din care (segregare după motivul neaplicării SCA) Plată către beneficiari agreați Operațiune recurentă Plată contactless cu valoare scăzută Plată la terminale neasistate utilizate pentru plata transportului și a parcării Altele din care (segregare după purtătorul răspunderii pentru suportarea pierderii) suportate de prestatorul de servicii de plată care raportează GEO 1 GEO 1 suportate de utilizatorul serviciului de plată client al prestatorul de servicii de plată care raportează GEO 1 GEO 1 suportate de altul GEO 1 GEO 1 Cecuri frauduloase Remiteri de bani frauduloase Alte servicii de plată frauduloase Total operațiuni de plată frauduloase în relație cu non-MFI trimise Servicii de inițiere a plății frauduloase din care (segregare după canalul de inițiere a plății) inițiate prin canal de plată la distanță (via remote) din care: Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA (non-SCA) Inițiate prin canal de plată care nu este la distanță (via non-remote) din care: Autentificate cu SCA Autentificate fără SCA (non-SCA) din care (segregare după instrumentul de plată) Transferuri credit Altele Alte servicii frauduloase (neincluse în Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative) Creditări prin simpla înregistrare contabilă GEO 0 GEO 0 Debitări prin simpla înregistrare contabilă GEO 0 GEO 0 Altele GEO 0 GEO 0 Pentru operațiunile transfrontaliere de plată cu cardul, reședința contrapărții și locația POS sunt raportate împreună. Pentru operațiunile de plată cu cardul inițiate la distanță operațiunile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată destinatar și a țării în care se află punctul de vânzare. Pentru operațiunile de plată cu cardul care nu sunt inițiate la distanță, operațiunile de plată trimise sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată destinatar și a țării în care se află terminalul fizic. Operațiunile de plată primite inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare. Operațiunile de plată primite care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate pentru identificarea țării prestatorului de servicii de plată expeditor și a țării în care se află punctul de vânzare fizic Tabelul 6 este raportat de prestatorii de servicii de plată, pe bază semestrială. Tabelul 6 Operațiuni de plată pe tip de terminal care implică non-IFM (Total pentru perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în lei, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 3 dacă nu se precizează altfel) Operațiuni pe tip de terminal ( 3 ) Număr Valoare Operațiuni la terminale la care sunt acceptate operațiuni de prestatorii de servicii de plată rezidenți cu carduri emise de prestatorii de servicii de plată rezidenți din care Retrageri de numerar efectuate la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) Depuneri de numerar efectuate la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) Alte operațiuni la ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) Operațiuni la POS (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) Operațiuni de încărcare și descărcare cu carduri cu funcție de monedă electronică Operațiuni de plată cu monedă electronică cu carduri cu funcție de monedă electronică Operațiuni la terminale la care sunt acceptate operațiuni de prestatorii de servicii de plată rezidenți cu carduri emise de prestatorii de servicii de plată nerezidenți din care Retrageri de numerar efectuate la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) Depuneri de numerar efectuate la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) Alte operațiuni la ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) Operațiuni la POS (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) Operațiuni de încărcare și descărcare cu carduri cu funcție de monedă electronică Operațiuni de plată cu monedă electronică cu carduri cu funcție de monedă electronică Operațiuni la terminale la care sunt acceptate operațiuni de prestatorii de servicii de plată nerezidenți cu carduri emise de prestatorii de servicii de plată rezidenți din care Retrageri de numerar efectuate la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) Depuneri de numerar efectuate la un ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) Alte operațiuni la ATM (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) Operațiuni la POS (cu excepția operațiunilor cu monedă electronică) Operațiuni de încărcare și descărcare cu carduri cu funcție de monedă electronică Operațiuni de plată cu monedă electronică cu carduri cu funcție de monedă electronică Retrageri de numerar la ghișeu GEO 1 GEO 1 Depuneri de numerar la ghișeu GEO 1 GEO 1 Avansuri de numerar la terminalele POS (cash-back) GEO 1 GEO 1 Defalcările geografice (GEO) se bazează pe locația terminalului Tabelele 7a, 7b și 7c sunt raportate de operatorii de sisteme de plăți, pe bază semestrială. Tabelul 7a Participarea la sisteme selecționate de plăți - Sistem de plăți TARGET2-RO (Sfârșit de perioadă, Numărul este exprimat în unități, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 1) Sistem de plăți TARGET2-RO Număr Numărul de participanți din care Participanți direcți din care Instituții de credit Banca centrală Alți participanți direcți din care Administrația publică Organizații de compensare și decontare Alte instituții financiare Alții Participanți indirecți Tabelul 7b Participarea la sisteme selecționate de plăți - Sistem de plăți ReGIS (Sfârșit de perioadă, Numărul este exprimat în unități, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 1) Sistem de plăți ReGIS - Sistem de plăți de mare valoare Număr Numărul de participanți din care Participanți direcți din care Instituții de credit Banca centrală Alți participanți direcți din care Administrația publică Organizații de compensare și decontare Alte instituții financiare Alții Participanți indirecți Tabelul 7c Participarea la sisteme selecționate de plăți - Sistem de plăți SENT (Sfârșit de perioadă, Numărul este exprimat în unități, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 1) Sistem de plăți SENT - Sistem de plăți de mică valoare Număr Numărul de participanți din care Participanți direcți din care Instituții de credit Banca centrală Alți participanți direcți din care Administrația publică Organizații de compensare și decontare Alte instituții financiare Alții Participanți indirecți Tabelele 8a, 8b și 8c sunt raportate de operatorii de sisteme de plăți, pe bază semestrială. Tabelul 8a Plăți procesate prin sisteme selecționate de plăți - Sistem de plăți TARGET2-RO (Total pentru perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în euro, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 2 dacă nu se precizează altfel) Sistem de plăți TARGET2-RO Trimise Număr Valoare (euro) Procent (%) Transferuri credit și debitări directe GEO 1 GEO 1 din care: în cadrul aceleiași componente TARGET2 GEO 0 GEO 0 în cadrul altei componente TARGET2 din care: către o componentă TARGET2 din zona euro către o componentă TARGET2 din zona noneuro din care: TIPS GEO 1 GEO 1 Coeficient de concentrare GEO 1 Tabelul 8b Plăți procesate prin sisteme selecționate de plăți - Sistem de plăți ReGIS (Total pentru perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în lei, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 4 dacă nu se precizează altfel) Sistem de plăți ReGIS - Sistem de plăți de mare valoare Trimise Număr Valoare (lei) Procent (%) Total operațiuni din care: Transferuri credit din care: Inițiate pe suport hartie GEO 1 GEO 1 Inițiate electronic GEO 1 GEO 1 Debitări directe Operațiuni de plată cu cardul Retrageri de numerar efectuate la ATM Depuneri de numerar efectuate la ATM Operațiuni de plată cu monedă electronică Cecuri Alte servicii de plată Coeficient de concentrare GEO 1 Tabelul 8c Plăți procesate prin sisteme selecționate de plăți - Sistem de plăți SENT (Total pentru perioadă, Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în lei, date semestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 4 dacă nu se precizează altfel) Sistem de plăți SENT - Sistem de plăți de mică valoare Trimise Număr Valoare (lei) Procent (%) Total operațiuni din care: Transferuri credit din care: Inițiate pe suport hartie GEO 1 GEO 1 Inițiate electronic GEO 1 GEO 1 din care: Instant GEO 1 GEO 1 Debitări directe Operațiuni de plată cu cardul Retrageri de numerar efectuate la ATM Depuneri de numerar efectuate la ATM Operațiuni de plată cu monedă electronică Cecuri Alte servicii de plată Coeficient de concentrare GEO 1 Tabelul 9 este raportat de toți prestatorii de servicii de plată, pe bază trimestrială. Tabelul 9 Raportarea trimestrială a operațiunilor de plată care implică non-IFM (Total pentru perioadă , Numărul este exprimat în unități, Valoarea este exprimată în lei, date trimestriale și cu defalcare geografică de tipul GEO 6 ( 4 ), dacă nu se precizeză altfel) Număr Valoare Transfer credit Transferuri credit trimise din care Inițiate electronic din care Inițiate printr-un canal la distanță din care prin Internet Banking GEO 4 GEO 4 prin Mobile Banking GEO 4 GEO 4 Altele GEO 4 GEO 4 Inițiate printr-un canal de plată care nu este la distanță Debitări directe Debitări directe trimise Operațiuni de plată cu instrumente de plată bazate pe card Operațiuni de plată trimise inițiate cu instrumente de plată bazate pe card emise de prestatorii de servicii de plată rezidenți (cu excepția cardurilor care au doar funcție de monedă electronică) din care Inițiate electronic din care Inițiate printr-un canal la distanță MCC 1 MCC 2 ... MCC 370 Inițiate printr-un canal de plată care nu este la distanță MCC 1 MCC 2 ... MCC 370 Operațiuni de plată cu monedă electronică Operațiuni de plată cu monedă electronică trimise utilizând monedă electronică emisă de prestatorii de servicii de plată rezidenți Cecuri Cecuri trimise Operațiunile de plată cu cardul transfrontaliere inițiate la distanță sunt raportate cu identificarea țării în care se află punctul de vânzare, în timp ce operațiunile de plată cu cardul transfrontaliere care nu sunt inițiate la distanță sunt raportate cu identificarea țării în care se află terminalul fizic. Defalcări geografice GEO 0 GEO 1 GEO 2 GEO 3 GEO 4 GEO 6 Național Național Național Național și transfrontalier combinat Transfrontalier Defalcare la nivel de țară pentru fiecare stat membru al SEE Transfrontalier în cadrul SEE Defalcare la nivel de țară pentru toate țările ( 5 ) Restul lumii (transfrontalier în afara SEE) Restul lumii (transfrontalier în afara SEE) Pe baza ISO 3166: https://www.iso.org/obp/ui/#search
