Normele nr. 12/2009

Termenii și expresiile utilizate în prezenta normă au semnificația prevăzută la

art. 2 din Legea nr. 411/2004

privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare Lege.

În înțelesul prezentei norme, prin notificare se înțelege documentul prin care participantul înștiințează administratorul fondului de pensii administrat privat al cărui participant este cu privire la transferul său la un alt fond de pensii administrat privat.

Transferul participantului între fonduri de pensii administrate privat este o opțiune individuală a acestuia și se realizează cu îndeplinirea procedurii de transfer prevăzute la art. 39 și 40 din Lege și de prezenta normă.

Până la plata primei contribuții la un fond de pensii administrat privat, persoanei care a aderat sau care a fost repartizată aleatoriu de către Casa Națională de Pensii și Alte Drepturi de Asigurări Sociale (CNPAS) la un fond de pensii administrat privat îi este interzis să solicite transferul la un alt fond de pensii administrat privat.

Obținerea acordului de aderare la un fond de pensii administrat privat în vederea transferului de la un alt fond de pensii administrat privat se face exclusiv de administratorul fondului la care participantul dorește să se transfere.

Este interzisă implicarea agenților de marketing, așa cum sunt definiți prin

Norma nr. 25/2007

privind marketingul fondului de pensii administrat privat, aprobată prin

Hotărârea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 56/2007 , cu modificările și completările ulterioare, în operațiunile de transfer.

Un participant se poate transfera de la un fond de pensii administrat privat la un alt fond de pensii administrat privat dacă îndeplinește cumulativ următoarele condiții:

a) a semnat actul individual de aderare la fondul de pensii administrat privat la care dorește să se transfere, marcând opțiunea referitoare la transfer;

b) a notificat administratorul de la care se transferă, conform modelului prevăzut în anexa nr. 1, în termenul prevăzut la art. 39 alin. (1) din Lege.

Administratorul fondului de pensii administrat privat la care dorește să se transfere participantul pune la dispoziția solicitantului formularul de act individual de aderare și formularul de notificare conform anexei nr. 1.

Formularul de notificare poate fi procurat de participant și prin descărcarea acestui document de pe pagina de internet a Comisiei (www.csspp.ro).

Notificarea va fi întocmită în două exemplare originale, din care:

a) un exemplar va fi păstrat de către participant;

b) un exemplar va fi transmis administratorului fondului de la care participantul dorește să se transfere.

După semnarea actului individual de aderare la fondul la care dorește să se transfere, participantul transmite notificarea la administratorul fondului de pensii administrat privat de la care dorește să se transfere, la care anexează o copie a actului individual de aderare prevăzut la alin. (1) lit. a) și o copie a actului de identitate valabil la data depunerii documentației, cu semnătura în original, pe aceeași pagină cu imaginea reprodusă prin copiere.

În cazul în care documentația prevăzută la alin. (5) nu este întocmită în conformitate cu prezenta normă sau nu se poate identifica participantul în baza de date, administratorul solicită participantului completarea acesteia.

Dacă documentația necesită completări care nu mai permit procesarea acestora în termenul prevăzut de art. 39 din Lege, notificarea se soluționează la următorul termen de depunere a documentației.

În cazul în care documentația completă nu este depusă până la data de 15 inclusiv a lunii în curs, termenul va fi prelungit până la data de 15 a lunii următoare.

Depunerea documentației prevăzute la alin. (1) la administratorul de la care se solicită transferul se face oricând până la data de 15 inclusiv a lunii anterioare fiecărei luni stabilite conform prevederilor art. 6.

Pe data de întâi a fiecărei luni, administratorul fondului la care participantul dorește să se transfere transmite către Comisie, pentru fiecare participant care a solicitat transferul, pe suport electronic, sub semnătură electronică extinsă, câte un fișier care conține imaginea scanată a documentului prevăzut la art. 5 alin. (1) lit. a).

Imaginea scanată a documentelor prevăzute la alin. (1) este memorată în fișiere de tip TIF, denumite în formatul "xxx CNP", unde xxx reprezintă seria unică alocată de Comisie administratorului la momentul alocării seriilor și numerelor cu care urmează a fi marcate actele individuale de aderare, iar CNP reprezintă codul numeric personal al persoanei ale cărei documente sunt înregistrate în fișier.

Pe data de întâi a fiecărei luni, administratorul fondului de la care participantul dorește să se transfere transmite către CNPAS și Comisie un raport pe suport electronic, sub semnătură electronică extinsă.

