Circulară nr. 19/2005

Decontarea finală a transferurilor de fonduri în lei vechi (ROL) între instituțiile de credit, între acestea și Banca Națională a României și a celor în relația cu Trezoreria Statului va avea loc până la data de 29 iunie 2005.

Începând cu data de 1 iulie 2005, toate instrumentele de plată emise vor avea înscrise sume exprimate exclusiv în lei noi (RON).

Începând cu data de 4 iulie 2005, sistemele de plăți vor procesa și/sau vor deconta exclusiv instrucțiuni de plată în lei noi (RON).

Fiecare administrator de sistem va lua măsurile necesare pentru ca în perioada 22 iunie - 4 iulie 2005 sistemul pe care îl administrează să respecte prevederile art. 1 și să funcționeze fără perturbări.

Fiecare administrator de sistem va notifica, în scris, aceste măsuri Direcției reglementare și autorizare din cadrul Băncii Naționale a României și va informa corect, complet și în timp util toți participanții la sistem cu privire la măsurile luate pentru perioada 22 iunie - 4 iulie 2005, prin mijloacele de comunicare utilizate în cadrul respectivului sistem.

Instituțiile de credit participante la sistemele de plăți au obligația să își informeze din timp clienții, iar Trezoreria Statului pe contribuabili cu privire la emiterea și procesarea instrumentelor/instrucțiunilor de plată în perioada 22 iunie - 4 iulie 2005, dar și cu privire la procedurile aplicate în cazul instrumentelor de plată emise înainte de momentul denominării și care urmează a fi procesate și/sau decontate după acest moment.

Sistemul de decontare pe bază brută în timp real ReGIS nu va opera în zilele declarate nebancare, respectiv 30 iunie și 1 iulie 2005.

Prima zi în care se vor procesa și se vor deconta instrucțiuni de plată în lei noi (RON) în sistemul ReGIS este 4 iulie 2005.

În zilele de 30 iunie și 1 iulie 2005, prin sistemul ReGIS se vor deconta numai instrucțiuni de plată inițiate de administratorul de sistem, aferente operațiunilor de conversie a soldurilor conturilor de decontare ale instituțiilor de credit/Trezoreriei Statului deschise în evidențele Băncii Naționale a României.

Sistemul administrat de Banca Națională a României, care asigură compensarea plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie, nu va opera în zilele declarate nebancare, respectiv 30 iunie și 1 iulie 2005.

Ultima zi în care sistemul de plăți menționat la alin. (1) va procesa instrumente de plată în lei vechi (ROL) este 29 iunie 2005, din 4 iulie 2005 sistemul procesând doar instrumente în lei noi (RON).

Excepție de la prevederile alin. (2) vor face instrumentele de debit (cecuri, cambii și bilete la ordin) care, în baza unor convenții încheiate între semnatari înaintea datei de 1 iulie 2005, se află în posesia beneficiarilor și urmează a fi introduse spre decontare după această dată. Pentru compensarea acestor instrumente se vor respecta prevederile

art. 8 alin. (3) din Circulara Băncii Naționale a României nr. 7/2005

privind măsurile care trebuie luate de către instituțiile de credit/Trezoreria Statului pentru aplicarea

Legii nr. 348/2004

privind denominarea monedei naționale.

În perioada 22-29 iunie 2005, termenele și intervalele de timp maximale stabilite prin

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994

privind compensarea multilaterală a plăților interbancare fără numerar pe suport hârtie, republicat, cu modificările și completările ulterioare, se modifică potrivit anexei la prezenta circulară.

În cazul în care ziua compensării, prevăzută în

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 10/1994 , republicat, cu modificările și completările ulterioare, este data de 28 iunie 2005, amânarea la compensare a instrumentelor de plată de debit pe motiv că unitatea primitoare nu dispune de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată poate fi efectuată numai pentru o zi. În cazul în care ziua compensării este data de 29 iunie 2005, amânarea la compensare a instrumentelor de plată de debit nu poate fi efectuată. În ambele cazuri, dacă în data de 29 iunie 2005 este necesară totuși o amânare la compensare a instrumentelor de plată de debit, unitatea instituției de credit primitoare va refuza la plată respectivele instrumente de plată de debit compensabile în ședința de compensare din data de 29 iunie 2005. Refuzurile la plată efectuate în conformitate cu prevederile prezentului alineat nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plăți. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de debit aflate în această situație vor fi reluate în data de 4 iulie 2005, ca și cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 4 iulie 2005 și prezentate unității primitoare în ședința de verificare din 4 iulie 2005, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare. Sumele înscrise pe aceste instrumente de plată de debit vor fi convertite pe propria răspundere de instituțiile de credit ale beneficiarilor și vor fi înscrise pe borderoul de încasare.