ANEXA NR. XII.4
STRUCTURA STATISTICILOR REFERITOARE LA SISTEME DE COMPENSARE/DECONTARE A OPERAȚIUNILOR CU INSTRUMENTE FINANCIARE
PARTEA 1 - DEFINIȚII
Termen Definiție Acțiuni valori mobiliare care stabilesc proprietatea asupra unei părți din firmă/afacere, de exemplu, acțiuni tranzacționabile pe burse de valori (acțiuni listate sau acțiuni cotate), acțiuni necotate sau nelistate și alte forme de active de acest tip. Acțiunile includ recipise de depozit și acțiuni/părți în fonduri de investiții. Uzual, acțiunile sunt purtătoare de venit sub forma dividendelor; Valori mobiliare valori mobiliare astfel cum sunt definite la art. 3 alin. (1) pct. 84 din Legea nr. 126/2018, cu modificările și completările ulterioare; Alte instrumente financiare derivate oricare alte instrumente financiare derivate, altele decât contractele de opțiuni, contractele futures, contractele swap, contractele forward prevăzute la pct. 4, 5, 6, 7 și 10 din Secțiunea C, Anexa I la Legea 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, cu modificările și completările ulterioare; Alte valori mobiliare orice alte valori mobiliare negociabile; Alți intermediari financiari, exclusiv societățile de asigurare și fondurile de pensii cuprinde toate societățile și cvasisocietățile financiare a căror activitate principală constă în furnizarea de servicii de intermediere financiară prin subscrierea de angajamente provenind de la unități instituționale sub alte forme decât bani, depozite sau titluri de participare la fondurile de investiții sau angajamente legate de domeniul asigurărilor, pensii și sisteme standardizate de garantare; Contract futures un instrument financiar derivat astfel cum este prevăzut la pct. 4, 5, 6, 7 și 10 din Secțiunea C, Anexa I la Legea 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, cu modificările și completările ulterioare; Contract cu opțiuni un instrument financiar derivat astfel cum este prevăzut la pct. 4, 5, 6, 7 și 10 din Secțiunea C, Anexa I la Legea 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, cu modificările și completările ulterioare; Contraparte centrală o entitate astfel cum este definită la art. 2, pct. 1 din Regulamentul (UE) nr. 648/2012 privind instrumentele financiare derivate extrabursiere, contrapărțile centrale și registrele centrale de tranzacții, cu modificările și completările ulterioare;
Instrumente financiare derivate bazate pe active financiare instrumentele financiare derivate astfel cum sunt prevăzute la pct. 4 din Secțiunea C, Anexa I la Legea 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, cu modificările și completările ulterioare; Instrumente financiare derivate bazate pe (active) mărfuri instrumentele financiare derivate astfel cum sunt prevăzute la pct. 5, 6 și 7 din Secțiunea C, Anexa I la Legea 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, cu modificările și completările ulterioare; Național localizat în țara în care se află depozitarul central/contrapartea centrală. Un participant direct din afara țării în care se află depozitarul central, care are o sucursală în țara depozitarului central, va fi tratat ca participant național. Similar, un membru compensator înregistrat în afara țării în care se află contrapartea centrală, care participă la un sistem având contraparte centrală Nonnațional nelocalizat în țara în care se află depozitarul central/contrapartea centrală. Obligațiuni valori mobiliare de îndatorare cu maturitate mai mare de un an; Over the counter (OTC) o metodă de tranzacționare a valorilor mobiliare, care nu implică o piață reglementată, participanții tranzacționând direct; Repo un angajament de a vinde o cantitate specificată dintr-un activ și de a o (re)cumpăra la un preț predeterminat la o dată viitoare sau la cerere; Valoare mobiliară de îndatorare o promisiune a emitentului (împrumutatului) de a plăti integral sau în mai multe rate deținătorului (împrumutătorului) la o dată viitoare specificată sau la date viitoare specificate. Uzual, asemenea valori mobiliare sunt purtătoare de dobândă (cupon) și/sau sunt vândute cu discount, iar Valori mobiliare de îndatorare pe termen scurt valori mobiliare de îndatorare cu maturitate de un an sau mai mică de un an.
PARTEA 2 – SCHEMA DE RAPORTARE
Tabelele din partea 2.1 și partea 2.2. sunt raportare de toți operatorii sistemelor de compensare/decontare a operațiunilor cu instrumente financiare, pe bază anuală.
PARTEA 2.1
Tabel 1. Numărul de participanți direcți
Total Naționali Nonnaționali Bănci centrale Contrapărți centrale Depozitari centrali Instituții de credit Alții
la sfârșitul anului Participanți direcți
Tabel 2a. Valoarea valorilor mobiliare deținute în conturi la depozitarul central
sfârșitul anului (mil. LEI)
Valoare totală a valorilor mobiliare înregistrate în conturile depozitarului central Valoare totală a valorilor mobiliare înregistrate în conturi la depozitarul central Total Valori mobiliare înregistrate la depozitarul central Valori mobiliare transferate către Total depozitarul Total Înregistrate în contul Alt depozitar central (bancă) custode altui depozitar central altor participanți Obligațiuni Valori mobiliare de îndatorare pe termen scurt Acțiuni Alte valori mobiliare
Tabel 2b
la sfârșitul anului
Numărul total de coduri ISIN ale valorilor mobiliare, altele decât cele de îndatorare înregistrate în conturi la depozitarul central din care numărul de coduri ISIN pentru care nu sunt disponibile prețuri (de piață)│
Tabel 3. Numărul de instrucțiuni procesate
total anual (mii)
Numărul de instrucțiuni procesate Total Numărul de transferuri interne între conturi la depozitarul central, fără a implica un "link account" la un alt depozitar central Numărul de transferuri interne între conturi la depozitarul central, cel puțin un cont fiind un "link account" la un alt depozitar central Numărul de transferuri prin conturile depozitarului central cu legătură la un alt depozitar central către altă entitate (doar un cont al depozitarului central este creditat sau debitat) fără plată cu decontare în alte EUR cu decontare în alte valute fără plată cu decontare în alte EUR cu decontare în alte valute fără plată cu decontare în alte EUR cu decontare în alte valute Obligațiuni Valori mobiliare de îndatorare pe termen scurt Acțiuni Alte valori mobiliare
NOTĂ:
Nu se vor raporta instrucțiunile privind operațiunile corporatiste și cele de plasare a noilor emisiuni și, respectiv, de răscumpărare.
Fiecare tranzacție va fi raportată o singură dată într-o singură coloană.
Tabel 4. Valoarea instrucțiunilor procesate
total anual (mil. LEI)
Valoarea instrucțiunilor procesate Total Valoarea transferurilor interne între conturi la depozitarul central, fără a implica un "link account" la un alt depozitar central Valoarea transferurilor interne între conturi la depozitarul central, cel puțin un cont fiind un "link account" la un alt depozitar central Valoarea transferurilor prin conturile depozitarului central cu legătură la un alt depozitar central către altă entitate (doar un cont al depozitarului central este creditat sau debitat) fără plată cu decontare în alte EUR cu decontare în alte valute fără plată cu decontare în alte EUR cu decontare în alte valute fără plată cu decontare în alte EUR cu decontare în alte valute Obligațiuni Valori mobiliare de îndatorare pe termen scurt Acțiuni Alte valori mobiliare
NOTĂ:
Nu se vor raporta instrucțiunile privind operațiunile corporatiste și cele de plasare a noilor emisiuni și, respectiv, de răscumpărare.
Fiecare tranzacție va fi raportată o singură dată într-o singură coloană.
Tabel 5. Numărul de instrucțiuni procesate prin contul contrapărții centrale a depozitarului central
total anual (mii)
Numărul de instrucțiuni procesate Total Numărul de transferuri interne între conturile depozitarului central, fără a implica un "link account" la un alt depozitar central Numărul de transferuri interne între conturile depozitarului central, cel puțin un cont fiind un "link account" la un alt depozitar central Numărul de transferuri prin conturile depozitarului central cu legătură la un alt depozitar central către altă entitate (doar un cont al depozitarului central este creditat sau debitat) fără plată cu decontare în alte EUR cu decontare în alte valute fără plată cu decontare în alte EUR cu decontare în alte valute fără plată cu decontare în alte EUR cu decontare în alte valute Obligațiuni Valori mobiliare de îndatorare pe termen scurt Acțiuni Alte valori mobiliare
NOTĂ:
Nu se vor raporta instrucțiunile privind operațiunile corporatiste și cele de plasare a noilor emisiuni și, respectiv, de răscumpărare.