Raportul prevăzut la alin. (1) cuprinde datele aferente tuturor participanților ale căror notificări și acte individuale de aderare au fost înregistrate până la data prevăzută la art. 5 alin. (9) și conține următoarele informații:

a) numele și prenumele persoanelor care au semnat un nou act individual de aderare;

b) codul numeric personal al acestora;

c) seria și numărul actului de identitate;

d) seria și numărul unic ale noului act individual de aderare;

e) data semnării noului act individual de aderare;

f) codul de înregistrare a noului administrator în registrul Comisiei;

g) codul de înregistrare a noului fond de pensii administrat privat în registrul Comisiei;

h) opțiunea de transfer;

i) seria și numărul unic ale actului individual de aderare cu care participantul era înregistrat în evidențele fondului de la care acesta se transferă.

Informațiile transmise către CNPAS și Comisie vor fi corecte, complete și la termenele prevăzute de prezenta normă.

CNPAS procesează și validează informațiile aferente noului act de aderare, înregistrează transferul participantului către noul fond de pensii administrat privat și actualizează Registrul participanților pe baza raportului prevăzut la art. 8.

În cazul în care nu sunt îndeplinite condițiile prevăzute la art. 8 alin. (3), CNPAS procedează la invalidarea înregistrărilor eronate.

În data de 10 a fiecărei luni, CNPAS comunică administratorului de la care s-a solicitat transferul, administratorului la care s-a solicitat transferul, precum și Comisiei rezultatul procedurii de validare.

Pe baza rezultatului procedurii de validare, administratorul fondului de la care se solicită transferul procedează la virarea disponibilităților bănești doar pentru participanții al căror transfer a fost validat.

Disponibilitățile bănești transferate reprezintă contravaloarea activului personal net al participantului care nu poate fi mai mică decât valoarea garantată de lege, și anume suma contribuțiilor virate în numele acestuia de la momentul dobândirii calității de participant la un fond pentru prima dată, diminuată cu comisioanele legale și penalitățile de transfer, după caz.

Transferul disponibilităților bănești reprezentând contravaloarea activului personal net al participantului se face din contul fondului de la care se transferă în contul fondului la care se transferă participantul.

În cazul în care contravaloarea activului personal al participantului care se transferă este mai mică decât valoarea garantată, diferența se acoperă din provizionul tehnic constituit de administratorul de la care se transferă participantul.

Pentru determinarea valorii garantate prevăzute la alin. (1) și (3) se va folosi formula prevăzută în anexa nr. 2.

Transferul sumelor prevăzute la alin. (3) se face din contul administratorului fondului de la care se transferă în contul fondului la care se transferă, în aceeași zi în care se efectuează transferul prevăzut la alin. (2).

Transferul disponibilităților bănești se efectuează în data de 15 a lunii.

Cuantumul disponibilităților bănești transferate se calculează având la bază valoarea unitară a activului net calculată și raportată de administrator și de depozitar în data de 14 a lunii curente, iar anularea unităților de fond aferente transferului disponibilităților bănești ale participantului se efectuează la aceeași dată.

Administratorul fondului de pensii administrat privat de la care se transferă participantul suportă comisioanele bancare aferente transferului de disponibilități bănești ale participantului.

Cuantumul penalității de transfer se determină ca procent aplicat valorii de numerar ce urmează a fi transferată în numele participantului, stabilită conform anexei nr. 3.

Penalitatea de transfer se aplică conform prospectului schemei de pensii autorizat de Comisie și este de maximum 5%.

Penalitatea de transfer este reținută de către administratorul fondului de la care se solicită transferul, din activul personal net al participantului care solicită transferul mai devreme de 2 ani de la data semnării actului individual de aderare la un fond de pensii administrat privat sau de la data repartizării aleatorii.

În vederea procesării și validării transferului de către CNPAS, administratorul de la care se solicită transferul va transmite în cadrul aceleiași raportări o singură solicitare de transfer care vizează același participant.

În perioada de transfer, cuprinsă între două procesări consecutive, un participant la un fond de pensii administrat privat va semna un singur act individual de aderare și o singură notificare aferentă acestuia.

În cazul în care un participant transmite către fonduri de pensii administrate privat diferite mai multe notificări de transfer, în cadrul aceleiași perioade prevăzute la art. 5 alin. (9), administratorul fondului de la care se solicită transferul înregistrează toate notificările primite și procesează numai prima notificare primită și înregistrată.

În situația prevăzută la alin. (3), administratorul de la care s-a solicitat transferul va informa participantul care a transmis mai multe notificări de transfer, cu privire la procesarea numai a primei notificări de transfer primite și înregistrate.