Decizia nr. 816/2018
privind sancționarea Societății SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. cu retragerea autorizației de funcționare
prezumat în vigoare
Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu sediul în Splaiul Independenței nr. 15, sectorul 5, București, cod de înregistrare fiscală 31588130, cu respectarea prevederilor
art. 13 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012
privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin
Legea nr. 113/2013 , cu modificările și completările ulterioare,
având în vedere prevederile
art. 2 alin. (1) lit. b)
și
art. 6 alin. (1)
și
(3) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012
privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin
Legea nr. 113/2013 , cu modificările și completările ulterioare,
în cadrul ședinței din data de 30.05.2018, Consiliul Autorității de Supraveghere Financiară a analizat rezultatele controlului inopinat efectuat la Societatea SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., cu sediul social în municipiul Cluj-Napoca, strada General Eremia Grigorescu nr. 24, apartament 5, județul Cluj, înregistrată la Oficiul Național al Registrului Comerțului cu nr. J12/774/22.03.2012, cod unic de înregistrare 29952280/22.03.2012, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare al Autorității de Supraveghere Financiară cu numărul RBK-739/01.10.2012,
și a constatat următoarele:
1.
Societatea SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. nu deține sediu social destinat exclusiv desfășurării activității pentru care a fost autorizat, unde să primească corespondența, sediu la care să fie prezent un angajat, în cadrul programului zilnic de lucru.
Au fost încălcate, astfel, prevederile
art. 2 alin. (1) lit. e)
și
art. 7 alin. (7) din Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 9/2015
privind autorizarea și funcționarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare.
Fapta constituie contravenție conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea și supravegherea intermediarilor în asigurări și reasigurări, cu modificările și completările ulterioare.
2.
Potrivit datelor existente în aplicația electronică a Autorității de Supraveghere Financiară, respectiv Baza_SAR, ultima poliță de asigurare de răspundere civilă profesională pe care Societatea SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. a deținut-o a expirat la data de 10.09.2015. Astfel, pentru perioada controlată, echipa de control a constatat că Societatea SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. nu a deținut polițe de asigurare de răspundere civilă profesională. Au fost încălcate astfel prevederile
art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile
art. 2 alin. (1) lit. c)
și
art. 7 alin. (8) din Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 9/2015
privind autorizarea și funcționarea brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare.
Fapta constituie contravenție conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a)
și
h) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
3.
La data controlului, domnul Tripon Nicolae, în calitate de administrator cu puteri executive al Societății SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., nu deținea un certificat de pregătire profesională valabil.
Potrivit evidențelor Institutului de Studii Financiare, domnul Tripon Nicolae a promovat examenul de calificare profesională CPExB în data de 7.10.2014, după această dată nu mai există nicio altă înregistrare, care să ateste promovarea unui alt program de pregătire profesională continuă a domnului Tripon Nicolae.
Au fost încălcate, astfel, prevederile
art. 4 alin. (1) din Norma
privind calificarea profesională și pregătirea continuă a intermediarilor în asigurări, pusă în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 9/2012 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu ale
art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Fapta constituie contravenție conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a) ,
h)
și
n) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
4.
Societatea SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. nu a menținut Registrul personalului propriu. Potrivit evidenței electronice a Autorității de Supraveghere Financiară, respectiv Registrul personalului propriu, Societatea SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. are înregistrat, din data de 9.10.2014, o singură persoană, respectiv doamna Gavrilă Ana-Monica, cod RAF 211295, cu funcția de asistent manager. În registrul menționat mai sus nu este specificat codul RI alocat de Institutul de Studii Financiare ca urmare a promovării unui examen de calificare profesională/pregătire profesională continuă, în vederea desfășurării activității de intermediere în asigurări.
Totodată s-a constatat și faptul că domnul Tripon Nicolae, administrator cu puteri executive al Societății SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., nu a fost înregistrat niciodată în Registrul personalului propriu al societății.
Din interogarea evidenței electronice a Autorității de Supraveghere Financiară, respectiv Registrul personalului propriu al Societății SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., nu au fost identificate persoanele care să îndeplinească condițiile legale în vederea îndeplinirii atribuțiilor de serviciu, cu privire la intermedierea contractelor de asigurare și/sau de reasigurare.
Au fost încălcate, astfel, prevederile
art. 20 alin. (1) din Norma
privind Registrul intermediarilor în asigurări și/sau în reasigurări, pusă în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 10/2007 , cu modificările și completările ulterioare.
Fapta constituie contravenție conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
5.
Societatea SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. nu a transmis raportările aferente trimestrelor III și IV ale anului 2017, în format letric și electronic. Prin Adresa SA-DSISG nr. 544 din 9.02.2018, Serviciul supraveghere intermediari și canale alternative de distribuție a notificat Societatea SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. pentru netransmiterea raportărilor mai sus menționate. Notificarea a fost returnată la Autoritatea de Supraveghere Financiară, în data de 5.03.2018, cu mențiunea Oficiului poștal „expirat termen de păstrare“, aceasta fiind retransmisă către societate, prin poșta electronică, în data de 21.03.2018.
Au fost astfel încălcate prevederile
art. 3 pct. III lit. a)-d) - Termen de transmitere, din Norma
privind forma și conținutul raportărilor financiare și tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare și/sau reasigurare, pusă în aplicare prin
Ordinul președintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 , modificată prin
Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 19/2014,
coroborate cu prevederile
art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Fapta constituie contravenție potrivit
art. 39 alin. (2) lit. a) ,
h)
și
i) din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România,
Autoritatea de Supraveghere Financiară emite următoarea decizie:
Articolul 1
În conformitate cu prevederile
art. 3 alin. (1) lit. a) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012
privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin
Legea nr. 113/2013 , cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile
art. 5 lit. n)
și
art. 8 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea și supravegherea intermediarilor în asigurări și reasigurări, cu modificările și completările ulterioare, se sancționează cu retragerea autorizației de funcționare Societatea SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., denumită în continuare Societatea, cu sediul social în municipiul Cluj-Napoca, strada General Eremia Grigorescu nr. 24, apartament 5, județul Cluj, înregistrată la Oficiul Național al Registrului Comerțului cu nr. J12/774/22.03.2012, cod unic de înregistrare 29952280/22.03.2012, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare al Autorității de Supraveghere Financiară cu numărul RBK-739/01.10.2012, reprezentată de către domnul Tripon Nicolae, administrator cu puteri executive al societății și radierea acesteia din secțiunea A și trecerea în secțiunea B din Registrul brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare, conform dispozițiilor
art. 3
și
art. 4 alin. (4) din Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 29/2015
privind Registrul asigurătorilor-reasigurătorilor și Registrul brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare.
Articolul 2
După data retragerii autorizației, Societății i se interzic desfășurarea activității de negociere și încheiere de noi contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de asistență pe durata derulării contractelor în curs ori în legătură cu regularizarea daunelor, precum și desfășurarea oricăror operațiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în
Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Articolul 3
Societatea are obligația să aducă la cunoștința clienților săi retragerea autorizației de funcționare ca broker de asigurare, în termen de cel mult 5 zile lucrătoare de la data primirii prezentei decizii, în vederea efectuării plății ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la asigurător, rămânând direct răspunzătoare pentru îndeplinirea obligațiilor asumate prin contractele în vigoare.
Articolul 4
Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor
art. 9 din Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare.
Președintele Autorității de Supraveghere Financiară, Leonardo Badea București, 3 iulie 2018. Nr. 816.
Textul este prelucrat automat din sursa indicată; numerotarea și legăturile pot conține erori. Referințele subliniate duc la actele citate, așa cum au fost identificate de noi.