Fiecare tranzacție va fi raportată o singură dată într-o singură coloană.
Tabel 6. Valoarea instrucțiunilor procesate prin contul contrapărții centrale a depozitarului central
total anual (mil. LEI)
Valoarea instrucțiunilor procesate Total Valoarea transferurilor interne între conturile depozitarului central, fără a implica un "link account" la un alt depozitar central Valoarea transferurilor interne între conturile depozitarului central, cel puțin un cont fiind un "link account" la un alt depozitar central Valoarea transferurilor prin conturile depozitarului central cu legătură la un alt depozitar central către altă entitate (doar un cont al depozitarului central este creditat sau debitat) fără plată cu decontare în alte EUR cu decontare în alte valute fără plată cu decontare în alte EUR cu decontare în alte valute fără plată cu decontare în alte EUR cu decontare în alte valute Obligațiuni Valori mobiliare de îndatorare pe termen scurt Acțiuni Alte valori mobiliare
NOTĂ:
Nu se vor raporta instrucțiunile privind operațiunile corporatiste și cele de plasare a noilor emisiuni și, respectiv, de răscumpărare.
Fiecare tranzacție va fi raportată o singură dată într-o singură coloană.
Tabel 7. Noi emisiuni și răscumpărări înregistrate în conturi la depozitarul central
total anual
Numărul de noi emisiuni și răscumpărări (mii) Valoarea noilor emisiuni și a răscumpărărilor (mil. LEI) Total Număr de noi emisiuni Număr de răscumpăr ări Total Valoarea noilor emisiuni Valoarea răscumpărărilor Obligațiuni Valori mobiliare de îndatorare pe termen scurt Acțiuni din care unit-uri/părți în fonduri de investiții Alte valori mobiliare
PARTEA 2.2
Tabel 1. Numărul de participanți direcți
la sfârșitul anului
Numărul total de membri compensatori Total Nonnaționali din UE Nonnaționali din afara UE Naționali din care înregistrați în afara țării, dar care participă printr-o sucursală(din țara în care se află contrapartea centrală) TOTAL Bănci centrale Contrapărți centrale Instituții de credit Alții
Tabel 2. Contracte cu instrumente financiare derivate non-OTC decontate
total anual
Numărul total de contracte cu instrumente financiare derivate non-OTC decontate (mii) Total Valoarea totală a contractelor cu instrumente financiare derivate non- OTC decontate (mil. LEI) Total cu decontare în EUR cu decontare în alte valute cu decontare în EUR cu decontare în alte valute Total Contracte futures bazate pe active financiare Contracte cu opțiuni bazate pe active financiare Alte instrumente financiare derivate bazate pe active financiare Contracte futures bazate pe (active) mărfuri
Contracte cu opțiuni bazate pe (active) mărfuri Alte instrumente financiare derivate bazate pe active) mărfuri
NOTĂ:
Se vor raporta doar contractele non-OTC care au fost încheiate/tranzacționate pe piețe regulate sau pe platforme de tranzacționare multilaterale, incluzând și contractele introduse sau executate, pe baza unor înțelegeri prealabile, pe piețele regulate sau pe platformele de tranzacționare multilaterale.
Tabel 3. Contracte cu instrumente financiare derivate OTC decontate
total anual
Numărul total de contracte cu instrumente financiare derivate OTC decontate (mii) Total Valoarea totală a contractelor cu instrumente financiare derivate OTC decontate Total (mil. LEI) cu decontare în EUR cu decontare în alte valute cu decontare în EUR cu decontare în alte valute Total Contracte futures bazate pe active financiare Contracte cu opțiuni bazate pe active financiare Alte instrumente financiare derivate bazate pe active financiare Contracte futures bazate pe (active) mărfuri Contracte cu opțiuni bazate pe (active) mărfuri Alte instrumente financiare derivate bazate pe active) mărfuri
NOTĂ:
Se vor raporta doar contractele OTC care au fost încheiate/tranzacționate în afara piețelor regulate sau a platformelor de tranzacționare multilaterale.
Tabel 4. Contracte repo decontate
total anual
Numărul total de contracte repo decontate (mii) Valoarea totală a contractelor repo decontate (mil. LEI) Total cu decontare în EUR cu decontare în alte valute Total cu decontare în EUR cu decontare în alte valute Total Contracte repo bazate pevalori mobiliare de îndatorare Contracte repo bazate pe acțiuni Alte contracte repo
Tabel 5. Tranzacții cu "cash securities" decontate
total anual
Numărul total de tranzacții cu "cash securities" decontate Total (mii) Valoarea totală a tranzacțiilor cu "cash securities" decontate (mil. Total LEI) cu decontare în EUR cu decontare în alte valute cu decontare în EUR cu decontare în alte valute Total Tranzacții cu "securities" de tip valori mobiliare de îndatorare Tranzacții cu "cash securities" de tip acțiuni din care unit-uri/părți în fonduri de investiții Altele
Tabel 6. Contracte decontate prin "clearing link"
total anual
Numărul total de contracte decontate prin "clearing link" (mii) Valoarea totală a contractelor decontate prin "clearing link" (mil. LEI) Total Contracte cu instrumente financiare derivate bazate pe active financiare Contracte cu instrumente financiare derivatebazate pe (active) mărfuri Contracte repo Contracte cash securities
Tabel 7. Numărul de transferuri de valori mobiliare rezultate la depozitarul central în urma decontării tranzacțiilor
total anual (mii)
Numărul total de transferuri de valori mobiliare între două conturi înregistrate la același depozitar central Total Numărul de transferuri de valori mobiliare din contul contrapărții centrale către contul unui membru compensator și viceversa Numărul de transferuri de valori mobiliare din contul unui membru compensator direct către contul altui membru compensator, fără implicarea contului contrapărții centrale Tot al Fără plată cu decont are în EUR cu decontar e în alte valute Total Fără plată cu decont are în EUR cu decontar e în alte valute 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Total Valori mobiliare de îndatorare Acțiuni Alte valori mobiliare
Tabel 8. Valoarea transferurilor de valori mobiliare rezultate la depozitarul central în urma decontării tranzacțiilor
total anual (mii)
Valoarea totală a transferurilor de valori mobiliare între două conturi înregistrate la același depozitar central Total Valoarea transferurilor de valori mobiliare din contul contrapărții centrale către contul unui membru compensator și viceversa Valoarea transferurilor de valori mobiliare din contul unui membru compensator direct către contul altui membru compensator, fără implicarea contului contrapărții centrale Total Fără plată cu decontare în EUR cu decontare în alte valute Total Fără plată cu decontare în EUR cu decontare în alte valute 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Total Valori mobiliare de îndatorare Acțiuni Alte valori mobiliare
PARTEA 3 – CARACTERISTICI GENERALE PRIVIND INDICATORII DE RAPORTARE
Denumire indicator Caracteristici generale Număr de participanți direcți Numărul entităților identificate/recunoscute de operatorul sistemului de compensare/decontare a operațiunilor cu instrumente financiare și autorizate să trimită/recepționeze ordine de transfer către/de la sistem direct, fără intermediari, așa cum este obligat prin regulile sistemului la care participă. Se raportează numărul deținătorilor de conturi într-un sistem de înregistrare și decontare a instrumentelor financiare organizat întro structură pe niveluri, precum și numărul operatorilor de conturi într-un sistem organizat într-o structură pe un singur nivel. Într-un sistem organizat într-o structură pe un singur nivel, investitorii privați dețin doua tipuri de conturi: conturi de deținere și conturi de tranzacționare. În cazul în care doar conturile de tranzacționare
sunt operate de un operator de cont, numărul participanților direcți este numărul operatorilor de conturi de tranzacționare. Sistemul organizat într-o structură pe un singur nivel este sistemul în care fiecare deținător are cont individual la depozitarul central. Totuși, conturile sunt operate de instituții specializate, denumite operatori de cont. Operatorul de cont este o societate care operează conturile clienților într-un sistem organizat într-o structură pe un singur nivel. Operatorii de cont sunt, de regulă, instituții de credit. În sistemul organizat într-o structură pe nivele, băncile custode sau alți depozitari centrali dețin cont la depozitarul central raportor. Investitorii privați dețin conturi la băncile custode și nu direct la depozitarul central. Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare. Unitate de măsură: număr. Valoarea totală a valorilor mobiliare înregistrate în conturile depozitarului central (de unde provin valorile mobiliare) Valoarea totală a valorilor mobiliare ale participanților direcți, inclusiv cele ale clienților acestora, înregistrate în conturile depozitarului central. Se iau în calcul toate valorile mobiliare înregistrate în conturi la depozitarul central care raportează. Dacă sistemul este unul „închis”, se raportează toate valorile mobiliare care sunt emise în sistem și/sau transferate în sistem printr-un „link”. Prin „link” între doi depozitari centrali se înțelege un aranjament legal și tehnic și o procedură, inclusiv un cont agregat (omnibus account) al unui depozitar central la un alt depozitar central, prin care se asigură transferul valorilor mobiliare între cei doi depozitari centrali. Pentru convertirea în moneda națională a valorilor mobiliare denominate în altă valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, comunicată de BNR/BCE. Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare. Unitate de măsură: milioane lei.
