Normele din 3 mai 2012

Prezentele norme stabilesc cerințele de calificare profesională a persoanelor care doresc să lucreze/lucrează ca intermediari în asigurări, precum și cerințele de pregătire profesională continuă a acestora.

În înțelesul prezentelor norme, expresiile de mai jos au următoarele semnificații:

a) calificare profesională - pregătire teoretică și practică pentru însușirea cunoștințelor specifice domeniului asigurărilor;

b) pregătire profesională continuă - actualizare și îmbunătățire a cunoștințelor, aptitudinilor și atitudinilor profesionale specifice activității desfășurate în domeniul asigurărilor;

c) certificat de absolvire - certificat care atestă promovarea examenului de calificare profesională sau de pregătire profesională continuă.

Începând cu data de 1 septembrie 2011, dobândirea de către persoanele fizice a uneia dintre calitățile prevăzute la art. 2 este condiționată de prezentarea unui certificat de absolvire a unui program de calificare profesională, care trebuie să fie corespunzător calității dorite, în conformitate cu prevederile prezentelor norme.

Se exceptează de la prevederile alin. (1):

a) persoanele înregistrate în Registrul intermediarilor anterior datei de 1 septembrie 2011;

b) toate celelalte persoane care au avut una dintre calitățile prevăzute la art. 2 pentru o perioadă de cel puțin 2 ani în ultimii 4 ani anteriori datei de 1 septembrie 2011, chiar dacă reglementările specifice domeniului asigurărilor nu prevedeau înregistrarea lor în Registrul intermediarilor;

c) angajații societăților de asigurare care au avut atribuții de vânzare directă a produselor de asigurare pentru o perioadă de cel puțin 2 ani în ultimii 4 ani anteriori datei de 1 septembrie 2011, care, după această dată, doresc să dobândească una dintre calitățile prevăzute la art. 2.

Se exceptează de la cerința de absolvire a unui program de calificare profesională și persoanele care:

a)au deținut o funcție de conducere într-o instituție de reglementare și/sau de supraveghere în domeniul financiar-bancar, ca urmare a unei hotărâri a Parlamentului României;

b)au deținut funcția de director sau director adjunct al unei direcții de specialitate dintr-o instituție de reglementare și/sau de supraveghere în domeniul financiar-bancar;

c)au deținut o perioadă de cel puțin 3 ani o funcție în cadrul consiliului de administrație/de supraveghere, în conducerea executivă sau directoratul unui asigurător/reasigurător.

Îndeplinirea condiției prevăzute la alin. (2) lit. a) se dovedește printr-un extras din Registrul intermediarilor publicat de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor pe website-ul său www.csa_isc.ro sau, dacă la data interogării registrului persoana în cauză nu mai este înregistrată, printr-o adresă eliberată la cerere de către direcția de specialitate din cadrul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor care să ateste că persoana respectivă a fost înregistrată anterior datei de 1 septembrie 2011.

Îndeplinirea condițiilor prevăzute la alin. (2) lit. b) sau c) se dovedește prin copie de pe cartea de muncă, adeverință eliberată de angajator, adeverință eliberată de societatea din domeniul asigurărilor cu care persoana în cauză a colaborat sau copie de pe contractul de muncă ori de mandat.

La programele de calificare profesională se pot înscrie persoane fizice cu domiciliul sau rezidența în România ori în Spațiul Economic European, care dețin o diplomă de bacalaureat ori alt document echivalent tradus în limba română și legalizat.

Persoanele prevăzute la art. 2 sunt obligate să parcurgă periodic programe de pregătire profesională continuă și să facă dovada că au obținut certificatul de absolvire a fiecăruia dintre acestea, în conformitate cu prevederile prezentelor norme.

Parcurgerea primului program de pregătire profesională continuă și obținerea certificatului de absolvire a acestuia se dovedesc în termen de maximum 3 ani, respectiv de 2 ani în cazul conducătorilor executivi ai brokerilor de asigurări și/sau reasigurări, calculați de la data la care persoana în cauză a fost înscrisă pentru prima dată în Registrul intermediarilor.