În cazul aplicării alin. (5), refuzul va fi considerat amânare la compensare și va constitui motiv de penalizare. Unitatea instituției de credit la care beneficiarul are cont deschis are obligația să îl informeze pe acesta că instrumentul de plată de debit nu poate fi procesat în lei vechi în cursul lunii iunie 2005, imediat ce aceasta este informată.

Instituțiile de credit care primesc la ghișeu spre încasare instrumente de plată de debit care nu mai pot fi compensate și decontate în cursul lunii iunie 2005 utilizând termenele și intervalele de timp maximale stabilite în anexa la prezenta circulară au obligația să informeze clienții beneficiari ai instrumentelor de plată respective despre imposibilitatea de a mai procesa aceste instrumente de plată în cursul lunii iunie 2005, imediat ce aceasta este constatată, existând posibilitatea fie a încasării lor direct de la plătitori, fie a compensării și decontării acestora în luna iulie 2005, cu riscul ca aceste instrumente să nu fie încasate sau să fie încasate după data scadenței. Înainte ca instrumentele de plată de debit să fie introduse spre compensare, instituțiile de credit vor efectua conversia sumelor înscrise pe respectivele instrumente, conform

art. 8 alin. (3) din Circulara Băncii Naționale a României nr. 7/2005 , suma astfel convertită urmând a fi înscrisă pe borderoul de încasare de către instituțiile de credit, pe răspunderea posesorului instrumentului de plată în cauză.

În vederea decontării după data de 1 iulie 2005 prin sistemul ReGIS a pozițiilor nete ale participanților compensatori la sistemele de plăți care asigură compensarea fondurilor, poziții rezultate din tranzacțiile efectuate înaintea datei de 1 iulie 2005 și exprimate în lei vechi (ROL), administratorii respectivelor sisteme de plăți vor efectua pe propria răspundere conversia sumelor din lei vechi (ROL) în lei noi (RON) și vor iniția instrucțiunile de plată exclusiv în lei noi (RON).

Decontarea pozițiilor nete ale participanților compensatori, calculate de administratorii sistemelor de compensare a tranzacțiilor cu carduri în perioada 29 iunie - 3 iulie 2005, se va efectua conform precizărilor care vor fi emise și transmise de Banca Națională a României - Direcția plăți.

Penalizările în lei vechi (ROL) aplicate instituțiilor de credit pentru nerespectarea prevederilor

Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 10/1994 , republicat, cu modificările și completările ulterioare, care urmează a fi decontate după data denominării, vor fi mai întâi convertite în lei noi (RON) de către Banca Națională a României și apoi decontate.

La data de 1 iulie 2005, Banca Națională a României va converti în lei noi (RON) valoarea plafoanelor tehnice de garantare unilaterală, comunicate participanților în data de 29 iunie 2005.

În scopul calculării și transmiterii, ulterior datei de 1 iulie 2005, către participanții la sistemele de plăți care asigură compensarea fondurilor, a plafoanelor tehnice de garantare unilaterală, în conformitate cu

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 1/2005

privind sistemele de plăți care asigură compensarea fondurilor, Banca Națională a României va converti în lei noi (RON) pozițiile nete debitoare și pozițiile nete prealabile debitoare care stau la baza calculării acestor plafoane.

Transferurile de fonduri decontate în data de 29 iunie 2005 vor fi înregistrate de instituțiile de credit și de Trezoreria Statului în conturile beneficiarilor acestora cu aceeași dată.

Instituțiile de credit și Trezoreria Statului vor lua măsurile necesare pentru ca operațiunile de transfer de fonduri dispuse prin conturile lor de decontare deschise în ReGIS să se încadreze în prevederile prezentei circulare.

Instituțiile de credit și Trezoreria Statului vor lua toate măsurile necesare pentru informarea corectă, completă și la timp a tuturor clienților lor privind efectuarea operațiunilor de transfer de fonduri în această perioadă și vor afișa la loc vizibil, în toate unitățile proprii, extrase din prevederile prezentei circulare.