Valoarea totală a valorilor mobiliare înregistrate în conturi la depozitarul central (unde se duc valorile mobiliare) Valoarea totală a valorilor mobiliare ale participanților direcți, inclusiv cele ale clienților acestora, înregistrate în conturi la depozitarul central. Se iau în calcul toate valorile mobiliare înregistrate în conturi la depozitarul central care raportează. Dacă sistemul este unul „închis”, se raportează toate valorile mobiliare care sunt transferate la alt depozitar sau bancă custode. Pentru convertirea în moneda națională a valorilor mobiliare denominate în alte valute, se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, comunicată de BNR/BCE. Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare. Unitate de măsură: milioane lei. Număr total de coduri ISIN ale valorilor mobiliare, altele decât cele de îndatorare înregistrate în conturi la depozitarul central Codurile ISIN (International Securities Identification Number) sunt coduri atribuite instrumentelor financiare/valorilor mobiliare de către Depozitarul Central în vederea identificării emitenților respectivelor instrumente financiare/ valori mobiliare. Depozitarul central are sarcina de a aloca și gestiona codurile ISIN. Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare. Unitate de măsură: Număr. Număr de instrucțiuni procesate Numărul transferurilor executate între conturile deschise la depozitarul central (transferuri interne) cu sau fără implicarea unui „link account” și transferurile externe prin conturile depozitarului central cu legătură la un alt depozitar central către altă entitate. Nu se vor raporta instrucțiunile privind operațiunile corporatiste și cele de plasare a noilor emisiuni și, respectiv, de răscumpărare. Fiecare tranzacție vă fi raportată o singură dată, într-o singură coloană. Prin transfer intern se înțelege un transfer de valori mobiliare între două conturi înregistrate la același depozitar central. Prin „link” între doi depozitari centrali se înțelege un aranjament legal și tehnic și o procedură, inclusiv un cont agregat (omnibus
account) al unui depozitar central la un alt depozitar central, prin care se asigură transferul valorilor mobiliare între cei doi depozitari centrali. Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare. Unitate de măsură: număr (mii). Valoarea instrucțiunilor procesate Valoarea transferurilor executate între conturile deschise la depozitarul central (transferuri interne) cu sau fără implicarea unui „link account” și valoarea transferurilor externe prin conturile depozitarului central cu legătură la un alt depozitar central către altă entitate. Nu se va raporta valoarea instrucțiunilor privind operațiunile corporatiste și cele de plasare a noilor emisiuni și respectiv, de răscumpărare. Fiecare tranzacție vă fi raportată o singura dată. Prin transfer intern se înțelege un transfer de valori mobiliare între două conturi înregistrate la același depozitar central. Prin „link” între doi depozitari centrali se înțelege un aranjament legal și tehnic și o procedură, inclusiv un cont agregat (omnibus account) al unui depozitar central la alt depozitar central, prin care se asigură transferul valorilor mobiliare între cei doi depozitari centrali. În cazul în care mecanismul de decontare a transferului de valori mobiliare este „livrare-contra-plată” se raportează la valoarea de decontare a fondurilor. Transferurile „fără plată” se raportează la valoarea de piață a valorilor mobiliare transferate. Dacă aceasta nu este disponibilă, se raportează la ultima valoare de piață disponibilă. Pentru convertirea în moneda națională a valorilor mobiliare denominate în altă valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, comunicată de BNR/BCE. Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare. Unitate de măsură: milioane lei.
Număr de instrucțiuni procesate prin contul contrapărții centrale a depozitarului central Numărul transferurilor executate între conturile deschise la depozitarul central din care unul este contul contrapărții centrale la depozitarul central. Nu se vor raporta instrucțiunile privind operațiunile corporatiste și cele de plasare a noilor emisiuni și respectiv de răscumpărare. Prin operațiuni corporatiste se înțelege orice măsură care urmărește restructurarea unei entități prin operațiuni de splitare sau conversie. Fiecare tranzacție vă fi raportata o singură dată într-o singură coloană. Prin transfer intern se înțelege un transfer de valori mobiliare între două conturi înregistrate la același depozitar central. Prin "link" între doi depozitari centrali se înțelege un aranjament legal și tehnic și o procedură, inclusiv un cont agregat (omnibus account) al unui depozitar central la alt depozitar central, prin care se asigură transferul valorilor mobiliare între cei doi depozitari centrali. Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare. Unitate de măsură: număr (mii). Valoarea instrucțiunilor procesate prin contul contrapărții centrale a depozitarului central Valoarea transferurilor executate între două conturi deschise la depozitarul central din care unul este contul contrapărții centrale la depozitarul central. Nu se va raporta valoarea instrucțiunilor de procesare privind operațiunile corporatiste și cele de plasare a noilor emisiuni și respectiv de răscumpărare. Fiecare tranzacție vă fi raportată o singură dată într-o singură coloană. Prin operațiuni corporatiste se înțelege orice măsură care urmărește restructurarea unei entități prin operațiuni de splitare sau conversie. Prin transfer intern se înțelege un transfer de valori mobiliare între două conturi înregistrate la același depozitar central.
Prin "link" între doi depozitari centrali se înțelege un aranjament legal și tehnic și o procedură, inclusiv un cont agregat (omnibus account) al unui depozitar central la un alt depozitar central, prin care se asigură transferul valorilor mobiliare între cei doi depozitari centrali. În cazul în care mecanismul de decontare a transferului de valori mobiliare este „livrare-contra-plată” se raportează la valoarea de decontare a fondurilor. Transferurile „fără plată” se raportează la valoarea de piață a valorilor mobiliare transferate. Dacă aceasta nu este disponibilă, se raportează la ultima valoare de piață disponibilă. Pentru convertirea în moneda națională a valorilor mobiliare denominate în altă valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, comunicată de BNR/BCE. Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare. Unitate de măsură: milioane lei. Număr de noi emisiuni și răscumpărări înregistrate în conturi la depozitarul central Numărul de noi instrumente financiare emise și/sau înregistrate la depozitarul care raportează și numărul de răscumpărări înregistrate la depozitarul central care raportează. Numărul de noi instrumente financiare emise - se raportează numărul de coduri ISIN noi atribuite instrumentelor financiare emise și/sau înregistrate la depozitarul central în cursul anului. Se raportează, de asemenea, numărul tranșelor adiționale atribuite codurilor ISIN existente, inclusiv titlurile de participare existente la fondurile deschise de investiții. Numărul de răscumpărări de instrumente financiare - se raportează numărul de coduri ISIN alocate instrumentelor financiare emise și/ sau înregistrate la depozitarul central raportor, dezactivate. Se raportează, de asemenea, numărul tranșelor adiționale atribuite codurilor ISIN existente, dezactivate în cursul anului, inclusiv titlurile de participare existente la fonduri deschise de investiții, dezactivate.
Se va raporta numărul de instrumente financiare emise/răscumpărate privind operațiunile corporatiste. Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare. Unitate de măsură: număr (mii). Valoarea noilor emisiuni și a răscumpărărilor înregistrate în conturi la depozitarul central Valoarea noilor instrumente financiare emise și/sau înregistrate la depozitarul care raportează și valoarea răscumpărărilor înregistrate la depozitarul central care raportează. Valoarea noilor instrumente financiare emise - se raportează valoarea noilor instrumente financiare emise și/sau înregistrate la depozitarul central raportor în cursul anului. Se raportează, de asemenea, valoarea tranșelor adiționale atribuite codurilor ISIN existente, inclusiv titlurile de participare existente la fondurile deschise de investiții. Valoarea răscumpărărilor de instrumente financiare - se raportează valoarea instrumentelor financiare emise și/sau înregistrate la depozitarul central raportor, dezactivate în cursul anului. Se raportează, de asemenea, valoarea tranșelor adiționale atribuite codurilor ISIN existente dezactivate, inclusiv titlurile de participare existente la fondurile deschise de investiții, dezactivate. Se va raporta valoarea instrumentelor financiare emise/răscumpărate privind operațiunile corporatiste. Pentru convertirea în moneda națională a valorilor mobiliare denominate în alte valute, se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute, comunicată de BNR/BCE. Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare. Unitate de măsură: milioane lei. Număr total de membri compensatori Numărul total de instituții de credit, contrapărți centrale, bănci centrale și alte entități care participă la sisteme de decontare/compensare. Membru compensator reprezintă un participant al contrapărții centrale care poate să compenseze obligații.
