Decizia nr. 1027/2010
privind sancționarea cu retragerea aprobării domnului Doru Ignat Ciocan conducător executiv/administrator la Societatea Comercială "Allied Team Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L.
prezumat în vigoare
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul București, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin președinte, în temeiul
art. 4 alin. (19) , precum și al
art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor, cu modificările și completările ulterioare,
în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al ședinței din data de 2 noiembrie 2010, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X.1.517 din 1 noiembrie 2010 privind controlul efectuat la Societatea Comercială "Allied Team Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., cu sediul în Bd. Republicii nr. 9, et. 2, localitatea Focșani, județul Vrancea, înregistrată la oficiul registrului comerțului cu nr. J39/246/14.03.2005, cod unic de înregistrare 17355121 și înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare sub nr. RBK-281/14.04.2005, reprezentată legal de domnul Doru Ignat Ciocan - conducător executiv/administrator,
a constatat următoarele:
1. Societatea Comercială "Allied Team Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., reprezentată legal de domnul Doru Ignat Ciocan - conducător executiv/administrator, nu își desfășoară activitatea la adresa sediului social.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 2 lit. e) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 , cu modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenție, în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
2. La data efectuării controlului, Societatea Comercială "Allied Team Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., reprezentată legal de domnul Doru Ignat Ciocan - conducător executiv/administrator, nu a avut încheiată asigurare de răspundere civilă profesională a brokerilor de asigurare.
Astfel au fost încălcate prevederile
art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, și ale art. 7 lit. b) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 , cu modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenție, în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
3. La data efectuării controlului, Societatea Comercială "Allied Team Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., reprezentată legal de domnul Doru Ignat Ciocan - conducător executiv/administrator, nu a avut personal angajat și nu a actualizat Registrul intermediarilor în asigurări.
Astfel au fost încălcate prevederile
art. 35 alin. (5) lit. h) și i) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, și ale art. 20 din Normele privind Registrul intermediarilor în asigurări și/sau în reasigurări, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 10/2007 , cu modificările și completările ulterioare.
Fapta constituie contravenție, în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (2) lit. a) și m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
4. În timpul controlului nu au fost prezentate balanțele de verificare pentru lunile mai-septembrie 2010, fapt pentru care nu a fost posibilă identificarea obligațiilor brokerului cu privire la valoarea primelor intermediate încasate și nedecontate către asigurători și a obligațiilor datorate Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor în contul taxei de funcționare.
Astfel au fost încălcate prevederile
art. 35 alin. (5) lit. e) și f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Fapta constituie contravenție, în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (2) lit. m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
5. Nu au fost respectate denumirea și funcțiile conturilor contabile pentru brokerii de asigurare.
Astfel au fost încălcate prevederile cap. VIII "Norme metodologice de utilizare a conturilor contabile pentru brokerii de asigurare" din Reglementările contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005 , cu modificările și completările ulterioare.
Fapta constituie contravenție, în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (2) lit. a) și f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
6. Situațiile financiare anuale aferente anului 2009, raportările aferente trimestrului III 2009 și trimestrului I 2010 și raportările privind taxa de funcționare aferentă trimestrului I 2010 au fost transmise cu întârziere.
Raportările aferente semestrului I 2010, trimestrului II 2010 și raportarea privind taxa de funcționare aferentă trimestrului II 2010 nu au fost transmise.
Astfel au fost încălcate prevederile
art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, art. 3 pct. I, II și III din Normele privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , cu modificările ulterioare, și ale pct. 12 alin. (1) din Normele privind încheierea exercițiului financiar 2009 pentru societățile din domeniul asigurărilor, aprobate prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 1/2010 .
Fapta constituie contravenție, în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) și m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
7. Până la data controlului, nu au fost transmise numele, funcția și responsabilitățile stabilite pentru persoana desemnată cu atribuții în aplicarea și respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței asigurărilor, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 .
Fapta constituie contravenție, în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
8. Până la data controlului, nu au fost transmise normele și procedurile interne în materie de cunoaștere a clientului, de raportare, de păstrare a evidențelor, de control intern, evaluare și gestionare a riscurilor, pentru a preveni și împiedica implicarea lor în operațiuni suspecte de spălare de bani și finanțare a actelor de terorism.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 5 alin. (10) din normele puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 .
Fapta constituie contravenție, în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
9. Până la data controlului, nu au fost transmise numele, funcția și responsabilitățile stabilite pentru persoana desemnată cu atribuții în aplicarea și respectarea sancțiunilor internaționale.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 9 alin. (2) din Normele privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancțiunilor internaționale, puse în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009 .
Fapta constituie contravenție, în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
10. Societatea Comercială "Allied Team Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., reprezentată legal de domnul Doru Ignat Ciocan - conducător executiv/administrator, a solicitat aprobarea suspendării activității pe o perioadă de 3 ani.
Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România,
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor decide:
Articolul 1
În conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, se sancționează cu retragerea aprobării domnul Doru Ignat Ciocan - conducător executiv/administrator la Societatea Comercială "Allied Team Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., născut la data de 7 iulie 1967 în localitatea Focșani, județul Vrancea, cu domiciliul în Str. Mare a Unirii nr. 348, localitatea Focșani, județul Vrancea, C.I. seria VN nr. 084511, emisă de Poliția Focșani, la data de 16 octombrie 2001, CNP 1670707390749.
Articolul 2
Împotriva prezentei decizii domnul Doru Ignat Ciocan poate face plângere la Curtea de Apel București, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile
art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Plângerea adresată Curții de Apel București nu suspendă, pe timpul soluționării acesteia, executarea măsurii sancționatorii, în conformitate cu prevederile
art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Articolul 3
Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor
art. 9 din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Președintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, Angela Toncescu București, 21 decembrie 2010. Nr. 1.027.
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.