Parcurgerea fiecăruia dintre programele ulterioare și obținerea certificatului de absolvire trebuie dovedite în termen de maximum 3 ani, respectiv de 2 ani în cazul conducătorilor executivi ai brokerilor de asigurări și/sau reasigurări, calculați de la data expirării termenului maxim în care trebuia absolvit programul anterior de pregătire profesională continuă și obținut certificatul aferent.

Persoanele prevăzute la art. 3 alin. (2) lit. a) care dețin calitatea de conducători executivi ai brokerilor de asigurare și/sau reasigurare au obligația să parcurgă primul program de pregătire profesională continuă și să facă dovada obținerii certificatului de absolvire a acestuia până la data de 30 septembrie 2012 inclusiv.

Persoanele prevăzute la art. 3 alin. (2) lit. a) și b), cu excepția conducătorilor executivi ai brokerilor de asigurare și/sau reasigurare, au obligația să parcurgă primul program de pregătire profesională continuă și să facă dovada obținerii certificatului de absolvire a acestuia astfel:

a) persoanele ale căror nume de familie încep cu litera A până la G inclusiv - până la data de 31 decembrie 2012 inclusiv;

b) persoanele ale căror nume de familie încep cu litera H până la N inclusiv - până la data de 31 martie 2013 inclusiv;

c) persoanele ale căror nume de familie încep cu litera O până la U inclusiv - până la data de 30 iunie 2013 inclusiv;

d) persoanele ale căror nume de familie încep cu litera V până la Z inclusiv - până la data de 30 septembrie 2013 inclusiv.

Nerespectarea de către persoanele prevăzute la art. 2 a obligațiilor de pregătire profesională continuă, în conformitate cu dispozițiile prezentelor norme, conduce la:

a) pierderea calității deținute, la data expirării termenului maxim precizat la alin. (2)-(5), după caz;

b) imposibilitatea exercitării activității după împlinirea termenului maxim precizat la alin. (2)-(5), după caz;

c) încetarea valabilității certificatului de calificare profesională utilizat anterior pentru dobândirea calității, dacă este cazul, la data expirării termenului maxim precizat la alin. (2) sau (3), după caz.

Asigurătorii și intermediarii în asigurări și/sau reasigurări au obligația de a le retrage calitatea persoanelor aflate în situația prevăzută la alin. (6) și de a le radia din registrele proprii, în termen de 5 zile lucrătoare de la expirarea termenului maxim prevăzut la alin. (2)-(5), după caz.

Redobândirea calității pierdute în condițiile alin. (6) ori dobândirea unei alte calități dintre cele prevăzute la art. 2, ulterior termenului maxim prevăzut la alin. (2)-(5), după caz, fără prezentarea certificatului de pregătire continuă, este condiționată de prezentarea unui certificat de calificare profesională corespunzător calității dorite, în conformitate cu prevederile prezentelor norme; această cerință se aplică inclusiv persoanelor prevăzute la art. 3 alin. (2) și (3).

Programele de calificare profesională și, respectiv, de pregătire profesională continuă sunt organizate, cu respectarea prezentelor norme, de către entitățile autorizate de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor potrivit dispozițiilor Normelor privind activitatea furnizorilor de programe educaționale și atestarea lectorilor în domeniul asigurărilor, puse în aplicare prin

Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 8/2012 .

Pentru persoanele prevăzute la art. 2 lit. e), programele de calificare profesională și, respectiv, de pregătire profesională continuă pot fi organizate, cu respectarea programelor analitice și a duratelor prevăzute de prezentele norme, și de către asigurătorul/asigurătorii cu care agenții de asigurare subordonați, angajatori ai acestor persoane, au relații de colaborare pentru vânzarea produselor de asigurări.

Agenții de asigurare subordonați care doresc să se prevaleze de prevederile alin. (2) au obligația să comunice Institutului de Management în Asigurări, pentru fiecare persoană în parte, denumirea asigurătorului care asigură instruirea în vederea calificării sau a pregătirii profesionale continue, după caz, la data începerii programelor de pregătire profesională.