Membrii compensatori pot fi: direcți, care compensează doar obligațiile proprii, și generali, care compensează obligațiile proprii și pe cele ale clienților care nu sunt membri compensatori ai contrapărții centrale care raportează. Se vor raporta toți membrii compensatori ai contrapărții centrale care raportează indiferent de tipul lor (generali sau direcți) și nu se vor raporta entități care nu sunt membri compensatori ai contrapărții centrale raportoare, dar care pot participa la compensare prin intermediul unui membru compensator „general”. Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare. Unitate de măsură: Număr. Număr total de contracte cu instrumente financiare derivate non-OTC decontate Totalitatea contractelor cu instrumente financiare derivate decontate, tranzacționate pe piețe regulate sau pe platforme multilaterale de tranzacționare. Se vor raporta doar contractele care au fost încheiate/tranzacționate în cursul anului pe piețe regulate sau pe platforme de tranzacționare multilaterale incluzând și contractele introduse sau executate, pe baza unor înțelegeri prealabile, pe piețe regulate sau pe platforme de tranzacționare multilaterale. Contractele vor fi raportate după novație. Exemplu: A cumpără 10 contracte (4 de la B și 6 de la C). B vinde 4 contracte lui A și C vinde 6 contracte lui A. În procesul de novație, contrapartea centrală se interpune între cumpărători și vânzători, cumpărând 4 contracte de la B și 6 contracte de la C și vinde 10 contracte lui A. Numărul de contracte compensate prenovație este 10 (4 contracte între A și B + 6 contracte între A și C). Raportarea se va realiza post-novație, numărul de contracte compensate este 20 (4+6 contracte între A și contrapartida centrală, 4 contracte între B și contrapartida centrala, 6 contracte între C și contrapartida centrală). În situația în care într-o tranzacție sunt mai multe contracte, se vor raporta toate contractele.
Transferurile de active suport executate pentru îndeplinirea obligațiilor rezultate din poziții deschise în instrumente financiare derivate, la maturitate, nu vor fi raportate la acest indicator, ci la transferuri de valori mobiliare. Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare. Unitate de măsură: număr (mii). Valoarea totală a contractelor cu instrumente financiare derivate non-OTC decontate. Valoarea totală a contractelor cu instrumente financiare derivate decontate, tranzacționate pe piețe regulate sau pe platforme multilaterale de tranzacționare. Se vor raporta doar contractele care au fost încheiate/tranzacționate în cursul anului pe piețe regulate sau pe platforme de tranzacționare multilaterale, incluzând și contractele introduse sau executate, pe baza unor înțelegeri prealabile, pe piețele regulate sau pe platforme de tranzacționare multilaterale. În cazul în care într-o tranzacție sunt mai multe contracte, se vor raporta toate contractele. Contractele vor fi raportate după novație. Exemplu: A cumpără 10 contracte (4 de la B și 6 de la C), B vinde 4 contracte lui A și C vinde 6 contracte lui A. În procesul de novație, contrapartea centrală se interpune între cumpărători și vânzători, cumpărând 4 contracte de la B și 6 contracte de la C și vinde 10 contracte lui A. Numărul de contracte compensate prenovație este 10 (4 contracte între A și B + 6 contracte între A și C). Raportarea se va realiza post-novație, numărul de contracte compensate este 20 (4+6 contracte între A și contrapartea centrală, 4 contracte între B și contrapartea centrală, 6 contracte între C și contrapartea centrală). Dacă prețul unui contract cumpărat de A de la B este 2 LEI și al unui contract cumpărat de A de la C este 3 LEI, atunci valoarea contractelor pre-novație este 26 LEI (4*2LEI + 6*3LEI). Totuși raportarea se va realiza post-novație, caz în care valoarea contractelor post-novație este 52 LEI (4*2LEI + 6*3LEI + 4*2LEI + 6*3LEI).
În situația în care într-o tranzacție sunt mai multe contracte, se vor raporta toate contractele. Transferurile de active suport executate pentru îndeplinirea obligațiilor rezultate din poziții deschise în instrumente financiare derivate, la maturitate, nu vor fi raportate la acest indicator, ci la transferuri de valori mobiliare. Valoarea instrumentelor financiare derivate decontate se va raporta luând în calcul valoarea de piață a activului suport. Valoarea contractelor cu opțiuni se va raporta pe baza prețului de exercitare a activului suport. (nu se va lua în considerare prima plătită de cumpărător pentru respectivul contract cu opțiuni). Pentru contractele futures se va raporta valoarea activului suport la momentul încheierii tranzacției. În cazul în care nu se poate, se raportează la prețul de închidere sau la prețul mediu lunar din luna respectivă. Pentru convertirea în moneda națională a valorilor mobiliare denominate în altă valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute comunicată de BNR/BCE. Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare. Unitate de măsură: milioane lei. Număr total de contracte cu instrumente financiare derivate OTC decontate Totalitatea contractelor cu instrumente financiare derivate decontate, tranzacționate direct, în cursul anului, în afara piețelor regulate sau platformelor multilaterale de tranzacționare. Se vor raporta doar contractele care au fost încheiate/tranzacționate în afara piețelor regulate sau a platformelor de tranzacționare multilaterale. Contractele vor fi raportate după novație. Exemplu: A cumpără 10 contracte (4 de la B și 6 de la C), B vinde 4 contracte lui A și C vinde 6 contracte lui A. În procesul de novație, contrapartea centrală se interpune între cumpărători și vânzători, cumpărând 4 contracte de la B și 6 contracte de la C și vinde 10 contracte lui A. Numărul de contracte compensate
prenovație este 10 (4 contracte între A și B + 6 contracte între A și C). Raportarea se va realiza post-novație, numărul de contracte compensate este 20 (4+6 contracte între A și contrapartea centrală, 4 contracte între B și contrapartea centrală, 6 contracte între C și contrapartea centrală). În situația în care într-o tranzacție sunt mai multe contracte, se vor raporta toate contractele. Transferurile de active suport executate pentru îndeplinirea obligațiilor rezultate din poziții deschise în contracte cu instrumente financiare derivate, la maturitate, nu vor fi raportate la acest indicator, ci la transferuri de valori mobiliare. Momentul măsurării: sfârșitul anului, adică ultima zi de activitate a entității raportoare. Unitate de măsură: număr (mii). Valoarea totală a contractelor cu instrumente financiare derivate OTC decontate Valoarea totală a contractelor cu instrumente financiare derivate decontate, tranzacționate direct, în cursul anului, în afara piețelor reglementate sau platformelor multilaterale de tranzacționare. Se vor raporta doar contractele OTC care au fost încheiate/tranzacționate în afara piețelor regulate sau a platformelor de tranzacționare multilaterale. Exemplu: A cumpără 10 contracte (4 de la B și 6 de la C), B vinde 4 contracte lui A și C vinde 6 contracte lui A. În procesul de novație, contrapartea centrală se interpune între cumpărători și vânzători, cumpărând 4 contracte de la B și 6 contracte de la C și vinde 10 contracte lui A. Numărul de contracte compensate prenovație este 10 (4 contracte între A și B + 6 contracte între A și C). Raportarea se va realiza post-novație, numărul de contracte compensate este 20 (4+6 contracte între A și contrapartea centrală, 4 contracte între B și contrapartea centrală, 6 contracte între C și contrapartea centrală). Dacă prețul unui contract cumpărat de A de la B este 2 LEI și al unui contract cumpărat de A de la C este 3 LEI, atunci valoarea contractelor pre-novație este 26 LEI (4*2LEI + 6*3LEI). Totuși raportarea se va realiza post-novație, caz în care
valoarea contractelor post-novație este 52 LEI (4*2LEI + 6*3LEI + 4*2LEI + 6*3LEI). În cazul în care într-o tranzacție sunt mai multe contracte se vor raporta toate contractele. Transferurile de active suport executate pentru îndeplinirea obligațiilor rezultate din poziții deschise în instrumente financiare derivate, la maturitate, nu vor fi raportate la acest indicator, ci la transferuri de valori mobiliare. Valoarea instrumentelor financiare derivate decontate se va raporta la valoarea de piață a activului suport. Valoarea contractelor cu opțiuni se va raporta pe baza prețului de exercitare a activului suport (nu se va lua în considerare prima plătită de cumpărător pentru respectivul contract cu opțiuni). Pentru contractele futures se va raporta valoarea activului suport la momentul încheierii tranzacției. În cazul în care nu se poate, se raportează la prețul de închidere sau la prețul mediu lunar din luna respectivă. Pentru convertirea în moneda națională a valorilor mobiliare denominate în altă valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute comunicată de BNR/BCE. Momentul măsurării: ultima zi de activitate din anul respectiv pentru entitatea raportoare, respectiv sfârșitul anului. Unitate de măsură: milioane lei. Număr total de contracte repo decontate Totalitatea contractelor care au la baza un angajament de vânzare a unei cantități specifice dintr-un activ și de răscumpărare a respectivei cantități la un preț predeterminat, la o data viitoare sau la cerere. Deși un contract repo se identifica prin 2 părți transferul aferent vânzării și transferul aferent răscumpărării se va raporta un singur transfer, o singura tranzacție. Contractele repo cu instrumente financiare derivate se vor raporta post-novație. Dacă entitatea raportoare nu se interpune între cumpărător și vânzător atâta timp cât aceștia își îndeplinesc obligațiile ci
furnizează doar garanția că obligațiile rezultate din tranzacționare vor fi îndeplinite, nu aplică novația ca regulă și contractele se raportează o singură dată. În cazul în care una din părțile participante la tranzacție nu își îndeplinește obligațiile și entitatea raportoare se interpune între vânzător și cumpărător pentru a asigura executarea tranzacției, tranzacția inițială se raportează de doua ori. Momentul măsurării: ultima zi de activitate din anul respectiv pentru entitatea raportoare, respectiv sfârșitul anului. Unitate de măsură: număr (mii). Valoarea totală a contractelor repo decontate Valoarea totală a contractelor care au la bază un angajament de vânzare a unei cantități specifice dintr-un activ și de răscumpărare a respectivei cantități la un preț predeterminat, la o dată viitoare sau la cerere. Deși un contract repo se identifică prin 2 părți, transferul aferent vânzării și transferul aferent răscumpărării, se va raporta un singur transfer, o singură tranzacție. Contractele repo cu instrumente financiare derivate se vor raporta post-novație. Dacă entitatea raportoare nu se interpune între cumpărător și vânzător, atâta timp cât aceștia își îndeplinesc obligațiile, ci furnizează doar garanția că obligațiile rezultate din tranzacționare vor fi îndeplinite, nu se aplică novația ca regulă și contractele se raportează o singură dată. În cazul în care una din părțile participante la tranzacție nu își îndeplinește obligațiile și entitatea raportoare se interpune între vânzător și cumpărător pentru a asigura executarea tranzacției, tranzacția inițială se raportează de două ori. Fiecare tranzacție repo se raportează la valoarea contractului de împrumut. Nu se ia în calcul dobândă. Pentru convertirea în moneda națională a valorilor mobiliare denominate în altă valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute comunicată de BNR/BCE.
Momentul măsurării: ultima zi de activitate din anul respectiv pentru entitatea raportoare, respectiv sfârșitul anului. Unitate de măsură: milioane lei. Număr total de tranzacții cu „cash securities” decontate Tranzacțiile cu valori mobiliare în piață spot sunt considerate tranzacții „cash securities”. Într-o tranzacție „cash securities” valorile mobiliare sunt vândute/cumpărate în piață (la vedere, fără rezervare). Transferurile de active suport executate pentru îndeplinirea obligațiilor rezultate din poziții deschise în instrumente financiare derivate, la maturitate, pot fi considerate tranzacții „cash securities” și vor fi luate în calcul la acest indicator, dacă activul suport este o valoare mobiliară. Tranzacțiile „cash securities” vor fi raportate post-novație. Dacă entitatea raportoare nu se interpune între cumpărător și vânzător, atâta timp cât aceștia își îndeplinesc obligațiile, ci furnizează doar garanția că obligațiile rezultate din tranzacționare vor fi îndeplinite, nu se aplică novația ca regulă și contractele se raportează o singură dată. În cazul în care una din părțile participante la tranzacție nu își îndeplinește obligațiile și entitatea raportoare se interpune între vânzător și cumpărător pentru a asigura executarea tranzacției, tranzacția inițială se raportează de doua ori. Momentul măsurării: ultima zi de activitate din anul respectiv pentru entitatea raportoare, respectiv sfârșitul anului. Unitate de măsură: număr (mii). Valoarea totală a tranzacțiilor cu „cash securities” decontate Tranzacțiile cu valori mobiliare în piață spot sunt considerate tranzacții „cash securities”. Într-o tranzacție „cash securities” valorile mobiliare sunt vândute/cumpărate în piață (la vedere, fără rezervare). Transferurile de active suport executate pentru îndeplinirea obligațiilor rezultate din poziții deschise în instrumente financiare derivate, la maturitate, pot fi considerate tranzacții „cash securities” și vor fi luate în calcul la acest indicator, dacă activul suport este o valoare mobiliară.
Tranzacțiile „cash securities” vor fi raportate post-novație. Dacă entitatea raportoare nu se interpune între cumpărător și vânzător, atâta timp cât aceștia își îndeplinesc obligațiile, ci furnizează doar garanția că obligațiile rezultate din tranzacționare vor fi îndeplinite, nu se aplică novația ca regulă și contractele se raportează o singură dată. În cazul în care una din părțile participante la tranzacție nu își îndeplinește obligațiile și entitatea raportoare se interpune între vânzător și cumpărător pentru a asigura executarea tranzacției, tranzacția inițială se raportează de două ori. Raportarea se face la valoarea de tranzacționare. Pentru convertirea în moneda națională a valorilor mobiliare denominate în altă valută, se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute comunicată de BNR/BCE. Momentul măsurării: ultima zi de activitate din anul respectiv pentru entitatea raportoare, respectiv sfârșitul anului. Unitate de măsură: milioane lei. Număr total de contracte decontate prin „clearing link” Numărul total de contracte/tranzacții decontate prin „clearing link” Un contract este compensat prin „clearing link” între două contrapărți centrale CCP1 și CCP2, când un membru compensator al CCP1 este cumpărător și un membru compensator al CCP2 este vânzător, CCP1 se interpune între cumpărător și CCP2 și CCP2 se interpune între vânzător și CCP1. Astfel tranzacția între vânzător și cumpărător prin novație se transforma în 3 tranzacții: între cumpărător și CCP1; între CCP1 și CCP2; între vânzător și CCP2. Pentru tranzacțiile/contractele cu alte instrumente financiare derivate, repo și cash securities se raportează post-novație și fiecare CCP vă raporta doar contractele în care este implicat. Momentul măsurării: ultima zi de activitate din anul respectiv pentru entitatea raportoare, respectiv sfârșitul anului. Unitate de măsură: număr (mii).
Valoarea totală a contractelor decontate prin "clearing link" Valoarea totală a contractelor/tranzacțiilor decontate prin „clearing link”. Un contract este compensat prin „clearing link” între două contrapărți centrale CCP1 și CCP2, când un membru compensator al CCP1 este cumpărător și un membru compensator al CCP2 este vânzător. CCP1 se interpune între cumpărător și CCP2 și CCP2 se interpune între vânzător și CCP1. Tranzacția între vânzător și cumpărător prin novație se transformă în 3 tranzacții: între cumpărător și CCP1; între CCP1 și CCP2; între vânzător și CCP2. Pentru tranzacțiile/contractele cu alte instrumente financiare derivate, repo și cash securities se raportează post-novație și fiecare CCP vă raporta doar contractele în care este implicat. Valoarea totală a contractelor/tranzacțiilor decontate prin „clearing link” se raportează în funcție de tipul tranzacției. Pentru convertirea în moneda națională a valorilor mobiliare denominate în altă valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute comunicată de BNR/BCE. Momentul măsurării: ultima zi de activitate din anul respectiv pentru entitatea raportoare, respectiv sfârșitul anului; Unitate de măsură: milioane lei. Număr total transferuri de valori mobiliare între două conturi înregistrate la același depozitar central Numărul de transferuri de valori mobiliare dintr-un cont înregistrat la un depozitar central în alt cont înregistrat la același depozitar central. Se raportează doar transferurile de valori mobiliare care rezultă în urma compensării (prin novație efectuata prin intermediul contrapărții centrale care raportează) valorilor mobiliare, instrumentelor financiare derivate, sau a contractelor repo. Nu se raportează transferurile între membrul compensator și contrapartea centrală și invers (transferurile între contrapartea centrală și un membru compensator) dacă instrumentele financiare sunt transferate contrapărții centrale doar ca garanții.
Nu se raportează transferurile făcute în vederea reconcilierii între un cont al contrapărții centrale raportoare la un depozitar central și un cont al aceleiași contrapărți centrale raportoare la un alt depozitar central. Se raportează transferurile de valori mobiliare executate pentru îndeplinirea obligațiilor rezultate din poziții deschise în instrumente financiare derivate, la maturitate. Momentul măsurării: ultima zi de activitate din anul respectiv pentru entitatea raportoare, respectiv sfârșitul anului. Unitate de măsură: număr (mii). Valoarea totală a transferurilor de valori mobiliare între două conturi înregistrate la același depozitar central Valoarea transferurilor de valori mobiliare dintr-un cont înregistrat la un depozitar central în alt cont înregistrat la același depozitar central. Se raportează doar transferurile de valori mobiliare care rezultă în urma compensării (prin novație efectuata prin intermediul contrapărții centrale care raportează) valorilor mobiliare a instrumentelor financiare sau a contractelor repo. Nu se raportează transferurile între un membru compensator și contrapartea centrală și invers - transferurile între contrapartea centrală și un membru compensator - dacă instrumentele financiare sunt transferate contrapărții centrale doar ca garanții. Nu se raportează transferurile făcute în vederea reconcilierii între un cont al contrapărții centrale raportoare la un depozitar central și un cont al aceleiași contrapărți centrale raportoare la un alt depozitar central. Se raportează transferurile de valori mobiliare executate pentru îndeplinirea obligațiilor rezultate din poziții deschise în instrumente financiare derivate, la maturitate. Se raportează la valoarea de tranzacționare. Tranzacțiile „fără plată” se raportează la valoarea de piață a valorii mobiliare care se tranzacționează. În cazul în care nu este disponibilă o valoare de piață se raportează la ultima valoare de piață cunoscută.