Programele analitice, tematica examenelor de absolvire și suporturile de curs ale programelor de calificare profesională și de pregătire profesională continuă sunt elaborate și actualizate de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, prin direcția de specialitate.

Programele analitice și tematica examenelor de absolvire prevăzute la alin. (4) se supun aprobării Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.

Pentru programele de calificare profesională a persoanelor prevăzute la art. 2, cu excepția conducătorilor executivi ai brokerilor de asigurare și/sau reasigurare, organizate cu începere din 1 octombrie 2012, programa analitică va cuprinde cel puțin următoarele secțiuni:

a) elemente de bază din legislația din România specifică activităților de asigurare și intermediere în asigurări și terminologia specifică produselor de asigurare;

b) principiile activității de asigurare;

c) etica profesională în distribuția produselor de asigurare;

d) implicații ale legilor speciale asupra activității de asigurare;

e) prezentarea claselor și a tipurilor de asigurări generale și de viață;

f) principiile de bază în vânzarea produselor de asigurare.

Pentru programele de calificare profesională a conducătorilor executivi ai brokerilor de asigurare și/sau reasigurare, organizate cu începere din 1 octombrie 2012, programa analitică va cuprinde, pe lângă secțiunile prevăzute la alin. (1), și următoarele secțiuni:

a) managementul resurselor umane și managementul organizației;

b) raportări financiare și tehnice.

Până la data de 1 octombrie 2012 se aplică programele analitice actuale de calificare profesională aprobate de Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor și publicate pe site-ul Institutului de Management în Asigurări (IMA), www.ima-imi.ro

Durata programului de calificare profesională este de minimum 50 de ore de predare efectivă.

Programa cursurilor la distanță sau e-learning trebuie să corespundă, prin studiu individual, duratei menționate la alin. (4).

Până la data de 1 octombrie 2012, programa actuală aprobată de către Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor pentru calificarea conducătorilor intermediarilor persoane juridice este obligatorie numai pentru conducătorii executivi ai brokerilor de asigurări și/sau reasigurări, conducătorii celorlalte categorii de intermediari putând opta pentru unul din celelalte programe de calificare menționate la alin. (3).

Certificatul de absolvire a unui program de calificare profesională parcurs în condițiile alin. (3) se echivalează, după data de 1 octombrie 2012, cu certificatul de absolvire a programului parcurs în condițiile alin. (1) sau (2), după caz.

Pentru programele de pregătire profesională continuă a persoanelor prevăzute la art. 2, cu excepția conducătorilor executivi ai brokerilor de asigurare și/sau reasigurare, organizate cu începere de la 1 octombrie 2012, programa analitică va cuprinde cel puțin următoarele secțiuni:

a) elemente de bază din legislația din România specifică activităților de asigurare și intermediere în asigurări;

b) principiile activității de asigurare și prezentarea tipurilor de asigurări generale și de viață;

c) principiile generale privind tehnicile de vânzare și negociere a produselor de asigurare și cele privind etica în asigurări;

d) protecția asiguraților, protecția datelor cu caracter personal, elemente de prevenire și combatere a spălării banilor.

Pentru programele de pregătire profesională continuă a conducătorilor executivi ai brokerilor de asigurare și/sau reasigurare, organizate cu începere din 1 octombrie 2012, programa analitică va cuprinde, pe lângă secțiunile prevăzute la alin. (1), și următoarele secțiuni:

a) raportări financiare și tehnice;

b) elemente de management al resurselor umane și management al organizației;

c) constatarea, soluționarea și plata daunelor auto.

Până la data de 1 octombrie 2012 se aplică programele analitice actuale de pregătire profesională continuă aprobate de Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor și publicate pe site-ul Institutului de Management în Asigurări, www.imaimi.ro

Durata programului de pregătire profesională continuă este de minimum 20 de ore de predare efectivă, cu excepția conducătorilor executivi ai brokerilor de asigurări și/sau reasigurări pentru care durata este de minimum 35 de ore de predare efectivă.

Programa cursurilor la distanță sau e-learning trebuie să corespundă, prin studiu individual, duratelor menționate la alin. (4).