Pentru convertirea în moneda națională a valorilor mobiliare denominate în altă valută se utilizează rata de schimb aferentă respectivei valute comunicată de BNR/BCE. Momentul măsurării: ultima zi de activitate din anul respectiv pentru entitatea raportoare, respectiv sfârșitul anului. Unitate de măsură: mii lei.
Anexa XIII.1
Luna 1 Luna 2 Luna 3
Denumire corespondent
Ziua de
Ziua de
Ziua
.
. de
Ziua de
Ziua de
Ziua
.
. de
Ziua de
Ziua de
Ziua
.
. de
Denumire repondent
operare operare .
operare operare operare .
operare operare operare .
operare
1 2
Numărul încasărilor denominate în monedă națională efectuate prin intermediul contului loro Valoarea încasărilor denominate în monedă națională efectuate prin intermediul contului loro (mii lei)
Numărul plăților denominate în monedă națională efectuate prin intermediul contului loro Valoarea plăților denominate în monedă națională efectuate prin intermediul contului loro (mii lei)
Valoarea creditului intraday nerambursat (mii lei) Valoarea creditului overdraft (mii RON) din care Valoarea creditului overnight (mii lei)
n 1 2
n 1 2 n
Valoarea depozitelor denominate în monedă națională (mii lei) Valoarea depozitelor denominate în valute (mii lei)* Valoarea titlurilor de stat (mii lei)* Valoarea certificatelor de depozit (mii lei) Valoarea altor garanții (mii lei)*
Limită de expunere intraday (mii lei)
* mii RON echivalent la cursul comunicat de Banca Națională a României pentru ziua constituirii garanției
Luna 1, Luna 2 și Luna 3 - reprezintă lunile din cadrul trimestrului pentru care se raportează. Ziua de operare 1 - reprezintă prima zi de operare din cadrul lunii pentru care se raportează. Ziua de operare 2 - reprezintă a doua zi de operare din cadrul lunii pentru care se raportează. Ziua de operare n - reprezintă ultima zi de operare din cadrul lunii pentru care se raportează.
Nr. Crt.
Denumire indicator
Semnificație indicator
Numărul încasărilor denominate în monedă națională efectuate prin intermediul contului loro reprezintă numărul total al încasărilor denominate în monedă națională decontate de corespondent în perioada de referință. Se includ toate operațiunile de creditare a contului loro indiferent de inițiatorul operațiunii (de exemplu transferuri de fonduri/plăți în favoarea repondentului (incluzând plăți de dobânzi, comisioane, speze, penalizări etc.), transferuri de fonduri/plăți în favoarea clienților repondentului, constituiri de garanții, constituiri de depozite etc.). Raportează instituția de credit corespondent care gestionează contul "loro". Măsurare: numărul operațiunilor de creditare Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Valoarea
încasărilor
reprezintă valoarea totală a încasărilor denominate în monedă națională
denominate în decontate de corespondent în perioada de
monedă națională
referință.
Se includ toate operațiunile de creditare
efectuate prin a contului loro indiferent de inițiatorul
intermediul contului loro
Numărul plăților operațiunii (de exemplu transferuri de fonduri/plăți în favoarea repondentului (incluzând plăți de dobânzi, comisioane, speze, penalizări etc.), transferuri de fonduri/plăți în favoarea clienților repondentului, constituiri de garanții, constituiri de depozite etc.). Raportează instituția de credit corespondent care gestionează contul "loro". Măsurare: valoarea operațiunilor de creditare Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională reprezintă numărul total al plăților denominate în monedă națională denominate în decontate de corespondent în perioada de monedă națională referință. Se includ toate operațiunile de debitare a efectuate prin contului loro indiferent de inițiatorul intermediul contului loro operațiunii (de exemplu transferuri de fonduri/plăți din contul repondentului (incluzând plăți de dobânzi, comisioane, speze, penalizări, etc.), executări garanții și popriri, lichidări depozite etc.). Raportează instituția de credit corespondent care gestionează contul "loro". Măsurare: numărul operațiunilor de debitare Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Valoarea
plăților
reprezintă valoarea totală a plăților denominate în monedă națională
denominate în decontate de corespondent în perioada de
monedă națională
referință.
Se includ toate operațiunile de debitare a
efectuate prin contului loro indiferent de inițiatorul
intermediul contului loro
Valoarea creditului intraday nerambursat operațiunii (de exemplu transferuri de fonduri/plăți din contul repondentului (incluzând plăți de dobânzi, comisioane, speze, penalizări, etc.), executări de garanții și popriri, lichidări depozite etc.). Raportează instituția de credit corespondent care gestionează contul "loro". Măsurare: valoarea operațiunilor de debitare Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională reprezintă valoarea creditului intraday denominat în monedă națională, acordat de corespondent repondentului prin contul loro și nerambursat, înregistrat la sfârșitul perioadei de referință. Raportează instituția de credit corespondent care gestionează contul "loro". Măsurare: valoarea creditului intraday nerambursat Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională Valoarea creditului overdraft reprezintă valoarea cumulată a creditelor denominate în monedă națională, acordate de corespondent repondentului prin contul loro, cu scadențe mai mari sau egale cu o zi și nerambursate, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință și a creditelor overdraft denominate în monedă națională, rezultate din transformarea creditelor intraday nerambursate denominate în monedă națională în credite overdraft denominate în monedă națională, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință. Se includ toate creditele nerambursate la sfârșitul perioadei de referință respectiv credite de tip overnight și credite cu scadențe până la 12 luni, inclusiv. Nu se includ creditele intraday. Raportează instituția de credit corespondent care gestionează contul "loro". Măsurare: valoarea creditului overdraft Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională Valoarea
creditului overnight
Valoarea depozitelor reprezintă valoarea cumulată a creditelor denominate în monedă națională, acordate de corespondent repondentului prin contul loro, cu scadențe egale cu o zi și nerambursate la sfârșitul perioadei de referință și a creditelor overnight denominate în monedă națională, rezultate din transformarea creditelor intraday nerambursate denominate în monedă națională în credite overnight denominate în monedă națională, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință. Se includ toate creditele nerambursate la sfârșitul perioadei de referință având scadențe overnight. Raportează instituția de credit corespondent care gestionează contul "loro". Măsurare: valoarea creditului overnight Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională reprezintă valoarea cumulată a depozitelor denominate în monedă denominate în națională constituite de repondent ca monedă națională garanție a expunerilor prevăzute la punctele 3.1, 3.2 și 3.3, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință. Raportează instituția de credit corespondent care gestionează contul "loro". Măsurare: valoarea garanțiilor constituite sub formă de depozite denominate în monedă națională Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională Valoarea depozitelor reprezintă valoarea cumulată a depozitelor denominate în valute denominate în constituite de repondent ca garanție a valute Valoarea expunerilor prevăzute la punctele 3.1, 3.2 și 3.3, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință. Raportează instituția de credit corespondent care gestionează contul "loro". Măsurare: valoarea garanțiilor constituite sub formă de depozitelor denominate în valute Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: toate monedele Moneda de raportare: moneda națională reprezintă valoarea cumulată a titlurilor titlurilor de stat de stat emise de Guvernul României constituite de repondent ca garanție a expunerilor prevăzute la punctele 3.1, 3.2 și 3.3, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință. Se includ toate titlurile de stat denominate în lei și/sau în valute constituite de repondent ca garanție a expunerilor prevăzute la punctele 3.1, 3.2 și 3.3, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință. Raportează instituția de credit corespondent care gestionează contul "loro". Măsurare: valoarea garanțiilor constituite sub formă de titluri de stat Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: toate monedele Moneda de raportare: moneda națională Valoarea reprezintă valoarea cumulată a cerificatelor de certificatelor de depozit emise de Banca depozit Națională a României constituite de repondent ca garanție a expunerilor prevăzute la punctele 3.1, 3.2 și 3.3, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință. Raportează instituția de credit corespondent care gestionează contul "loro". Măsurare: valoarea garanțiilor constituite sub formă de certificate de depozit Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională Valoarea altor reprezintă valoarea cumulată a
garanții
garanțiilor constituite de repondent în vederea garantării expunerilor prevăzute la punctele 3.1, 3.2 și 3.3 altele decât cele menționate la pct. 4.1, 4.2, 4.3 și 4.4, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință. Se includ:
acțiuni și obligațiuni emise de companii, regii autonome, societăți nationale, companiilor naționale și de societăți cu capital majoritar de stat; titluri de stat emise de autorități publice centrale, regionale și locale; alte instrumente financiare tranzacționabile sau nu. Raportează instituția de credit corespondent care gestionează contul "loro".
Măsurare: valoarea altor garanții Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: toate monedele
Moneda de raportare: moneda națională
5.1 Limită de limita de expunere a corespondentului
expunere intraday
față de repondent stabilită de către corespondent pentru repondent reprezentând valoarea maximă acceptată a debitului contului loro pe parcursul perioadei de referință. Raportează instituția de credit corespondent care gestionează contul "loro".
Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: moneda
națională
Moneda de raportare: moneda națională
Anexa XIII.2
Luna 1 Luna 2 Luna 3
Denumire repondent Denumire
Ziua de
Ziua de
Ziua
.
. de
Ziua de
Ziua de
Ziua
.
. de
Ziua de
Ziua de
Ziua
.
. de
corespondent
operare operare .
operare operare operare .
operare operare operare .
operare
1 2
Numărul încasărilor denominate în monedă națională efectuate prin intermediul contului nostro Valoarea încasărilor denominate în monedă națională efectuate prin intermediul contului nostro (mii lei)
Numărul plăților denominate în monedă națională efectuate prin intermediul contului nostro Valoarea plăților denominate în monedă națională efectuate prin intermediul contului nostro (mii lei)
n 1 2
n 1 2 n
Valoarea creditului intraday nerambursat (mii lei) Valoarea creditului overdraft (mii lei) din care Valoarea creditului overnight (mii lei)
Valoarea depozitelor denominate în monedă națională (mii lei) Valoarea depozitelor denominate în valute (mii lei)* Valoarea titlurilor de stat (mii lei)* Valoarea certificatelor de depozit (mii lei) Valoarea altor garanții (mii lei)*
Limită de expunere intraday (mii lei)
* mii RON echivalent la cursul comunicat de Banca Națională a României pentru ziua constituirii garanției
Luna 1, Luna 2 și Luna 3 - reprezintă lunile din cadrul trimestrului prentru care se raportează. Ziua de operare 1 - reprezintă prima zi de operare din cadrul lunii pentru care se raportează. Ziua de operare 2 - reprezintă a doua zi de operare din cadrul lunii pentru care se raportează. Ziua de operare n - reprezintă ultima zi de operare din cadrul lunii pentru care se raportează.
Nr. Crt.
Denumire indicator
Semnificație indicator
Numărul încasărilor reprezintă numărul total al încasărilor denominate în monedă națională decontate de corespondent în denominate în perioada de referință. monedă națională Se includ toate operațiunile de creditare a contului nostro indiferent de inițiatorul operațiunii (de efectuate prin exemplu transferuri de fonduri/plăți în favoarea intermediul contului nostro Valoarea
încasărilor
repondentului (incluzând plăți de dobânzi, comisioane, speze, penalizări etc.), transferuri de fonduri/plăți în favoarea clienților repondentului, constituiri de garanții, constituiri de depozite etc.). Raportează instituția de credit repondent. Măsurare: numărul operațiunilor de creditare Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: moneda națională
reprezintă valoarea totală a încasărilor denominate în monedă națională decontate de corespondent în
denominate în perioada de referință.
monedă națională
Se includ toate operațiunile de creditare a contului nostro indiferent de inițiatorul operațiunii (de
efectuate prin exemplu transferuri de fonduri/plăți în favoarea
intermediul contului nostro
Numărul plăților repondentului (incluzând plăți de dobânzi, comisioane, speze, penalizări etc.), transferuri de fonduri/plăți în favoarea clienților repondentului, constituiri de garanții, constituiri de depozite etc.). Raportează instituția de credit repondent. Măsurare: valoarea operațiunilor de creditare Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională reprezintă numărul total al plăților denominate în monedă națională decontate de corespondent în denominate în perioada de referință. monedă națională Se includ toate operațiunile de debitare a contului nostro indiferent de inițiatorul operațiunii (de efectuate prin exemplu transferuri de fonduri/plăți din contul intermediul contului nostro repondentului (incluzând plăți de dobânzi, comisioane, speze, penalizări, etc.), executări de garanții și popriri, lichidări depozite etc.). Raportează instituția de credit repondent. Măsurare: numărul operațiunilor de debitare Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Valoarea
plăților
reprezintă valoarea totală a plăților denominate în monedă națională decontate de corespondent în
denominate în perioada de referință.
monedă națională
Se includ toate operațiunile de debitare a contului nostro indiferent de inițiatorul operațiunii (de
efectuate prin exemplu transferuri de fonduri/plăți din contul
intermediul contului nostro
Valoarea creditului intraday nerambursat Valoarea creditului overdraft repondentului (incluzând plăți de dobânzi, comisioane, speze, penalizări, etc.), executări de garanții și popriri, lichidări depozite etc.). Raportează instituția de credit repondent. Măsurare: valoarea operațiunilor de debitare Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională reprezintă valoarea creditului intraday denominat în monedă națională, acordat de corespondent repondentului prin contul nostro și nerambursat, înregistrat la sfârșitul perioadei de referință. Raportează instituția de credit repondent. Măsurare: valoarea creditului intraday nerambursat Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională reprezintă valoarea cumulată a creditelor denominate în monedă națională, acordate de corespondent repondentului prin contul nostro, cu scadențe mai mari sau egale cu o zi și nerambursate, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință și a creditelor overdraft denominate în monedă națională, rezultate din transformarea creditelor intraday nerambursate denominate în monedă națională în credite overdraft denominate în monedă națională, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință. Se includ toate creditele nerambursate la sfârșitul perioadei de referință respectiv credite de tip overnight și credite cu scadențe până la 12 luni, inclusiv. Nu se includ creditele intraday. Raportează instituția de credit repondent. Măsurare: valoarea creditului overdraft Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională Valoarea
creditului overnight
Valoarea depozitelor reprezintă valoarea cumulată a creditelor denominate în monedă națională, acordate de corespondent repondentului prin contul nostro, cu scadențe egale cu o zi și nerambursate la sfârșitul perioadei de referință și a creditelor overnight denominate în monedă națională, rezultate din transformarea creditelor intraday nerambursate denominate în monedă națională în credite overnight denominate în monedă națională, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință. Se includ toate creditele nerambursate la sfârșitul perioadei de referință având scadențe overnight. Raportează instituția de credit repondent. Măsurare: valoarea creditului overnight Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională reprezintă valoarea cumulată a depozitelor denominate în monedă națională constituite de denominate în repondent ca garanție a expunerilor prevăzute la monedă națională Valoarea depozitelor punctele 3.1, 3.2 și 3.3, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință. Raportează instituția de credit repondent. Măsurare: valoarea garanțiilor constituite sub formă de depozitelor denominate în monedă națională Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională reprezintă valoarea cumulată a depozitelor denominate în valute constituite de repondent ca denominate în garanție a expunerilor prevăzute la punctele 3.1, 3.2 valute și 3.3, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință. Raportează instituția de credit repondent. Măsurare: valoarea garanțiilor constituite sub formă de depozitelor denominate în valute Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: toate monedele Moneda de raportare: moneda națională Valoarea titlurilor de stat Valoarea cerificatelor de depozit reprezintă valoarea cumulată a titlurilor de stat emise de Guvernul României constituite de repondent ca garanție a expunerilor prevăzute la punctele 3.1, 3.2 și 3.3, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință. Se includ toate titlurile de stat denominate în lei și/sau în valute constituite de repondent ca garanție a expunerilor prevăzute la punctele 3.1, 3.2 și 3.3, înregistrate al sfâșitul perioadei de referință. Raportează instituția de credit repondent. Măsurare: valoarea garanțiilor constituite sub formă de titluri de stat Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: toate monedele Moneda de raportare: moneda națională reprezintă valoarea cumulată a certificatelor de depozit emise de Banca Națională a României constituite de repondent ca garanție a expunerilor prevăzute la punctele 3.1, 3.2 și 3.3, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință. Raportează instituția de credit repondent. Măsurare: valoarea garanțiilor constituite sub formă de certificate de depozit Perioada de referință: zi Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională Valoarea altor reprezintă valoarea cumulată a garanțiilor
garanții
constituite de repondent în vederea garantării expunerilor prevăzute la punctele 3.1, 3.2 și 3.3 altele decât cele menționate la pct.
4.1, 4.2, 4.3 și 4.4, înregistrate la sfârșitul perioadei de referință.
Se includ:
acțiuni și obligațiuni emise de companii, regii autonome, societăți nationale, companiilor naționale și de societăți cu capital majoritar de stat; titluri de stat emise de autorități publice centrale, regionale și locale; alte instrumente financiare tranzacționabile sau nu. Raportează instituția de credit repondent. Măsurare: valoarea altor garanții
Perioada de referință: zi
Moneda de tranzacționare: toate monedele Moneda de raportare: moneda națională
5.1 Limită de limita de expunere a corespondentului față de
expunere intraday
repondent stabilită de către corespondent pentru repondent reprezentând valoarea maximă acceptată a debitului contului nostro pe parcursul perioadei de referință.
Raportează instituția de credit repondent. Perioada de referință: zi
Moneda de tranzacționare: moneda națională Moneda de raportare: moneda națională