Până la data de 1 octombrie 2012, programa actuală aprobată de către Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor pentru pregătirea continuă a conducătorilor intermediarilor persoane juridice este obligatorie numai pentru conducătorii executivi ai brokerilor de asigurări și/sau reasigurări, conducătorii celorlalte categorii de intermediari putând opta pentru unul din celelalte programe menționate la alin. (3).

Certificatul de absolvire a unui program de pregătire profesională continuă parcurs în condițiile alin. (3) se echivalează, după data de 1 octombrie 2012, cu certificatul de absolvire a programului parcurs în condițiile alin. (1) sau (2), după caz.

Programele de calificare profesională, respectiv de pregătire profesională continuă se finalizează cu examen de absolvire organizat de IMA.

Examenul de absolvire se organizează în limba română, pentru întregul program, prin teste-grilă de examinare.

Testele-grilă pentru examenele de calificare profesională și de pregătire profesională continuă se elaborează de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, prin direcția de specialitate; bateriile de teste se afișează pe site-ul IMA, la adresa www.ima-imi.ro

În vederea susținerii examenului de calificare profesională sau de pregătire profesională continuă, după caz, cursanții se înscriu la IMA pe baza următoarelor documente:

a) adeverința eliberată de furnizorul de programe educaționale prin care se adeverește parcurgerea întregului program de calificare profesională sau de pregătire profesională continuă, după caz; adeverința va fi eliberată în termen de maximum 10 zile de la data finalizării programului;

b) copie după cartea sau buletinul de identitate ori după pașaport, în valabilitate la data depunerii documentației pentru înscrierea la examen;

c) dovada plății taxei de examinare aferente examenului de calificare profesională sau examenului de pregătire profesională continuă, după caz;

d) în cazul examenului de calificare profesională, copie de pe ultima diplomă de studii, cel puțin diploma de bacalaureat ori alt document echivalent tradus în limba română și legalizat, în cazul persoanelor fizice cu domiciliul sau rezidența în alt stat din Spațiul Economic European.

Înscrierea persoanelor la examen poate fi realizată și de către furnizorii programelor de calificare/pregătire profesională continuă chiar la momentul începerii programului educațional, sub rezerva depunerii ulterioare a adeverinței prevăzute la alin. (1) lit. a), dar nu mai târziu de 3 zile lucrătoare înainte de data programată pentru susținerea examenului.

În vederea susținerii examenului de calificare profesională sau de pregătire profesională continuă, după caz, persoanele prevăzute la art. 2 lit. e) se pot înscrie la IMA individual sau pot fi înscrise de către agentul de asigurare subordonat ai cărui angajați sunt, pe baza adeverințelor eliberate de asigurătorii care au asigurat instruirea acestora, precum și a documentelor prevăzute la alin. (1) lit. b)-d).

Pentru persoanele prevăzute la art. 2 lit. e), examinarea acestora poate fi realizată și la sediile agenților de asigurare subordonați, de comun acord cu IMA, în funcție de numărul de persoane examinate; în acest scop, IMA trimite comisii de examinare, care pot fi formate din angajați proprii, delegați ai Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor și/sau lectori atestați.

Contestațiile rezultatelor la examen se transmit IMA în termen de două zile lucrătoare de la afișarea rezultatelor și se soluționează de către acesta în termen de cel mult 5 zile lucrătoare de la data înregistrării contestației.

Persoanele care au promovat examenul primesc un certificat de absolvire, eliberat de IMA în termen maxim de 30 de zile de la data promovării examenului, al cărui model este prevăzut în anexa nr. 1, pentru calificare profesională, respectiv la anexa nr. 2, pentru pregătire profesională continuă.

Până la eliberarea certificatului de absolvire, IMA poate elibera adeverință de absolvire în termen maxim de 10 zile de la data promovării examenului, care este valabilă 3 luni de la data eliberării.

Persoanele care au promovat examenul de calificare profesională și/sau de pregătire profesională continuă se înregistrează în Registrul absolvenților, care este un registru electronic public menținut de IMA pe site-ul său, www.ima-imi.ro, a cărui formă este prevăzută în anexa nr. 3.